با چقدر سرمایه وارد بازار ارزهای دیجیتال شویم؟ حداقل سرمایه چقدر است؟

برای هر فرد مبتدی و یا فعال در حوزه ارز دیجیتال، شاید بزرگ‌ترین سؤال این است که با چقدر سرمایه وارد بازار ارزهای دیجیتال شود و معمولاً در صورت‌نیافتن پاسخی مناسب برای صورت سؤال، امکان به‌وجودآمدن اشتباهات بسیار مخرب و شکست‌های مالی بزرگ در کمین است.

در این مقاله تمرکز ما بر روی یافتن بهترین جواب برای سؤال بالا، متناسب برای هر تریدر یا سرمایه‌گذار ارز دیجیتال است و سعی خواهیم کرد بهترین روش‌ها و رویکردها را به شما برای دست‌یافتن به شیوه سرمایه‌گذاری و ترید حرفه‌ای منتقل کنیم؛ بنابراین، حتماً تا انتهای این مقاله همراه ما باشید تا نکات کاربردی این مقاله، نقشه راه شما باشد.

حداقل سرمایه برای ترید ارزهای دیجیتال در ایران

حداقل سرمایه‌ی مناسب برای ترید ارزهای دیجیتال در ایران، باید متناسب با شیوه معامله‌گری و سیستم مدیریت ریسک هر فرد مشخص شود. در واقع مهم‌تر از سرمایه اولیه برای شروع، درک شما از هدف معامله‌گری است. برای مثال، از چه سیستم یا استراتژی معاملاتی استفاده می‌کنید، شیوه مدیریت ریسک شما چگونه است و برنامه معاملاتی شما قرار است چه هدفی را برآورد کند.

برای تریدری که از شیوه اسکالپ یا نوسان‌گیری در تایم فریم‌های کوچک معاملاتی استفاده می‌کند، مقدار سرمایه درگیر در هر موقعیت با تریدر سویینگر کاملاً متفاوت است. با این حال، با وجود استفاده زیاد از استیبل کوین‌ها، مخصوصاً تتر، برای انجام معاملات ارز دیجیتال، برای هر فرد در کشور ایران ضروری است که بخشی از سرمایه را به‌صورت امن در استیبل کوین‌ها نگهداری کند.

برای‌آنکه بهتر با حداقل سرمایه متناسب برای ترید در ایران بیشتر آشنا شوید، به مهم‌ترین پارامترها اشاره خواهیم کرد و شما به نسبت موارد کلیدی زیر قادر به تنظیم مقدار سرمایه اولیه خود خواهید بود.

• چه 100 دلار و چه 1000 دلار سرمایه دارید، مقدار ریسک وارده به شما در واقع بر روی دارایی پایه ای که معامله می کنید ارتباط دارد، نه مقدار ریسک شما در هر معامله
• در ارزهای دیجیتال، به‌واسطه ذات نوسانی این بازار، ریسک شما مساوی با حباب یا نوسانات دارایی پایه‌ای است که معامله می‌کنید، پس برای معاملات تمیزتر و ریسک کمتر به سراغ ارزهایی با ارزش مارکت بالاتر بروید.
• به میزان ریسک به ریواردی که معامله می‌کنید، سرمایه خود را در هر موقعیت تنظیم کنید و شرط عقل آن است که همه‌ی تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد نگهداری نکنید.
• از مقدار کل سرمایه خود، تنها بخشی را درگیر کنید که تحمل روانی ازدست‌دادن آن را نیز داشته باشید. بازارهای مالی قرار نیست همیشه به میل شما رفتار کنند.
• فرق یک معامله‌گر حرفه‌ای با مبتدی، در جلوگیری از قرارگرفتن در موقعیت‌های برهنه است. در مفهومی ساده، یک موقعیت معاملاتی به‌تنهایی بر روی شانس شرط‌بندی می‌شود و باید با سایر معاملات در اسپات، فیوچرز و یا آپشن پوشش داده شود.
• با مفهوم بالا، هیچگاه تمام سرمایه خود را به بازارهای فیوچرز یا آتی اختصاص ندهید و تنها بخش کوچکی از آن را دخیل کنید.
• برای جلوگیری از تک‌سو نگری و پوشش رفتار خلاف جهت بازار نسبت به دیدگاه شما، بخشی از سرمایه را به‌صورت امن نگهداری کنید.

در بیانی ساده، زمانی که میزان ریسک متناسب باشخصیت معامله‌گری و هدف خود را درک کنید، حداقل سرمایه موردنیاز شما به دست می‌آید. هیچگاه به این فکر نباشید که به دلیل سرمایه کم، حفظ این مقدار دارایی کم‌اهمیت است، بلکه به دنبال راه‌هایی برای افزایش این مقدار سرمایه در کنار کاهش ریسک خود باشید.

با دخیل کردن موارد بالا، حداقل سرمایه برای ترید ارزهای دیجیتال، باید ترکیبی از اختصاص بخشی به نگهداری امن دارایی به‌صورت استیبل کوین یا دارایی‌های دیجیتال امن‌تر، تخصیص بخش کوچک سرمایه به معاملات اهرمی و ایجاد پراکندگی برای ریسک کمتر در کنار حفظ سرمایه است.

اکنون که با موارد بالا آشنا شده‌اید، بهتر است به سراغ چندین صرافی معتبر ایرانی برویم و ویژگی‌های آنها را در کنار حداقل سرمایه برای ترید بررسی کنیم:

حداقل سرمایه برای ترید ارزهای دیجیتال در صرافی خارجی

حداقل سرمایه برای ترید ارز دیجیتال در صرافی‌های خارجی نیز مانند ایران، موارد بالا را شامل می‌شود. با این حال چندین چالش و نکته مهم برای ترید در این صرافی‌ها باید زیر نظر گرفته شود. بخش اصلی این چالش‌ها، اطمینان کم از فرایند احراز هویت این صرافی‌ها برای ایرانیان است و تا به امروزی بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال جهان، کشور ایران را در لیست تحریم دارند.

پس با وجود این چالش بزرگ و ریسک بسته‌شدن حساب شما، باید سرمایه‌ی کمتری را در صرافی‌های خارجی برای ترید نگهداری کنید و همیشه مقدار مناسبی تتر یا استیبل کوین در کیف پول غیرحضانتی خود داشته باشید تا نقدینگی شما را تأمین کند. این نکته اهمیت زیادی دارد، زیرا امکان خرید تتر با ریال در صرافی‌های خارجی فراهم نیست.

توصیه می‌کنیم برای ترید ارز دیجیتال در صرافی‌های خارجی، تنها مقدار کوچک سرمایه خود را به‌حساب خود در معاملات اهرمی واریز کنید و به‌خوبی درباره کارمزدهای معاملاتی و نحوه اهرم گذاری در هر صرافی تحقیق کنید. اگر خریدی در اسپات یا بازار نقدی داشتید، سریعاً به کیف پول خود ارسال کنید و در صرافی‌های خارجی نگهداری نکنید.

کیف پول‌های صرافی‌های خارجی به دلیل قابلیت نگهداری تحت وب، شرایطی مناسب را برای نگهداری دارایی ایجاد نمی‌کند و سعی کنید مقادیری بسیار ناچیزی از سرمایه خود را برای معاملات در این صرافی‌ها استفاده کنید.

هک‌های متعدد دارایی صرافی‌های ارز دیجیتال در سال‌های 2022 و 2023، مثالی خوبی برای استاندارد های امنیتی بسیار ضعیف و ریسک بزرگ نگهداری دارایی در این صرافی ها خواهد بود. در هر حال بهتر است که در این بخش به چندین صرافی معتبر ارز دیجیتال جهان اشاره کنیم تا با ویژگی های آنها کمی بیشتر آشنا شوید:

بهترین میزان سرمایه برای ترید ارزهای دیجیتال

برای انجام معاملات ارز دیجیتال، بهترین میزان سرمایه، با ذکر موارد بررسی شده در بالا، به هدف و شیوه معامله‌گری شما، دارایی پایه‌ای که آن را معامله می‌کنید و بازار هدف شما بستگی دارد. برای مثال اگر قصد خرید و نگهداری در اسپات را داشته باشید، خرید 1000 دلار از هر ارز دیجیتال شاید منطقی برسد، اما استفاده از آن در بازار معاملات اهرمی و به شدت پر ریسک، به هیچ وجه عقلانی نیست.

باتوجه‌به شیوه مدیریت ریسک و سرمایه شما در کنار نوسانات شدید نرخ دلار در ایران، بهتر است در این بخش میزان سرمایه معقولی که بهتر است در بازار اسپات و بازارهای اهرمی استفاده کنید را به تفکیک مورد بررسی قرار دهیم.

از پیوند بلاک‌چین و هوش مصنوعی، به پول می‌رسیم؟

جوابت تو شماره ۱۴ ماهنامه دامیننسه!

Please leave this field empty.

Δ

بازار اسپات یا نقدی

• پخش سرمایه اصلی در پله‌های متعدد به روش DCA و خرید ماهانه برای میانگین‌گیری بهتر
• خرید با بخشی از سرمایه (برای مثال 50 – 60 درصد) و اختصاص باقی آن به عنوان ارائه کننده نقدینگی در استخر های غیرمتمرکز برای کسب سود
• خرید یک دارایی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و استیک آن برای کسب سود سالانه
• تخصیص بخشی از سرمایه برای دریافت وام ارز دیجیتال در پلتفرم‌هایی مانند Aave یا میکر دائو و استفاده از آن برای سرمایه‌گذاری‌های دیگر
• تخصیص درصد بیشتر سرمایه به چندین ارز دیجیتال با نوسانات کمتر، مانند بیت کوین و اتریوم و استفاده از باقی آن برای دارایی ریسکی‌تر

بازار فیوچرز یا اهرمی

• تخصیص بخش کوچک سرمایه به معاملات فیوچرز با استفاده از اهرم‌های معقول
• استفاده از مارجین تریدینگ و دریافت وام به‌عنوان سرمایه قرض گرفته شده از صرافی‌ها
• استفاده از بازار فیوچرز به‌عنوان پوشش ریسک خرید (انجام معاملات معکوس در بازار اسپات به نسبت فیوچرز)
• استفاده از بخشی از خرید اسپات به‌عنوان‌مثال 25 درصد در معاملات اهرمی به عنوان وثیقه
• استفاده از بخشی از سرمایه برای معاملات در صرافی‌های غیرمتمرکز + دریافت سود از استخرهای نقدینگی

لازم به ذکر است که تمامی موارد ذکر شده در بالا، باید طبق هدف سرمایه‌گذاری شما، نوسانات کوینی که آن را معامله می‌کنید و مقدار بازدهی که می‌خواهید کسب کنید، تنظیم شود. در مثال معاملات اهرمی، با طبیعت بسیار نوسانی و ریسک شدید ارزهای دیجیتال، باید به‌اندازه کافی در معاملات فیوچرز ماهر باشید و استفاده از آن برای مبتدیان توصیه نمی‌شود.

روش‌های تأمین و افزایش سرمایه اولیه در بازار ارزهای دیجیتال

اگر سرمایه بسیار کمی دارید و نگران بازدهی بسیار ناچیزی آن هستید، در این بخش نگاهی به روش‌های تأمین و افزایش سرمایه اولیه در بازار ارزهای دیجیتال خواهیم داشت. با این روش‌ها قادر خواهید بود که در مرور زمان سرمایه خود را افزایش دهید و در بلندمدت بازدهی بیشتری را کسب کنید.

تمام موارد زیر دارای ریسک و مزایا و معایب خاص خود هستند، پس به‌خوبی آن‌ها را مطالعه کنید و به نسبت هدف و شیوه استراتژی معاملاتی یا سرمایه‌گذاری خود استفاده کنید.

وام ارز دیجیتال

امروزه با امکانات متنوع حوزه دیفای، به‌راحتی در پلتفرم‌های لندینگ یا وام‌دهنده، قادر به دریافت وام ارز دیجیتال خواهید بود. تنها کافی است سرمایه خود را با ارزهای دیجیتالی که در این پلتفرم‌ها پشتیبانی می‌شوند، وثیقه‌گذاری کنید و وام دریافت کنید.

دقت داشته باشید که تمامی وام‌ها دریافتی شما در این پلتفرم‌های وام‌دهی، دارای نرخ بهره است و برای بازخرید وام خود نیاز به پرداخت آن دارید. برای کسب اطلاعات بیشتر درباره پلتفرم‌های ارائه‌کننده وام در بستر دیفای به مقاله وام‌دهی در سایت بیت پین مراجعه کنید.

مزایا وام با ارز دیجیتال

• امکان افزایش بازدهی سرمایه با استفاده در سرمایه‌گذاری و سایر قابلیت‌های دیفای
• جلوگیری از راکد ماندن سرمایه و انعطاف‌پذیری بهتر نسبت به نوسانات بازار
• بنیاد غیرمتمرکز و رفع مشکل مسدودشدن دارایی شما

معایب وام با ارز دیجیتال

• امکان انحلال قراردادهای وام با نوسانات بازار
• نرخ بهره دریافتی بالا در برخی از پلتفرم‌ها
• کاربردی نبودن بعضی از دارایی‌های وام‌گرفته شده در برخی از پروژه‌های دیفای

پراپ فرم‌ها

برای تریدرهایی که مشکل اصلی آنها، سرمایه کم برای آغاز ترید و کسب سود است، پراپ فرم‌ها می‌تواند گزینه‌ای مناسب و در دسترس باشد. برای شرکت در پراپ فرم‌ها، پس از خرید تیکت با مقدار ناچیز، باید آزمون‌های این پلتفرم‌ها را یکی پس از دیگری با موفقیت انجام دهید.

این آزمون‌ها، مانند دنیای معامله‌گری هستند و پس از اتمام تمامی مراحل، در کنار به چالش کشیدن میزان مهارت خود در ترید، به شما سرمایه اولیه مناسبی اهدا می‌شود که به‌راحتی معضل کمبود سرمایه اولیه را برطرف می‌کند.

پراپ فرم‌ها دارای مزایای و معایبی نیز هستند که بهتر است قبل از واردشدن به این پلتفرم‌ها به آنها اشاره شود:

مزایا پراپ فرم‌ها

• اهدا سرمایه اولیه برای ترید
• به چالش کشیده‌شدن شما در تریدینگ
• آشنایی با اصول مدیریت ریسک و سرمایه

معایب پراپ فرم‌ها

• بخشی از سود معاملات شما باید به پراپ فرم‌ها تعلق گیرد که متغیر است
• درصد بسیار ناچیزی از افراد قادر به اتمام مراحل آن هستند
• اطمینان کم از معتبر بودن بسیاری از پراپ فرم‌ها

معاملات اهرمی

معاملات اهرمی در بازارهای فیوچرز یا آتی، آپشن و سایر بازارها، امکان افزایش سرمایه اولیه شما را نیز فراهم می‌کنند. با این حال در کنار این قابلیت مناسب، ریسک بسیار بالایی نیز با خود به همراه دارند. با ضرب‌شدن اهرم مورداستفاده شما در مقدار سرمایه اولیه، امکان انجام معاملات با سرمایه بیشتر را خواهید داشت که به آن ارزش مفهومی در هر قرارداد می‌گویند.

در معاملات اهرمی، امکان گرفتن سود از فروش دارایی نیز فراهم شده است و درصورتی‌که فکر می‌کنید احتمال ریزش دارایی که برای بلندمدت خریداری کرده‌اید، وجود خواهد داشت، می‌توانید با معاملات فروش به‌صورت حساب شده ریسک خود را پوشش دهید.

معاملات اهرمی با انعطاف بسیار زیاد و شیوه‌های متنوع پوشش ریسک، دارای مزایا و معایبی نیز هستند که در این بخش به مهم‌ترین آنها اشاره خواهیم داشت.

مزایا معاملات اهرمی

• امکان دریافت بازدهی بهتر به دلیل اهرم
• امکان ایجاد موقعیت فروش و پوشش ریسک خرید بلندمدت
• استفاده از بخشی از سرمایه به‌صورت کوین و وثیقه‌گذاری برای ایجاد موقعیت

معایب معاملات اهرمی

• میزان ریسک شما همیشه در اهرم به‌صورت شناور ضرب می‌شود.
• ریسک به‌شدت بالا به دلیل ماهیت نوسانی ارزهای دیجیتال
• احتمال لیکویید شدن و ازدست‌رفتن سرمایه

نکات مهم در سرمایه‌گذاری و ترید ارزهای دیجیتال

دنیای سرمایه‌گذاری و ترید ارزهای دیجیتال، مانند هر بازار و شغلی دیگر، دارای نکات مهم و ضروری مختص به خود است و هر فردی که قبل از آغاز این فرایند به آنها دقت نکند، سرمایه خود را از دست خواهد داد. در این بخش کلیدی‌ترین نکاتی که در سرمایه‌گذاری یا ترید ارزهای دیجیتال به کمک شما خواهد آمد را بررسی می‌کنیم تا بازدهی بلند مدتی بهتری را کسب کنید.

مدیریت ریسک و سرمایه

مدیریت ریسک و سرمایه به‌جرئت، اولین و مهم‌ترین بخشی است که هر تریدر یا سرمایه‌گذار باید به آنها دقت کند. ناخدایی را تصور کنید که به دل دریا زده است، اما احتمال طوفانی شدن دریا و وقوع هر اتفاق بحرانی را در نظر نگرفته است. حتماً شما هم دلتان برای ناخدا خواهد سوخت، پس بهتر است قبل از ورود به بازار طوفانی و نوسانی ارزهای دیجیتال به چندین نکته مهم دقت کنید:

• تمام مقدار سرمایه خود را به ارز دیجیتالی واحد یا موقعیت معاملاتی انفرادی اختصاص ندهید
• همیشه احتمال آن را بدهید که ممکن است بازار در جهت خلاف شما حرکت کند و برای آن برنامه‌ریزی کنید.
• از حد ضرر یا استاپ‌لاس بهینه شده با استراتژی خود استفاده کنید.
• اهرم به همان اندازه که به شما سود می‌رساند، می‌تواند سرمایه شما را به صفر تبدیل کند، پس در استفاده از اهرم احتیاط کنید.
• تا جای ممکن در معرض موقعیت معاملاتی به‌تنهایی قرار نگیرید و با خرید اسپات و سایر بازارها ترکیب کنید.

اصول سبد چینی مناسب

برای هر سرمایه‌گذار بلندمدت و کوتاه‌مدت، مهم‌ترین پارامتر، اصول سبدچینی مناسب است. اگر قصد سرمایه‌گذاری را دارید و نمی‌دانید که چگونه سرمایه خود به هر بخش اختصاص دهید، نکات زیر را به‌دقت مطالعه کنید. این نکات هر کدام استراتژی و روشی را می‌طلبد و به نسبت هدف سرمایه‌گذاری شما باید انتخاب شود:

• بخش عمده‌ای از سرمایه خود (مانند 70 -80 درصد) را در دارایی هایی که نوسان کمتری دارند سرمایه گذاری کنید و باقی را در پروژه های ریسکی قرار دهید.
• تمام سرمایه خود در یک حوزه قرار ندهید، بلکه تمامی ارزهای دیجیتالی را که زیر نظر دارید به‌خوبی دسته‌بندی کنید و سرمایه خود را در آن پخش کنید.
• بهتر است به‌جای ورود تجمعی در یک پله، سرمایه خود را تقسیم کنید و به‌مرور ورود کنید. (DCA)
• همیشه بخشی از سرمایه را در تتر یا استیبل کوین ها برای پوشش نقدینگی نگه دارید.

جمع‌بندی

دنیای ارزهای دیجیتال، چه برای سرمایه‌گذاری و چه برای ترید روزانه، نیازمند مهارت‌ها و چالش‌های بسیاری است و در کنار آنکه می‌تواند موفقیت خوبی را برای شما ایجاد کند، احتمال شکست‌های مالی بزرگ را نیز با خود به همراه دارد.

اگر مبتدی هستید و به برای ورود به بازار ارز دیجیتال، به دنبال کسب اطلاعات اولیه و پایه می‌گردید، به‌خوبی مقالات و دانشنامه ارزهای دیجیتال بیت پین را مطالعه کنید و همیشه ریسک وارده به سرمایه خود برای تصمیم‌گیری‌های مالی را بپذیرید.

در این مقاله کردیم که به مهم‌ترین نکات در حداقل یا بهترین میزان سرمایه برای ترید و سرمایه‌گذاری اشاره کنیم و اکنون با اطلاعات موجود در مقاله، اعداد مناسب‌تری برای ترید و سرمایه‌گذاری در جهت ایجاد یک برنامه موفق در ذهن دارید. امیدواریم که بهترین نتیجه‌های مالی را در بازار ارز دیجیتال تجربه کنید.