استیک تتر (USDT): راهی برای حفظ ارزش دارایی و کسب سود

تاریخ: 31 مرداد 1403

زمان مطالعه: 11 دقیقه

با رشد قابل‌توجه اقتصاد ارزهای دیجیتال و حوزه دیفای (DeFi)، به نظر می‌رسد استیک تتر (USDT)، از بهترین راه‌ها برای حفظ ارزش دارایی و کسب سودی مداوم است که بسیاری از سرمایه‌گذاران بزرگ نیز به این روش علاقه به‌خصوصی نشان داده‌اند.

در مقاله امروز از آکادمی بیت پین، قصد آموزش نحوه استیک تتر را داریم تا بتوانید در کنار سرمایه‌گذاری خود با ارز دیجیتال تتر، سود مجزایی دریافت کنید. در این مقاله، در کنار بررسی مفهوم استیکینگ تتر، به بهترین پلتفرم‌ها برای انجام این امر نیز اشاره می‌کنیم.

فهرست مطالب

منظور از استیکینگ تتر (Tether Staking) چیست؟

منظور از استیکینگ تتر (Tether Staking)، قفل‌کردن USDT در قراردادهای سپرده‌گذاری پروتکل‌هایی با اجماع اثبات سهام (Proof-of-Stake) است که به نسبت مدت‌زمان قفل‌شدن دارایی و شرایط پلتفرم مدنظر، به کاربران سود مشخصی پس از پایان دوره قفل‌شدن تترها پرداخت می‌کند.

به زبانی ساده، استیکینگ تتر در پروتکل‌هایی امکان‌پذیر است که از اجماع POS استفاده می‌کنند یا به‌عنوان پلتفرمی واسط، دارایی کاربران را به‌صورت تجمعی در پروتکل‌های استیکینگ، سپرده‌گذاری کرده و سود مشخصی را به آنها پرداخت خواهند کرد.

استیکینگ تتر، مانند استیک کردن تمامی ارزهای دیجیتال، در پلتفرم‌های معاملاتی مانند صرافی‌های متمرکز، صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)، پروتکل‌های دیفای و حتی کیف پول‌های ارز دیجیتال در دسترس است.

خرید و فروش آسان تتر در بیت‌پین

معامله بیش‌از ۳۰۰ کوین دیگر
دریافت وام و اعتبار معاملاتی
سرعت بالا در تکمیل سفارشات
بات‌های معامله‌گر متنوع
پشتیبانی ۲۴ ساعته

خرید تتر

در این پلتفرم‌ها، کاربران در ازای قفل‌کردن دارایی تتری خود در مدت‌زمان مختلف (به طور معمول از یک هفته تا چند ماه)، سودی معین از سوی پلتفرم مربوطه به‌صورت نرخ پاداش سالانه ساده (APR) و سود مرکب سالانه (APY) دریافت می‌کنند. برای آشنایی با مفاهیم APR و APY مطلب آن را در آکادمی بیت پین بخوانید.

استیکینگ تتر، تا به امروز برای کاربران که به دنبال سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال هستند و می‌خواهند در کوتاه‌مدت نیز سود مناسبی کسب کنند، گزینه مناسبی است. زیرا، علاوه بر حفظ نقدینگی موردنیاز برای سرمایه‌گذاری، تترهای بیشتری با استیک کردن دارایی خود کسب می‌کنند.

لازم به ذکر است که ارز دیجیتال تتر، به‌خودی‌خود از قابلیت استیکینگ پشتیبانی نمی‌کند و استیک کردن آن، جدای ایجاد بازدهی برای سرمایه‌گذاران، هیچ کمکی به امنیت شبکه تتر و سازوکار آن نخواهد کرد.

مزایا و معایب استیک تتر

استیک کردن تتر در هر نوع پلتفرمی برای هر سرمایه‌گذاری مزایا و معایبی دارد. این مزایا و معایب در استیکینگ USDT مهم‌ترین تأثیر را در برآیند نهایی کاربران می‌گذارد که با بی‌توجهی کاربران به آنها، ممکن است نتیجه مناسبی حاصل نشود.

مزایای استیک تتر

استیک تتر در پلتفرم‌ها، می‌تواند برای کاربران حوزه ارز دیجیتال مزایای مختلفی اعم از ایجاد بازدهی، جلوگیری از راکد ماندن سرمایه اصلی و حتی افزایش نقدینگی برای خریدهای پله‌ای فراهم کند. به زبانی ساده، با استیک کردن تتر، سرمایه‌گذاران می‌توانند برای خریدهای پله‌ای خود، سرمایه بیشتری در کیف پول حفظ کرده و در کنار آن ریسک کمتری را به جان بخرند.

با مفهوم خرید پله‌ای بیشتر آشنا شوید.

استیکینگ تتر، بر خلاف ارزهای دیجیتال که ثبات قیمت ندارند، ریسک بسیار کمتری داشته و سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال می‌توانند با این روش علاوه بر حفظ سرمایه، در طول زمان با پاداش استیکینگ، نقدینگی خود را بهبود دهند.

معایب استیک تتر

استیک تتر، مانند استیک کردن هر ارز دیجیتالی، با معایبی نیز روبه‌رو است. به‌عنوان‌مثال، قفل‌شدن تترهای در قراردادهای استیکینگ درصورتی‌که با برنامه‌ریزی صورت نپذیرد، ممکن است فرصت‌های معاملاتی یا خریدهای پله‌ای بزرگی را از چنگتان در بیاورد.

در استیک USDT، علاوه بر آنکه دارایی شما در مدت زمانی مشخص قفل می‌شود، سود پرداختی پلتفرم‌ها شاید رقم چندان مطلوبی نباشد. در استیک تتر که معمولاً سود پرداختی آن کمتر از سایر ارزهای دیجیتال در نظر گرفته می‌شود، درصورتی‌که سرمایه قابل‌توجهی در اختیار نداشته باشید، سودی در انتها کسب می‌کنید بسیار ناچیز است.

روش‌های استیک Tether

روش‌های مختلفی برای استیک Tether وجود دارد که بسیاری از آنها به لطف گستردگی پلتفرم‌های اثبات سهام (POS) و پشتیبانی آن در سایر پلتفرم‌های متمرکز و غیرمتمرکز به وجود آمده‌اند. اگر قصد سرمایه‌گذاری در رمزارزها و استیک تتر را به‌صورت هم‌زمان دارید، در ادامه روش‌های استیکینگ تتر را شرح می‌دهیم.

استیک تتر در کیف پول‌های دیجیتالی

استیک تتر در کیف پول‌های دیجیتالی، راحت‌ترین مسیر برای کسب سود و دریافت پاداش استیکینگ است. در این روش، تنها کافی است که در کیف پول ارز دیجیتال خود به برنامه‌های غیرمتمرکز(Dapp) مراجعه کرده و در قسمت استیک، ارز دیجیتال تتر را انتخاب کنید. این قابلیت در بسیاری از کیف پول‌های نرم‌افزاری و سخت افزاری وجود دارد.

کیف پول‌هایی مانند متامسک، تراست والت و کیف پول بایننس و حتی کیف پول لجر، با اتصال به برنامه‌های غیرمتمرکز مختلف که با اجماع اثبات سهام کار می‌کنند، این قابلیت را به مشتریان خود ارائه می‌دهند که روند استیکینگ تتر را بسیار آسان می‌کند.

باید یادآوری کنیم که این کیف پول‌ها به‌صورت مستقیم از استیک تتر پشتیبانی نمی‌کنند. در نتیجه تنها راه استیکینگ تتر از طریق کیف پول‌ها، مراجعه به بخش مرورگر برنامه‌ها (Dapps) و انتخاب پلتفرمی برای آغاز پروسه استیکینگ تتر است.

برای مثال، نحوه استیک تتر در کیف پول تراست والت به صورت زیر است:

ابتدا کیف پول خود را اجرا کرده و به بخش مرورگر کیف پول مراجعه کنید.
در بخش مرورگر، می‌توانید با جستجو پروتکل‌های دیفای مانند Aave، Curve Finance یا Venus به استیکینگ، وام‌دهی، استقراض و تأمین نقدینگی استخرهای استیکینگ دسترسی پیدا کنید.
پس از اتصال به برنامه‌ها و مشاهده توضیحات هر قرارداد، می‌توانید به‌راحتی تترهای خود را قرض داده و نرخ بهره دریافت کنید. در این پروتکل‌ها، بهترین روش برای دریافت سود استفاده از استخرهای مختص به استیبل کوین‌ها است.

استیک تتر در صرافی‌های متمرکز

استیک تتر در صرافی‌های متمرکز که امروزه از مهم‌ترین نهادهای ارائه‌کننده قابلیت معاملات ارز دیجیتال هستند، از بهینه‌ترین روش‌ها به شمار می‌رود. قابلیت استیکینگ تتر در صرافی‌های بین‌المللی مانند بایننس، کوکوین، OKX و… موجود است.

به‌عنوان‌مثال، صرافی متمرکز کوکوین دارای بخشی ویژه برای کاربران جهت اهدای وام تتری و دریافت بهره است که می‌تواند مانند استیکینگ سود مناسبی ایجاد کند.

در بخش زیر نحوه تعامل و استفاده از این پلتفرم را برای شما توضیح خواهیم داد:

پس از مراجعه به صرافی کوکوین، به بخش Kucoin Earn مراجعه کرده و در بین لیست ارزهای دیجیتال، استیبل کوین تتر را انتخاب کنید.

همان‌طور که در تصویر مشخص است، گزینه‌های مختلفی برای سپرده‌گذاری تتر وجود دارد که مدت‌زمان و سود پرداختی هر کدام متفاوت است. به نسبت ترجیحات خود در بین گزینه‌های موجود یکی را انتخاب کنید.

پس از انتخاب گزینه‌ها و تأیید قرارداد، دارایی شما در مدت‌زمان انتخاب شده قفل شده و سود در نظر گرفته شده به شما پرداخت خواهد شد.

لازم به ذکر است که قابلیت استیکینگ و وام‌دهی تتر در این صرافی، به‌صورت رویدادی تعیین می‌شود. در نتیجه ممکن است که پس از اتمام مدت رویدادها این گزینه دیگر در دسترس نباشد.

استیک تتر در پروتکل‌های دیفای (DeFi)

تا به امروز بهترین و پربازده‌ترین روش برای استیک تتر، استفاده از پروتکل‌های دیفای (DeFi) بوده است. در این پروتکل‌ها، علاوه بر کنترل بیشتر روی دارایی و قابلیت ایجاد بازده بیشتر، تمامی امور شما به‌صورت غیرمتمرکز صورت می‌پذیرد.

در این پروتکل‌های متنوع، فرقی نمی‌کند که تتر را در چه بستر بلاک چینی در اختیار دارید. زیرا، در کمترین زمان ممکن قادر هستید که دارایی خود را به استخرهای نقدینگی واریز کرده و بهره مناسبی را در ازای تأمین نقدینگی در هر شبکه بلاک چینی دریافت کنید.

از بهترین پروتکل‌های امروزی برای دریافت بازده از سپرده‌گذاری تتر، می‌توانیم به Aave، Compound و کرو فایننس اشاره کنیم که هر کدام دارای نرخ‌های بهره و شرایط سپرده‌گذاری مختلفی هستند.

در این بخش برای آموزش استیک تتر در این پلتفرم‌ها، سپرده‌گذاری تتر را روی پلتفرم Compound با یکدیگر مرور خواهیم کرد.

در ابتدا به وب‌سایت رسمی پروتکل وام‌دهی Compound مراجعه کرده و در بخش مارکت، بر روی گزینه USDT کلیک کنید.

مطابق تصویر فوق، با مراجعه به این بخش، میزان سود پرداختی به شما در ازای استیکUSDT به‌عنوان وام مشخص شده است.

با اتصال کیف پول خود به پروتکل با تترهای خود که بایستی در شبکه اتریوم باشد، می‌توانید دارایی خود را به استخرها وام داده و در ازای آن سود دریافت کنید.

لازم به ذکر است که راه‌های مختلفی برای کسب بهره حاصل از استیک تتر وجود دارد. در نتیجه، توصیه می‌کنیم پیش از اتصال کیف پول و انتخاب قراردادهای قفل‌شدن دارایی، به‌خوبی سود پرداختی و شرایط مشارکت در پلتفرم‌ها را مطالعه کنید.

مقایسه سود استیک تتر در پلتفرم‌های مختلف

اگر قصد بهره‌وری بیشتر و کسب نتیجه بهتری در استیکینگ دارید، بدون شک مقایسه سود استیک تتر در پلتفرم‌های مختلف برای شما امری ضروری است.

در بخش زیر، در قالب جدول، مقدار سود پرداختی چندین پلتفرم دیفای که از استیک تتر پشتیبانی می‌کنند، درج شده است. این نرخ‌ها می‌توانند به نسبت دارایی وام داده شده در هر دوره، در پروتکل‌های نام‌برده‌شده، تغییر یابد.

Aave V3	Compound	Yearn Finance	Venus	Aave V2
4.41%	4.48%	4.62%	5.95%	4.10%

لازم به ذکر است که سود درج شده در جدول فوق بر اساس نرخ پاداش سالیانه با سود ساده یا همان APR، با احتساب قفل‌شدن دارایی به مدت 30 روز بوده و مقدار سود پرداختی به کاربر، نسبت به مقدار دارایی استیک شده و شبکه بلاک چینی آن (اتریوم، زنجیره بایننس، ترون و..) متغیر است.

نکات مهم در استیک تتر

استیک تتر، مانند سپرده‌گذاری تمامی ارزهای دیجیتال، همیشه نیازمند دانستن چندین نکته کلیدی است. این نکات علاوه بر راهنمایی شما جهت بهره‌وری بهینه از استیکینگ، کمک می‌کند تا بتوانید در انتخاب پروتکل‌های مختلف امروزی کار آسان‌تری داشته باشید. این نکات به شرح زیر هستند:

پیش از آغاز استیکینگ هر ارز دیجیتال، اعم از تتر و هر گونه آلت کوین دیگر، بایستی دانش مناسبی درباره چگونگی سازوکار استیکینگ و نحوه کار اثبات سهام داشته باشید. اگر تجربه زیادی در این زمینه ندارید، مقاله استیکینگ چیست از آکادمی بیت پین نقطه شروع مناسبی برای شماست.
تمامی پروتکل‌های دیفای که به شما قابلیت استیک کردن تتر یا ایجاد بهره حاصل از وام‌دهی ارائه می‌کنند، در شبکه بلاک چینی مشخصی دامنه فعالیت دارند. به‌عنوان‌مثال، برای دریافت بهره از استیک تتر در Aave، باید دارایی شما در بستر اتریوم یا سایر شبکه‌های لایه دومی اتریوم باشد.
برخی از پروتکل‌های دیفای مانند کرو فایننس، از استخرهایی نقدینگی با چندین استیبل کوین پشتیبانی می‌کنند. در محبوب‌ترین استخر نقدینگی این پروتکل به نام 3pool، برای دریافت بهره از سپرده‌گذاری تتر، نیازمند مقدار مساوی از استیبل کوین USDT، USDC و DAI هستید.
در هر قرارداد سپرده‌گذاری دارایی یا واگذاری آن برای دریافت نرخ بهره، مقدار سود دریافتی شما، به همراه مدت‌زمان قفل‌شدن دارایی درج می‌شود. پیش از تأیید و انتقال دارایی به استخر، به‌خوبی شرایط آن را مطالعه کنید.
برای انتخاب پلتفرم مناسب برای استیک تتر، ابتدا به اعتبار آن دقت کنید. ممکن است برخی از پلتفرم‌ها سود بسیار هنگفتی را به شما پیشنهاد دهند؛ درحالی‌که با این پیشنهاد قصدشان فریب شما و سرقت دارایی باشد.
همیشه قبل از استیک دارایی خود برنامه‌ریزی کنید. یک ماشین‌حساب برای محاسبه سود دریافتی شما و برنامه‌ای منظم برای تعیین مدت سپرده‌گذاری دارایی حیاتی است. زیرا، ممکن است با استیک تمامی تترهای خود، فرصت بزرگی را در بازار از دست دهید.
مقدار سود پرداختی به شما در ازای استیک تتر، می‌تواند چه به‌صورت APY و چه به صورت APR باشد. اگر درباره تفاوت این دو نوع سود اطلاعاتی ندارید، مطالعه مقاله تفاوت سود ساده و مرکب از آکادمی بیت پین به شما توصیه می‌شود.
به‌عنوان آخرین نکته، هیچ‌گاه برای استیک تتر و هر گونه ارز دیجیتال عجله نکنید. پیش از هر اقدامی به‌خوبی با سازوکار آن آشنا شوید و استیکینگ را به‌گونه‌ای برنامه کنید که در راستای برنامه سرمایه‌گذاری شما باشد.

کلام پایانی

با گسترش شبکه‌های بلاک چینی با اجماع اثبات سهام، بسیاری از پلتفرم‌های معاملاتی متمرکز و غیرمتمرکز از استیک تتر و هرگونه رمزارز پشتیبانی می‌کنند که این روش به مسیری ایدئال برای بسیاری از سرمایه‌گذاران جهت حفظ ارزش دارایی و کسب پاداش دوره‌ای بدل شده است.

اگر به‌صورت روزانه قیمت تتر را بررسی می‌کنید و به دنبال روشی برای افزایش دارایی تتری خود هستید، استیک تتر می‌تواند یکی از بهترین روش‌های امروزی برای شما باشد. امیدواریم که با این مقاله به اطلاعات مناسبی درباره استیک Tether دست‌یافته باشید.

نظر شما درباره استیک تتر چیست؟ آیا تابه‌حال تترهای خود را در پلتفرم‌های دیفای استیک کرده‌اید؟ از تجربیات خود درباره استیکینگ برای ما بنویسید.

سؤالات متداول

استیک تتر چیست و سود آن چقدر است؟

استیک تتر به سپرده‌گذاری یا قفل‌کردن تتر در مدت‌زمان مشخصی اشاره دارد که به طور معمول در پلتفرم‌های پشتیبانی‌کننده از اثبات سهام امکان‌پذیر است.

بهترین روش استیکینگ تتر چیست؟

بهترین روش استیکینگ تتر، استفاده از پروتکل‌های دیفای است. در این پروتکل‌ها، علاوه بر استیک تتر، کاربران می‌توانند از USDT برای تأمین نقدینگی، اهدای وام و دریافت بهره و دسته عمده‌ای از کاربردها بهره ببرند.

در کدام پلتفرم برای استیک تتر اقدام کنیم؟

استیک تتر در حال حاضر در پلتفرم‌های متمرکزی مانند کوکوین، بایننس، OKX و در پروتکل‌های دیفای مانند، Aave، Compound، Curve Finance و.. در دسترس تمامی کاربران است.