ارز تروفای چیست؟ وام بدون وثیقه با ارز دیجیتال TrueFi

امور مالی غیرمتمرکز یا همان دیفای (DeFi) با هدف تسهیل انواع تراکنش‌های مالی و برنامه‌های کاربردی در بلاک چین روی کار آمده است. در واقع، پروژه‌های دیفای مثل ارز تروفای، دنیای بانکداری و وام‌دهی سنتی را متحول کرده و با این کار محبوبیت خود را میان کاربران افزایش داده‌اند. تا پیش‌ازاین فناوری، افراد برای گرفتن وام یا استقراض دارایی‌ها مجبور به ارائه وثیقه بودند؛ درحالی‌که اکنون با وجود دیفای و تروفای می‌توان وام‌های بدون وثیقه دریافت کرد، اما ارز دیجیتال TrueFi چیست؟ چگونه کار می‌کند و چه طور می‌توان به خرید ارز TrueFi پرداخت؟

در این مقاله دررابطه‌با ارز دیجیتال تروفای صحبت کرده‌ایم. برای آشنایی بیشتر با آن، تا انتهای مقاله همراه ما باشید.

ارز دیجیتال TrueFi چیست؟

ارز دیجیتال تروفای (TrueFi) اولین بازار وام‌دهی بدون وثیقه را در دیفای راه‌اندازی کرده و امکان دریافت وام‌های آن چین (on-chain) را بدون نیاز به ارائه وثیقه برای متقاضیان فراهم می‌کند.

این امر باعث افزایش کارایی سرمایه‌های وام‌گیرندگان و میزان تقاضا شده است. اولین وام بدون وثیقه تروفای در نوامبر 2022 به Alameda Research اختصاص‌داده‌شده است. از آن زمان تاکنون، این پروتکل تقریباً 2 میلیارد دلار وام بدون وثیقه ایجاد کرده است.

ارز دیجیتال TrueFi، در سال 2021، ارتباطی میان وام‌گیرندگان و وام‌دهندگان دیفای و بازاری از فرصت‌های مالی که توسط مدیران پورتفولیو مستقل مدیریت می‌شد، ایجاد کرد. تروفای با این کار به‌سرعت پیشرفت کرد و به یکی از محبوب‌ترین پلتفرم‌های وام‌دهی تبدیل شد.

امروزه ارز دیجیتال تروفای طیف متنوعی از فرصت‌های مالی، از جمله سرمایه‌گذاری در بازارهای نوظهور، تأمین مالی فین‌تک، سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات و وام‌دهی به کارگران را ارائه می‌دهد. در حقیقت، این ارز دیجیتال وام‌دهی و دارایی‌های دنیای واقعی را به دنیای دیفای منتقل کرده است.

لازم به ذکر است که پلتفرم این ارز دیجیتال بر روی بلاک چین‌های اپتیمیسم (Optimism) و اتریوم ساخته شده و در نظر دارد در آینده به پیشرفت‌های چشمگیری نظیر گسترش بلاک چین‌های سازگار با تروفای دست یابد.

سرویس وام‌دهی بیت‌پین: دریافت وام با ارز دیجیتال

دانلود هشتمین ماهنامه دامیننس

ارزیابی جامع تاثیر زیست‌محیطی بیت کوین

Please leave this field empty.

Δ

تاریخچه ارز تروفای

ایده TrueFi در سال 2017 ایجاد شد. آرچ‌بلاک (Archblock) که قبلاً به‌عنوان TrustToken شناخته می‌شد و استیبل کوین TrueUSD (TUSD) را نیز راه‌اندازی کرد، پروتکل تروفای را در نوامبر 2022 راه‌اندازی کرد. هدف از ایجاد آن، افزایش تجارب وام‌دهی و استقراض غیرمتمرکز با شفافیت کامل است.

از اکتبر 2022، ارز تروفای، بیش از 1.7 میلیارد دلار وام بدون وثیقه ارائه داده و توانسته به نرخ بازپرداخت موفق حدود 136 وام به مبلغ 1.5 میلیارد دلار دست یابد. علاوه‌براین، کسانی که به استخر وام تروفای کمک کرده بودند، در مجموع بیش از 34 میلیون دلار سود دریافت کرده‌اند.

توکن TRU چیست؟

TRU توکن بومی پلتفرم TrueFi است. ازآنجایی‌که TrueFi پروتکل وام‌دهی غیرمتمرکز است، جهت تعیین و ارائه اهداف اصلی خود، متکی به ورودی از سمت دارندگان توکن TRU و مشارکت‌کنندگان خود است.

TrueFi برای مدیریت برخی وظایف خارج از زنجیره مانند پرونده‌های مالیاتی، فعالیت‌های قانونی و اقداماتی مربوط به جمع‌آوری، از مدل ترکیبی سازمان خودگردان غیرمتمرکز (DAO) استفاده می‌کند. همچنین، قدرت تصمیم‌گیری را از طریق رأی‌گیری اجباری on-chain به دارندگان TRU اعطا می‌کند.

سهام‌داران TRU در خط مقدم ارز تروفای قرار دارند. آن‌ها با استیک کردن TRU، می‌توانند به طور رسمی به مکالمات token-gated DAO پیوسته و به حرکات Snapshot و Tally رأی دهند. بدین ترتیب قادر به ترسیم مسیر آینده تروفای هستند.

توکنومیکس TRU

مجموع و حداکثر عرضه توکن‌های TRU نزدیک به 1.2 میلیارد و عرضه در گردش آن اندکی حدود 1 میلیارد است.

توکن‌های TRU به طور عادلانه توزیع‌شده‌اند؛ 39 درصد به توزیع مشوق‌ها و 26.75 درصد برای فروش خصوصی اختصاص‌داده‌شده است. همچنین 18.5 درصد به تیم و هلدینگ‌های مدیریتی تخصیص‌یافته است. باقی‌مانده توزیع شامل 11.25 درصد برای شرکت و بنیاد و 4.5 درصد برای مدیریت و تیم آینده است.

پیش‌بینی قیمت TRU

طبق نوساناتی که این توکن داشته، کارشناسان PricePrediction پیش‌بینی می‌کنند که قیمت TRU به طور پیوسته در طول سال‌ها افزایش خواهد یافت؛ البته آن‌ها خاطرنشان می‌کنند که توکن‌های کریپتو دائماً در حال نوسان هستند؛ ولی انتظار دارند این توکن روندی صعودی در آینده داشته باشد.

قیمت توکن TRU تا پایان سال 2023 ممکن است به 0.18 دلار برسد و پس از آن در سال 2025 نزدیک به 0.36 دلار باشد. پیش‌بینی می‌شود در پایان سال 2028 قیمت آن 1.10 دلار بوده و تا سال 2030 به 2.29 دلار برسد.

کارشناسان DigitalCoinPrice نیز همین نظر را راجع به توکن TRU دارند؛ با این تفاوت که قیمت‌های پیش‌بینی شده توسط آن‌ها، کمتر از PricePrediction است. برای مثال، پیش‌بینی کارشناسان DigitalCoinPrice برای قیمت این توکن در سال 2030، حدود 1.21 دلار است.

ارز دیجیتال تروفای چگونه کار می‌کند؟

ارز تروفای یک ابزار مالی است که زیرساخت‌هایی را برای وام دادن، قرض گرفتن و مدیریت دارایی‌ها ارائه می‌دهد. بااین‌حال، جادوی واقعی این پروتکل زمانی خود را نشان می‌دهد که این گروه‌های کاربردی گرد هم می‌آیند و از تروفای به‌عنوان ابزاری برای رفع نیازهای خود استفاده کنند.

ارز دیجیتال تروفای که یک پروتکل غیرمتمرکز بوده و به سهام‌داران توکن TRU خود متکی است، از ضرر احتمالی وارده بر وام‌دهندگان محافظت کرده و آینده پروتکل را مدیریت می‌کند. همچنین، کمک‌های لازم برای موفقیت TrueFi را ارائه می‌دهد.

ویژگی‌های پروژه TrueFi چیست؟

ارز تروفای دارای ویژگی‌های سودمندی برای وام‌دهندگان، وام‌گیرندگان و مدیران پرتفولیو است و بر ارائه فرصت‌های وام بدون وثیقه برای رفع نیازهای مختلف تمرکز دارد. این پروژه برای این‌که بتواند قدرتمند ظاهر شود و تعامل میان اهداف مختلف مثل سرمایه‌گذاری و وا‌م‌دهی را تقویت کند، ویژگی‌های کلیدی زیر را در خود جای داده است:

وام دادن

کسانی که مایل به استفاده از پلتفرم TrueFi برای کسب بازدهی خوب از طریق وام دادن هستند، می‌توانند فرصت‌های موجود را از طریق مدیر پورتفولیو یا برنامه TrueFi بررسی کنند. وام‌دهندگان تروفای باید قبل از هر کاری، فرایند ورود به برنامه را تکمیل کنند. پس از اتمام نصب، کاربران می‌توانند پورتفولیوهای TrueFi مختلفی را که واجد شرایط هستند، بررسی کرده و بر اساس اولویت ریسک و بازده خود، یکی از آن‌ها را برگزینند.

وام‌دهندگان می‌توانند بر تمام فعالیت‌های مربوط به دارایی‌های خود نظارت داشته و بازده خود را از طریق برنامه TrueFi مشاهده کنند. از آنجایی که وجوه در طول زمان بازپرداخت می‌شود، وام‌دهندگان می‌توانند وجوه خود را در زمان دلخواه برداشت کنند. تسویه آنی در هر ساعت از روز امکان‌پذیر است.

البته توجه داشته باشید که برخی از پورتفولیوها از کاربران می‌خواهند که وجوه خود را برای مدت‌زمان مشخصی قفل کنند. در این صورت، امکان برداشت وجه وجود ندارد.

وام گرفتن 

ارز تروفای سرعت دریافت سرمایه موردنیاز وام‌گیرندگان را سریع‌تر و آسان‌تر می‌کند. وام‌گیرندگان می‌توانند در برابر یک استخر نقدینگی جهانی وام بگیرند و از مزیت نرخ‌های بهره رقابتی استفاده کنند. با اعطای وام از طریق پروژه TrueFi، وام‌گیرندگان می‌توانند رتبه اعتباری خود را افزایش داده و به طور بالقوه از فرصت‌های سرمایه on-chain در آینده بهره‌مند شوند.

وام‌گیرندگان تروفای ابتدا باید KYB را تکمیل و با مدیران پورتفولیو ارتباط برقرار کنند تا شرایط وام برای آن‌ها تعیین شود. پس از تأیید درخواست وام بدون وثیقه، وام به‌صورت آنی در اختیار آن‌ها قرار می‌گیرد. سپس وام‌گیرنده باید وجوه استقراضی و بهره آن‌ها را طبق توافق انجام شده، بازپرداخت کند. در غیر این صورت، با عواقبی که در صورت عدم بازپرداخت وام در قرارداد ذکر شده، مواجه خواهد شد.

مدیریت صندوق اعتباری

ارز تروفای همچنین به افراد علاقه‌مند اجازه می‌دهد تا صندوق اعتباری خود را ایجاد و مدیریت کنند. به طور خاص، مدیران پورتفولیو می‌توانند یک صندوق اعتباری را با استفاده از بلاک چین اتریوم (یا بلاک چین پشتیبانی شده دیگر) ایجاد کنند.

برای انجام این کار، شخص علاقه‌مند ابتدا باید در فرایند بررسی و تأیید توسط جامعه حاکمیت TrueFi حضور پیدا کرده و تأیید شود. همچنین یک دوره جمع‌آوری کمک مالی برای صندوق اعتباری جدید وجود خواهد داشت. به دنبال آن، مدیران پروژه درخواست‌های استقراض را بررسی کرده و دارایی‌ها را از صندوق اعتباری خود به وام‌گیرندگان تأیید شده پرداخت می‌کنند.

برنامه TrueFi به‌گونه‌ای طراحی شده که این فرایند به‌سرعت و آسانی انجام شود. همچنین از قراردادهای هوشمند برای پردازش بازپرداخت وام و مدیریت ورودی و خروجی استفاده می‌شود.

استخرهای DAO

ارز TrueFi از استخرهای وام‌دهی که توسط DAO تروفای مدیریت می‌شوند، استفاده می‌کند. همچنین تراکنش‌ها توسط tfUSDC، tfBUSD، tfTUSD و tfUSDT پشتیبانی می‌شوند.

از طریق استخرهای وام‌دهی دائو (DAO)، وام‌گیرندگان کریپتو می‌توانند برای وام درخواست دهند. وام‌های درخواستی باید مراحل تأیید تروفای را طی کنند. برای انجام این کار، آن‌ها باید حداقل الزامات ریسک و بازده تعیین شده توسط پروتکل را برآورده کنند.

نقشه راه ارز دیجیتال TrueFi

پس از راه‌اندازی توکن TRU در نوامبر 2022، اهداف توسعه‌ای که معین شده بود، در بازه‌های سه‌ماهه برآورده شد. در اواخر سال 2020 و اوایل 2021، دارندگان این توکن در تقویت زمینه‌های مختلف این پلتفرم مثل به حداکثر رساندن کارایی سرمایه، پذیرش و تأیید وام‌گیرندگان جدید، حاکمیت جامعه و موارد دیگر کمک کردند.

تا فوریه 2021، به‌روزرسانی‌هایی برای پروتکل نقدینگی خروجی منتشر شد. علاوه‌براین، سهام‌داران قادر به مشارکت در سرتاسر استخر، به‌جای وام‌های خاص، شدند. مکانیسم on-chain حاکمیتی نیز در این زمان در دسترس قرار گرفت. از دیگر پیشرفت‌های ارز دیجیتال TrueFi می‌توان به معرفی توکن‌های قابل‌معامله و توکن‌های اعتباری برای مشارکت در استخرهای نقدینگی اشاره کرد.

آیا ارز تروفای گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری است؟

باتوجه‌به نوسانات ارزهای دیجیتال، سرمایه‌گذاری در توکن‌های TRU می‌تواند ریسکی باشد، اما برای جلوگیری از زیان‌های مربوط به نوسانات روزانه، توصیه می‌شود به‌منظور بهینه‌سازی سودآوری مدت‌زمان طولانی این توکن را هولد کنید.

برای بهره‌مندی بیشتر از ارز TrueFi، شرکت در برنامه‌های وام‌دهی و سهام آن پیشنهاد می‌شود. این پلتفرم دارای پروتکل‌های داخلی برای به‌حداقل‌رساندن ریسک و بازده رقابتی است. بااین‌حال، مهم است که قبل از سرمایه‌گذاری، تحقیقاتی را حول هر آلت کوینی، از جمله TRU، انجام دهید.

گفتار پایانی

وام‌های غیرمتمرکز دقیقاً همان موردی بودند که جایشان در دنیای کریپتو خالی بود. ارز تروفای با ارائه وام‌های بدون وثیقه شرایط متفاوت اما جذابی را برای کاربران کریپتو فراهم کرده است. تروفای از وام‌گیری در سراسر جهان با نرخ‌های بهره معقول و تأمین مالی فوری نیز پشتیبانی می‌کند. چه علاقه‌مند به کسب بازدهی پایدار در نقش وام‌دهنده باشید یا به‌سادگی نیاز به قرض گرفتن دارایی دارید، ارز دیجیتال تروفای به‌عنوان یک پروژه دیفای شایسته توجه و نگاهی دقیق‌تر است.

نظر شما راجع به ارز دیجیتال TrueFi چیست؟ آیا می‌تواند طبق پیش‌بینی‌ها حرکت کرده و به ارز دیجیتال سودمند تبدیل شود؟

سؤالات متداول

• چه تعداد توکن تروفای در گردش است؟

در ماه Jun سال 2023، نزدیک به 1.2 میلیارد توکن TRU عرضه شده که حدود 1 میلیارد آن در گردش است.

• آیا ارزش ارز دیجیتال TrueFi بیشتر می‌شود؟

ارز دیجیتال تروفای نسبت به زمانی که ایجاد شده، پیشرفت‌های چشمگیری داشته است؛ بنابراین، پتانسیل بیشترشدن ارزش آن در آینده نیز وجود دارد. بااین‌حال، باید نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال را نیز در نظر گرفت. این نوسانات گاهی باعث خطا در پیش‌بینی می‌شوند.

• آیا باید در ارز تروفای سرمایه‌گذاری کنیم؟

با این‌که کارشناسان آینده روشنی را برای این ارز دیجیتال متصورند، اما بااین‌حال، این سؤالی است خودتان باید به آن پاسخ دهید. قبل از سرمایه‌گذاری این مقاله را به طور کامل مطالعه کرده و خوب راجع به آن تحقیق کنید.