آیا دوست دارید ارزش داراییتان به طلای واقعی گره بخورد، اما دردسر نگهداری فیزیکی آن را نداشته باشید؟ تتر گلد راهکاری نوین است که امنیت طلای واقعی را با سرعت و شفافیت فناوری بلاک چین ترکیب میکند. درحقیقت، تتر گلد امکان سرمایهگذاری روی طلا را در دنیای ارزهای دیجیتال فراهم میکند.
در این مقاله از آکادمی بیت پین در مورد ماهیت، مزایا، معایب و نحوه خرید و فروش تتر گلد صحبت میکنیم. همراه ما باشید.
تتر گلد (XAUt) چیست؟
تتر گلد (XAUt) یک استیبل کوین است که توسط طلا پشتیبانی میشود. نماینده مالیک هر توکن تتر گلد یک اونس تروی (Troy Ounce) طلای فیزیکی خالص با عیار ۹۹.۹۹ درصد است که مطابق با استاندارد London Good Delivery نگهداری میشود. تتر گلد توسط کمپانی تتر (Tether Limited) صادر میشود، همان شرکتی که توکن USDT را نیز منتشر کرده و امکان خرید فوری تتر را نیز فراهم کرده است.
این توکن روی دو شبکه بلاک چین زیر عرضه شده است:
- روی شبکه Ethereum بهصورت توکن ERC-20
- روی شبکه Tron بهصورت توکن TRC-20
تتر گلد برای اولین بار در ژانویه ۲۰۲۰ راهاندازی شد. هدف این بود که که کاربران بتوانند طلا را به داراییهای خود اضافه کنند، بدون اینکه این فلز گرانبها را در اختیار داشته باشند و به صورت فیزیکی ذخیره کنند.
تتر گلد چگونه کار میکند؟
از نظر فنی، XAUt یک دارایی دیجیتال توکنیزهشده (Tokenized Gold Asset) است که توسط شرکت Tether منتشر شده و پشتوانه آن بهطور کامل بهصورت ذخایر فیزیکی طلا تأمین میشود. مدل کاری آن بر پایه اثبات اندوخته (Proof of Reserves) است. به این معنی که به ازای هر توکن صادرشده، مقدار متناظری طلای واقعی در خزانههای اختصاصی نگهداری میشود. این ساختار باعث میشود XAUt از نظر ماهیت، یک دارایی با ثبات قیمتی نسبی باشد که نوسانات آن تابع مستقیم قیمت جهانی طلا است؛ بنابراین به عرضه و تقاضای سفتهبازانه بازار کریپتو وابستگی ندارد.
XAUt ترکیبی از بازار سنتی فلزات گرانبها و زیرساختهای غیرمتمرکز بلاک چین است. تتر گلد به سرمایهگذاران اجازه میدهد در معرض قیمت جهانی طلا قرار بگیرند، اما همچنین از مزایای نقدشوندگی بالا، شفافیت و قابلیت انتقال داراییهای دیجیتال نیز بهرهمند شوند.
این توکن روی دو بلاک چین اصلی از جمله بلاک چین اتریوم و بلاک چین ترون منتشر شده است. استفاده از قراردادهای هوشمند باعث میشود انتقال مالکیت XAUt بهصورت آنی، شفاف و غیرقابلتحریف انجام شود. همچنین به دلیل ماهیت توکنیزهسازی، XAUt امکان تسویه سریع، نگهداری امن و انتقال بینالمللی طلا را بدون نیاز به جابهجایی فیزیکی فلز فراهم میکند.
مزایای تتر گلد چیست؟
تتر گلد مزایای بالقوه خاص خود را دارد که باعث می شود ابزار مناسبی برای ورود به بازار فلزات گرانبها باشد. در ادامه به این مزایا اشاره میکنیم:
- ذخایر طلای فیزیکی واقعی دارد که باعث میشود کمتر مستعد نوسانات شدید قیمت باشد.
- به سرمایهگذاران اجازه میدهد تا بدون داشتن طلا یا نگهداری فیزیکی آن، این فلز گرانبها را داشته باشند.
- تتر گلد را میتوان به راحتی در صرافیهای کریپتویی معامله کرد و به سرمایهگذاران دسترسی به دارایی نقدشونده میدهد.
- ذخایر طلای تتر گلد در یک انبار مورد اعتماد در سوئیس ذخیره میشود.
- به طور مرتب سند مالکیت و گزارشهای کاملا حسابرسی شده را برای اثبات شفافیت ذخایر طلای خود ارائه میدهد.
معایب تتر گلد چیست؟
در حالی که تتر گلد قدرت خرید را حفظ و به عنوان یک محافظ بالقوه در برابر تورم عمل میکند، معایب و چالشهایی نیز دارد که سرمایهگذاران نباید آنها را نادیده بگیرند. در ادامه به این چالشها اشاره میکنیم:
- محیط قانونگذاری برای ارزهای دیجیتال هنوز در حال تکامل است و تتر گلد شاید با چالشهایی با قانونگذاران در حوزههای قضایی خاص مواجه شود.
- تتر گلد با سایر عرضههای طلای دیجیتال مانند PAX Gold (PAXG) و DigixDAO (DGD) رقابت میکند که ممکن است بر سهم بازار و پذیرش آن تأثیر بگذارد.
- اگرچه تتر گلد توسط طلای فیزیکی پشتیبانی میشود، اما قیمت طلا همچنان میتواند نوسان داشته باشد، که ممکن است بر ارزش XAUt تأثیر منفی بگذارد.
- اگر تتر گلد را میتوان به راحتی در صرافیهای ارزهای دیجیتال معامله کرد، اما اگر تقاضای کافی برای XAUt وجود نداشته باشد، ممکن است همچنان با چالش نقدینگی مواجه شود.
مقایسه تتر گلد با پکس گلد و طلای فیزیکی
ابتدا در جدول زیر نگاهی اجمالی به تفاوت تتر گلد (XAUt) با پکس گلد (PAX Gold) و طلای فیزیکی داریم:
| ویژگی | تتر گلد | پکس گلد | طلای فیزیکی |
| نوع دارایی | توکن بلاک چین با پشتوانه طلا | توکن بلاک چین با پشتوانه طلا | توکن بلاک چین با پشتوانه طلا |
| معادل طلا | هر توکن ≈ ۱ اونس تروی طلا | هر توکن ≈ ۱ اونس تروی طلا | وزن واقعی طلا (به گرم یا اونس) |
| نهاد صادرکننده | Tether Limited | Paxos Trust Company | خود مالک |
| محل یا نحوه ذخیرهسازی | شمش طلا در انبارهای ایمن در سوئیس | شمش طلا در خزانههای معتبری مثلا در لندن | اگر خودتان بخرید — یا نگهداری در خانه، یا خزانه طلافروشی/بانک (بسته به شرایط) |
| نقدشوندگی | نقدشوندگی بالا، نقلوانتقال سریع مانند رمزارز | نقدشوندگی بالا، در صرافیهای معتبر با امکان معامله | نقدشوندگی سریع در بازار (کمتر ار ارز دیجیتال) |
| حداقل سرمایه | امکان خرید مقدار بسیار کوچک (توکنهای کسری) و مناسب برای سرمایهگذاری خرد | امکان خرید مقدار بسیار کوچک (توکنهای کسری) و مناسب برای سرمایهگذاری خرد | امکان خرید مقدار بسیار کوچک در قالب سکه پارسیان |
| شفافیت، نظارت و اعتماد | پشتوانه طلا دارد، اما نظارت رسمی و حسابرسی مستقل مانند PAXG ندارد | فرآیند حسابرسی و ذخیره در خزانههای معتبر دارد. شفافیت و اعتماد بالاتر است | شفافیت حداکثری به دلیل نگهداری فیزیکی طلا توسط مالک |
| ریسکهای خاص (بجز تغییر قیمت طلا) | ریسک ناشی از اعتماد به صادرکننده + ریسک عدم شفافیت کامل ذخایر | ریسک بلاک چین + هزینه و شرایط بازخرید فیزیکی (حداقل مقدار بازخرید) | ریسک نگهداری، امنیت فیزیکی، مشکل نقدشوندگی سریع نسبت به بازار کریپتو |
| امکان بازخرید فیزیکی به طلا | وجود دارد ولی معمولا برای مقادیر زیاد و شمش امکانی پذیر است | وجود دارد ولی معمولا برای مقادیر زیاد و شمش امکانی پذیر است | ملکیت فیزیکی کامل (فرد صاحب طلا است) |
نهاد صادرکننده، شفافیت و سطح نظارتی
پلکس گلد توسط Paxos Trust Company به عنوان نهادی قانونی و تحت نظارت عرضه میشود. این موضوع اعتماد بالاتر به پشتوانه واقعی طلا ایجاد میکند. از طرفی، تتر گلد توسط Tether Limited عرضه میشود. اگرچه مدعی است که ذخایر طلا دارد، اما بعضی منتقدان به شفافیت کمتر یا عدم افشای کامل جزییات ذخایر اشاره میکنند؛ بنابراین اگر برای شما امنیت، شفافیت و امکان بررسی مستقل ذخایر مهم است، PAXG گزینه مطمئنتری خواهد بود.
ساختار کارمزد، نقدشوندگی و منعطف بودن برای سرمایههای خُرد
تتر گلد اغلب کارمزد معاملات ثابت دارد (مثلا ۰.۲۵ درصد). اگر معاملات شما کوچک است یا بهصورت کوتاهمدت در بازار حضور داید، ممکن است این ساختار برایتان مناسب باشد. از طرفی، پلکس گلد بسته به حجم معامله، کارمزد متفاوت دارد و ممکن است برای معاملات در حجم بالا به صرفهتر باشد. هر دو توکن اجازه خرید با مقادیر کوچک را میدهند (بر خلاف شمش طلا). بنابراین برای کسانی که میخواهند با سرمایه اندک وارد بازار طلا شوند، هر دو مناسب هستند.
امکان بازخرید فیزیکی و نزدیکی به طلا واقعی
هر دو توکن ادعا میکنند که قابل بازخرید با معادل طلای فیزیکی هستند، اما در عمل این بازخرید معمولا برای مقادیر بزرگ (شمش کامل) ممکن است امکانپذیر باشد. با این حال، برای سرمایهگذاران خُرد کاربردش محدود است. برای یک سرمایهگذاری که میخواهد طلا را بهصورت ملموس و فیزیکی داشته باشد، هیچ چیز جای شمش یا سکه واقعی را نمیگیرد! اما توکنها راحتی بسیار بیشتری دارند، زیرا نقدشوندگی آنها به صورت ۲۴ ساعته در ۷ روز هفته در دسترس است.
ریسکهای بازار و مقرون به صرفه بودن
ریسک صادرکننده و ریسک اعتماد در تتر گلد نسبت به پلکس گلد کمی بالاتر است، چون ساختار نظارتی و شفافیت کمتری دارد. اما اگر کارمزد، نقدشوندگی سریع و کار با مبالغ کوچک برایتان اولویت است، تتر گلد میتواند مزیت بهتری داشته باشد. با این حال، برای ورود به بازار ارزهای دیجیتال، مهم است که تحقیقات کامل را انحام دهید و پوشش ریسک خود را مشخص کنید. بررسی قیمت تتر یا سایر استیبل کوینها قبل از انجام کاری توصیه میشود.
نتیجهگیری؛ کدام ارز دیجیتال برای چه هدفی مناسب است؟
- اگر شفافیت، اعتبار نهادی، نظارت قانونی، امنیت ذخیرهسازی و اعتماد بلندمدت برای شما مهم است، پلکس گلد انتخاب منطقیتری است.
- اگر نقدشوندگی بالا، کارمزد پایین، امکان خرید با سرمایه کم یا انعطاف در معاملات دیجیتال برایتان مهم است، تتر گلد میتواند کاربردیتر باشد.
مرحله به مرحله آموزش خرید تتر گلد از بیت پین
برای خرید تتر گلد از بیت پین دو راه در پیش دارید، اما قبل از هر کاری بهتر است قیمت تتر گلد را بررسی کنید. در ادامه به این دو راه اشاره میکنیم:
خرید تتر گلد از بخش خرید آسان
- ابتدا باید وارد حساب کاربری خود شوید. گزینه خرید آسان را از منوی پایین انتخاب کنید.
- تتر گلد را انتخاب کنید و مقدار مورد نیاز را برای خرید وارد کنید.
- تتر گلد را انتخاب کنید و مقدار مورد نیاز را برای فروش وارد کنید.
خرید تتر گلد از بخش معامله
- ابتدا باید وارد حساب کاربری خود شوید. گزینه معامله را از منوی پایین انتخاب کنید.
- تتر گلد را انتخاب کنید و مقدار مورد نیاز را برای خرید وارد کنید.
- تتر گلد را انتخاب کنید و مقدار مورد نیاز را برای فروش وارد کنید.
آینده تتر گلد چگونه است؟ آیا نیاز به خرید آن داریم؟
با ادامه محبوبیت و توسعه تتر گلد، تاثیر این از دیجیتال بر بازار طلا احتمالا افزایش مییابد. ادغام فناوری بلاک چین با سرمایهگذاریهای سنتی طلا این پتانسیل را دارد که انقلابی در نحوه درک و تعامل مردم با طلا ایجاد کند. این پلی بین قلمرو فیزیکی و دیجیتالی ایجاد میکند و ارزش ذاتی طلا را با مزایای ارزهای دیجیتال ترکیب میکند.
در سالهای آینده، میتوان انتظار داشت که شاهد پیشرفتها و نوآوریهای بیشتری در تلاقی فناوری طلا و بلاک چین باشیم. تتر گلد تنها آغاز این راه است و با ورود بازیکنان بیشتر به بازار، رقابت باعث پیشرفت و توسعه بیشتر خواهد شد. سرمایهگذاران گزینهها و فرصتهای متنوعتری برای مشارکت در بازار طلا خواهند داشت و در نهایت این صنعت را به طور کلی تغییر میدهد.
کلام آخر
تتر گلد یک گزینه مناسب برای کسانی است که میخواهند با ارز دیجیتال به سرمایهگذاری در طلا دسترسی داشته باشند. این توکن امنیت بالا، قابلیت انتقال سریع و شفافیت در مالکیت را دارد و امکان نقدشوندگی سریع در بازارهای دیجیتال را فراهم میکند.
در نتیجه، برای افرادی که دنبال تنوعبخشی به سبد سرمایهگذاری خود و بهرهمندی از مزایای طلا هستند، تتر گلد میتواند یک ابزار کاربردی و قابل اعتماد باشد.برای کسب راهنمایی و مشاوره با تیم کارشناسان ما در بیت پین تماس بگیرید.
سوالات متداول
- نماد اختصاری تتر گلد چیست؟
نماد اختصاری تتر گلد XAUt است که هر توکن نماینده یک اونس تروی طلا میباشد. این نماد در صرافیهای دیجیتال برای معاملات و ردیابی قیمت طلا استفاده میشود.
- آیا تتر گلد یک استیبل کوین است؟
بله، تتر گلد نوعی استیبل کوین محسوب میشود که ارزش آن به قیمت طلا وابسته است. هدفش حفظ ارزش ثابت بر اساس یک دارایی فیزیکی به جای دلار آمریکا است.
- آیا میتوان تتر گلد را به طلای فیزیکی تبدیل کرد؟
بله، دارندگان XAUt میتوانند در شرایط مشخص، توکن خود را به طلای فیزیکی تحویل بگیرند. این فرایند از طریق صرافیها یا ارائهدهندگان رسمی تتر گلد انجام میشود.
- تفاوت اصلی تتر گلد (XAUT) با تتر دلار (USDT) چیست؟
تتر گلد به طلا متصل است، اما تتر دلار ارزش خود را از دلار آمریکا میگیرد. این تفاوت باعث میشود XAUt برای پوشش نوسانات ارزی و حفظ ارزش در برابر تورم مناسبتر باشد.
- کارمزد نگهداری تتر گلد چقدر است؟
کارمزد نگهداری XAUt اغلب حدود ۰.۲۵ درصد در سال اعلام شده است. این هزینه برای تأمین امنیت و ذخیره طلای پشتوانه توکن پرداخت میشود.
