اگر به تازگی با بازار ارزهای دیجیتال آشنا شده‌اید، احتمالا با دیدن قیمت ارزهای دیجیتال مطرحی مانند بیت کوین و اتریوم با خود فکر کردید که سرمایه کافی برای خرید این ارزها ندارید و برای وارد شدن به این حوزه باید سرمایه زیادی داشته باشید. اما واقعیت این است که بسیاری از افرادی با سرمایه بسیار کم وارد این بازار شدند، موفق شدند سودهای قابل توجهی کسب کنند.
در این مقاله قصد داریم به همین دغدغه بپردازیم، به سوالاتی که در این زمینه وجود دارد پاسخ دهیم و بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایهگذاری با سرمایه کم را معرفی کنیم.
آیا خرید ارز دیجیتال با سرمایه کم امکان‌پذیر است؟
اگر قصد دارید فعالیت خود را در بازار ارزهای دیجیتال آغاز کنید و سوال شما این است که آیا خرید ارز دیجیتال با سرمایه کم امکان‌پذیر است؟ باید بگوییم بله؛ شما میتوانید با هر سرمایهای، هرچقدر کم نیز وارد این بازار شوید. بر خلاف سال‌های ابتدایی شروع بازار کریپتو با بیت کوین، حالا شما قدرت انتخاب زیادی دارید و ارزهای دیجیتال مستعدی در بازار پیدا می‌کنید که ارزش مارکت پایینی دارند.
برای آشنایی بیشتر، در این بخش به روشهای متعدد خرید ارزهای دیجیتال با سرمایه کم اشاره خواهیم داشت و در ادامه مقاله، چندین پروژه مستعد سرمایه گذاری با سرمایه کم به شما معرفی می شود. اگر در بازار ارز دیجیتال تازه‌کار هستید و درباره روش‌هایی که در ادامه معرفی شده‌اند، چیزی نمیدانید، پیشنهاد می‌کنیم حتما مقاله آموزش خرید ارز دیجیتال را مطالعه کنید.
در جدول زیر روشهای ورود به بازار با سرمایهی کم را معرفی کردیم که هرکدام ممکن است مزایا و معایب خود را داشته باشد.
| روش سرمایهگذاری با سرمایهی کم | مزایا | معایب | میزان ریسک |
| شرکت در ایردراپ‌ها |
|
|
ریسک کم |
| شرکت در عرضه اولیه یا پیش‌فروش توکن‌ها |
|
|
ریسک بالا |
| استفاده از معاملات اهرمی، فیوچرز و تعهدی |
|
|
ریسک بالا |
| خرید میم‌کوین‌های مستعد برای رشد زیاد |
|
|
بسیار پر ریسک |
| خرید پله‌ای ارزهای دیجیتال مستعد و ماندگار |
|
|
ریسک پایین |
| استفاده از امکانات حوزه دیفای |
|
|
ریسک پایین |
معرفی بهترین ارز های دیجیتال برای خرید با سرمایه کم
علاوه بر روش‌هایی که در بالا برای سرمایهگذاری در کریپتو ورود به این حوزه با سرمایهی کم وجود دارد، میتوانید ارزهای جدیدی که به تازگی روانه بازار شده‌اند و هنوز مارکت کپ (حجم بازار) کمی دارند را برای سرمایهگذاری انتخاب کنید و روی آنها تمرکز کنید.
این ارزها اغلب در لیست ارزهای مطرح و قدیمی بازار نیستند و تحلیلگران به دلیل پتانسیل‌هایی که ممکن است در آینده در بازار داشته باشند، آنها را گزینه‌های خوبی برای سرمایهگذاری می‌دانند.
با توجه به ترندهای سال ۲۰۲۵ و پیش‌بینی‌هایی که از روند بازار در این سال شده، میتوان ارزهای زیر را گزینه‌های مناسبی برای سرمایه گذاری با سرمایه کم دانست:
- دوج کوین (DOGE)
- شیبا اینو (Shib)
- لوپرینگ (LRC)
- سندباکس (SAND)
- آوه (AAVE)
- سلستیا (TIA)
- آپتیمیزم (OP)
- لیدو دائو (LDO)
- پپه (PEPE)
- مانترا (OM)
دوج کوین (DOGE)
دوج کوین، به‌عنوان اولین میم کوین دنیای ارزهای دیجیتال، در سال ۲۰۱۳ راه‌اندازی شد و با محبوبیت و طرف‌داری افراد مشهوری مانند ایلان ماسک و سایر افراد فضای مجازی، تنها در طول ۳ سال بازدهی خیره‌کننده‌ای معادل ۳۰۰۰% را ثبت کرد.
باتوجه‌به محبوبیت بسیار بالای دوج کوین در بین فعالان ارزهای دیجیتال در فضای مجازی، قیمت دوج کوین در بازارهای گاوی رشد زیاد میکند و می‌تواند برای سرمایه کم گزینه‌ای مناسب باشد. بااین‌حال، این پروژه در واقع یک شت کوین بوده و سرمایهگذاری در آن ریسکهای به‌خصوص خود را نیز دارا است.
شیبا اینو (SHIB)
شیبا اینو، میم کوین معروف با لوگوی سگ محبوب در فضای میم‌های اینترنتی، در سال ۲۰۲۰ توسط صاحب ناشناس خود ریوشی راه‌اندازی شده است و در طول سال‌های اخیر با فراهم‌شدن قابلیت‌های متعدد در پروژه، طرف‌داران خاص خود را دارد.
با اینکه شیبا اینو، به عنوان یک میم کوین یا شت کوین شناخته می‌شود، دارای قابلیت‌های دیفای، صرافی غیرمتمرکز، مجموعه NFT و بلاک چین لایه دومی مخصوص به خود است و باتوجه‌به ارزش پایین توکن آن، می‌تواند برای خرید با سرمایه کم مناسب باشد.
- معامله بیش‌از ۳۰۰ کوین دیگر
- دریافت وام و اعتبار معاملاتی
- سرعت بالا در تکمیل سفارشات
- بات‌های معامله‌گر متنوع
- پشتیبانی ۲۴ ساعته
لوپرینگ (LRC)
پروژه لوپرینگ، به‌عنوان شبکه لایه دومی اتریوم، صرافی غیرمتمرکزی بسیار جذاب است که از قابلیت رول‌آپ‌های دانش صفر (zkRollup)بهره برده و به مقیاس‌پذیری شبکه اتریوم کمک میکند. این صرافی غیرمتمرکز با استفاده از فناوری ring-sharing، سفارش‌ها را دسته‌بندی میکند تا تمامی آنها با تراکنشی واحد ترکیب شوند و مقیاس‌پذیری و کارایی صرافی بهبود یابد.
این پروژه باتوجه‌به ساختاری بسیار فنی و پشتیبانی از zkRollup، گزینه‌ای مناسب برای سرمایهگذاری با سرمایه کم خواهد بود. قیمت لوپرینگ تا زمان‌نگارش این مقاله، کمتر از ۱ دلار است که آن را برای خرید با سرمایه کم مناسب میکند.
سندباکس (SAND)
سند باکس (Sandbox) متاورسی مبتنی بر بلاک چین است که از مدل بازی برای کسب درآمد یا همان P2E استفاده میکند و به کاربران این امکان را می‌دهد تا دارایی‌های دیجیتال را در قالب NFT ایجاد کرده، بخرند، یا بفروشند. آنها همچنین می‌توانند بازی‌های خود را ساخته و کسب درآمد کنند.
در واقع هر زمان که کسی بازی‌های توسعه داده شده توسط تیم سازنده این پروژه را بازی کند، توکن SAND به دست می‌آورد. البته باید توجه داشت که قیمت سندباکس در سال‌های اخیر نوسانات شدیدی را تجربه کرده و این می‌تواند ریسک سرمایهگذاری شما را کمی افزایش دهد.
آوه (AAVE)
آوه (AAVE) یک پروتکل وام کریپتویی مبتنی بر شبکه اتریوم است که میتوان آن را از اولین پروژه‌های حوزه دیفای به شمار آورد که ایده‌ی ناب و جدیدی را به دنیای بلاک چین و ارزهای دیجیتال معرفی کرد. در برنامه آوه شما میتوانید با گذاشتن وثیقه (اتریوم، دای، تتر و …) وام دریافت کنید و بعد از بازگرداندن وام وثیقه‌ی خود را آزاد کنید.
علاوه بر این میتوانید به عنوان وام دهنده در سیستم نقش داشته باشید و با گذاشتن سرمایهی خود در این پروتکل، به طور سالانه سود کسب کنید. توکن این پروژه با نماد AAVE نیز در این پلتفرم نقش اساسی دارد و در سال‌های گذشته شاهد رشدهای چشمگیری بوده است.
- معامله بیش‌از ۳۰۰ کوین دیگر
- دریافت وام و اعتبار معاملاتی
- سرعت بالا در تکمیل سفارشات
- بات‌های معامله‌گر متنوع
- پشتیبانی ۲۴ ساعته
سلستیا (TIA)
سلستیا اولین ماژول برای افزایش مقیاس‌پذیری است که با هدف جداسازی لایه اجماع و لایه دیتا در اکوسیستم‌های بلاک چینی، فعالیت خود را آغاز کرده است. این پروژه که تمرکز اصلی خود را روی اکوسیستم اتریوم گذاشته است، ایده‌ی بکر و تازه‌ای را به دنیای بلاک چین و ارزهای دیجیتال معرفی کرد و پتانسیل همه‌گیر شدن و کاربرد بسیار زیادی برای پروژه‌های فعال این حوزه دارد.
مدل اقتصادی توکن TIA نیز طوری طراحی شده تا نقش کلیدی در پیشبرد اهداف پروژه داشته باشد. این پروژه موفق شده در همین مدت زمان اندکی که وارد بازار شده، محبوبیت قابل قبولی کسب کرده و قیمت سلستیا را افزایش دهد. به‌طورکلی میتوان پیش‌بینی کرد در آینده نیز سهم خوبی در این بخش از بازار را به خود اختصاص دهد.
آپتیمیزم (OP)
آپتیمیزم یک راهکار لایه دوم برای بلاکچین اتریوم است که با هدف افزایش مقیاس‌پذیری و سبک‌تر شدن شبکه اتریوم به بازار عرضه شد. این پروژه در بین سایر لایه دوم‌ها از محبوبیت بیشتری برخوردار است و توسعه‌دهندگان اصلی اتریوم و بنیان‌گذار آن، از این پروژه حمایت ویژه‌ای کرده‌اند.
در سال ۲۰۲۴ و بعد از هایپ شدن ارزهایی که در حوزه لایه دوم فعالیت می‌کردند، بسیاری از آنها ریزش قیمتی زیادی داشتند و جایگاه خود را از دست دادند اما به نظر بسیاری از تحلیلگران آپتیمیزیم می‌تواند به عنوان یکی از نجات‌یافتگان این بخش، در آینده نیز نقش حیاتی در بازار ارزهای دیجیتال ایفا کند. بنابراین توکن OP را میتوان به عنوان یکی از بهترین ارزهای دیجیتال برای خرید با سرمایه کم معرفی کرد.
لیدو دائو (LDO)
مهم‌ترین و محبوب‌ترین پروژه‌ی فعال در بخش استیکینگ، پلتفرم لیدو دائو است که توانسته از زمان شروع فعالیتش تا امروز روند پیشرفت و رشد خوبی را برای خود رقم بزند. پروژه‌ی لیدو دائو به زبان ساده یک دائو یا سازمان خودگردان غیرمتمرکز است که برای استیک کوین ETH و پیشبرد شبکه اتریوم طراحی شده است.
لیدو دائو امروز یکی از بزرگترین و مهم‌ترین ولیدیتورهای شبکه اتریوم محسوب می‌شود و طبق آمار سایت تحلیلی دیفای لاما، در سال ۲۰۲۵ حدود ۲۰ میلیارد ارزش قفل شده (به کوین ETH) در سیستم خود دارد. بدیهی است که افزایش ارزش قفل شده به رشد قیمت لیدو دائو کمک میکند.
پپه (PEPE)
توکن پپه (PEPE) یک میم‌کوین یا شت کوین است که بعد از دوج‌کوین و شیبا و بر اساس یک طنز در فضای اینترنت، روانه بازار شد. این میم‌کوین توانست در اوج ترند این دسته از ارزهای بازار و در کمتر از ۳ هفته، ارزش بازار ۱۰ هزار دلاری خود را به ۱ میلیارد دلار برساند و همین موضوع باعث معروف شدن این توکن در بین هزاران میم کوین دیگر شد.
میم‌کوین پپه مانند دوج‌کوین و شیبا از جمله ارزهایی است که هیچ ارزش ذاتی و کاربردی در دنیای واقعی ندارد و صرفا به دلیل تقاضا و محبوبیت میان کاربران خرید و فروش می‌شود و پیش‌بینی می‌شود در صورت برگشت ترند این دسته از ارزها، قیمت پپه نیز دوباره رشد زیادی را تجربه کند.
مانترا (OM)
مانترا یکی دیگر از بازیگران پررنگ در حوزه دیفای است که خدماتی مانند وام‌دهی و استیکینگ را به صورت غیرمتمرکز عرضه میکند. توکن OM در این پروژه نقش مهمی ایفا میکند که یکی از آنها، مدیریت و تصمیمگیری مدل حاکمیتی پروژه مانتراست.
این پروتکل روی شبکه کازموس سوار شده و امکانات زیادی را به این بلاکچین لایه اول اضافه کرده است. با توجه به ترند بودن حوزه دیفای درسال ۲۰۲۵ میتوان پیش‌بینی کرد این پروژه نیز بتواند رشد خوبی در زمینه فعالیت خود داشته باشد.
- معامله بیش‌از ۳۰۰ کوین دیگر
- دریافت وام و اعتبار معاملاتی
- سرعت بالا در تکمیل سفارشات
- بات‌های معامله‌گر متنوع
- پشتیبانی ۲۴ ساعته
چه استراتژی‌هایی برای سرمایهگذاری با سرمایه کم موثر است؟
در جدولی که بالاتر مشاهده کردید، با روشهای سرمایهگذاری با سرمایهی کم آشنا شدیم اما بعد از انتخاب هرکدام از این روش‌ها باید این نکته را در نظر داشته باشیم که ما نیاز داریم در این مدل سرمایهگذاری حتما استراتژی‌های درستی را بشناسیم و آنها را در سرمایهگذاری خود به کار گیریم.
در ادامه به ۳ نکتهی مهم در مدیریت استراتژی خواهیم پرداخت که در سرمایهگذاری با پول کم نقش بسیار مهمی دارند.
انتخاب ارزهای با پتانسیل رشد بالا
ما قصد داریم با سرمایهی کم در بازار ارز دیجیتال سرمایهگذاری کنیم، پس منطقا پولی را وارد بازار خواهیم کرد که از دست دادن آن مشکل مالی شدیدی برایمان ایجاد نمی‌کند. در این رویکرد، برای کسب بیشترین سود از سرمایهی اولیه میزان ریسک را افزایش می‌دهیم و به دنبال ارزهایی خواهیم رفت که پتانسیل رشدهای چشمگیر دارند.
طبیعتا باید این نکته را در نظر بگیریم که هرچه میزان ریسک بالاتر باشد، علاوه بر امکان کسب سود بیشتر، امکان ضرر بزرگتر نیز وجود دارد. پس دقت به این نکته که سرمایهی اولیه ما ممکن است تبدیل به یک سود بزرگ یا یک ضرر بزرگ شود، در این مدل سرمایهگذاری بسیار حیاتی است و باید قبل از ورود سرمایه حتما به طور ذهنی خود را آماده‌ی هر دو نتیجه بکنیم تا تسلط خود روی مدیریت دارایی در بازار را از دست ندهیم.
مدیریت ریسک و تعیین حد ضرر
همانطور که بالاتر به ریسک بالای این مدل سرمایهگذاری و احتمالات ممکن اشاره کردیم، باید اضافه کنیم تعیین حد ضرر و مدیریت ریسک نیز یکی از نکاتی است حتما باید مد نظر قرار دهید. بعد از چیدن سبد سرمایهی خود همواره یک نقطه برای خروج از ضرر تعیین کنید تا در نوسانات بازار بتوانید اصل دارایی خود را تا حد امکان محفوظ کنید. برای تعیین حد ضرر بهتر است که دوره‌های آموزش تحلیل تکنیکال را بگذرانید.
استفاده از روشهای سرمایهگذاری منظم
یکی از روشهای متداول در سرمایهگذاری با سرمایهی کم، سرمایهگذاری پله‌ای و منظم با ربات DCA است. در این روش شما به کمک ربات‌های موجود میتوانید در فواصل زمانی مشخص مقادیر کم از سرمایهی خود را وارد بازار کنید و ارز دیجیتال مدنظر خود را خرید و فروش کنید. این روش در اغلب اوقات در بلند مدت منجر به کسب سود می‌شود و به شما کمک میکند تا با سرمایهی کم وارد بازار شوید.
صرافی بیت پین، به عنوان یکی از معتبرترین پلتفرم‌های معاملات رمزارز ایران، ربات‌های معامله‌گر مختلفی را به کاربران ارائه داده که DCA یکی از آن‌هاست. با دکمه زیر میتوانید به این ربات‌ها دسترسی داشته باشید.
اشتباهاتی رایجی که در سرمایه گذاری با پول کم باید از آنها پرهیز کنید!
بسیاری از افرادی که به تازگی با بازار ارزهای دیجیتال آشنا شده‌اند، با این تصور غلط که باید پول زیادی وارد بازار کنند تمام دارایی خود را یکجا سرمایه گذاری می‌کنند و همین موضوع ممکن است در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال، منجر به ضررهای بزرگی شود.
اگر فکر می‌کنید شما در این دسته از افراد نیستید، میتوان گفت یک قدم جلوتر هستید اما همچنان ممکن است شما نیز برای سرمایه گذاری با سرمایه کم خود تصمیمات درستی نگیرید و اشتباهاتی مرتکب شوید که باعث شود نتیجه‌ی مطلوبی از سرمایهگذاری خود به دست نیاورید. در ادامه به چند مورد از این اشتباهات رایج خواهیم پرداخت.
تصمیم‌گیری‌های احساسی و بدون برنامه
بسیاری از افراد بدون داشتن برنامه مشخص و صرفا به دلیل تحت تاثیر قرار گرفتن از حال و هوای اطرافیان خود، اقدام به سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال می‌کنند. این افراد قادر به مدیریت دارایی خود نیستند و در جریان نوسانات و هایپ بازار، ممکن است تصمیمات نادرستی برای سرمایهی خود بگیرند.
برای جلوگیری از این اتفاق پیشنهاد می‌کنیم قبل از ورود سرمایه، تحقیقات خود را کامل کنید و یک برنامه زمانی مشخص برای نقاط ورود و خروج سرمایهی خود داشته باشید.
عدم تنوع در سبد سرمایهگذاری
ممکن است اسم یک ارز دیجیتال را در یک تبلیغ فضای مجازی یا از زبان دوستی بشنوید و با خود بگویید بهتر است این ارز را برای سرمایهگذاری انتخاب کنم. این تصمیم باعث می‌شود بجای چیدن یک سبد از ارزهای با پتانسیل و کاهش ریسک سرمایهگذاری، شما فقط یک یا دو ارز را خریداری کنید که در صورت کاهش قیمت و عدم رشد آنها، تمام دارایی شما از بین برود.
داشتن یک سبد از ارزهای دیجیتال که در دسته‌های مختلف بازار قرار دارند و همه ترندهای بازار را شامل می‌شود، به شما کمک میکند علاوه بر کاهش ریسک، از تمام ظرفیت‌های بازار در سرمایهگذاری خود استفاده کنید.
نادیده‌گرفتن کارمزدها و هزینه‌های تراکنش
هزینه تراکنش‌های شما اگر در سرمایه‌های بالا موضوع مهمی نباشد، در سرمایهگذاری با مبالغ کم بسیار حائز اهمیت است. حتما در خرید و فروش‌های خود از صرافی و رابط‌های کاربری استفاده کنید که نرخ کارمزد منطقی و بهینه‌تری را عرضه می‌کنند تا در مجموع کمترین هزینه را برای این بخش متحمل شوید.
قبل از استفاده از یک صرافی حتما به نرخ کارمزد و هزینه‌ای که از شما برای تراکنش‌ها می‌گیرد دقت کنید و بررسی‌های کافی در انتخاب صرافی خود داشته باشید. صرافی بیت پین یکی از صرافی‌هایی است که تلاش کرده تا بهینه‌ترین نرخ کارمزد را برای انجام خدمات کاربران خود ارائه دهد و می‌تواند گزینه مناسبی برای سرمایهگذاری با سرمایهی کم محسوب شود.
دامیننس ۱۷ رو همین حالا بخون.
نتیجه گیری
یکی از بزرگترین پتانسیل‌های بازار ارزهای دیجیتال، امکان کسب سود از سرمایهگذاری با سرمایهی کم و ناچیز است. این فرصت در سال‌های اخیر و با افزایش روشهای کسب سود از این بازار نیز رشد چشمگیری داشته و هر فرد می‌تواند در کنار تخصص خود که ممکن است با این حوزه مرتبط نباشد، از این فرصت استفاده کند و با گذاشتن زمان اندکی، از این فضا بهره ببرد.
سوالات متداول
-
- آیا با سرمایه کم میتوان در ارزهای دیجیتال سرمایهگذاری کرد؟
بله. شما با هر سرمایهای هرچقدر کم هم میتوانید در بازار ارزهای دیجیتال سرمایهگذاری کنید و از فرصتهای کسب سود آن بهره ببرید.
- چگونه میتوان ریسکهای سرمایهگذاری با سرمایه کم را کاهش داد؟
با در نظر گرفتن این ۳ نکتهی مهم میتوانید تا حد زیادی ریسک سرمایهگذاری خود را کاهش دهید: ۱. بدون برنامه و احساسی تصمیمگیری نکنید. ۲. در سبد سرمایهی خود تنوع کافی از ارزهای بازار داشته باشید. ۳. از سرویسدهندگانی که کمترین هزینه و بیشترین خدمات را ارائه میدهند استفاده کنید.
- بهترین استراتژی معاملاتی با سرمایه کم در بازار ارز دیجیتال چیست؟
بهترین استراتژیها برای سرمایه کم در بازار ارزهای دیجیتال شامل انتخاب ارزهایی با پتانسیل رشد بالا، مدیریت ریسک و تعیین حد ضرر برای سبد سرمایه و استفاده از روشهای سرمایهگذاری منظم مانند DCA است.
- مقدار سود معقول با سرمایه کم در بازار کریپتو چقدر است؟
بازار ارزهای دیجیتال، یک بازار پرنوسان و با ریسک بالاست. بنابراین میزان سود معقول از سرمایهگذاری با مبلغ کم نیز بیشتر از سایر بازارهای مالی است. اما این مقدار بنا به اینکه بازار چه روندی را در میانمدت طی میکند (صعودی، نزولی یا رنج)، باید تغییر کند.
