مقایسه تتر (USDT) و یو اس دی کوین (USDC)؛ دو استیبل کوین برتر بازار رمزارزها

در این مقاله، به بررسی شباهت‌ها و تفاوت‌های دو استیبل کوین برتر بازار ارزهای دیجیتال، یعنی تتر و یو اس دی کوین می‌پردازیم و به شما کمک می‌کنیم تا بهترین انتخاب را از بین این دو رمزارز داشته باشید.

تتر و یو اس دی کوین، دو استیبل کوین برتر بازار ارزهای دیجیتال هستند که به دلار آمریکا وابسته‌اند. هر دو کوین نقش مهمی در اقتصاد کریپتو ایفا می‌کنند و از بسیاری جهات شبیه هم هستند. بااین‌حال، تفاوت‌های اساسی بین تتر و یو اس دی کوین وجود دارد که بسته به هدف کاربر به انتخاب یکی از آن‌ها می‌انجامد. هر دو کوین ارزشی برابر با یک دلار آمریکا دارند، هر دو کوین توسط شرکت‌های خصوصی صادر می‌شوند و هر دو کوین از طریق قراردادهای هوشمند روی بلاک چین‌های مختلف صادر می‌شوند.

پیش‌تر در مقاله‌ معرفی ارز دیجیتال تتر، با این ارز دیجیتال به طور کامل آشنا شدیم، حال در این مقاله از بیت پین قصد داریم این استیبل کوین را در مقابل یو اس دی کوین قرار داده و بر اساس برخی معیارهای اساسی، این دو ارز دیجیتال را با هم مقایسه کنیم.

استیبل کوین‌ها

استیبل کوین‌ها، در واقع ارزهای دیجیتال پایدار و باثباتی هستند که پشتوانه دارند و ارزششان به ارزش پشتوانه‌شان وابسته است. همگام با جریان نوآوری در اکوسیستم کریپتو، مردم متوجه یک مشکل مهم شدند: با وجود افزایش حجم اکوسیستم، قیمت‌ها نوسان داشته و اغلب با ریزش‌هایی وحشیانه همراه بودند.

این روند ادامه داشت، به‌طوری‌که در بازارهای نزولی، ممکن بود کوین‌ها تا ۵۰ درصد از ارزش خود را تنها در عرض چند هفته از دست بدهند. پس نتیجه این شد که مردم رمزارزها را به‌عنوان ارزهای دیجیتالی ناپایدار شناختند که نمی‌توانند از آن‌ها برای تکمیل تراکنش‌هایی که به ثبات نیاز دارند، استفاده کنند. راه‌حل این مشکل، استیبل کوین‌ها بودند.

پیاده‌سازی استیبل کوین‌ها به‌گونه‌ای است که بدون توجه به نوسانات بازار، همیشه ارزشی یکسان داشته باشند و به‌عنوان دارایی‌هایی که متصل به سایر کالاها، ارزهای فیات یا الگوریتم‌ها ایجاد شدند، عمل کنند.
به عبارتی دیگر، استیبل کوین‌ها نوعی ارز دیجیتال هستند که ارزش ثابتی دارند و ارزششان همیشه برابر با یک دارایی دیگر، مانند دلار آمریکا، طلا یا کالایی فیزیکی است؛ استیبل کوین‌ها برای مقابله با نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال طراحی شده‌اند و می‌توانند برای طیف وسیعی از کاربردها، از جمله ذخیره ارزش، تسویه معاملات و پرداخت هزینه‌ها استفاده شوند.

استیبل کوین‌ها بر اساس نحوه حفظ ارزش به دو دسته تقسیم می‌شوند:

• استیبل کوین‌های پشتوانه‌دار: این استیبل کوین‌ها توسط دارایی‌های فیزیکی، مانند دلار آمریکا، طلا یا اوراق بهادار دولتی، پشتیبانی می‌شوند.
• استیبل کوین‌های الگوریتمی: این استیبل کوین‌ها از الگوریتم‌های پیچیده برای حفظ ارزش خود استفاده می‌کنند.

امروزه محبوب‌ترین استیبل کوین‌هایی که به دلار آمریکا متصل هستند عبارت‌اند از: تتر و یو اس دی کوین (USDT و USDC).

تتر (USDT)

تتر (USDT) محبوب‌ترین استیبل کوین در جهان است که بالاترین ارزش بازار را در میان سایر استیبل کوین‌ها دارد. گذشته از این، تتر سومین ارز دیجیتال بزرگ بر اساس ارزش بازار (Market Cap) است و پس از بیت کوین و اتریوم قرار دارد. این نشان می‌دهد که مردم چقدر به این پروژه اعتماد دارند و از آن برای تکمیل تراکنش‌ها در صرافی‌ها استفاده می‌کنند.

تتر یکی از اولین استیبل کوین‌هایی است که در بازار کریپتوکارنسی و در سال ۲۰۱۴ توسط Tether Limited Incorporated راه‌اندازی شد. این کوین ابتدا رئال کوین (Realcoin) نام داشت، اما پس از یک سال، نامش به تتر (Tether) تغییر پیدا کرد. تتر لیمیتد متعلق به iFinex، شرکت مالک صرافی بیت فینکس (Bitfinex) است؛ این استیبل کوین، در ابتدا روی بلاک چین بیت کوین منتشر شد، اما به‌مرورزمان در بیش از ده پروتکل و بلاک چین گسترش یافت.

در ماه می ۲۰۲۲، تتر به سومین ارز دیجیتال بزرگ از نظر ارزش بازار تبدیل شد و از آن زمان تاکنون موفق شده است تا این جایگاه را حفظ کند. این حفظ ارزش در بحبوحه زمستان سخت کریپتو، شاهکاری مهم است.

یو اس دی کوین (USDC)

یو اس دی کوین (USDC) دومین استیبل کوین محبوبی است که بالاترین ارزش بازار را در میان سایر استیبل کوین‌ها دارد و چهارمین ارز دیجیتال بزرگ از نظر ارزش بازار، پس از بیت کوین، اتریوم و تتر است. برخلاف USDT که در سال ۲۰۱۴ عرضه شد، USDC، کوینی جدیدتر است که چهار سال دیرتر از تتر به بازار عرضه شد. یو اس دی کوین در حال حاضر توسط کنسرسیومی به نام سنتر (Center) مدیریت می‌شود که Circle و کوین بیس آن را تأسیس کردند.

یو اس دی کوین عمدتاً به‌عنوان توکنی با استاندارد ERC-20 در دسترس است و می‌توان از آن در زنجیره‌هایی مانند،Hedera Hashgraph ،Algorand Avalanche ،Solana ،Stellar و TRON استفاده کرد. USDC در مارس ۲۰۲۱، به نقطه عطف مهمی رسید و اجازه پیدا کرد تا صورت‌حساب‌ها را در شبکه خود تسویه کند. برخی از ویژگی‌های یو اس دی کوین عبارت‌اند از:

• ارزش ثابت: ارزش یو اس دی کوین همیشه برابر با یک دلار آمریکا است.
• پشتوانهٔ دلاری: یو اس دی کوین توسط دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود. این بدان معناست که برای هر توکن یو اس دی کوین که در گردش است، یک دلار آمریکا در حساب‌های بانکی Circle Internet Financial نگهداری می‌شود.
• شفافیت: Circle Internet Financial به طور ماهانه گزارش‌های مالی منتشر می‌کند که پشتوانهٔ یو اس دی کوین را نشان می‌دهد.
• قابلیت استفاده: یو اس دی کوین می‌تواند در طیف وسیعی از پلتفرم‌ها و صرافی‌های ارزهای دیجیتال استفاده شود.

از پیوند بلاک‌چین و هوش مصنوعی، به پول می‌رسیم؟

جوابت تو شماره ۱۴ ماهنامه دامیننسه!

Please leave this field empty.

Δ

تتر و یو اس دی کوین؛ USDT در مقابل USDC

معیارهای مهمی که می‌توان استیبل کوین‌ها را براساس آن ها، با هم مقایسه کرد، ثبات، گردش در بلاک چین، کارمزد تراکنش‌ها و موارد استفاده است.

ثبات

ایده اصلی پیاده‌سازی استیبل کوین‌ها در وهله اول ثبات است. کوین‌هایی که نمی‌توانند ثبات خود را حفظ کنند اساساً ممکن است بسیاری از پروژه‌ها را نابود کنند. زمانی که TerraUSD، یک استیبل کوین الگوریتمی، برابری خود را با دلار از دست داد، بسیاری از پروژه‌های دیفای را با خود به گور برد. در آن زمان، لونا حتی بزرگ‌ترین استیبل کوین در جهان نبود. به همین دلیل است که ثبات این استیبل کوین‌ها باید قبل از رشد بیشتر مورد ارزیابی قرار گیرد.

در طول نوسانات زمستان کریپتو، تتر توانست پیوند خود را با دلار آمریکا حفظ کند. کوین به‌سختی دی‌پگ (Depeg) می‌شود و حتی زمانی که می‌شود، معمولاً برای مدت بسیار کوتاهی است، اما تتر هرگز برابری خود را با دلار از دست نداد، پس می‌توان به توانایی این کوین برای پایدار ماندن، اعتماد معقول داشت. یو‌ اس‌ دی کوین هم درست مانند تتر به طور قابل‌توجهی پایدار است. این کوین به‌سختی دی‌پگ می‌شود و زمانی که می‌شود، تفاوت معمولاً کمتر از یک سنت است. مانند تتر، این ثبات آینده را تضمین نمی‌کند – بااین‌حال، به این معنی است که می‌توان به کوین ایمان نسبی داشت.

جالب‌توجه است، علی‌رغم اینکه USDC، استیبل کوین کمتر محبوب است، دارای ذخایر شفاف‌تری نسبت به تتر است. گرانت تورنتون، یکی از بزرگ‌ترین شرکت‌های حسابداری در جهان، گواهینامه‌های ماهانه صادر می‌کند که از ذخایر USDC پشتیبانی می‌کند. بااین‌حال، باید توجه داشت که این گواهینامه‌ها ممیزی نیستند. تصدیق روشی است که برای ارزیابی میزان صحت یا درستی داده‌ها یا اطلاعات در مقایسه با هدف اعلام شده، استفاده می‌شود.

از سوی دیگر، حسابرسی یک فرایند کاملاً جدید است که برای کشف خطرات داده‌ها یا مسائل مربوط به انطباق استفاده می‌شود که ممکن است قبل از حسابرسی آشکار نبوده باشد. درحالی‌که می‌توان به حسابرسی USDC و ذخایر آن امیدوار بود، یک گواهی بهتر از هیچ است.

دانلود کتابچه نحوه دریافت وام با ارزهای دیجیتال

در این کتابچه با نحوه دریافت وام با ارزهای دیجیتال آشنا می‌شوید. از نحوه ثبت‌نام تا آشنایی با مزایا و معایب این گونه وام‌ها مطلع می‌شوید.

Please leave this field empty.

Δ

تتر برخلاف یو‌اس‌دی کوین، گواهینامه‌ای از پنج شرکت حسابداری برتر ندارد، بااین‌حال، در عمل ثابت کرده که بسیار پایدار است. در طی یک جنون فاد (FUD) حدود ۷ میلیارد USDT توسط کاربران از ذخایرش برداشت شد که برابر با ۱۰ درصد از کل ذخایر کوین بود، اما پروژه به صورت یکپارچه به کار خود ادامه داد. در کمتر از یک ماه، USDT همچنین ۱۶ میلیارد دلار برداشت را پردازش کرد که نشان‌دهنده ۱۹ درصد از کل ذخایر کوین است. با وجود این، تتر باز هم برابری خود با دلار را از دست نداد.

گردش بلاک چین

تتر، در حال حاضر، به دلیل حضور طولانی‌تر در بازار، حضور گسترده‌تری در بلاک چین نسبت به USDC دارد. USDC به طور بومی روی هشت بلاک چین فعالیت می‌کند، که شمال اتریوم، سولانا، آوالانچ، ترون، الگوراند، استلار، فلو و هدرا است. از طرف دیگر تتر روی ۱۱ بلاک چین میزبانی می‌شود. این زنجیره‌ها شامل بلاک چین لایه Omni، اتریوم، ترون، EOS ،Liquid الگوراند، سولانا ، بیت کوین کش (SLP)، کوساما، آوالانچ و پالیگان است. اگر استیبل کوین‌ها را بر اساس میزان دسترسی‌شان انتخاب می‌کنید، تتر انتخاب بهتری است.

کارمزد تراکنش/گس

USDC یا USDT کارمزد تراکنش را برای تکمیل تعاملات در صرافی یا بلاک چین تعیین نمی‌کند. در عوض، کارمزد‌ها توسط صرافی یا بلاک چین تعیین می‌شوند. از این رو، هیچ تفاوت مالی بین USDT و USDC از نظر کارمزد وجود ندارد.

موارد استفاده

USDT و USDC تقریباً موارد استفاده یکسانی دارند و می‌توانند برای اهداف یکسانی استفاده شوند. بااین‌حال، به نظر می‌رسد یو اس دی‌ کوین، در این مورد کمی برتری داشته باشد، چرا که ویزا شروع به تسویه تراکنش با شرکای رمزارزی خود در USDC کرده است، اما تتر هنوز این نوع پذیرش نهادی را ندارد.

سخن پایانی

انتخاب اینکه از بین تتر و یو‌اس‌دی کوین، کدام استیبل کوین برای شما مناسب‌تر است به عوامل مختلفی بستگی دارد:

• میزان ریسک‌پذیری: اگر نگران هستید که پشتوانهٔ یو‌اس‌دی‌ کوین قابل‌اعتماد نباشد، ممکن است بخواهید به تتر که شفاف‌تر است، روی آورید.
• میزان دسترسی: اگر می‌خواهید استیبل کوین را مستقیماً از صادرکننده خریداری کنید، ممکن است بخواهید به یو اس دی کوین که دردسترس‌تر است، روی آورید.

تتر و یو اس دی کوین؛ USDT و USDC هر دو استیبل کوین‌های محبوبی هستند که مزایا و معایب خاص خود را دارند. انتخاب اینکه کدام استیبل کوین برای شما مناسب‌تر است به عوامل مختلفی که در این مقاله به آن‌ها اشاره شد، بستگی دارد. با انجام تحقیقات خود و مقایسه مزایا و معایب هر استیبل کوین، می‌توانید تصمیمی آگاهانه بگیرید.