بررسی مفهوم کیف پول گرم و بررسی انواع Hot wallet

دنیای کریپتوکارنسی و Web3 میلیون‌ها فرصت نوآورانه را برای کاربران فراهم می‌کند تا با آن‌ها تعامل داشته باشند. اما برای اینکه بخشی از این اکوسیستم پررونق شوید، باید با یک کیف پول ارز دیجیتال به آن دسترسی پیدا کنید. کیف پول گرم اغلب محبوب‌ترین انتخاب است و دلایل خوبی هم برای آن وجود دارد. اما کیف پول گرم یا Hot Wallet دقیقا چیست؟ 

این نوع کیف پول‌ها که کیف پول نرم افزاری (Software Wallet) نیز شناخته می‌شوند، ارتباط دائمی با اینترنت دارند و به شما امکان می‌دهند تا به سرعت و آسانی تراکنش‌های خود را انجام دهید. در عین حال، هات ولت‌ها دروازه‌ای به دنیای DeFi و dAppها محسوب می‌شوند. بیایید به اینکه کیف پول گرم چیست، چگونه کار می‌کند و به خطرات و هک‌های هات ولت که باید از آن‌ها آگاه باشید، نگاهی دقیق‌تر بیندازیم. با ما در این مقاله همراه باشید.

کیف پول گرم چیست؟

کیف پول گرم یا Hot Wallet، نوعی کیف پول دیجیتال است که برای ذخیره‌سازی و مدیریت ارزهای دیجیتال مورد استفاده قرار می‌گیرد و به دلیل اتصال دائمی به اینترنت، امکان دسترسی و انجام تراکنش‌های سریع را فراهم می‌آورد. این کیف پول‌ها اغلب به شکل نرم‌افزار ارائه می‌شوند و روی دستگاه‌های مختلف مانند کامپیوتر، موبایل یا حتی از طریق مرورگر وب قابل اجرا هستند.

اجزای کلیدی یک Hot Wallet عبارت‌اند از:

• کلید خصوصی (Private Key): اگر در یک جمله بخواهیم بگوییم که کلید خصوصی چیست؛ باید بدانید این کلید، مهم‌ترین بخش کیف پول شما است. کلید خصوصی مجموعه‌ای از حروف و اعداد است که دسترسی شما به دارایی‌های دیجیتالتان را تضمین می‌کند. هرگز نباید کلید خصوصی خود را با دیگران به اشتراک بگذارید، زیرا فاش کردن آن مساوی با  از دست دادن کامل دارایی‌هایتان است. 
• کلید عمومی (Public Key): کلید عمومی مانند یک شماره حساب بانکی برای شما عمل می‌کند. این کلید، برای دریافت ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود و می‌توانید آن را با دیگران به اشتراک بگذارید تا برای شما ارز دیجیتال ارسال کنند.
• عبارت بازیابی (Seed Phrase): این عبارت، که معمولاً شامل ۱۲ یا ۲۴ کلمه است، راهی برای بازیابی کیف پول شما در صورت از دست دادن دسترسی به دستگاه یا فراموش کردن و از دست دادن رمز عبور است. عبارت بازیابی را باید در مکانی امن و آفلاین نگهداری کنید.

استفاده از کیف پول گرم چه مزایایی دارد؟

Hot Walletها مزایای متعددی را برای کاربران فعال در حوزه ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهند که آن‌ها را به گزینه‌ای محبوب تبدیل کرده است:

۱. دسترسی فوری و راحتی استفاده

یکی از برجسته‌ترین مزایای هات ولت، دسترسی فوری و آسان به دارایی‌های دیجیتال است. به دلیل اتصال دائمی به اینترنت، شما می‌توانید در هر زمان و مکانی که به اینترنت دسترسی دارید، تراکنش‌های خود را انجام دهید. این ویژگی برای تریدرها و افرادی که نیاز به نقل و انتقال سریع ارزها را دارند، بسیار مهم است. رابط کاربری اغلب کیف پول‌های نرم‌افزاری بسیار ساده و کاربرپسند طراحی شده است که استفاده از آن‌ها را برای کاربران جدید نیز آسان می‌کند.

۲. پشتیبانی از انواع رمزارزها و امکانات DeFi/dApp

بسیاری از Hot Walletها از طیف وسیعی از رمزارزها پشتیبانی می‌کنند و به شما امکان می‌دهند تا چندین نوع ارز دیجیتال را در یک کیف پول مدیریت کنید. علاوه بر این، این کیف پول‌ها به دروازه‌ای برای ورود به دنیای DeFi (امور مالی غیرمتمرکز) و dAppها (برنامه‌های غیرمتمرکز) تبدیل شده‌اند. با استفاده از کیف پول‌های گرم، می‌توانید به صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)، پلتفرم‌های وام‌دهی و وام‌گیری، بازارهای NFT و سایر برنامه‌های مبتنی‌بر بلاک چین متصل شوید و از امکانات آن‌ها بهره‌مند شوید. این قابلیت، به خصوص برای کاربرانی که به دنبال کسب سود از طریق استیکینگ، ییلد فارمینگ و سایر فعالیت‌های DeFi هستند، بسیار ارزشمند است.

۳. رایگان بودن 

اکثر کیف پول‌های گرم به صورت رایگان در دسترس هستند. شما می‌توانید آن‌ها را به راحتی از فروشگاه‌های اپلیکیشن یا وب‌سایت‌های رسمی دانلود و نصب کنید. این ویژگی، نقطه مقابل Cold Walletها یا کیف پول سخت افزاری است که نیاز به خرید فیزیکی دارند. این رایگان بودن باعث شده تا کیف پول گرم گزینه‌ای مقرون‌به‌صرفه برای ورود به دنیای ارزهای دیجیتال باشد و کاربران بدون نیاز به سرمایه‌گذاری اولیه برای ابزارهای ذخیره‌سازی، فعالیت خود را آغاز کنند.

خطرات و معایب بالقوه Hot wallet

با وجود مزایایی که Hot Walletها برای کاربران ارزهای دیجیتال دارند، این کیف پول‌ها دارای معایب و خطراتی نیز هستند که آگاهی از آن‌ها ضروری است:

۱. ریسک هک و سرقت آنلاین

بزرگ‌ترین نقطه ضعف هات ولت ها، ریسک ذاتی اتصال همیشگی آنها به اینترنت است. از آنجایی که این کیف پول‌ها به صورت آنلاین نگهداری می‌شوند، در برابر حملات سایبری، بدافزارها، فیشینگ و هک آسیب‌پذیر هستند. هکرها می‌توانند با روش‌های مختلفی مانند حملات مهندسی اجتماعی، استفاده از آسیب‌پذیری‌های نرم‌افزاری یا نفوذ به سرورهای سرویس‌دهنده، به کلید خصوصی شما دسترسی پیدا کرده و دارایی‌های دیجیتال شما را به سرقت ببرند.

• انواع ریسک‌های حمله به کیف پول نرم افزاری که باید بدانید:

۲. وابستگی به نرم‌افزار/سرویس‌دهنده

عملکرد کیف پول‌های نرم‌افزاری به طور مستقیم به نرم‌افزار یا سرویس‌دهنده‌ای که آن‌ها را ارائه می‌کند، بستگی دارد. اگر نرم‌افزار با باگ یا نقص امنیتی مواجه شود، یا سرویس‌دهنده دچار مشکل شود مثل، از کار افتادن سرورها، ممکن است دسترسی شما به دارایی‌هایتان نیز با مشکل مواجه شود. همچنین، در صورت ورشکستگی یا تصمیم‌گیری سرویس‌دهنده برای توقف فعالیت، کاربران ممکن است با چالش‌هایی در بازیابی یا انتقال دارایی‌های خود روبرو شوند.

۳. مناسب نبودن برای نگهداری بلندمدت

به دلیل ریسک‌های امنیتی ذکرشده، کیف پول گرم به طور کلی برای نگهداری مقادیر زیادی از ارزهای دیجیتال به صورت بلندمدت توصیه نمی‌شود. برای ذخیره‌سازی سرمایه‌های قابل توجه و بلندمدت، استفاده از Cold Wallet یا کیف پول‌های سرد توصیه می‌شوند. کلد ولت یا کیف پول های سخت افزاری، آفلاین هستند و امنیت بسیار بالاتری را برای نگهداری مقادیر زیاد ارز دیجیتال فراهم می‌کنند. هات ولت بیشتر برای نگهداری مقدار کمی از رمزارزها که قصد دارید به صورت روزمره معامله یا خرج کنید، مناسب است.

انواع کیف پول گرم

کیف پول گرم در اشکال مختلفی ارائه می‌شود که هر کدام ویژگی‌ها و کاربردهای خاص خود را دارند. با وجود اینکه همه این کیف پول‌ها کلیدهای خصوصی شما را به نوعی به صورت آنلاین نگهداری می‌کنند، اما روش انجام این کار در آن‌ها متفاوت است:

۱. موبایلی

کیف پول‌های موبایلی، همانطور که از نامشان پیداست، به صورت اپلیکیشن روی تلفن‌های هوشمند نصب می‌شوند. این نوع کیف پول‌ها به دلیل قابلیت حمل بالا و دسترسی آسان، بسیار محبوب هستند. شما می‌توانید در هر زمان و مکانی که به اینترنت دسترسی دارید، تراکنش‌های خود را انجام دهید. نمونه‌های معروف این دسته شامل:

• Trust Wallet: یکی از محبوب‌ترین کیف پول‌های موبایلی که توسط بایننس پشتیبانی می‌شود و از طیف وسیعی از رمزارزها و شبکه‌ها پشتیبانی می‌کند کیف پول تراست ولت است. این کیف پول گرم برای کاربران گوشی‌های هوشمند که به دنبال راهی سریع و آسان برای مدیریت دارایی‌های دیجیتال خود هستند، مناسب است.
• Atomic Wallet: کیف پول اتمیک نیز امکان مدیریت چندین رمزارز را فراهم می‌کند و از ویژگی‌هایی مانند مبادله درون‌برنامه‌ای پشتیبانی می‌کند. Atomic Wallet با تمرکز بر سادگی و امنیت، گزینه‌ای مناسب برای کاربران تازه‌کار و با تجربه است.
• Mycelium: یک کیف پول موبایلی قدیمی و معتبر برای بیت کوین که به دلیل امنیت بالا و ویژگی‌های پیشرفته برای کاربران حرفه‌ای شناخته شده است. Mycelium کنترل کاملی بر کلید خصوصی به کاربران می‌دهد و امکاناتی مانند کیف پول‌های HD و ادغام با کلد ولت را فراهم می‌کند.

۲. دسکتاپی

کیف پول‌های دسکتاپی روی کامپیوترهای شخصی نصب می‌شوند. این کیف پول‌ها معمولاً امنیت بیشتری نسبت به کیف پول‌های تحت وب دارند، زیرا کلید خصوصی شما روی دستگاه خودتان ذخیره می‌شود و نه روی سرورهای آنلاین. نمونه‌های شناخته‌شده کیف پول‌های گرم دسکتاپی عباتند از:

• Electrum: کیف پول الکتروم یک کیف پول دسکتاپی سبک و متن‌باز برای بیت کوین که از سال ۲۰۱۱ فعالیت می‌کند و به دلیل امنیت و سرعت بالا شناخته شده است. Electrum برای کاربرانی که به دنبال کنترل بیشتر بر کلیدهای خصوصی خود و امکانات پیشرفته هستند، انتخابی عالی است.
• Exodus: یک کیف پول دسکتاپی زیبا و کاربرپسند که از بیش از ۲۰۰ رمزارز پشتیبانی می‌کند و دارای امکان مبادله درون‌برنامه‌ای است. کیف پول اگزودوس با رابط کاربری بصری و پشتیبانی از طیف گسترده‌ای از ارزها، برای کاربرانی که به دنبال یک راهکار جامع برای مدیریت پورتفوی خود هستند، مناسب است.

۳. تحت وب 

کیف پول‌های تحت وب از طریق مرورگر اینترنت و بدون نیاز به نصب نرم‌افزار خاصی قابل دسترسی هستند. این نوع کیف پول‌ها بسیار راحت هستند، اما امنیت آن‌ها به شدت به امنیت ارائه‌دهنده سرویس و دقت کاربر وابسته است. شناخته‌شده‌ترین کیف‌پول‌های نرم‌افزاری تحت وب:

• Blockchain.com: این کیف پول یکی از قدیمی‌ترین و شناخته‌شده‌ترین کیف پول‌های تحت وب است که امکان مدیریت دو شبکه اصلی: بیت کوین و اتریوم را فراهم می‌کند. سادگی دسترسی به کیف پول بلاک چین باعث شده تا برای بسیاری از کاربران تازه‌کار جذاب باشد.
• کیف پول صرافی‌ها: بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی مانند بایننس و کوکوین، و صرافی‌های داخلی مانند بیت‌پین، کیف پول‌های داخلی را برای کاربران خود ارائه می‌دهند. این کیف پول‌ها برای تریدرهایی که به طور فعال در حال معامله هستند، بسیار کاربردی هستند، زیرا امکان جابجایی سریع دارایی‌ها بین کیف پول و پلتفرم معاملاتی را فراهم می‌کنند.

۴. افزونه مرورگر 

کیف پول‌های افزونه مرورگر به عنوان یک افزونه در مرورگر وب شما مانند کروم یا فایرفاکس نصب می‌شوند. این کیف پول‌ها به خصوص برای تعامل با برنامه‌های غیرمتمرکز و پلتفرم‌های DeFi بسیار محبوب هستند. مشهورترین کیف پول افزونه مرورگر، که عمدتاً برای تعامل با شبکه اتریوم و بلاک چین‌های سازگار با EVM (مانند بلاک چین اتریوم و BNB Chain) استفاده می‌شود MetaMask است. کیف پول متامسک به کاربران امکان می‌دهد تا به راحتی به برنامه‌های DeFi متصل شوند و تراکنش‌ها را امضا کنند، و این ویژگی آن را به ابزاری ضروری برای فعالان حوزه دیفای تبدیل کرده است.

نکات امنیتی کاربردی درباره کیف پول گرم

حفظ امنیت کیف پول گرم شما، با وجود خطرات ذاتی که اینترنت و آنلاین بودن آن دارد، با رعایت یک سری نکات کلیدی امکان‌پذیر است:

• استفاده از احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA): فعال‌سازی احراز هویت دو مرحله‌ای، در هر کیف پولی که از آن پشتیبانی می‌کند، اولین و مهم‌ترین گام امنیتی است. این کار یک لایه حفاظتی اضافی ایجاد می‌کند که حتی اگر رمز عبور شما به سرقت رود، هکرها نتوانند به راحتی وارد حساب شما شوند.
• انتخاب رمز عبور قوی و منحصربه‌فرد: همیشه از رمز عبورهای پیچیده و طولانی استفاده کنید که شامل ترکیبی از حروف بزرگ و کوچک، اعداد و نمادها باشد. هرگز از رمز عبورهای مشابه برای چندین حساب کاربری استفاده نکنید.

• به‌روزرسانی مداوم نرم‌افزار: همیشه اطمینان حاصل کنید که نرم‌افزار کیف پول شما به آخرین نسخه به‌روزرسانی شده است. توسعه‌دهندگان به طور مداوم برای رفع آسیب‌پذیری‌های امنیتی و بهبود عملکرد، به‌روزرسانی‌هایی را منتشر می‌کنند.
• پشتیبان‌گیری از عبارت بازیابی (Seed Phrase): عبارت بازیابی یا Seed Phrase شما، تنها راه بازیابی دارایی‌هایتان در صورت از دست دادن دستگاه یا فراموشی رمز عبور است. آن را در مکانی امن، ترجیحاً آفلاین و دور از دسترس افراد دیگر نگهداری کنید. هرگز عبارت بازیابی خود را به صورت دیجیتالی در کامپیوتر، موبایل یا ایمیل ذخیره نکنید.
• از شبکه‌های وای‌فای عمومی دوری کنید: هنگام انجام تراکنش‌های ارز دیجیتال، از شبکه‌های وای‌فای عمومی و ناامن استفاده نکنید، زیرا این شبکه‌ها می‌توانند مورد حمله قرار گیرند و اطلاعات شما به سرقت رود.
• تقسیم دارایی‌ها: هرگز تمام دارایی‌های خود را در یک هات ولت نگهداری نکنید. بهتر است بخش عمده دارایی‌های خود را در یک کلد ولت ذخیره کنید و تنها مقدار کمی را برای تراکنش‌های روزمره در کیف پول گرم خود نگه دارید.

چه زمانی استفاده از کیف پول گرم توصیه می‌شود؟

استفاده از کیف پول گرم برای موقعیت‌هایی مناسب‌تر است که نیاز به دسترسی سریع و مداوم به دارایی‌های دیجیتال خود دارید، مثل:

• معاملات روزانه و تریدینگ: اگر شما یک تریدر فعال در بازارهای ارز دیجیتال هستید و به طور مکرر خرید و فروش می‌کنید، هات ولت به شما امکان می‌دهد تا به سرعت به دارایی‌های خود دسترسی داشته باشید و فرصت‌های معاملاتی را از دست ندهید.
• تعامل با DeFi و dApp: همانطور که پیش‌تر اشاره شد، برای استفاده از برنامه‌های غیرمتمرکز، صرافی‌های غیرمتمرکز، پلتفرم‌های وام‌دهی و سایر سرویس‌های DeFi و dApp، به کیف پول گرم نیاز دارید. MetaMask به عنوان یک افزونه مرورگر، در این مورد بهترین کیف پول ارز دیجیتال به شمار می‌رود.
• نگهداری مقادیر کم رمزارز: اگر تنها مقدار کمی از ارزهای دیجیتال را نگهداری می‌کنید که از دست دادن آن‌ها تأثیر چشمگیری بر وضعیت مالی شما ندارد، کیف پول نرم افزاری می‌تواند گزینه مناسبی باشد.

به طور خلاصه، زمانی که سرعت و دسترسی بالا اولویت شماست و با ریسک‌های امنیتی بالقوه آن آشنایی دارید، کیف پول گرم انتخاب مناسبی برای شما خواهد بود.

توصیه نهایی

در نهایت، انتخاب بین کیف پول گرم و کیف پول سرد به نیازها، میزان دارایی‌ها و سطح ریسک‌پذیری شما بستگی دارد. هات ولت ابزاری قدرتمند برای تعامل سریع و آسان با دنیای رمزارزها و اکوسیستم بلاک چین، از جمله DeFi و dAppها است. با این حال، همیشه به یاد داشته باشید که امنیت در اولویت قرار دارد. با رعایت نکات امنیتی مانند فعال‌سازی احراز هویت دو مرحله‌ای، پشتیبان‌گیری از کلید خصوصی و عبارت بازیابی و تقسیم دارایی‌ها بین انواع مختلف کیف پول، می‌توانید ریسک‌های موجود را به حداقل برسانید.

در نظر داشته باشید که برای نگهداری مقادیر قابل توجه و بلندمدت دارایی‌های دیجیتال، استفاده از کلد ولت بیشتر توصیه می‌شود. به عنوان یک کابر هوشمند در بازار‌ ارزهای دیجیتال با داشتن رویکردی هوشمندانه و آگاهانه به مدیریت کیف پول‌های خود، می‌توانید با اطمینان خاطر بیشتری در این حوزه فعالیت کنید.

سوالات متداول

• چه نوع کیف پول گرمی امن تر است؟

کیف پول‌های دسکتاپی معمولاً از کیف پول‌های تحت وب امن‌تر هستند، زیرا کلید خصوصی روی دستگاه خودتان ذخیره می‌شود.

• چگونه ریسک هک هات ولت را کاهش دهم؟

با فعال‌سازی احراز هویت دو مرحله‌ای و استفاده از رمز عبورهای قوی و منحصربه‌فرد، می‌توانید ریسک هک هات ولت را کاهش دهید.

• کلید خصوصی کیف پول گرم را چگونه ذخیره کنم؟

شما باید کلید خصوصی و عبارت بازیابی خود را به صورت آفلاین و در مکانی امن نگهداری کنید و هرگز آن را به صورت دیجیتالی ذخیره نکنید.