دور از ذهن به‌نظر می‌رسد که به‌عنوان یک ایرانی، بتوانیم سهام شرکت‌های مطرح دنیا مثل انویدیا، مایکروسافت و گوگل را بخریم. اما دیگر اوضاع مثل سابق نیست و تکنولوژی فراتر از تصور ما پیشرفت کرده است. حالا به‌لطف شبکه بلاکچین و صرافی ارز دیجیتال بیت پین می‌توانیم هر سهامی را بخریم.
پس اجازه دهید ابتدا پاسخ سوال «توکن بورس جهانی چیست» را بدهیم و در ادامه، پشتوانه این توکنها، نحوه کارکردشان، ریسک‌ها، مزایا، معایب و جزئیات دیگر آن‌ها را بررسی کنیم.
خلاصه مطالب:
- توکن سهام جهانی، نسخه دیجیتال‌شده سهم‌های واقعی شرکت‌های بزرگی مثل گوگل، اپل و آمازون است.
- امکان خرید سهام شرکت‌های بزرگ آمریکایی از ایران با هر قیمتی وجود دارد.
مفهوم توکن بورس جهانی چیست؟
توکن سهام جهانی، نسخه دیجیتال‌شده از سهم‌های واقعی شرکت‌های سهامی عام یا خاص است. این سهم‌ها توسط شرکت‌های توکنایز سهام جهانی خریده و به نسخه دیجیتال تبدیل می‌شوند.
مثلا شرکت Kraken که یک صرافی رمزارز معتبر در توکنایز کردن سهم‌های واقعی است، سهام شرکت‌های اپل، گوگل و تسلا را از بورس آمریکا می‌خرد و بعد از دیجیتال کردن آن‌ها، روی شبکه بلاکچین عرضه می‌کند.
هر توکن به‌نسبت ۱:۱ توسط سهم واقعی پشتیبانی و روی بلاک چین‌های عمومی مثل شبکه اتریوم و شبکه سولانا معامله می‌شود.
چه شرکتی پشت توکن های سهامی بورس است؟
صرافی‌های بزرگ کریپتو و پلتفرم‌های معاملاتی معتبر پشت توکن سهام جهانی هستند. سرویس Backed و صرافی‌های Kraken و ByBit از معروف‌ترین فعالان این حوزه هستند.
Backed یک شرکت سوئیسی است که با اتکا به دیفای (امور مالی غیرمتمرکز در بلاکچین)، سهم‌های واقعی را به نسخه دیجیتال تبدیل می‌کند. xStocks توسط همین شرکت ساخته و عرضه شد؛ استاندارد صنعتی که برای توکنایز کردن سهام واقعی به‌کار می‌رود.
- معامله بیش‌از ۳۰۰ کوین دیگر
- دریافت وام و اعتبار معاملاتی
- سرعت بالا در تکمیل سفارشات
- بات‌های معامله‌گر متنوع
- پشتیبانی ۲۴ ساعته
صرافی‌های زیر هم در خرید و فروش xStocks فعالیت دارند:
- Gate
- BingX
- Bitpin
- Hotcoin
xStocks چگونه کار می‌کند؟
توکن سهام بورس جهانی، با سازوکار زیر فعالیت و گسترش پیدا می‌کند.
استفاده از مدل گواهی ردیاب
گواهی ردیاب، یک محصول ساختاریافته است تا سرمایه‌گذاران با اتکا به آن بتوانند در زمینه‌ها، استراتژی‌ها، مناطق یا کشورهای مختلف سرمایه‌گذاری کنند. از دیدگاه حقوقی و مالی، این گواهی به‌عنوان یک مطالبه بدهی از طرف صادرکننده گواهی (که معمولا یک بانک است) عمل می‌کند.
گواهی ردیاب، عملکرد دارایی پایه – که معمولا شاخص بورسی یا سبدهای سهام است – را منعکس می‌کند. توکن‌های بورس جهانی هم برپایه همین گواهی‌ها ساخته شده‌اند که ماهیت ۱:۱ آن‌ها و امکان خرید بخشی از یک سهم بزرگ، مهر تاییدی بر این موضوع است.
شبکه‌های معامله توکن بورس جهانی
درحال‌حاضر توکن‌های سهام جهانی روی دو شبکه اتریوم و سولانا منتقل می‌شوند. بنابراین بیشترین نوسانات ارزش این توکنها، گاهی از قیمت سولانا و قیمت اتریوم نشات می‌گیرد.
هردو شبکه ویژگی‌های خاص خود را دارند که می‌توانند برای معامله این توکنها، مزیت یا ایراد باشند. این ویژگی‌ها را در جدول زیر می‌بینید.
| معیار | شبکه اتریوم | شبکه سولانا |
| کارمزد | بسیار بالا | خیلی کم؛ در حد چند سنت |
| توان عملیاتی | کندتر (به‌خصوص در لایه اول اتریوم) | بالا |
| زمان پردازش تراکنش‌ها | کند | قابل قبول |
| وضعیت بلوغ شبکه | بالغ
نقدشوندگی بالا حسابرسی‌شده |
روبه‌رشد
سرعت بالا در به تکامل رسیدن استفاده مداوم توسط عموم |
| مناسب برای | نهادها
سرمایه‌گذاران با استراتژی بلندمدت کاربران DeFi |
استریم بلاک‌های اصلی
کاربران موبایل گیمرها |
استانداردهای انتقال توکن سهام جهانی
در بلاکچین اتریوم و شبکه‌های سازگار با EVM، توکن‌های بورس جهانی با استاندارد ERC-20 منتقل می‌شوند. این توکن نمایان‌گر دارایی، حق مالکیت، دسترسی و ارز دیجیتال در بلاکچین اتریوم است.
EVM یا ماشین مجازی اتریوم، یک ماشین مجازی در شبکه‌های سازگار است که قوانین و چارچوب‌ها را جدای از سیستم کاربران پردازش می‌کند. با استفاده از EVM، توکنها بهراحتی توسط کیف پول‌های مختلف، صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) و برنامه‌های موجود در شبکه‌های سازگار با این ماشین قابل دسترسی، شناسایی و استفاده می‌شوند.
بلاکچین سولانا از EVM پشتیبانی نمی‌کند. بنابراین هر سهم xStocks با توکن SPL خرید و فروش می‌شود. SPL مجموعه‌ای از قوانین و پروتکل‌ها است که نحوه رفتار و تعامل توکنها را در شبکه سولانا کنترل می‌کند.
همبستگی قیمت هر توکن با ارزش سهام واقعی
قیمت هر توکن بازار سهام جهانی، با روش دریافت مداوم و آنی داده‌های بازار از اوراکل خارجی، مانند بلاکچین چین لینک استخراج می‌شود. بنابراین قیمت هر سهم xStocks در هر لحظه، به‌روز و معتبر است.
مزایای xStocks چیست؟
برای درک کامل «xStocks چیست»، بهتر است مزایای آن را بررسی کنیم.
حفظ ارزش سرمایه در ایران
با توجه به بالا رفتن دلار و ارزش شرکت‌های جهانی، می‌توانیم با خرید توکن‌های بورس جهانی از دارایی‌مان در برابر تورم محافظت کنیم. این خرید گرچه با نوسان قیمت سهام هر شرکت بالاوپایین می‌شود، اما تکیه‌گاه خوبی برای ما ایرانیان خواهد بود.
البته که خرید بهترین سهم‌ها نیاز به آموزش تحلیل تکنیکال و آموزش تحلیل فاندامنتال دارد که باید قبل از خرید هر رمزارزی، این تحلیل‌ها را انجام دهید تا ریسک سرمایه‌گذاری را کمتر کنید.
دسترسی ۲۴/۷ به سهم‌های جهانی در دنیای ارز دیجیتال
همان‌طور که می‌دانید، بازار بورس محدودیت زمانی دارد و فقط در ساعت‌های مشخصی فعالیت می‌کند؛ درحالی‌که خرید توکن سهام جهانی چنین محدودیتی ندارد. بستر بلاکچین اجازه تراکنش و معامله را در ۲۴ ساعت شبانه‌روز و ۷ روز هفته می‌دهد؛ حتی در تعطیلات رسمی و آخر هفته‌ها.
امکان خرید سهم‌های بزرگ جهانی با مبالغ کم
خرید سهام شرکت‌هایی مثل اپل و مایکروسافت به دلیل تحریم‌ها و مشکلات ثبت نام در بروکرهای معتبر، برای ایرانیان بسیار دشوار است. با توکن‌های سهام بورس جهانی شما میتوانید در بزرگ‌ترین شرکت‌های دنیا آن هم با مبالغی کم و با کارت بانکی، سرمایه‌گذاری کنید.
دسترسی به سهام شرکت‌های بزرگ آمریکا از تمام جهان
هدف از ساخت و توسعه شبکه بلاکچین، دموکراتیزه کردن و به‌تعادل رساندن سهم هر انسان از امکانات جهانی بوده است. خب این هدف به حوزه مالی هم رسیده و اجازه داشتن یک سهم کوچک از کمپانی‌های بزرگ جهان، مثل تسلا و اپل را می‌دهد.
فکر کنید توکن سهام انویدیا، توکن سهام آلفابت (شرکت مادر گوگل) و توکن سهام اپل بهراحتی چند کلیک در مجموعه دارایی‌های دیجیتال‌تان باشد.
نگهداری راحت در کیف پول دیجیتالی
توکنها و تمام دارایی‌های دیجیتال، در کیف پول دیجیتال نگهداری می‌شوند که هر لحظه میتوانید به آن دسترسی داشته باشید.
اگر امنیت برایتان اولویت بالاتری دارد، کیف پول سخت افزاری می‌تواند انتخاب خوبی باشد. البته که کیف پول نرم افزاری هم امنیت قابل قبول و مطمئنی را ارائه می‌دهد؛ اما کیف پول سخت‌افزاری برای افرادی با ذهنیت «کار از محکم‌کاری عیب نمی‌کند»، بهترین انتخاب خواهد بود.
مقایسه اجمالی توکن سهام جهانی و بازار بورس سنتی
جدول زیر، مرور کلی بر تفاوت‌های توکن بورس جهانی و بازار بورس سنتی است.
| ویژگی | توکن بورس جهانی | بازار بورس سنتی |
| نیاز به احراز و تایید هویت | ✅ | ✅ |
| استقلال و عدم وابستگی | ✅ | ❌
وابسته به کارگزاری‌ها |
| امکان خرید سهم با کریپتو | ✅ | ❌ |
| محدود به زمان و مکان | ❌ | ✅ |
| امکان داشتن جزئی از سهم اصلی | ✅ | ❌ |
| امکان خرید سهم با مبلغ کم | ✅ | ❌ |
| واریز به حساب معامله‌کننده | آنی | پس از چند ساعت/روز |
کاربردهای توکن بورس جهانی چیست؟
پاسخ سوال «کاربردهای توکن بورس جهانی چیست» را در ادامه آورده‌ایم.
- ترید و حضور در بازارهای مالی بین‌المللی
- خرید سهام شرکت‌های آمریکایی در کشورهای تحریم‌شده
- تنوع بخشیدن به سبد ارز دیجیتال
- پلتفرم‌های آموزشی با امکان آموزش سواد مالی از طریق دارایی‌های بلاکچین
- مدیریت پرتفوی و سبدگردانی با امکان انتقال دارایی‌ها
ریسک ها و ملاحظات توکن بورس جهانی چیست؟
اگرچه xStocks سرمایه‌گذاری و تنوع بخشیدن به رمزارزها را متحول می‌کند، اما خطرات و محدودیت‌هایی هم دارد که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم.
دریافت مبالغ پنهانی
طبق گزارش‌های معتبر، یک مکانیسم پنهان در کنار گواهی اثبات سهام xStocks وجود دارد که پول بیشتری از سرمایه‌گذاران می‌گیرد. یعنی به‌ازای انجام تراکنش علاوه‌بر هزینه توکن، مبلغی زیر چتر بزرگ گواهی اثبات سهام از سرمایه‌گذار دریافت می‌شود که سازوکار آن شفافیت چندانی ندارد.
ریسک‌های نقدشوندگی از سوی پلتفرم
بعضی از پلتفرم‌های معاملاتی، فاقد نقدینگی کافی هستند. زمانی که بخواهید توکن خود را بفروشید و دارایی دیجیتال‌تان را نقد کنید، این کمبود به یک چالش واقعی تبدیل می‌شود.
باطل شدن توکن در صورت ورشکستگی صادرکننده
داشتن توکن سهم‌های جهانی نشان‌دهنده مالکیت بر سهم واقعی نیست. بنابراین اگر صادرکننده توکن یا متولی آن (مثلا پلتفرم Backed) ورشکسته شود، تمام توکنها و سرمایه‌تان را از دست خواهید داد.
نوسان در بازار کریپتو
بازار کریپتو تحت تاثیر اخبار، نوسانات غیرمنطقی را تجربه می‌کند؛ مثلا قیمت بیت کوین که با شتاب زیاد به بیش از ۱۲۰ هزار دلار صعود کرد و حالا ۱۰۹ هزار دلار است. حتی زمانی که توکن‌های بورس جهانی با نسبت ۱:۱ از سهم‌های واقعی پشتیبانی می‌شوند، باز هم این نوسانات دامن آن‌ها را می‌گیرد.
عدم قطعیت نظارتی
این موضوع یکی از چالش‌های اصلی چنین توکن‌هایی است؛ چون سهام توکنیزه‌شده در چند حوزه قضایی مورد بررسی دقیق قرار می‌گیرد. بنابراین دسترسی به حوزه قضایی مربوطه محدود می‌شود.
هیجانات فردی
گاهی خرید احساسی به بازار کریپتو وارد شده و افراد را با نوسان هیجان و شاخص ترس و طمع روبه‌رو می‌کند. اگر فردی کل داراییش را برای خرید این توکنها خرج کند، ریسک‌های بیشتری گریبان‌گیرش خواهند شد.
- معامله بیش‌از ۳۰۰ کوین دیگر
- دریافت وام و اعتبار معاملاتی
- سرعت بالا در تکمیل سفارشات
- بات‌های معامله‌گر متنوع
- پشتیبانی ۲۴ ساعته
سلطه شرکت‌های بزرگ بر بازار کریپتو
عمده شرکت‌های بزرگ بر ماینینگ (استخراج رمزارز) و نگهداری برخی از ارزهای دیجیتال تمرکز دارند. این موضوع آرمان‌های تمرکززدایی و پویایی بازار کریپتو را قربانی مال‌اندوزی نهنگ‌های بازار ارز دیجیتال می‌کند.
امنیت متزلزل برای کاربران تازه‌وارد
امنیت هم معضل دیگری در خرید توکن سهام کوین‌بیس، توکن سهام متا، توکن سهام آمازون و دیگر توکنها است؛ چون بعضی از کاربران تازه‌وارد و ناآشنا، از کیف پول‌های نامعتبر استفاده می‌کنند.
آموزش گام به گام خرید توکن سهام بورس در بیت پین
برای خرید و فروش سهام بورس جهانی در بیتپین دو امکان فراهم است:
- بازارها
- خرید آسان
بخش بازارها هر رمزارز را به‌شکل تفکیک‌شده نشان می‌دهد. بنابراین ابتدا از این روش خرید xStocks را انجام می‌دهیم.
خرید توکن سهام جهانی از بازارها در بیتپین
بخش بازارها در اپلیکیشن بیتپین، تمام توکنها را نشان می‌دهد.
- آیکن بازارها را از صفحه خانه لمس و سهام بورس جهانی را انتخاب کنید.
- هر توکنی که مدنظرتان است را لمس کنید تا وارد صفحه جزئیات آن شوید. البته اگر نام توکن را حفظ هستید، میتوانید در کادر جست‌وجو آن را بنویسید.
- این صفحه نمودار شمعی، پایین‌ترین و بالاترین قیمت را در کنار حجم معاملات توکن نشان می‌دهد. دکمه سبز رنگ خرید را لمس کنید تا وارد جزئیات معامله شوید.
- سپس مبلغی که برای خرید توکن مدنظر دارید را با استفاده از اعداد روی صفحه تایپ و مجدد دکمه خرید را لمس کنید.
- با طی کردن این مراحل، تراکنش شما در بیتپین ثبت و به‌شکل آنی اجرا می‌شود.
خرید آسان توکن بورس جهانی در بیتپین
گزینه خرید آسان در اپلیکیشن را لمس و توکن مدنظرتان را از لیست انتخاب کنید. این لیست مرتب‌شده نیست و باید نام یا کد توکن را بدانید. در غیر این صورت، باید لیست را اسکرول کنید تا به توکن مدنظرتان برسید.
ما از لیست رمزارزها، آلفابت را انتخاب کردیم. حالا از اعداد پایین صفحه، مبلغی که می‌خواهید صرف خرید این توکن کنید را بنویسید و دکمه خرید را لمس کنید.
آینده xStocks چیست؟
تعدادی از منابع نسبت به آینده توکن سهام جهانی خوش‌بین و تعدادی دیگر نسبتا بدبین هستند که در جدول زیر، مروری کوتاه بر مهم‌ترین آن‌ها خواهیم داشت.
آينده خوش‌بینانه برای xStocks
- افزایش ارزش سهم‌های شرکت‌های سازنده هوش مصنوعی و کمپانی‌های وابسته به آن‌ها
- کاهش شکاف بین سهام واقعی و اوراق قرضه
- گسترش توکنها به صندوق‌های قابل معامله بلاکچین
- مجهز شدن سرمایه‌گذاران به بخشی از سهم یک شرکت بسیار بزرگ
آينده نه‌چندان جالب برای xStocks
- کاهش اشتیاق بازار به‌دلیل ریسک‌های ناشی از جنگ تعرفه‌ها، تورم و کاهش رشد اقتصادی آمریکا
- ریسک بالای معامله توکن‌های مبتنی بر بیت کوین (مثل توکن سهام مایکرواستراتژی)
- نوسانات و اصلاحات احتمالی بازار کریپتو، به‌دلیل عوامل اقتصادی تاثیر درگیری‌های جهانی بر نرخ رمزارزها در گذر زمان
گفتار پایانی
توکن سهام جهانی، نسخه دیجیتالی‌شده از سهام واقعی شرکت‌های مطرحی مثل گوگل و اپل است. این توکنها به‌نسبت ۱:۱، توسط سرویس‌‌ها و صرافی‌های جهانی مثل Backed، Kraken و ByBit عرضه می‌شوند.
توکن‌های بورس جهانی از عواملی مثل تنش‌های ژئوپلیتیک، نوسانات قیمت بیت کوین و کاهش رشد اقتصادی آمریکا تاثیر می‌گیرند؛ اما نمی‌توان از مزایایی هم‌چون خرید بخش کوچکی از سهام یک شرکت بزرگ با مبلغ کم، حفظ ارزش سرمایه و امکان معامله در تمام شبانه‌روز چشم‌پوشی کرد.
اگر برای خرید این توکنها ابهام یا سوالی دارید، میتوانید به‌صورت مستقیم از طریق بخش پشتیبانی بیتپین در اپلیکیشن و سایت اقدام کنید.
سوالات متداول
- آیا xStocks مالکیت واقعی سهام می‌دهد؟
خیر. شما با خرید این توکنها، به نسخه دیجیتالی‌شده یک سهم واقعی دسترسی دارید. سهم واقعی در اختیار پلتفرم یا صرافی‌ای است که xStocks را از آن خریده‌اید.
- چرا قیمت xStocks گاهی با سهم واقعی تفاوت دارد؟
چون این توکنها در بازار کریپتو معامله می‌شوند و علاوه بر تاثیرپذیری از نوسانات قیمت سهام واقعی، از فرازوفرودهای این بازار هم تاثیر می‌گیرند.
- کجا میتوانم xStocks بخرم و برای چه کشورهایی ممنوع است؟
در صرافی رمزارز بیت پین، میتوانید بهراحتی از طریق سایت یا اپلیکیشن، توکن ۱۳ شرکت بسیار معروف و بزرگ را بخرید.
- آیا می‌توان توکن را به سهم واقعی تبدیل کرد؟
خیر. سهام واقعی فقط در اختیار سرویس یا شرکت متولی است و سرمایه‌گذاران انفرادی نمی‌توانند چنین تبدیلی را انجام دهند.
