شنیدن داستان فردی که زمانی در اوج ناشناخته بودن ارزهای دیجیتال، بیت کوین را تنها با قیمت ۱۰ دلار خرید، فوق‌العاده آموزنده است. او شاهد تبدیل شدن بیت کوین به یکی از بزرگترین دارایی‌های دنیا بود. چنین شخصی نه تنها سرمایه‌گذاری خوش‌شانس است، بلکه تجربه‌ای منحصر‌به‌فردی نیز دارد. توصیه‌های او می‌تواند برای کسانی به‌دنبال سرمایه‌گذاری در بیت کوین با پول کم هستند، الهام‌بخش و راهگشا باشد.
در این بررسی از آکادمی بیت پین در مورد توصیه‌های کاربردی برای سرمایه‌گذاری در بیت کوین با بودجه کم و داستان‌های واقعی از سرمایه‌گذاران صحبت می‌کنیم.
مقدمه‌ای بر سرمایه‌گذاری با مبالغ کم در بیت کوین
سرمایه‌گذاری با مبالغ کم در بیت کوین می‌تواند راه خوبی برای ورود به دنیای ارز دیجیتال باشد، بدون اینکه نیازی به پذیرش ریسک‌های سنگین باشد. بیت کوین هم به‌عنوان یک ذخیره ارزش و هم یک دارایی بسیار بی‌ثبات شناخته می‌شود. همین موضوع باعث شده تا برای رشد در بلندمدت یا تنوع‌بخشی در سبد سرمایه‌گذاری مناسب باشد.
شما برای شروع به هزاران دلار نیاز ندارید! بسیاری از صرافی‌ها به شما امکان می‌دهند تا با کسری از یک بیت کوین در بازار شرکت کنید. این موضوع باعث می‌شود به‌تدریج از طریق استراتژی معروف به میانگین هزینه دلاری (DCA)، در معرض ریسک قرار بگیرید. با انجام این کار، ریسک خود را پخش کرده و با استراتژی ترید می‌کنید.
با‌این‌حال، درک این نکته مهم است که بیت کوین همچنان یک دارایی نسبتاً پر نوسان است؛ بدین معنی که قیمت بیت کوین ممکن است در دوره‌های کوتاه مدت به‌طرز چشمگیری تغییر کند. بنابراین، شما باید فقط پولی را سرمایه‌گذاری کنید که حاضرید از دست بدهید. پس سرمایه‌گذاری با مبلغ همچنان می‌تواند روش خوبی برای کسب تجربه و به دست آوردن سودهای کوچک از بازار کریپتو باشد.
داستان واقعی ری تانگ؛ فردی که بیت کوین را با ۱۰ دلار خرید!
ری تانگ (Ray Tong) قبل از اینکه اکثر مردم حتی نام بیت کوین را بشنوند، در سال ۲۰۱۱ هنگام کار روی یک پروژه دانشگاهی، به‌طور اتفاقی با آن آشنا شد. او اولین بیت کوین خود را زمانی خرید که فقط ۱۰ دلار بود. سپس زمانی که قیمت بیت کوین به سرعت به ۳۰ دلار رسید، تانگ به این ارز دیجیتال علاقه بیشتری پیدا کرد.
او در سال‌های پس از دانشگاه، کار در فیس‌بوک را شروع کرد. ری در این شبکه اجتماعی عضو فعال یک کانال محبوب در مورد کریپتو بود. او این روزها مدیر محصول سایت مد آنلاین Farfetch است و همچنین در بازار کریپتو فعالیت می‌کند. اکنون می‌خواییم ببینیم ری تانگ چه توصیه‌هایی برای تریدرهای تازه‌کار و باتجربه دارد.
معامله مورد علاقه ری تانگ
تانگ از سال ۲۰۱۴ هیچ بیت کوینی نفروخته است؛ به این دلیل که ابتدا نمی‌دانست چگونه با پیامدهای مالیاتی کسب سود ناشی از فروش بیت کوین مقابله کند، اما با ظهور پتانسیل این رمزارز به‌عنوان یک ذخیره ثروت در طول سال‌ها، نفروختن بیت کوین کار به یک استراتژی تبدیل شد.
او می‌گوید:
«من فقط خرید کردم و هیچ وقت نفروختم! بدیهی است که حباب سال ۲۰۱۷ نشان داد که کارم درست بوده. بنابراین بهترین معامله‌ای که تاکنون انجام دادم، هیچ کاری نکردن است (یعنی نفروختن بیت کوین).»
مقاومت در برابر ترس از دست دادن (FOMO)
مهم نیست که زمان‌بندی شما چقدر خوب باشد، هرگز استراتژی شما کامل نخواهد بود! از اینکه دیر وارد بازار شدید یا زودتر همه چیز رها کردید، پشیمان خواهید شد.
ری تانگ می‌گوید:
«یکی از کارهای مفید، تعیین اهداف است. فرض کنید اتریوم الان ۵۰۰ دلار است. هدفی تعیین کنید که وقتی به ۱۰۰۰ دلار رسید، باید ۱۰ درصد از آن را بفروشید. و وقتی به ۱۵۰۰ دلار رسید، ۱۰ درصد دیگر. داشتن چنین چارچوبی واقعاً مفید است.»
تعیین مرزها
گاهی اوقات دوستان از تانگ می‌خواهند مبلغ مناسبی را برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال به آنها پیشنهاد دهد، اما به نظر یانگ آنها سوال درستی نمی‌پرسند.
او می‌گوید:
«شما باید به درصد هر دارایی در سبد سرمایه‌گذاری خود فکر کنید؛ یعنی اینکه درصدی که می‌خواهید در بیت کوین، درصدی که می‌خواهید در اتریوم و درصدی که می‌خواهید در سایر ارزهای دیجیتال داشته باشید. شما باید مرزی را برای مقدار مبلغی که قصد دارید سرمایه‌گذاری کنید، مشخص کنید»
پیگیری کردن دارایی‌ها
تانگ پیشنهاد می‌کند که از اکسل یا از یکی از ابزارهای رایگان موجود در اینترنت برای پیگیری دارایی‌های خود و تصمیم‌گیری‌های استراتژیک استفاده کنید. او از یک برنامه وب و موبایل ارائه شده توسط CoinGecko (سایت اطلاعات بازار ارزهای دیجیتال) استفاده می‌کند.
تانگ می‌گوید:
«سایت CoinGecko به معنای واقعی کلمه هر کوین و هر نماد را در اختیار کاربران قرار می‌دهد. همچنین شما می‌توانید به صورت دستی تعداد کوین‌های خود را تایپ کنید و خیلی سریع عملکردشان را با هم مقایسه کنید.»
تحقیق، تحقیق، تحقیق
تونگ نشریات آنلاین اصلی ارز دیجیتال مانند Coindesk و Mercari را می‌خواند، اما می‌گوید تنها منبعی که با سرعت بازار کریپتو حرکت می‌کند، ایکس X (توییتر سابق) است. از جمله دنبال‌کنندگان مورد علاقه او افرادی هستند که به منابع تحلیلی بسیار بیشتری نسبت به تریدرهای شخصی دسترسی دارند.
- معامله بیش‌از ۳۰۰ کوین دیگر
- دریافت وام و اعتبار معاملاتی
- سرعت بالا در تکمیل سفارشات
- بات‌های معامله‌گر متنوع
- پشتیبانی ۲۴ ساعته
چند مورد از پیشنهادات او شامل بنیانگذاران Three Arrows Capital، به نام‌های سو ژو (Su Zhu) و کایل دیویس (Kyle Davies) و گروه Spartan هستند
او می‌گوید:
«من تقریباً تمام تیم Paradigm را نیز دنبال می‌کنم، زیرا مطالب بسیار فنی منتشر می‌کنند. اگر پست‌های آنها را بخوانم و ندانم در مورد چه چیزی صحبت می‌کنند، بیشتر تحقیق می‌کنم تا از موضوع سر در بیاورم. پس توصیه می‌کنم که مدام به تحقیق بپردازید و اخبار بازار را رصد کنید.»
به بیت کوین فکر کنید، نه دلار
انجام این کار آسان نیست، اما تانگ پیشنهاد می‌کند طرز فکر خود را تغییر دهید تا بیت کوین یا اتریوم به ارز پایه سبد ارزهای دیجیتال شما تبدیل شوند، نه اینکه همیشه به ارزش آنها به دلار آمریکا یا هر ارز فیات دیگر فکر کنید.
تانگ می‌گوید:
«سعی کنید ارزی را انتخاب کنید که بیشتر به آن اعتقاد دارید (از نظر سوددهی) و آن را به‌عنوان ارز پایه خود تعیین کنید. نگران ارزش دارایی خود به دلار نباشید، نگران انجام معاملاتی باشید که در نهایت باعث می‌شوند کوین‌های بیشتر بگیرید.»
داستان واقعی مکس و سود ۱۷ درصدی او؛ استراتژی خرید روزانه با مبلغ ثابت (DCA)
در یک استراتژی DCA، شما مبلغ ثابتی پول را در فواصل منظم (مثلاً روزانه، هفتگی، ماهانه) به یک ارز دیجیتال خاص اختصاص می‌دهید؛ صرف نظر از اینکه قیمت آن بالا یا پایین باشد. درحقیقت، شما بدون توجه به شرایط بازار، مقدار ثابتی بیت کوین را در فواصل منظم می‌خرید.
منطق می‌گوید وقتی قیمت‌ها پایین می‌آیند، شما مسلما واحدهای بیشتری خریداری می‌کنید و زمانی که قیمت‌ها بالا می‌روند، شما تعداد کمتری می‌خرید. با گذشت زمان، این موضوع نوسانات را متعادل می‌کند و باعث کاهش میانگین هزینه شما برای هر واحد می‌شود. همچنین با اعمال یک رویکرد منظم و مداوم طبق DCA، به جلوگیری از اشتباهات ناشی از احساسات (مثلاً صبر می‌کنم، چون قیمت‌ها خیلی بالاست یا الان باید وارد شوم) کمک می‌کند.
حالا بیایید داستان مکس (Max) و سود ۱۷ درصدی او را بشنویم. کاربری به نام مکس تصمیم گرفت استراتژی DCA را به حداکثر برساند. او هر روز ۱۰ دلار ارز دیجیتال را به مدت ۴۰ روز خریداری کرد. مکس می‌گوید: «سود بدی نیست! ۱۷ درصد سود در کمتر از ۲ ماه.»
برنامه او، خرید روزانه ۱۰ دلار از ارزهای دیجیتال مختلف بود و در این مدت روی کوین‌هایی مانند بیت کوین، اتریوم، آواکس و متیک سرمایه‌گذاری کرد. در طول حدود ۴۱ روز، او در مجموع ۴۱۰ دلار سرمایه‌گذاری کرد و در نهایت سود خالص حدود ۱۷ درصدی (روی کل دارایی‌های کریپتوی خود) را به دست آورد.
اشتباه بزرگ: فروش زودهنگام بیت کوین
یکی از بزرگترین پشیمانی‌هایی که بسیاری از سرمایه‌گذاران دارند، فروش زودهنگام بیت کوین است. تاریخ پر از داستان‌های افرادی است که بیت کوین را با چند دلار یا حتی چند صد دلار خریداری کرده‌اند، اما آن را با قیمتی که در آن زمان سود زیادی به نظر می‌رسید، فروخته‌اند! غافل از اینکه رشد عظیمی در راه است.
کسانی که خیلی زود از بازار خارج می‌شوند، نظاره‌گر اوج گرفتن بیت کوین هستند. آنها می‌بینند که چگونه سرمایه‌گذاری‌های کوچک صبر کردند و به ثروت رسیدند. این موضوع حس ترس از دست دادن یا فیمو (FOMO) را ایجاد می‌کند. فروش زودهنگام بیت کوین اغلب از تفکر کوتاه‌مدت ناشی می‌شود، جایی که سرمایه‌گذاران به جای پتانسیل بلندمدت یک دارایی، بر سودهای سریع در کوتاه‌مدت تمرکز می‌کنند.
داستان واقعی الکس؛ فروش ۱۰ BTC با قیمت پایین
در سال ۲۰۱۰، شخصی که به نام الکس (Alex)، حدود ۱۰ بیت کوین را تنها به قیمت ۱۰ دلار خرید. در این زمان، بیت کوین را کسی نمی‌شناخت و ارزش بالایی نداشت. الکس بیت کوین را بیشتر به‌خاطر کنجکاوی خریداری کرد. در طول سال‌ها، قیمت بیت کوین به آرامی افزایش یافت. تا سال ۲۰۱۴، پس از شنیدن خبر رونق ارزهای دیجیتال، الکس تصمیم گرفت آن را نقد کند و ناخواسته هر ۱۰ بیت کوین را به قیمت ۱۰۰ دلار فروخت، با این فکر که سود زیادی به دست آورده است.
در همان لحظه که قیمت واقعی بازار چندین برابر بیشتر بود، او از ثروت عظیمی چشم‌پوشی کرد. سود ناچیز ۹۰ دلاری او در مقایسه با آنچه بعدها در فاصله کوتاهی رخ داد، هیچ بود. داستان الکس به یکی از آموزنده‌ترین درس‌های سرمایه‌گذاری در بیت کوین ختم شد، داستانی که بسیاری افراد آن را تجربه کردند.
نکات مهم برای جلوگیری از اشتباه در فروش زودهنگام بیت کوین
در ادامه به نکات مهم در مورد جلوگیری از فروش زودهنگام بیت کوین اشاره می‌کنیم:
- قبل از فروش، یک افق سرمایه‌گذاری روشن تعریف کرده و قیمت هدف خود را مشخص کنید.
- در طول زمان به‌طور مداوم خرید کنید تا واکنش‌های احساسی به نوسانات قیمت را کاهش دهید.
- از بررسی مکرر قیمت‌ها خودداری کنید، زیرا نظارت مداوم می‌تواند باعث فروش مبتنی بر ترس شود.
- از سفارشات استاپ لیمیت (Stop limit) یا استاپ لاس (Stop Loss) برای فروش فقط در سطح از پیش تعیین‌شده استفاده کنید.
- درک و شناخت نوسانات معمول بیت کوین باعث می‌شود تا در برابر فروش ناشی از وحشت مقاومت کنید.
- توصیه می‌کنیم با بیت کوین به‌عنوان یک دارایی بلندمدت رفتار کنید، نه یک سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و زودگذار!
- سبد سرمایه‌گذاری خود را با رمزارهای مختلف متنوع کنید. این موضوع وابستگی به بیت کوین و تاثیر روانی آن را کاهش می‌دهد.
اگر ۱۰ دلار دارید، دقیقاً چه کاری انجام دهید؟
اگر فقط ۱۰ دلار دارید، مهم است که با احتیاط و یک استراتژی حساب‌شده عمل کنید. ابتدا پیشنهاد می‌کنیم به‌سراغ بهترین صراف ایرانی را بروید که که کارمزد کمی دارد و از خریدهای جزئی پشتیبانی می‌کند. همچنین بررسی کنید که صرافی آموزش‌ها و راهنمایی لازم را برای درک اصول اولیه معاملات ارزهای دیجیتال در اختیارتان قرار می‌دهد. سپس به اندازه بودجه خود برای خرید بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال تثبیت شده مانند اتریوم اقدام کنید.
از استراتژی‌هایی مانند میانگین‌گیری هزینه دلاری استفاده کنید تا به‌طور منظم مبلغ ثابتی را در زمان‌های مشخص سرمایه‌گذاری کنید. علاوه‌براین، همیشه از سفارشات حد ضرر برای محافظت از سرمایه خود در برابر رکودهای موجود در بازار استفاده کنید. همچنین توصیه می‌شود به جای گزینه‌های پیچیده‌تر و پرخطرتر مانند فیوچرز تریدینگ (Futures Trading) یا مارجین تریدینگ (Margin Trading)، به سراغ معاملات اسپات (Spot Trading) بروید.
نتیجه‌گیری
سرمایه‌گذاری در بیت کوین با بودجه کم نه تنها امکان‌پذیر است، بلکه رویکردی محتاطانه برای مبتدیان نیز محسوب می‌شود. این استراتژی به شما کمک می‌کند تا پیچیدگی‌های معاملات ارزهای دیجیتال، از جمله نحوه خرید، فروش و حفظ امنیت دارایی‌های خود را بیاموزید و در عین حال ضررهای احتمالی را به حداقل برسانید.
استفاده از استراتژی‌هایی مانند DCA می‌تواند سرمایه‌گذاری‌های شما در طول زمان را گسترش دهد و تأثیر نوسانات بازار را نیز کم کند. با‌این‌حال، اگر به راهنمایی و مشاوره تخصصی نیاز دارید، با تیم کارشناسان ما در بیت پین تماس بگیرید.
سوالات متداول
- آیا واقعاً می‌توان با ۱۰ دلار بیت کوین خرید؟
بله، اکثر صرافی‌های معتبر امکان خرید کسری از یک بیت کوین را فراهم می‌کنند. حتی با ۱۰ دلار هم می‌توانید وارد بازار شوید و تجربه سرمایه‌گذاری را شروع کنید.
- اگر فقط ۱۰ دلار بیت کوین بخرم، چقدر سود ممکن است داشته باشم؟
سود بستگی به نوسانات قیمت بیت کوین دارد و حتی با مبلغ کم، درصد رشد می‌تواند قابل توجه باشد. البته ریسک از دست دادن سرمایه هم وجود دارد و باید با دقت سرمایه‌گذاری کرد.
- برای شروع سرمایه‌گذاری با مبالغ کم چه ابزارهایی را پیشنهاد می‌کنید؟
صرافی‌های آنلاین با قابلیت خرید کسری از بیت کوین، کیف پول دیجیتال امن و ابزارهای مدیریت ریسک مناسب هستند. استفاده از روش‌هایی مانند DCA برای خرید در زمان‌های مشخص با مبلغ ثابت برای کاهش نوسان بسیار موثر است.
امروز میبینیم که درست بود
جالب نبود
خیلی جالب و آموزنده.
سلام علی عزیز
ممنون از همراهی شما