ارز دیجیتال میکر (Maker) چیست؟ آشنایی با توکن MKR

امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) یکی از حوزه‌های پیشرفته در فضای ارزهای دیجیتال است. به لطف دیفای، مردم از تمام نقاط جهان می‌توانند به خدمات مالی به‌صورت غیرمتمرکز دسترسی پیدا کنند. این حوزه پلتفرم‌های مختلفی دارد، اما یکی از برترین آن‌ها پلتفرم میکر (Maker) است. میکر یکی از بهترین پلتفرم‌های وام‌دهی دیفای در جهان است که امور مالی غیرمتمرکز و استیبل کوین‌ها را با هم ادغام می‌کند. بیایید بیشتر با پلتفرم و ارز دیجیتال میکر آشنا شویم.

ارز دیجیتال میکر چیست؟

میکر (Maker) یکی از بزرگ‌ترین برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) و جزو پلتفرم‌های قرارداد هوشمند در بلاک چین اتریوم است که با هدف حل مشکلات موجود در زمینه نوسانات بازار ساخته شده است. در واقع، میکر مبنایی برای نسل جدید سیستم بانک‌داری مبتنی بر بلاک چین به شمار می‌رود که امکان پرداخت‌های بین‌المللی و تراکنش‌های همتا به همتا (P2P) را در سریع‌ترین و ساده‌ترین حالت ممکن فراهم می‌کند.

ارز دیجیتال میکر برای رسیدن به هدف خود از استیبل کوین دای DAI  بهره می‌گیرد. دای (DAI) ارز دیجیتالی است که ارزش آن برابر یک دلار آمریکاست. این ارز دیجیتال مسائل مربوط به نوسانات ارزهای دیجیتال را اصلاح کرده و از تبدیل‌شدن آن‌ها به ابزار اصلی پرداخت جلوگیری می‌کند. از طرفی، قراردادهای هوشمند منحصربه‌فرد میکر نیز که به‌عنوان موقعیت‌های وام وثیقه‌گذاری شده (CDP) شناخته می‌شوند، می‌توانند برای دستیابی آسان به این هدف کمک کنند.

پلتفرم میکر هرکسی را قادر می‌سازد تا از دارایی‌های اتریوم خود برای تولید DAI استفاده کند. به‌عبارت‌دیگر، کاربران می‌توانند از اتریوم به‌عنوان وثیقه برای تولید دای استفاده کنند. هنگامی که کاربران این ارز دیجیتال با پشتوانه وثیقه را در اختیار داشته باشند، می‌توانند آن را آزادانه برای دیگران ارسال کنند، برای پرداخت کالاها یا خدمات به کار ببرند یا به‌عنوان سرمایه‌گذاری بلندمدت نگه‌دارند.

ارز میکر توسط میکردائو (MakerDAO) اداره می‌شود. میکردائو سازمان مستقل غیرمتمرکزی (DAO) است که تماماً از دارندگان توکن MKR در سراسر جهان ساخته شده است. در زیر به معرفی کامل توکن MKR می‌پردازیم.

دانلود هفتمین ماهنامه دامیننس

سواد اقتصادی و ذهنیت برنده در دنیای کریپتوکارنسی

Please leave this field empty.

Δ

توکن Maker coin یا MKR چیست؟

توکن MKR ارز دیجیتال بومی پلتفرم میکر است. این توکن با همکاری ارز دیجیتال DAI عمل می‌کند. در واقع، صحبت در مورد MKR بدون به میان آوردن نام DAI غیرممکن است؛ چرا که پروتکل میکر برای کار کردن، به این دو توکن نیاز دارد.

MKR توکن غیرمتمرکز ERC-20 است که سرمایه‌گذاری در پروژه میکر را نشان می‌دهد. این ارز دیجیتال مدت‌هاست که در بازار پیش‌گام بوده است. به‌عنوان‌مثال، این پلتفرم یکی از اولین توکن‌های قابل‌معامله در شبکه اتریوم بود.

ارز دیجیتال میکر با هدف ایجاد حق حاکمیتی ایجاد شده و برای اداره اکوسیستم استفاده می‌شود. در حقیقت، MKR برای تعیین تغییراتی استفاده می‌شود که تضمین‌کننده عملکرد صحیح DAI هستند. همچنین، از این توکن برای رأی‌گیری به پیشنهادهای ارائه‌شده استفاده می‌شود. دارندگان توکن MKR این قدرت را دارند که طیف وسیعی از تصمیم‌ها را با رأی‌گیری نهایی کنند؛ برای مثال، کدام ارزهای دیجیتال را می‌توان در پروتکل دیفای قفل کرد. دارندگان این توکن به این تصمیمات رأی داده و پس از تصویب اجرا می‌شوند.

البته قبل از رأی‌گیری اجرایی، جامعه میکر فرایند رأی‌گیری دیگری به نام Proposal Polling را طی می‌کنند. Proposal Polling راهی برای دارندگان MKR است تا قبل از رأی‌گیری و اجرای تغییرات در پروتکل، احساسات موجود پیرامون یک پیشنهاد را بررسی کنند.

توکنومیکس MKR

هنگامی که میکردائو برای اولین‌بار در دسامبر ۲۰۱۷ راه‌اندازی شد، ۱,۰۰۵,۵۷۷ توکن MKR را به‌عنوان حداکثر عرضه منتشر کرد. از سپتامبر ۲۰۲۲، ۹۷ درصد آن در گردش است.

با این‌که ارز میکر (MKR) حداکثر عرضه را دارد، اما همیشه می‌توان این مقدار را بسته به میزان وام در سیستم، از طریق رأی‌دادن تغییر داد. به همین دلیل است که ارزش توکن MKR مدام تغییر می‌کند.

بنیان‌گذاران میکر چه کسانی هستند؟

ارز میکر ذاتاً یک DAO یا سازمان مستقل غیرمتمرکز ساختاریافته است؛ به‌عبارت‌دیگر، اگرچه یک تیم اصلی طراح و پشتیبانی وجود دارد، تصمیم‌گیری در نهایت در دستان جامعه است و به همین علت، میکر به بزرگ‌ترین تیم در کل اکوسیستم DeFi تبدیل شده است.

میکر چگونه کار می‌کند؟

اکنون که می‌دانیم ارز دیجیتال میکر چیست، بیایید کمی عمیق‌تر آن را کاوش کرده و بفهمیم که میکر چگونه کار می‌کند.

همان‌طور که گفتیم، پلتفرم میکر دارای دو توکن بومی – استیبل کوین دای و توکن حاکمیتی MKR – است که هر دو بر اساس استاندارد توکن ERC-20 اتریوم هستند. ازاین‌رو، هر دو ویژگی‌های امنیتی بلاک چین اتریوم را به ارث برده‌اند.

استیبل کوین دای زمانی ایجاد می‌شود که کاربر پروتکل میکر، ارز دیجیتال دیگری مانند ETH را در پلتفرم به‌منظور دریافت وام در DIA، قفل می‌کند. با ایجادشدن دای، کاربران می‌توانند این استیبل کوین را برای بازپس‌گیری ارز دیجیتالی که به‌عنوان وثیقه قفل کرده‌اند، ارائه دهند.

پروتکل میکر، استیبل کوین دای را از طریق قراردادهای هوشمند به نام Maker Vaults تولید می‌کند. این قراردادها را می‌توان از طریق واسط‌های وب (مثل Oasis Borrow یا Instadapp) و برنامه‌های مختلف ایجاد کرد که اساساً به‌عنوان پرتال دسترسی به شبکه عمل می‌کنند. زمانی که کاربر بخواهد کریپتو وثیقه شده خود را از قرارداد هوشمند بازیابی کند، ابتدا باید دای تولید شده را به همراه کارمزد ثبات (stability fee) بازپرداخت کند.

نحوه صدور وام میکر

بسیاری از dAppها برای صدور وام به پروتکل میکر گره‌خورده‌اند. یکی از این برنامه‌ها، Oasis.app است. هنگامی که کاربر از طریق این برنامه، تقاضای وام خود را ثبت می‌کند، پروتکل میکر قرارداد هوشمندی به نام موقعیت وام وثیقه‌گذاری شده (CDP) صادر می‌کند.

فرض کنید وام‌گیرنده می‌خواهد با ارائه وثیقه ETH وام CDP خود را دریافت کند. در این حالت، ETH از طریق Maker Vault برای تولید استیبل کوین DAI استفاده می‌شود. به بیان دیگر، ETH به‌عنوان وثیقه برای صادرشدن وام در DIA عمل می‌کند.

پس از بازپرداخت وام، توکن‌های DIA تولیدشده سوزانده می‌شوند، به این معنی که برای همیشه از عرضه در گردش حذف می‌شوند.

Maker چه مشکلاتی را حل می‌کند؟

ارز دیجیتال میکر تلاش می‌کند تا مسائل متعددی را که در بخش مالی سنتی با آن مواجه می‌شود، اصلاح کند. این پلتفرم مجموعه‌ای منحصربه‌فرد از فناوری‌های اختصاصی را برای انجام این کار ترکیب می‌کند. امروزه Maker به‌عنوان بخش مهمی از جامعه دیفای شناخته می‌شود و در صدد حل مشکلات زیر است:

عدم شفافیت

یکی از مشکلات اصلی که ارز میکر سعی در اصلاح آن دارد، عدم شفافیت است. این شبکه از قراردادهای هوشمند برای رفع نیاز به اعتماد به اشخاص مختلف است. در حال حاضر، استیبل کوین‌های اصلی مانند تتر (USD) از شما می‌خواهند که به ذخایر شبکه ایمان داشته و به حسابرسان شخص ثالث برای تأیید دارایی‌ها شرکت اعتماد کنید. میکر این نیاز اعتماد به سازمان‌های متمرکز را با ارائه شفافیت کامل، از بین می‌برد.

نوسانات بازار

وظیفه اصلی میکر (MKR) این است که از ارتباط DIA با دلار آمریکا اطمینان حاصل کند. این استراتژی کریپتو دوگانه به جلوگیری از نوسانات کمک کرده و امنیت بیشتری را برای کاربران فراهم می‌کند.

مزایا و معایب ارز میکر چیست؟

میکر ارز دیجیتال حاکم بر پروتکل Maker است و به همین دلیل طیف وسیعی از مزایا را به ارمغان می‌آورد، اما دو مزیت مهم این ارز دیجیتال عبارت‌اند از:

حاکمیت جامعه

یکی از مزایای کلیدی ارز دیجیتال میکر ویژگی حاکمیت جامعه آن است. دارندگان این توکن وظیفه مشارکت در مدیریت پروتکل Maker DeFi را برعهده دارند. این قدرت به کاربران امکان کنترل بیشتری را بر روی آینده پلتفرم دیفای می‌دهد؛ زیرا آن‌ها تصمیم می‌گیرند که چه تغییراتی باید اجرا شوند. در واقع، دارندگان این توکن می‌توانند تصمیمات کلیدی مانند تغییر خط‌مشی برای استیبل کوین دای، تصمیم‌گیری در مورد پذیرش کوین‌های جدید به‌عنوان وثیقه و بهبود سیستم حکمرانی بگیرند.

سوزاندن بخشی از کارمزد

برای اطمینان از ارزشمند ماندن توکن MKR، پروتکل میکر از مکانیزم کاهش تورم استفاده می‌کند. این سیستم تضمین می‌کند که در صورت بسته‌شدن یک قرارداد هوشمند وام وثیقه‌گذاری شده، کارمزد بهره کمی پرداخت شود. بخشی از کارمزد سوزانده شده و تعادل میان عرضه موجود و تقاضا برای ارز دیجیتال میکر حفظ می‌شود. این مورد یکی از برجسته‌ترین مزایای ارز میکر به شمار می‌رود.

آسیب‌پذیری حاکمیت

بزرگ‌ترین نقطه‌ضعف ارز میکر، ناکارآمدی و آسیب‌پذیری سیستم حاکمیت آن است. پایداری استیبل کوین DAI تا حد زیادی به اوراکل‌های مورداعتمادی بستگی دارد که اطلاعات قیمت را ارائه می‌دهند. این اوراکل‌ها از طریق حاکمیت آن چین انتخاب می‌شوند. ازاین‌رو، خطر دست‌کاری فید‌های اوراکل توسط دارندگان MKR و تلاش برای سرقت وثیقه‌های سیستم وجود دارد.

کارمزد ارز میکر چقدر است؟

همانند هر ارز دیجیتال دیگری، برای استفاده از توکن MKR نیز هزینه‌ها و کارمزدهایی وجود دارد. هنگام به‌کارگیری قرارداد هوشمند Maker Vaults، کاربران باید کارمزد ثبات (Stability Fee) بپردازند. این کارمزد یک پارامتر ریسک است که برای مراقبت از هر گونه ریسک ذاتی در تولید استیبل کوین دای در برابر وثیقه طراحی شده است.

علاوه‌براین، هر تریدر یا سرمایه‌گذار، هنگام خرید ارز میکر از صرافی‌ها، باید کارمزد تراکنش مشخص شده از سوی صرافی را بپردازد. این کارمزد در صرافی‌های مختلف، متفاوت است؛ بنابراین، لازم است که پیش از خرید توکن MKR، حتماً کارمزدهای خرید صرافی موردنظر بادقت بررسی شود.

کیف پول‌های ارز دیجیتال میکر کدام‌اند؟

MKR یک توکن دیفای است که روی بلاک چین اتریوم میزبانی می‌شود. این بدان معنی است که طیف وسیعی از کیف پول‌های سخت‌افزاری و نرم‌افزاری این ارز را پشتیبانی می‌کنند. برخی از کیف پول‌ها عبارت‌اند از:

• کیف پول‌های سخت‌افزاری نظیر Ledger Nano X، Ledger Nano X، Trezor، CoolWallet
• کیف پول‌های نرم‌افزاری مانند تراست ولت (Trust Wallet)، کریپتریوم ولت (Crypterium Wallet)، کوینومی (Coinomi) و اکسودوس (Exodus)
• کیف پول‌های دسکتاپی مثل دائدالوس (Daedalus)، اکسودوس (Exodus) و گواردا (Guarda)

آیا ارز Maker امن است؟

با این‌که امنیت دیفای هنوز کاملاً برقرار نشده و در چند سال گذشته شاهد حملات گسترده‌ای به پلتفرم‌های دیفای بوده‌ایم، تاکنون هیچ نقض امنیتی در پروتکل و ارز دیجیتال میکر وجود نداشته است.

میکر بر روی بلاک چین اتریوم، یکی از پیشروترین و امن‌ترین شبکه‌ها در فضای ارزهای دیجیتال میزبانی می‌شود. ازاین‌رو، انتظار می‌رود که امنیت ارز میکر تا حد بسیار زیادی تأمین باشد. بااین‌حال، همواره توصیه می‌کنیم که برای ایمنی کامل توکن‌های MKR خود، آن‌ها را در کیف پول‌های سخت‌افزاری ذخیره کنید. علاوه‌براین، تدابیر امنیتی مانند احراز هویت دومرحله‌ای را در کیف پول خود اتخاذ کنید.

آینده ارز میکر چگونه است؟

Maker با جنبش DeFi مرتبط است و موفقیت آن در حالت کلی به موفقیت ارزهای دیجیتال بستگی دارد. برای مثال اگر تقاضای زیادی برای وام‌های ارز دیجیتال وجود داشته باشد، به‌احتمال زیاد نام پروژه Maker به‌وفور شنیده شده و محبوبیت زیادی پیدا کند.

بااین‌حال باید توجه داشت که ارزهای دیجیتال دائماً در حال تغییر هستند و ممکن است اتفاقات مختلفی باعث افزایش یا کاهش ارزش ارزهای دیجیتال مثل میکر شود. هرچند که میکر به‌خاطر وجود استیبل کوین DIA تا حدودی از نوسانات شدید بازار در امان است.

میکر به دنبال افزایش پذیرش و تمرکززدایی بیشتر در آینده است. این به معنای ترویج استفاده از استیبل کوین دای در صنعت دیفای است. سایر بخش‌هایی که می‌توانند از این کوین سود ببرند، عبارت‌اند از خیریه، بازی، بازار پیش‌بینی و معاملات برون‌مرزی برای تجارت بین‌المللی. در واقع، میکر پروژه نادری است که هم در دنیای واقعی و هم ارزهای دیجیتال، نوید رشد و نوآوری را ارائه می‌دهد.

از کجا ارز دیجیتال میکر بخریم؟

برای خرید ارز دیجیتال میکر می‌توانید از صرافی بیت پین، یکی از معتبرترین صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی، اقدام کنید. ابتدا باید ثبت‌نام کرده و مراحل احراز هویت آسان آن را طی کنید. سپس با مراجعه به صفحه «معامله» یا «خرید آسان» می‌توانید در عرض چند دقیقه ارز میکر را خریداری کنید.

گفتار پایانی

میکر یکی از اولین پروژه‌هایی بود که در صنعت دیفای به پذیرش قابل‌توجهی دست یافت و توسط جامعه‌ای از دارندگان MKR اجرا شد. میکر به کاربران این شانس را می‌دهد که در نحوه مدیریت یکی از بزرگ‌ترین استیبل کوین‌ها بر اساس ارزش بازار، نظر داده و از طریق رای در مورد آن تصمیم بگیرند. هرچه اکوسیستم به خوبی اداره شود، MKR بیشتری سوزانده شده و در نتیجه قیمت میکر افزایش می‌یابد.

انتظار می‌رود ارز میکر در آینده خوش بدرخشد و با افزایش متقاضی برای وام‌های ارز دیجیتال موردتوجه بیشتری قرار بگیرد. نظر شما راجع به این ارز چیست؟ آیا می‌تواند سیستم وام‌دهی و حوزه پرداخت را با تغییروتحول روبرو کند؟

سؤالات متداول

• بهترین راه برای استفاده از ارز دیجیتال میکر (MKR) چیست؟

راه ایده‌آل برای استفاده از توکن‌های MKR، استفاده از آن‌ها برای مدیریت MakerDAO وMaker Protocol است. همچنین می‌توانید آن را برای طولانی‌مدت در کیف پول خود نگه‌ داشته و منتظر افزایش ارزش آن باشید.

• آیا امکان استیکینگ Maker وجود دارد؟

خیر، MKR قابل استیکینگ نیست. استیکینگ معمولاً شامل قفل‌کردن رمزارز به‌عنوان بخشی از مکانیزم اجماع اثبات سهام است که در آن کاربران می‌توانند تراکنش‌ها را بر اساس سهام خود تأیید کرده و پاداش بگیرند. این کار در MKR امکان‌پذیر نیست.

• خرید و فروش میکر چگونه است؟

برای خرید و فروش ارز دیجیتال می‌توانید از سایت بیت پین اقدام کنید.

• Maker Vault چیست؟

Maker Vault ابزاری است که به کاربران اجازه می‌دهد تا دارایی‌های دیجیتال مختلفی را واریز کرده و در ازای آن توکن‌های DAI تولید کنند.