در نگاه اول، ممکن است با دیدن عبارت «استیک تتر» این تصور را داشته باشید که میتوان توکنهای تتر (USDT) را مستقیماً در یک شبکه بلاک چین قفل کنید تا به امنیت شبکه کمک کرده و در ازای آن پاداش دریافت کنید؛ اما این تصور از پایه نادرست است!
تتر یک استیبل کوین است که ارزش آن وابسته به دلار آمریکا است و برخلاف ارزهایی مانند اتریوم که مبتنی بر الگوریتم اثبات سهام (PoS) هستند، بلاک چین مستقلی با مکانیزم اجماع مخصوص به خود ندارد. بنابراین، به معنای واقعی و فنی کلمه تتر «استیک» نمیشود. اگرچه واژه «استیکینگ» برای تتر یک غلط مصطلح در بازار کریپتو است، راههای بسیاری برای «کسب درآمد غیرفعال» از آن وجود دارد.
آنچه در بازار به نام استیک تتر شناخته میشود، در واقع مجموعهای از استراتژیهای مالی شامل وامدهی، تأمین نقدینگی و سپردهگذاری در پلتفرمهای متمرکز و غیرمتمرکز است که در این مقاله آنها را معرفی و بررسی میکنیم. با ما همراه باشید.
آشنایی با مفهوم استیکینگ تتر
منظور از استیکینگ (Staking)، قفلکردن دارایی در قراردادهای سپردهگذاری پروتکلهایی با اجماع اثبات سهام (Proof-of-Stake) است که شما با قفلکردن ارز بومی شبکه، به امنیت و اجماع آن کمک و در ازای آن پاداش دریافت میکنید.
استیکینگ تنها در پروتکلهایی امکانپذیر است که از اجماع POS استفاده میکنند؛ اما لازم به ذکر است که ارز دیجیتال تتر، بهخودیخود از قابلیت استیکینگ پشتیبانی نمیکند و استیک کردن آن، غیر از ایجاد بازدهی برای سرمایهگذاران، هیچ کمکی به امنیت شبکه تتر و سازوکار آن نخواهد کرد.
استیکینگ ارزهای دیجیتال، در پلتفرمهای معاملاتی مانند صرافی متمرکز، صرافی غیرمتمرکز (DEX)، پروتکل DeFi (دیفای) و حتی کیف پولهای ارز دیجیتال ممکن است؛ اما در مورد تتر، ماجرا کاملاً متفاوت است.
همانطور که اشاره کردیم، تتر یک توکن است که عمدتاً بر روی بلاک چینهای دیگر مانند اتریوم، ترون و بایننس اسمارت چین فعالیت میکند و خودش یک شبکه مستقل ندارد، امکان «استیک کردن» مستقیم آن وجود ندارد و شما نمیتوانید با آن نود (Node) اجرا کنید.
در عوض، شما سرمایه خود را وارد چرخههای مالی دیفای میکنید. در اینجا شما نه پاداش شبکه، بلکه «بهره» یا «کارمزد تراکنش» دریافت میکنید. پس وقتی از استیک تتر صحبت میکنیم، منظورمان مکانیزمهای کشت سود یا ییلد فارمینگ و وامدهی است که بازدهی دلاری برای شما خلق میکنند.
مزایا و معایب استیک تتر
اگرچه تتر از نظر فنی قابلیت استیکینگ واقعی ندارد، کاربران معمولاً روشهای «کسب سود» را با عنوان «استیک تتر» میشناسند، بنابراین، به عنوان یک کاربر در این حوزه باید بدانید که استیک کردن تتر مانند هر سرمایهگذاری مزایا و معایبی دارد.
در ادامه مزایا و معایب استیکینگ USDT که میتواند مهمترین تأثیر را در برآیند نهایی کاربران بگذارد را بررسی میکنیم:
مزایای استیک تتر
- ثبات ارزش: قیمت لحظه ای تتر برخلاف توکنهای پرنوسان، ثبات دارد و این ویژگی مدیریت سود و نقدینگی را سادهتر میکند.
- نقدشوندگی بالا: تقاضای بالا برای خرید USDT در صرافیها و پروتکلهای دیفای، باعث میشود خروج از موقعیت و تبدیل سریع دارایی را تقریباً همیشه امکانپذیر باشد.
- بازده قابل پیشبینی: پلتفرمهای وامدهی معمولاً APR و APY مشخصی ارائه میدهند و تصمیمگیری را شفافتر میکنند.
- سهولت شروع: نسبت به استیکینگ PoS یا ییلد فارمینگ پیشرفته، فعالسازی USDT برای دریافت سود سادهتر است و نیاز به مدیریت پیچیده ندارد.
- نداشتن ریسک نوسان دارایی پایه: بازده شما مستقیماً تحت تأثیر رفتار بازار یک رمزارز پرنوسان قرار نمیگیرد؛ بنابراین سودها واقعیتر و قابل اتکاتر هستند.
معایب استیک تتر
- بازده کمتر از توکنهای PoS: درآمدی که از به اصطلاح استیک تتر به دست میآورید، به اندازه پاداشهای استیکینگ واقعی توکنهای PoS نیست و رشد سرمایه با سرعت کمتری صورت میگیرد.
- ریسک پلتفرم: امنیت بازده و اصل دارایی کاملاً به سلامت پلتفرم، قرارداد هوشمند یا زیرساخت متمرکز وابسته است؛ هک، خطای قرارداد یا ورشکستگی آن میتوانند مستقیماً بازده شما را تحت تأثیر قرار دهد.
- قفلشدن دارایی: اگر برای مدت مشخصی تتر را سپرده کنید، احتمال از دست دادن موقعیتهای معاملاتی مهم نیز وجود دارد.
- ریسک دیپگ: احتمال لغزش ارزش USDT و از دست رفتن نسبت ۱:۱ با دلار آمریکا وجود دارد؛ احتمال وقوع این ریسک کم، اما جدی است.
- پیچیدگی در دیفای: کار با شبکههای مختلف، کارمزدها، قراردادهای وامدهی و استخرهای نقدینگی میتواند برای کاربران کمتجربه بسیار پرریسک باشد.
روش های عملی کسب درآمد از تتر
با توجه به آنچه که تا این قسمت از مقاله بررسی کردیم، فهمیدیم که استیکینگ تتر به معنای فنی ممکن نیست، اما روشهای عملی برای کسب درآمد از تتر وجود دارد که میتوانید با استفاده از آنها برای داراییهای USDT خود بازدهی تتری ایجاد کنید.
این روشها که بر اساس سطح ریسک، پتانسیل سود و پیچیدگی فنی، طیف گستردهای را پوشش میدهند، در ادامه معرفی و بررسی میشوند:
| روش کسب درآمد | پتانسیل سود | سطح ریسک | سطح پیچیدگی فنی | مناسب برای |
| وامدهی | متوسط | کم تا متوسط | پایین | تازهکاران و حرفهایها |
| تأمین نقدینگی | بالا | بالا | بالا | کاربران حرفهای و آشنا به دیفای |
| کسب سود از پلتفرمهای متمرکز | متوسط | بسیار کم | بسیار پایین | تمامی کاربران، به ویژه تازهکاران |
در ادامه با این روشها بیشتر آشنا میشوید.
وامدهی در پروتکلهای دیفای
یکی از کمریسکترین روشها برای کسب درآمد از تتر در دنیای غیرمتمرکز، وامدهی یا Lending است. در این روش، شما تتر خود را در قراردادهای هوشمند پروتکلهای معتبر قفل میکنید و این پروتکلها دارایی شما را به سایر کاربران وام میدهند. وامگیرندگان وثیقهای با ارزشی بیش از وام دریافتی در پلتفرم قرار میدهند که امنیت سرمایه شما را تضمین میکند.
دو غول بزرگ این حوزه پروتکلهای دیفای عبارتاند از:
- آوه: پروتکل آوه (Aave) با نسخه ۳ (V3) و بازارهای جدید خود قابلیتهای مدیریت ریسک فوقالعادهای ارائه میدهد که به شما اجازه میدهد تتر خود را روی شبکههای مختلفی مثل اتریوم، آربیتروم یا پالیگان سپردهگذاری کنید. نرخ سود در آوه متغیر است و بر اساس تقاضای بازار برای وام تتر تعیین میشود.
- کامپاند: پروتکل کامپاند (Compound) رقیب دیرینه آوه است که با رابط کاربری سادهتر و تمرکز بر بازارهای اصلی، گزینهای محبوب برای دریافت سود مرکب الگوریتمی از تتر است.
- معامله بیشاز ۳۰۰ کوین دیگر
- دریافت وام و اعتبار معاملاتی
- سرعت بالا در تکمیل سفارشات
- باتهای معاملهگر متنوع
- پشتیبانی ۲۴ ساعته
تأمین نقدینگی در صرافیهای غیرمتمرکز
اگر ریسکپذیری بالایی دارید و به دنبال سودهای بالاتر هستید، تأمین نقدینگی در استخر نقدینگی صرافیهای غیرمتمرکزی مانند یونی سواپ گزینه مناسبی است. در این روش، شما جفتارز (برای مثال USDT/ETH یا USDT/USDC) را در استخر قرار میدهید تا معاملهگران بتوانند تبادلات خود را انجام دهند. در ازای این کار، شما درصدی از کارمزد تمام تراکنشهای آن استخر را دریافت میکنید.
هشدار مهم: در این روش، شما با ریسکی به نام ضرر ناپایدار مواجه هستید. اگر قیمت دارایی دوم (مثلاً اتریوم) نسبت به زمان واریز تغییر شدید داشته باشد، ممکن است ارزش کل دارایی شما نسبت به حالتی که فقط تتر نگه میداشتید، کمتر شود.
البته اگر نقدینگی را در استخرهای استیبل کوین مانند USDT/USDC قرار دهید، این ریسک خیلی کمتر میشود. برای مدیریت بهتر داراییها در این روش، استفاده از بهترین کیف پول گرم برای تتر که از مرورگر DApp قدرتمندی برخوردار باشد، ضروری است.
کسب سود از پلتفرمهای متمرکز
برای کاربران ایرانی که دغدغه تحریمها، فیلترینگ و پیچیدگیهای فنی دیفای را دارند، استفاده از پلتفرمها و صرافیهای متمرکز داخلی مطمئنترین گزینه است. در این روش، شما تتر خود را در حساب صرافی نگه میدارید و در طرحهای درآمدی شرکت میکنید.
یکی از بهترین نمونههای این محصولات، استخر تتر در صرافی بیت پین است. این قابلیت به شما اجازه میدهد بدون درگیر شدن پیچیدگیهای فنی و محاسبه کارمزد و سود، دارایی خود را برای کسب سود سپردهگذاری کنید.
مزیت بزرگ این روش برای کاربر ایرانی دوچندان است؛ زیرا با نگهداری تتر، از کاهش ارزش ریال در امان میمانید و علاوه بر افزایش قیمت دلار، سودی ثابت و مشخص نیز روی اصل سرمایه دریافت میکنید که بازدهی شما را مرکب میکند.
- معامله بیشاز ۳۰۰ کوین دیگر
- دریافت وام و اعتبار معاملاتی
- سرعت بالا در تکمیل سفارشات
- باتهای معاملهگر متنوع
- پشتیبانی ۲۴ ساعته
آموزش گام به گام کسب درآمد از استخر تتر بیت پین
برای کسب درآمد از تتر در صرافی بیت پین کافی است مطابق مراحل زیر عمل کنید و در استخر مشارکت تتر سرمایهگذاری کنید:
ابتدا میتوانید از طریق آموزش خرید USDT، از بیت پین تتر بخرید و سپس اقدام به سرمایهگذاری کنید؛ اما در نظر داشته باشید به دلیل استقبال بسیار زیاد کاربران از این محصول، استخر تتر بیت پین بسیار سریع پر میشود اما میتوانید با انتخاب یکی از روشهای اطلاعرسانی، زمان فعال شدن مجدد طرح از اولین افراد برای اقدام باشید.
- در صفحه اصلی اپلیکیشن بیت پین از بین مواردی که مشاهده میکنید سه نقطه بیشتر را بزنید.
- در صفحه جدید که پیشروی شما باز میشود، از میان محصولات گزینه «استخر» را انتخاب کنبد.
- از لیست ارزهایی که میتوانید در استخر مشارکت بیت پین ذخیره کنید، تتر را انتخاب و طرح استخر تتر را فعال کنید.
کلام پایانی
در پایان این مقاله متوجه شدیم آنچه در بازار به عنوان استیک تتر میشناسیم، در واقع مشارکت در پروتکلهای مالی است و هر پلتفرم قاعده و قوانین خاص خود را دارد. بنابراین، برای اینکه تجربه مناسبی از کسب درآمد از تتر داشته باشید و در دام کلاهبرداری تتر گرفتار نشوید، لازم است یکبار دیگر مرور کنیم:
تتر به عنوان یک استیبل کوین، فرآیند «استیکینگ» به معنای فنی را ندارد. آنچه ما انجام میدهیم، استفاده هوشمندانه از ابزارهای دیفای و پلتفرمهای متمرکز و غیرمتمرکز برای تبدیل نقدینگی راکد به یک جریان درآمدی است.
در حال حاضر، ابزارهای مالی به حدی از بلوغ رسیدهاند که شما میتوانید با هر سطح از ریسکپذیری، گزینهای مناسب برای خود پیدا کنید. چه یک سرمایهگذار محافظهکار باشید که سود ثابت استخر تتر در صرافیهای معتبر داخلی را ترجیح میدهد و چه یک کاربر حرفهای دیفای که به دنبال ییلد فارمینگ در شبکه لایه دوم اتریوم است.
اما شما با توجه به اهداف مالیتان، کدام روش کسب درآمد از تتر را منطقیتر میدانید؟ آیا تجربه استفاده از روشهایی که در این مقاله به معرفی آنها پرداختیم را داشتهاید؟ تجربیات و سوالات خود را در بخش نظرات با ما به اشتراک بگذارید.
سوالات متداول
- آیا استیک کردن تتر امکانپذیر است؟
از نظر فنی خیر، زیرا تتر شبکه بلاک چین و مکانیزم اجماعی مانند اثبات سهام (PoS) به صورت مستقل ندارد، اما در اصطلاح بازار میتوان آن را در پلتفرمهای وامدهی و صرافیها برای کسب سود سپردهگذاری یا استیک کرد.
- بهترین راه برای کسب سود از تتر چیست؟
بهترین و کم ریسکترین روش برای کسب درآمد از تتر، مشارکت و سرمایهگذاری آن در استخر مشارکت و دریافت پاداش در صرافیهای معتبر مانند بیت پین است.
- سود سالانه کسب درآمد از تتر تقریباً چقدر است؟
بسته به تقاضای بازار و پلتفرم انتخابی، نرخ سود سالانه تتر معمولاً در بازه متغیری نوسان دارد.
- آیا کسب درآمد از تتر ریسک دارد؟
بهطور کلی بله، خطراتی مانند دیپگ شدن، آسیبپذیری قراردادهای هوشمند و ریسک ورشکستگی پلتفرم واسطه در روشهای کسب درآمد از تتر مطرح هستند.
