ارز دیجیتال باثبات یا استیبل کوین چیست؟ آشنایی با انواع استیبل کوینها
یکی از ارزهای دیجیتال که ساختار متفاوتی نسبت به سایر رمزارز‌ها دارند استیبل کوینها هستند. سیر رشد ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر به‌قدری بالا بوده است که هر روز شاهد تولد یکی از آن‌ها هستیم. همان‌طور که از عنوانش مشخص است، قرار است سرمایه شما را در برابر نوسانات شدید بازار ایمن کنند و میتوانند نوسان را به حداقل مقدار برساند تا خیال کاربران را در صورت افت ارزش بازار در برابر ضرر احتمالی راحت کند. در ادامه با این دسته از ارز دیجیتال، مزایا و معایب آن بیشتر آشنا می‌شوید.
استیبل کوین چیست؟
ارز دیجیتال باثبات یا استیبل کوین به نوعی از ارزهای دیجیتال گفته می‌شود که ارزش آن به یک دارایی یا کالای پایدار مانند دلار وابسته است. مثلا یک ارز دیجیتال باثبات دلاری (مثل تتر) پشتوانه دلار را دارد و ارزش آن همواره مساوی یک دلار است.
علاوه بر دلار، حدود ۱۸۰ ارز دیگر مانند پوند، یورو، ین، یوان، دینار و… وجود دارد که سازمان ملل آن‌ها را به رسمیت شناخته است. این ارزها معایب زیادی دارند مثل: تورم، کارمزد بالای تبادل در صرافی‌ها و… .
این ارزها مزیت بزرگی در برابر ارزهای دیجیتال دارند آن هم چیزی جز ثبات قیمت نیست. هدف از پیدایش ارزهای دیجیتال باثبات، بهره‌بردن از ویژگی ثبات قیمت پول های فیات در بازار ارزهای دیجیتال است.
دانلود ماهنامه آذر ماه دامیننس
از قدرت روایات در فضای ارزهای دیجیتال تا کاربرد‌های ChatGPT در این بازار
تاریخچه ساخت استیبل کوین
هر کدام از استیبل کوینها، تاریخچه مختص به خود را دارند. کل عمر این ارزها بسیار کوتاه بوده است و تنها به قرن جدید محدود می‌شود. تتر به عنوان بزرگترین استیبل کوین کنونی در سال ۲۰۱۴ با نام ریل‌کوین راه‌اندازی و بعدها با نام تتر تبدیل به یک رمز ارز مشهور شده است که در حال حاضر از نظر ارزش، به عنوان سومین رمز ارز با ارزش جهان نیز محسوب می‌شود. سال‌های ۲۰۱۷ و ۲۰۱۸ را نیز می‌توان به عنوان تاریخ‌های اصلی ایجاد این کوینها دانست. تعداد بالایی از کوین‌های امروزی، در این سال‌ها پا به عرصه مبادلات رمزارزی گذاشته‌اند.
انواع استیبل‌کوین
استیبل کوینها بر اساس ساختارشان به چند مدل تقسیم می‌شوند که در ادامه با آن‌ها آشنا می‌شویم.
استیبل‌کوین متمرکز
پشتوانه ارزدیجیتال استیبل، میتواند ارز فیات یا کالا است. به‌طور معمول، این کوینها توسط یک نهاد متمرکز مدیریت می‌شوند، به این صورت که آن نهاد متمرکز یک دارایی یا کالا را به‌عنوان وثیقه در صندوقی مثل بانک نگه می‌دارد.
ارز دیجیتال تتر (USDT)، یک نمونه‌ی شاخص از ارزهای دیجیتال باثبات است که با دلار پشتیبانی می‌شود. ارز دیجیتال پترو نیز نمونه‌ای از ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده با کالا است که توسط دولت ونزوئلا و برای مقابله با ابرتورم راه‌اندازی شده است. این ارز توسط نفت ونزوئلا پشتیبانی می‌شود.
استیبل‌کوین غیرمتمرکز
استیبل کوین غیرمتمرکز، ارزی است که توسط هیچ نهاد سومی کنترل نمی‌شود. برخلاف تصور رایج، این ارزها بدون پشتوانه نیستند. بلکه توسط یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز دیگر پشتیبانی می‌شوند. این ارزهای دیجیتال با ارزهای مثل اتر پشتیبانی می‌شوند و کوین‌های دیگری نیز به پشتوانه‌های آن‌ها افزوده شده که ارز دیجیتال دای (DAI) نمونه‌ای از آن‌ها است.
معایب و مزایا استیل‌کوین‌ها
مزیت استیبل‌کوین
- هزینه تراکنش ثابت و کم
- ایمنی در مقابل نوسانات
- قابلیت انتقال دارایی‌ها فیزیکال به‌صورت دیجیتالی
- ثبات در پشتوانه
- استفاده از فناوری و تکنولوژی بلاک‌چین؛ که این سیستم، امنیت، شفافیت و قابلیت پیگیری تراکنش‌ها را فراهم می‌کند.
- سادگی موضوع؛ درک این سیستم برای کاربران ارزهای دیجیتال و ارزهای فیزیکی آسان است.
- استفاده از قراردادهای هوشمند؛ برای محافظت از همهی طرفین معامله در سرمایه‌گذاری
معایب استیبل‌کوین
- متمرکز است و امکان بلوکه شدن دارایی از سمت صادر کننده ارز وجود دارد.
- برای عرضه بیشتر به بازار نیاز به نیاز به شخص سوم دارد (یک‌نهاد).
- برای اطمینان از میزان ارزش دارایی‌ها، نیاز به حسابداری بیرونی شبکه‌ای دارد ، مثل محاسبه ارزش طلا برای پشتوانه‌ی استیبل کوینی با پشتوانه طلا.
- دریافت بازده کمتر در هنگام سرمایه‌گذاری در بلند مدت.
- با توجه به جدید بودن این تکنولوژی، آموزش و پذیرش عمومی آن نسبت به استفاده از ارزهای فیات زمان‌بر است.
معروف ترین استیبل‌کوین‌ها در سال 2022
استیبل کوینها روز به روز در حال رشد هستند و هر روز هم نمونه‌های جدیدی از آن‌ها عرضه می‌شود. بسیاری از طرفداران و دنبال کنندگان این بازار در سال جدید منتظر معرفی استیبل کوین‌های ملی از سوی کشورهای بزرگ هستند. استیبل کوین‌های معرفی شده در سال ۲۰۲۰ میتوانند رشد قابل توجهی را در بین کاربران داشته باشند.
در زیر به تعدادی از استیبل کوین ها اشاره شده است:
- تتر، با پشتوانه دلار آمریکا
- یو اس دی کوین، با پشتوانه دلار آمریکا
- پیمان، ارزدیجیتال ایرانیبا پشتوانه طلا
- ترو یو اس دی، با پشتوانه دلار آمریکا
- دای، با پشتوانه ارز اتر و سایر استیبل کوینها
- پکس، با پشتوانه دلار آمریکا صادر شده از اداره خدمات مالی ایالت نیویورک آمریکا
نحوه کار با استیبل‌کوین‌ها
هر استیبل کوین، سیستم کاری خاص خود را دارد اما در نهایت آن‌ها از یک ساختار واحد تبعیت می‌کنند. در اکثریت موارد، این کوینها ارزش ۱ به ۱ خود را با دارایی مورد نظر مثل دلار حفظ می‌کنند؛ ازاین‌رو است که در مواجهه با نوسانات شدید سایر رمز ارزها و کالاها می‌توان از مکانیزم این استیبل کوینها استفاده کرد. میزان عرضه و تقاضا تحت مکانیزم خاصی در این کوینها کنترل می‌شود. به این صورت که به بازار اجازه تقاضای انباشته، زیاد و عرضه‌ی بالا را نداده و از این طریق به کنترل قیمت آن‌ها می‌پردازد.
کاربرد استیبل‌کوین‌ها در دنیای واقعی
علی‌رغم اینکه ارزهای دیجیتال با ثبات در مراحل اولیه پیشرفت خود هستند، امکان استفاده از آن‌ها در دنیای واقعی وجود دارد. به مرور چند مورد از این کاربردها می‌پردازیم:
استفاده روزمره
می‌توان از استیبل کوینها مانند ارزهای فیات رایج در دادوستدهای روزمره استفاده کرد. با این تفاوت که استیبل کوینها از مزیت‌های ارزهای دیجیتال نیز بهره‌مند هستند.
ممکن است در آینده نزدیک بتوانیم برای پرداخت هزینه شام در رستوران، از تلفن همراه خود استفاده کرده و ارز دیجیتال پرداخت کنیم، دقیقاً مانند آنچه که طرفداران ارزهای دیجیتال در رویای خود می‌بینند.
از استیبل کوینها می‌توان به‌راحتی برای پرداخت‌های برون‌مرزی هم استفاده کرد. زیرا برای این کار لازم نیست به‌طور مرتب، ارزهای فیات به یکدیگر تبدیل شده و بخشی از مبلغ صرف کارمزد این تراکنش‌ها شود.
آسان‌سازی پرداخت‌های همتا به همتا و قراردادهای هوشمند
قرارداد هوشمند (Smart Contract) قراردادی است که اگر پیش‌شرط‌های آن ارضا شود، به‌صورت خودکار و بدون اینکه نیاز به تایید نهاد سومی باشد، بر بستر بلاک‌چین اجرا می‌شود. این تراکنش‌های خودکار، قابل ردیابی، شفاف و برگشت‌ناپذیر هستند. این ویژگی‌ها باعث می‌شود که قراردادهای هوشمند برای پرداخت حقوق، وام، اجاره و شراکت مناسب باشند.
حواله‌های سریع و مقرون به صرفه
استیبل کوینها پتانسیل تغییر زندگی میلیون‌ها خانواده در کشورهای در حال توسعه را نیز دارند. در دنیای امروز کارگران مهاجر، حق‌الزحمه خود را از طریق خدماتی مانند وسترن‌یونیون برای خانواده‌های خود می‌فرستند.
اما با استفاده از ارزهای دیجیتال، می‌توان راحت‌تر و سریع‌تر این مبالغ را از کشوری به کشور دیگر فرستاد. کارگران و خانواده‌هایشان در سراسر جهان میتوانند از کیف پول‌های دیجیتالی استفاده کنند تا تقریباً بلافاصله، با کمترین هزینه و بدون نوسانات قیمت، این تراکنش‌ها را با استفاده از ارزهای دیجیتال باثبات انجام دهند.
محافظت از سرمایه در برابر سقوط ارزش ارز ملی
در صورت افت شدید ارزش پول ملی در یک کشور، شهروندان میتوانند با تبدیل ارز ملی به یک ارز دیجیتال با ثبات، از ارزش دارایی خود محافظت کنند. اما با توجه به اینکه ارزهای دیجیتال نوسانات بالایی دارند، بهترین گزینه برای حفظ ثبات، خرید استیبل کوین است.
اقتصاد کشور ونزوئلا نمونه‌ای از این شرایط است. طبق آمار صندوق بین‌المللی پول، بحران اقتصادی در این کشور باعث شده است ابرتوم در سال ۲۰۱۸ به بیش از یک میلیون درصد برسد. قیمت مواد غذایی در این کشور در چند هفته دو برابر می‌شود. پس‌انداز شهروندان ونزوئلایی به طور فزاینده‌ای بی‌ارزش شده است و هر روز بی‌ارز‌ش‌تر می‌شود.
بهبود عملکرد صرافی‌های ارز دیجیتال
در حال حاضر به دلیل سخت‌گیری‌ها در حوزه قانون‌گذاری، تعداد محدودی از صرافی‌های ارز دیجیتال از ارزهای فیات پشتیبانی می‌کنند. استفاده از ارز دیجیتال باثبات به صرافی‌ها کمک می‌کند که این مشکل را حل کنند و امکان استفاده از جفت ارزهای کریپتو-فیات را در اختیار کاربران قرار دهند. برای این‌کار، کافی است به جای استفاده از دلار واقعی، از استیبل کوین‌هایی که با دلار پشتیبانی می‌شوند، استفاده کنند.
کسب درآمد از طریق استیبل کوینها
روش‌های کسب درآمد از استیبل کوینها نیز مشابه با سایر ارزهای دیجیتال است. اولین راه برای این کار، خریدوفروش مستقیم آن‌ها در بازارهای جهانی و در پلتفرم‌های معاملاتی است. از طریق نوسان‌های ایجاد شده، کاربران میتوانند اقدام به کسب درآمد در این رمز ارز نمایند. البته با توجه به نوسان کم این ارزها و پایدار بودن قیمت آن‌ها، بایستی برای گرفتن نوسان‌های کوچک برنامه‌ریزی کنید. دومین راه کسب درآمد از طریق استیبل کوینها، اعطای وام در سیستم‌های خاص وام‌دهی میباشد.
گفتار نهایی
در این مقاله به معرفی کاملی از استیبل کوینها پرداختیم و معایب و مزایای آن‌ها را نیز مرور کردیم. این ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر رشد چشم‌گیری داشته‌اند و در مدت زمان کوتاهی در حال تبدیل شدن به یک حامی برای پول‌های فیات هستند. ازاین رو، اطلاع از روند کاری آن‌ها برای کاربران امروزی به‌طور کامل لازم است. شما اگر یک تریدر و معامله‌گر هستید حتما باید با بهترین استیبل کوینها آشنا شوید تا در هنگام معامله‌گری، از نوسات بازار در امان باشید.
این صرافی معتبره
عالی مثل همیشه