پورتفولیو یا سبد ارز دیجیتال چیست؟ با انواع آن آشنا شوید

سبد ارز دیجیتال راهی برای سرمایه‌گذاری و افزایش درآمد در دنیای کریپتو است.

هر معامله‌گر یا تریدری با هدف سودآوری در بازار ارز دیجیتال فعالیت می‌کند. یکی از مهم‌ترین راه‌های کسب درآمد و سودآوری در این بازار، نحوه انتخاب رمزارزهای مناسب برای خرید و مدیریت فروش به موقع یا نگهداری آن‌ها است. سبد ارز دیجیتال، پورتفولیو یا همان پرتفوی (Portfolio) در دنیای کریپتوکارنسی، به مجموعه‌ای از رمزارزها با نسبت‌ها و درصد‌های متنوعی گفته می‌شود که سرمایه‌گذارها با رویکردهای متفاوتی اقدام به خرید آن‌ها کرده و از آن ها کسب درآمد می‌کنند. برای مثال، سبد B2 که به تازگی در بیت‌پین فعال شده است، یکی از روش های کسب درآمد از ارزهای دیجیتال است.

در این مقاله از بیت پین قصد داریم درباره‌ی پورتفولیو یا سبد ارز دیجیتال و انواع آن صحبت کنیم، اما پیش از آن شاید بد نباشد درباره‌ی ETF بیت کوین یا صندوق‌ های قابل معامله و صندوق سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال مطالعه کنید.

سبد ارز دیجیتال چیست؟

بیت کوین و در کل تمام ارزهای دیجیتال مطرح در بازار کریپتوکارنسی از زمان توسعه‌ و راه‌اندازی تا به امروز، رشدی بی‌سابقه را تجربه کرده و در مقایسه با دارایی‌های دیگری مانند طلا، از استقبال بی‌نظیر سرمایه‌گذار‌ها برخوردار شده‌اند. اولین صرافی بیت کوین، فعالیت خود را در سال ۲۰۱۱ آغاز کرد و پس از آن دیگر بسیاری از دارندگان این دارایی‌های دیجیتال، روش سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت را برای سودآوری از این بازار در پیش گرفتند.

البته باید اشاره کنیم که پورتفولیو تنها برای ارزهای دیجیتال به‌کار نمی‌رود و اصطلاحی گسترده است که می‌تواند شامل هرگونه دارایی مالی، مانند املاک و مستغلات یا طلا باشد. درواقع پورتفولیوی سرمایه‌گذار، می‌تواند از ترکیب سهام، اوراق قرضه، وجه نقد، کالاها و ارزهای دیجیتال تشکیل شود.

در سبد ارزهای دیجیتال ممکن است رمزارزهایی مانند بیت کوین (Bitcoin)، اتریوم (Ethereum)، تتر (Tether)، کاردانو (Cardano) و دیگر ارزهای دیجیتال مطرح بازار قرار داشته باشد و تفاوت آن با سایر پورتفولیو در این است که سرمایه‌گذار مجموعه رمزارزهای انتخابی خود را در کیف پول دیجیتالی خود نگه‌ می‌‌دارد.

دانلود هفتمین ماهنامه دامیننس

سواد اقتصادی و ذهنیت برنده در دنیای کریپتوکارنسی

Please leave this field empty.

Δ

ساخت و مدیریت سبد ارز دیجیتال

هر سرمایه‌گذار برای ساخت و مدیریت سبد ارز دیجیتال ایده‌آل ابتدا باید بازار کریپتوکارنسی را به خوبی و با وسواس زیاد بررسی کرده و رمزارزهایی را برای قرار دادن در پورتفولیوی خود انتخاب کند که در بازار عملکرد بهتری داشته، اصلاح قیمتی خود را گذرانده و در کل در آینده شانس بالایی برای پذیرش و سودآوری داشته باشند. برای این مهم، باید مکانیسم فعالیت شبکه‌ی ارز دیجیتال، سابقه فعالیت بنیان‌گذاران آن، هدف آن‌ها از ایجاد پرو‌ژه، ارزش بازار، قیمت و تعداد کل عرضه‌ را در نظر گرفت.

پس از بررسی و تحقیقات لازم، سرمایه‌گذار با ثبت‌نام در صرافی ارز دیجیتال و شارژ حساب خود در این پلتفرم، اقدام به خرید رمزارزهایی بررسی شده می‌کند. در نهایت نیز این دارایی‌های را به کیف پولی امن منتقل کرده و هر از چند گاهی با توجه به روند بازار ارزهای دیجیتال و عملکرد پروژه‌های مختلف این سبد را بررسی و مدیریت می‌کند. هر سرمایه‌گذار فارغ از هدفی که دنبال می‌کند باید در ساخت و مدیریت سبد ارز دیجیتال چند نکته زیر را در نظر داشته باشد:

• متناسب با شخصیت، هدف و سرمایه‌‌ای که دارد، میزان ریسکی که حاضر است در جریان این سرمایه‌گذاری به جان بخرد را مشخص کرده و براساس آن پورتفولیوی خود را تنظیم کند. پورتفولیویی که از رمزارزهای پرریسک با ارزش بازار متوسط یا کم تشکیل شده‌ باشد، برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که حاضرند خطر کنند و برعکس! سرمایه‌گذارانی که اهل ریسک نیستند، باید محتوای سبد ارز دیجیتال خود را از رمزارزهایی با ریسک کمتر مانند بیت کوین انتخاب کنند.
• بخشی از پورتفولیوی خود را به استیبل‌ کوین‌ها اختصاص دهد؛ استیبل کوین‌ها به دلیل داشتن پشتوانه‌ای مانند طلا یا دلار در دنیای واقعی، ارزشی ثابت داشته و استفاده از آن‌ها در تشکیل سبد ارز دیجیتال می‌تواند ضریب اطمینان سودآوری را تا حدی افزایش دهد.
• تنها به یک منبع متکی نباشد و علاوه بر خواندن نظرات و تحلیل‌های مختلف، خودشان نیز دانش خود را در این بازار افزایش داده و تحقیقات و بررسی‌های لازم را انجام دهد؛ ما در آکادمی بیت پین همواره برای بالا بردن سطح دانش و آگاهی شما درباره‌ی دنیای ارزهای دیجیتال تلاش کرده و مقالات باکیفیت و آموزنده‌ای را در اختیار شما قرار دهیم.
• تمام سرمایه‌ خود را، آن هم به صورت یک‌جا، در سبد ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری نکند. عقل سلیم حکم می‌کند تا سرمایه‌گذار بخشی از سرمایه خود را در قالب پس‌انداز و به صورت تدریجی برای خرید رمزارزها اختصاص دهد.

امروزه ابزار‌های زیادی برای ساخت پورتفولیوی در قالب وب‌سایت و اپلیکیشن‌های موبایلی توسعه‌ داده شده‌اند، برای مثال کوین مارکت کپ (CoinMarketCap) پلتفرمی است که از امکان ساخت پورتفولیو ارز دیجیتال در وب‌سایت و اپلیکیشن موبایلی خود پشتیبانی می‌کند.

تنوع در سبد ارز دیجیتال به چه معناست؟

استفاده از ارزهای دیجیتال متنوع در پرتفوی ارز دیجیتال باعث می‌شود تا درصورت عملکرد ضعیف یک یا تعدادی رمزارز، احتمال از دست رفتن سرمایه‌ کاهش یابد. متنوع سازی و پوشش ریسک، یکی از اصلی‌ترین و مهم‌ترین اقداماتی است که باید برای ساخت سبد ارز دیجیتال به آن توجه کنید.

سرمایه‌گذاری با تجربه و حرفه‌ای هرگز تمام تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار نمی‌دهند؛ انتخاب رمزارزهایی متنوع (Diversification) با کاربردهای متفاوت‌ در تشکیل پورتفولیوی ارز دیجیتال، احتمال ریسک را کاهش داده و پتانسیل سودآوری را بالا می‌برد. شرایطی را در نظر بگیرید که در آن کل سبد ارز دیجیتال شما از یک رمزارز مانند بیت کوین ساخته‌ شده باشد؛ اگر زمانی بازار کریپتوکارنسی به سمتی حرکت کند که قیمت برترین ارز دیجیتال دنیا افت بی‌سابقه‌ای داشته باشد، پرتفوی شما نیز نابود خواهد شد.

حال اگر نیمی از سرمایه‌ خود را به رمزارزی با مکانیسم یا کاربردی متفاوت از مکانیسم و کاربرد بیت کوین اختصاص داده بودید، با وجود از دست دادن ۵۰ درصد از سرمایه، ممکن بود ۵۰ درصد دیگر، با گذشت زمان بتواند ضرر شما را جبران کند. تنوع و استفاده از رمزارزهایی با کاربرد متفاوتی نسبت به دیگر ارزهای دیجیتال، می‌تواند به متعادل‌سازی سبد ارز دیجیتال کمک کرده و احتمال سودآوری را افزایش می‌دهد.

برای رسیدن به این هدف، بهتر است از انواع ارزهای دیجیتال زیر در ساخت پورتفولیوی خود استفاده کنید. این انواع عبارت‌اند از:

ارزهای دیجیتال پرداختی

رمزارزها از همان روز اول برای از بین بردن مشکلات مرتبط به سیستم مالی و پرداختی، معرفی شدند؛ بیت کوین (BTC)، ریپل (XRP)، بیت کوین کش (BCH) و لایت کوین (LTC) ارزهای دیجیتالی هستند که به این منظور توسعه داده شدند.

استیبل کوین‌ها

استیبل کوین‌ها ساختاری متفاوت با دیگر ارزهای دیجیتال دارند؛ این دارایی‌های دیجیتالی بر بستر بلاک چین ایجاد شده، اما ارزش‌شان به یک دارایی فیزیکی مانند ارزهای فیات (پول کاغذی و اسکناس) یا طلا وابسته است. این وابستگی و پشتوانه داشتن، باعث می‌شود تا قیمت استیبل کوین‌ها ثابت بماند.

رمزارزهای امنیتی

رمزارزهای امنیتی، توکن‌هایی دیجیتالی هستند که حقوق مالکیت دارندگان‌شان را در بلاک چین ثبت می‌کنند؛ درواقع ابتدا اطلاعات وارد بلاک چین شده و سپس توکن‌های امنیتی با همان روش رایج توکن‌سازی و معیار‌های سرمایه‌گذاری ایجاد می‌شوند. توکن‌های امنیتی هنوز برای سرمایه‌گذاران خرد در دسترس نیستند اما بسیاری از موسسات در حال توسعه و ارائه آن‌ها هستند؛ این توکن‌ها برای منتشر شدن باید به تایید کمیسیون بورس و اوراق بهادار برسند.

توکن‌های امنیتی و ارزهای دیجیتال هر دو توسط بلاک چین ایجاد و ذخیره می‌شوند، اما تفاوت اساسی آن‌ها، در هدف و نحوه استفاده از آن‌ها است. ارزهای دیجیتال برای پرداخت طراحی شده‌اند، اما توکن‌های امنیتی نقش سهام، اوراق قرضه یا گواهی را ایفا می‌کنند.

ارزهای دیجیتال کاربردی

بسیاری از پروژه‌ها، توکن‌هایی کاربردی به عنوان کلید یک سرویس یا محصول صادر می‌کنند؛ توکن‌های کاربردی در اکوسیستم ارز دیجیتال کاربردهای خاصی دارند و کاربران با استفاده از آن‌ها می‌توانند اقدامات مشخصی را در شبکه انجام دهند. برای مثال تولیدکنندگان محتوا در مرورگر Brave به عنوان پاداش، توکن BAT دریافت می‌کنند.

توکن‌های مدیریتی

توکن های مدیریتی، توکن‌هایی هستند که حق نظردهی یا رای‌دهی در پروژه‌ها را در اختیار دارنگان آن‌ها قرار می‌دهند و سهمی از درآمد این پروژه‌ها نیز به آن‌ها تعلق پیدا می‌کند.

ویژگی های بهترین سبد ارز دیجیتال

ویژگی‌های یک سبد ارز دیجیتال مناسب و پرسود باید به گونه‌ای انتخاب شوند که به سرمایه‌گذاران و متخصصان بازار ارزهای دیجیتال امکان تنوع و مدیریت ریسک را فراهم کنند. ویژگی‌های مهم یک سبد ارز دیجیتال شامل موارد زیر می‌شوند:

1. تنوع: سبد باید تنوع کافی را داشته و از ارزهای مختلفی تشکیل شده باشد. این تنوع به سرمایه‌گذاران امکان کاهش ریسک و تعادل در سبد خود را می‌دهد.
2. استحکام: انتخاب ارزهایی با پایداری و استحکام بالا مهم است. ارزهایی که تاریخچه قوی و پایداری در بازار دارند، باید به عنوان بخش اصلی سبد انتخاب شوند.
3. مدیریت ریسک: ویژگی‌های مانند تنوع و توزیع متوازن وزن‌ها در سبد ارزهای دیجیتال به مدیریت ریسک کمک می‌کنند.
4. رمزارزهای قابل دسترس: ارزها باید در بازار معاملاتی قابل دسترس باشند تا امکان خرید و فروش آن‌ها وجود داشته باشد.
5. تعداد ارز دیجیتال: وارد کردن تعداد معقولی از ارزها در سبد، نتایج بهتری در مقایسه با سبد‌های پیچیده‌تر به همراه دارد.
6. هزینه‌ها: هزینه‌های مربوط به تبادل و ترید سبد باید متناسب با سودآوری آن باشند.
7. تأثیر تکنیکال: شناخت تحلیل تکنیکال و الگوهای قیمتی ارزها می‌تواند در انتخاب سبد ارزها مؤثر باشد.
8. رصد بازار: پایش مداوم بازار و تغییرات در رویدادهای مختلف اقتصادی و سیاسی جهانی برای مطلع بودن از تغییرات بازار لازم است.
9. سازمان‌دهی مجدد: باید توانایی سازمان‌دهی مجدد سبد در صورت تغییر شرایط بازار را داشته باشید.

سبد ارز دیجیتال مناسب، باید تعادل مناسبی از این ویژگی‌ها را داشته باشد تا به سرمایه‌گذاران امکان دستیابی به عملکرد بهتر و کاهش ریسک‌های بازار را فراهم کند.

نمونه‌هایی از سبد ارز دیجیتال

سبد ارز دیجیتال در جهان شناخته شده است و پلتفرم‌های زیادی اقدام به ارائه این نوع سبدها کرده‌اند. در ادامه نمونه‌ای از سبدهای ارز دیجیتال خارجی و ایرانی را معرفی می‌کنیم:

سبد ارز دیجیتال در جهان

مارک کوبان، مالک دالاس ماوریکس، سال‌های زیادی از طرفداران دنیای کریپتو بوده و کیف پول بلاک چین او یکی از بهترین نمونه‌های سبد ارز دیجیتال را ارائه می‌دهد. او بیش از ۱۰۰ دارایی دیجیتال در کیف پول اتریوم خود دارد و سبد ارز دیجیتال از موارد زیر با درصد‌های مختلف تشکیل شده است:

• Ethereum
• USD Coin (رمزارز USDC)
• ApeCoin (رمزارز APE)
• Ethereum Name Service (رمزارز ENS)
• Ocean Protocol (رمزارز OCEAN)
• Rarible (رمزارز RARI)
• Governance OHM (رمزارز GOHM)

ایلان ماسک هم در اکتبر ۲۰۲۱ در توییتی، از سبد دارایی‌های دیجیتالی خود فاش کرد؛ پورتفولیوی پولدار‌ترین مرد دنیا، تنها از سه ارز دیجیتال بیت‌کوین، اتریوم و دوج کوین تشکیل شده است.

شاید ایجاد سبد ارز دیجیتال متعادل کمی سخت به نظر برسد، اما واقعیت این است که شما برای این کار به تعداد زیادی ارز دیجیتال نیازی ندارید؛ علاوه‌بر‌این لازم نیست که یک شبه پرتفوی خود را بسازید؛ بهتر است ابتدا از چند ارز دیجیتالی که به خوبی می‌شناسید، شروع کنید و پس از افزایش دانش خود در مورد رمزارزهای جدید، به تدریج موارد بیشتری را به سبد اضافه کنید.

سبد ارز دیجیتال در ایران

سبدهای ارز دیجیتال به تازگی در ایران هم رواج پیدا کرده، اما هنوز تعداد پلتفرم‌هایی که این سبد را ارائه می‌دهند، بسیار کم است. در حال حاضر، صرافی ارز دیجیتال بیت پین یکی از معتبرترین پلتفرم‌هایی است که با همکاری بینوست، 4 سبد ارز دیجیتال را برای کاربران خود به ارمغان آورده است.

سبد ارز دیجیتال بی۲ (B2)، بی۱۰۰ (B100)، بی دیفای (BDEFI) و بی جی سی (BGC) از جمله سبدهای ارز دیجیتال بیت پین هستند. هر یک از این سبدها از استراتژی‌ها و رمزارزهای گوناگونی تشکیل شده و سودهای مختلفی را برایتان به ارمغان می‌آورند. شما می‌توانید با خرید هر یک از این سبدها شروع به سرمایه‌گذاری کرده و در طولانی مدت سرمایه خود را افزایش دهید. سبدهای بیت پین با تگ «سبد» معرفی می‌شوند. شما می‌توانید با جستجوی هر یک از آن‌ها در صرافی بیت پین، به راحتی اقدام به خرید یا فروش آن‌ها کنید.

گفتار پایانی

سبد ارز دیجیتال، پرتفوی یا پورتفولیو مجموعه‌ای از رمزارزهای مختلف است که سرمایه‌گذاران برای سودآوری از این بازار، آن‌ها را خریداری می‌کنند. هرچه این مجموعه متنوع‌تر باشد، ریسک سرمایه‌گذاری کمتر شده و احتمال از دست دادن سرمایه کاهش پیدا می‌کند. شما در مورد سبد ارزهای دیجیتال چه دیدگاهی دارید؟ پورتفولیوی ارز دیجیتال شما از چه رمزارزهایی تشکیل شده است؟

سوالات متداول

• سبد ارز دیجیتال چیست؟

سبد ارز دیجیتال یا پورتفولیو، به مجموعه‌ای از رمزارزها با نسبت‌ها و درصد‌های متنوعی گفته می‌شود که سرمایه‌گذارها با رویکردهای متفاوتی اقدام به خرید آن‌ها کرده و از آن ها کسب درآمد می‌کنند.

• چرا تنوع در سبد ارزهای دیجیتال اهمیت دارد؟

تنوع و استفاده از رمزارزهایی با کاربرد متفاوتی نسبت به دیگر ارزهای دیجیتال، می‌تواند به متعادل‌سازی سبد ارز دیجیتال کمک کرده و احتمال سودآوری را افزایش دهد.

• در متنوع‌سازی سبد ارزهای دیجیتال از چه رمزارزهای باید استفاده کرد؟

هر سرمایه‌گذار حرفه‌ای باید از ارزهای دیجیتال پرداختی، استیبل کوین‌ها، رمزارزهای امنیتی، ارزهای دیجیتال کاربردی و توکن‌های مدیریتی تشکیل شده باشد.