در بازار ارزهای دیجیتال، مدیریت هزینهها به اندازه استراتژیهای سودآور اهمیت دارد. برای یک معاملهگر حرفهای و فعال در بازار اسپات، هر چند صدم درصد کارمزد اضافه میتواند در حجم سرمایه بالا باعث تغییر برآیند معاملات شود.
تصور کنید شخصی بخواهد هزار دلار بیت کوین را با نرخ کارمزد ۱ درصد بخرد، با این راهکار ۱۰ دلار صرفهجویی خواهد کرد. شاید ۱۰ دلار برای او مبلغ ناچیزی باشد، اما اگر همین شخص از استراتژی میانگین هزینه دلاری (DCA) استفاده کند، با این صرفهجویی میتواند هر سال ۱۲۰ دلار پسانداز داشته باشد.
در این مقاله با چندین استراتژی و روش ساده اما اثرگذار آشنا میشوید تا بتوانید کنترل بیشتری روی هزینهها داشته باشید و سود خالص را افزایش دهید. تا انتهای این راهنما همراه ما باشید تا بهترین بهترین روش های کاهش نرخ کارمزد در معاملات رمزارزها را معرفی کنیم.
چرا کارمزد معاملات اهمیت دارد؟
کارمزد معاملات شاید در نگاه اول عددی کوچک به نظر برسد، اما برای یک معاملهگر فعال، حتی چند صدم درصد نیز میتواند باعث برآیند منفی و زیان شود. تصور کنید در طول ماه دهها یا صدها معامله انجام میدهید؛ کاهش حتی ۰.۱ درصد از کارمزد میتواند تفاوت چشمگیری در سود نهایی شما ایجاد کند و برآیند سود شما را افزایش دهد. این صرفهجوییهای به ظاهر ناچیز، در بلندمدت به مزیت رقابتی بزرگی تبدیل خواهند شد.
انواع مختلف کارمزدها در تراکنش و معاملات رمزارزها
به طور کلی، کارمزدها در تراکنش و معاملات ارز دیجیتال به چهار دسته مختلف کارمزد شبکه، کارمزد صرافیها، کارمزد کیف پولهای دیجیتالی و نرخ کارمزد در معاملات فیوچرز تقسیم میشوند.
کارمزدهای شبکه
کارمزد شبکه، هزینهای است که برای تامین هزینههای استخراج یا انجام محاسبات کسر میشود. پرداخت کارمزد تراکنش برای ادامه رشد بلاک چین و اطمینان از انجام پیوسته تراکنشها، ضروری است.
برای مثال، در تصویر زیر، کارمزد برداشت رمزارز بیت کوین را در صرافی بیتپین، در شبکههای مختلف مشاهده میکنید.
1. کارمزد تراکنشهای بلاک چین
بلاک چینها، تراکنشهای ارزهای دیجیتال را ذخیره و ردیابی میکنند. آنها پایگاه داده غیرمتمرکز هستند که بلاکهای حاوی دادههای تراکنش را ثبت میکنند. ثبت بلاکها توسط مجموعهای از کامپیوترهای متصل به اینترنت انجام میشود که به آنها نود یا گره میگویند.
در بلاک چینهای اثبات کار (POW) ماینرها هستند که با انجام معادلات ریاضی بلاکها را ثبت میکنند. در بلاک چینهای دیگر مانند اثبات سهام (POS) اعتبارسنجها هستند که این وظیفه را انجام میدهند.
ماینرها و اعتبارسنجها در جهت انجام انجام این کار پاداشی دریافت میکنند که این پاداش توسط صاحبان تراکنش پرداخت میشود.
اکنون در ایران چون فروش و خرید تتر و نقلوانتقال آن بسیار باب شده است، کارمزد انتقال تتر در شبکه بلاک چین موضوع مهمی است که باید به آن توجه کنید تا هزینه پایینتری را بپردازید.
2. کارمزد تراکنشهای قراردادهای هوشمند
کارمزد تراکنشهای قرارداد هوشمند، فرق زیادی با کارمزد تراکنشهای بلاک چین دارند. این تراکنشها در حوزه دیفای و پل بلاک چین بوده و برای تعاملات بین معاملهگران صورت میگیرد.
برای مثال افرادی که در صرافیهای غیرمتمرکز با استفاده از سواپ ارزهای دیجیتال معامله میکنند باید کارمزد تراکنش بیشتری نسبت به تراکنشهای پل بلاک چین پرداخت کنند. همچنین کارمزد تراکنشهای قرارداد هوشمند چون ساختار پیچیدهتری نسبت به کارمزد تراکنشهای بلاک چین دارند، گرانتر هستند.
این کارمزدها با استفاده از گس فی (انرژی محاسباتی برای تعیین پرداخت کارمزدها است) پرداخت میشود.
کارمزدهای صرافیها
کارمزدهای صرافیها، بخش اصلی دنیای کریپتوکارنسی هستند و بزرگترین منبع درآمد صرافیهای متمرکز ارز دیجیتال و پلتفرمهای ارائهدهندهی خدمات رمزارزی به حساب میآیند.
- البته صرافیهای غیرمتمرکز هم، با هدفی متفاوت، کارمزد دریافت میکنند؛ در این نوع صرافیها، نهاد متمرکزی برای دریافت کارمزد وجود ندارد و کارمزد دریافتی صرافیهای غیرمتمرکز بین دارندگان توکنهای حاکمیتی پلتفرمها به منظور ایجاد انگیزه، تامین امنیت اقتصادی و توسعه پلتفرمها توزیع میشود.
کارمزد صرافی، مبلغی است که طبق تعریف هر صرافی، کاربر باید در حین انجام تراکنش و معامله، پرداخت کند. هر صرافی، بسته به سطح معاملاتی کاربر، نرخهای متفاوتی را برای سفارشگذار و سفارشپذیر تعیین میکند و بهتر است تا برای اطلاع از این نرخها، قبل از شروع به انجام تراکنش، شرایط و مقررات هر صرافی را با دقت مطالعه کنید.
همانطور که در تصویر بالا مشاهده میکنید، صرافی ارز دیجیتال بیت پین با هدف تسهیل فرآیند انجام معاملات و ایجاد بستری امن برای جلوگیری از سواستفادهای احتمالی، کاربران خود را بر مبنی میزان فعالیت، در سطوح مختلف کاربری تقسیمبندی کرده است. این سطوح، علاوه بر مدارک لازم برای احراز هویت، در میزان کارمزد دریافتی در معاملات مختلف و سقف برداشت روزانه هم با یکدیگر متفاوت هستند.
نرخ کارمزد در معاملات فیوچرز
نرخ تامین مالی، یا همان Funding Rate، مبلغی است که بین معاملهگران فیوچرز دائمی (Perpetual Futures) رد و بدل میشود. اگر پوزیشن شما در جهت اکثریت بازار باشد، ممکن است نیاز باشد مبلغی پرداخت کنید و اگر در جهت مخالف باشید، ممکن است مبلغی دریافت کنید.
این نرخ هر ۸ ساعت تغییر میکند و برای کسانی که پوزیشنهای بلندمدت دارند، تاثیر زیادی روی هزینه کلی معامله میگذارد. در معاملات فیوچرز دائمی، گاهی شما موظف به پرداخت Funding Rate هستید یا برعکس، آن را دریافت میکنید. این نرخ تاثیر مستقیمی بر هزینه معاملات بلندمدت دارد.
ترفندهای کاهش نرخ کارمزد خرید و فروش ارزهای دیجیتال
تا اینجا با انواع کارمزد آشنا شدیم و حالا با شناختشان میتوانیم روشهای موثری را برای مدیریت و کاهش کارمزد در معاملات ارزهای دیجیتال به کار بگیریم.
در ادامه 3 روش انتخاب صرافیهایی که کارمزد نمیگیرند، صرافیهای با کارمزد پایین و ترید با ابزار Batch Trading بررسی خواهیم کرد:
انتخاب صرافیهایی که کارمزد نمیگیرند
یکی از بهترین راهها برای کاهش کارمزد تراکنشها، این است که اصلا کارمزدی پرداخت نکنید. در میان صرافیهای ارز دیجیتال، صرافیهایی وجود دارند که کارمزد معاملاتیشان صفر است و انجام تراکنش در آنها، راهی آسان برای کاهش نرخ کارمزد خرید ارزهای دیجیتال است.
در صرافی ارز دیجیتال بیت پین نیز شما در خرید آسان یا OTC هیچ کارمزدی پرداخت نمیکنید. یکی از این صرافیهای خارجی نیز، صرافی Kcex است که در معاملات اسپات و فیوچرز کارمزد صفر ارائه میکند. فقط کافی است در این صرافی مانند سایر صرافیهای ارز دیجیتال، ثبتنام کرده و شروع به ثبت سفارش کنید.
البته در نظر داشته باشید که صرافیهای خارجی که کارمزد دریافت نمیکنند، اغلب محدودیتهایی را برای کاربر در نظر میگیرند، بنابراین بهتر است همیشه قبل از واریز پول، شرایط و محدودیتها را به دقت بررسی کنید.
در برخی از صرافیها هم چنین فرصتی، تنها مدتی محدود و به هدف تبلیغات در نظر گرفته میشود و در برخی دیگر هم تنها برای جفتهای معاملاتی خاصی، کارمزد دریافت نمیشود.
انتخاب صرافی با کارمزد پایین
هر صرافی و پلتفرم کریپتویی، برنامهریزی متفاوتی برای دریافت کارمزد دارد؛ برای مثال همانطور که بالاتر هم اشاره کردیم، صرافی ارز دیجیتال بیت پین، کاربران خود را بر میزان حجم معاملاتشان، در سطوح مختلف کاربری تقسیمبندی کرده و میزان کارمزد دریافتی متفاوتی را برای هر بخش تعیین میکند.
برخی صرافیها که مشتریهای کمتری دارند، با دریافت کارمزدهای بالاتر، پول مورد نیاز برای فعالیت پلتفرم خود را تامین میکنند؛ برای مثال، صرافیهای کریپتو در بازارهای کوچکتری مانند استرالیا یا بخشهایی از اروپا به طور طبیعی، نرخ کارمزد بالاتری نسبت به پلتفرمهای بزرگی مانند بایننس دارند.
برخی صرافیهای رمزارزی هم مبلغی ثابت را (برای مثال ۱ درصد) در روی تمام تراکنشها اعمال میکنند. برای مثال در چنین صرافیهایی، سفارش ۳ هزار دلاری برای اتریوم، کارمزدی ۳۰ دلاری را برای مشتریان به همراه دارد.
اگر این رقم را با صرافی ارزانتری مانند بایننس مقایسه کنیم که کارمزد ۰٫۱ درصدی برای معاملات لحظهای (معاملات Market) کسر میکند، میبینیم اگر همان کاربر، ۳ هزار دلار اتریوم را در صرافی بایننس، خریداری میکرد، تنها ۳ دلار کارمزد روی تراکنشش اعمال میشد و این یعنی ۱۰ درصد پسانداز بیشتر!
کارمزدهای متفاوت صرافیها، برای کاربرانی که فعالیتی پیوسته دارند، در طولانیمدت میتواند بسیار تاثیرگذار باشد، به همین دلیل هم توصیه میکنیم تا قبل از باز کردن حساب کاربری در پلتفرم خرید و فروش ارز دیجیتال، بررسیهای مختلفی را در مورد آن صرافی، مرور کرده و سعی را بر این بگذارد که صرافیهای با کارمزد کم پیدا کنید.
آشنایی با صرافیهای ایرانی با کمترین کارمزد
در جدول زیر نرخ کارمزد برخی از صرافیهای ارز دیجیتال ایرانی را مشاهده میکنید:
| صرافی | درصد کارمزد (ریالی) |
| بیت پین | بین 0 الی 0.35% |
| نوبیتکس | 0.08 الی 0.25% |
| آبان تتر | مقدار ثابت 0.2 الی 0.3% |
| والکس | مقدار متغیر 0.1 الی 0.35% |
| رمزینکس | 0.07 الی 0.2% |
بنابراین، انتخاب صرافی مناسب با کارمزدهای معاملاتی معقول، یکی از راهکارها برای کاهش نرخ کارمزد خرید ارزهای دیجیتال است.
ترید با ابزار Batch Trading
یکی از ترفندهای معاملهگران حرفهای برای کاهش کارمزد ارز دیجیتال، ترید با ابزار Batch است. در این ابزار شما به جای ثبت سفارشات به صورت تکی، آنها را به صورت عمده ثبت میکنید و این باعث میشود تا صرافیها کارمزد معاملات شما را به طور چشمگیری کاهش دهند.
ابزار Batch Trading در حوزه کریپتو در صرافیهای غیرمتمرکز ارائه میشود. شما میتواند با این ابزار، سفارش خود را ثبت کنید و چند دقیقه منتظر بمانید تا دیگر معاملهگران هم سفارشات خودشان را ثبت کنند، سپس صرافی به صورت عمده تمامی این سفارشها را فعال خواهد کرد و سفارش شما در بهترین قیمت فعال خواهد شد.
استفاده از سفارش با تعیین قیمت به جای سفارش فوری
اکثر تازهواردان در بازار ارزهای دیجیتال، معاملات خود را از طریق سفارش به قیمت فوری (Market Order) ثبت میکنند، اما بسیاری از آنها نمیدانند کارمزد خرید ارز دیجیتال چقدر است و این نوع سفارشات، یکی از گرانترین روشها برای خرید ارز دیجیتال است.
زیرا وقتی شما از سفارش به قیمت بازار استفاده میکنید در واقع جزو تیکرها محسوب میشوید و بخاطر اینکه عمق بازار را افزایش نمیدهید، کارمزد بیشتری از شما گرفته میشود. همچنین، صرافیها برای جلوگیری از وقوع اسلیپیج کارمزد بیشتری از معاملهگران تیکر دریافت میکنند.
از سوی دیگر سفارش با تعین قیمت (Limit) باعث میشود تا سرمایهگذار طبق استراتژی معاملاتی خود قیمت را تعیین کند و عمق بازار را افزایش دهد. ترکیب تکنیک سفارش محدود با تحلیل تکنیکال برای پیشبینی افت قیمت داراییهای دیجیتال، راهی مناسب برای کاهش ریسک جا ماندن از بازار است.
در نهایت، اکثر صرافیها از مدل تعیین دو مدل کارمزد، برای سفارشگذار یا میکر (Maker) و سفارشپذیر یا تیکر (Taker)، استفاده میکنند. اغلب، کارمزد معاملات برای ثبت سفارش با تعین قیمت، ارزانتر از خرید ارز دیجیتال در بخش خرید فوری است، چرا که ارائه نقدینگی به دفتر سفارشات، معاملهگران بزرگتری را به پلتفرم جذب میکند.
معامله رمزارزهای با نقدینگی بالا
رمزارزهای معاملاتی با نقدینگی کم و حجم پایین سفارشها در بازار، مشمول اسپردها بالا میشوند، چرا که تعداد معاملهگران کافی برای تعیین قیمت آنها در سطح مطلوب وجود ندارد. یکی دیگر از مشکلات معامله آنها با نقدینگی پایین، اسلیپیج قیمتی است.
- اسلیپیج قیمتی، زمانی اتفاق میافتد که افراد مجبور میشوند دارایی خود را با قیمتی متفاوت از آنچه در ابتدا قصد داشتند، بخرند یا به فروش برسانند.
از زمان وارد شدن سفارشی به بازار، تا زمانی که آن سفارش اجرا و پردازش میشود، ممکن تغییر شرایط باعث شود که قیمت نهایی سفارشی تغییر کند.
راهکارهای کاهش نرخ کارمزد در انتقال ارزهای دیجیتال
استفاده از تراکنشهای لایه دوم
شبکههای لایه دوم با اینکه بر بستر ارز دیجیتال اتریوم ساخته شدهاند اما کارمزد بسیار پایینتری دارند و سرعت بیشتری ارائه میدهند. به همین دلیل سعی کنید اکثر مواقع از بلاک چینهای لایه دوم برای نقلوانتقال استفاده کنید تا از حداکثر سود بهره ببرید.
انتقال داراییها روی شبکههای با کارمزد پایین
برای کاهش چشمگیر کارمزد شبکه هنگام انتقال ارزهای دیجیتال، بهترین گزینه انتقال دارایی به شبکههای ترون، آربیتروم، پالیگان و بایننس اسمارت چین است. ترون (TRC-20) بایننس اسمارت چین (BSC) و پالیگان (Polygon) به دلیل کارمزدهای پایین و سرعت بالا، گزینههای محبوبی هستند.
در نهایت آربیتروم (Arbitrum) امکان انتقال با هزینه بسیار کمتر و سرعت بالاتر را فراهم میکند. همیشه هنگام برداشت از صرافی، شبکههای BSC ،Polygon و Arbitrum را برای کاهش هزینهها در نظر بگیرید.
خودداری از انجام معاملات تعداد زیاد و کم حجم
برای درک اهمیت پرهیز از انجام معاملات متعدد و کمحجم، ابتدا باید با مفهوم «اسپرد» آشنا شویم. اسپرد (Bid-Ask Spread) به اختلاف بین قیمت خرید و فروش یک دارایی دیجیتال گفته میشود؛ به این معنا که زمانی که قصد خرید دارید، باید مبلغی بیشتر از ارزش واقعی آن دارایی پرداخت کنید، و هنگام فروش، مبلغی کمتر از ارزش واقعی دریافت میکنید.
این اختلاف قیمت معمولا در بازارهایی با حجم معاملات بالا یا معاملات بسیار کمحجم بیشتر احساس میشود. در چنین شرایطی، معاملهگران ممکن است گرفتار چرخهای از اورتریدینگ (تعداد معاملات بیشازحد) شوند.
این رفتار نهتنها سود صرافیها را افزایش میدهد، بلکه میتواند باعث فشار روانی، تصمیمگیریهای هیجانی و در نهایت تحمیل هزینههای سنگین به شما شود.
صرافیهای بزرگی مانند بیت پین، اسپردهای قیمتی پایینی دارند و استفاده از آنها برای انجام معاملات، یکی از راهکارهای کاهش نرخ کارمزد خرید ارزهای دیجیتال به شمار میرود.
گفتار پایانی
کاهش نرخ کارمزد در معاملات ارزهای دیجیتال، میتواند به حداکثر رساندن سود احتمالی در زمان سرمایهگذاری در این حوزه، کمک کند. با اینکه معاملهگران خرد، ممکن است تنها چند دلار پسانداز داشته باشند، اما معاملهگران با حجم سرمایه بالاتر باید تمام تلاش خود را انجام دهند تا کمترین کارمزد ممکن را پرداخت کنند.
تفاوت به ظاهر جزئی ۱ درصدی کارمزدها، گاهی ممکن است به قیمت پرداخت هزاران دلار برای معاملهگران حرفهای تمام شود.
به طور خلاصه، یکی از بهترین نکات در انجام معاملات کریپتویی و کاهش نرخ کارمزد در معاملات رمزارز، این است که صرافیهایی با کارمزد پایین و نقدشوندگی بالا را انتخاب کرده و شبکههای ارزارنتر را برای انتقال انتخاب کنید.
با انجام این کار، این امکان وجود دارد که کارمزد تراکنشها تقریبا و به طور کامل، حذف شود.
اگر روش دیگری برای کاهش نرخ کارمزد میشناسید یا از آن استفاده میکنید، با ما و سایر مخاطبان این مطلب نیز در بخش نظرات در میان بگذارید.
