در شرایطی که تورم هر روز سایه سنگین‌تری بر قدرت خرید و ارزش پول ملی می‌اندازد، طلا همچنان یکی از مطمئن‌ترین راه‌ها برای حفظ ارزش سرمایه است. آمارها نشان میدهد در سال ۱۴۰۳، طلا از سودآورترین گزینه سرمایه‌گذاری بوده و حتی از بازار مسکن و خودرو عملکرد بهتری داشته است.
اگر به‌دنبال راهی برای خرید طلا ارزان در سال ۱۴۰۴ هستید، طلای دیجیتال پکس گلد و تتر گلد می‌توانند گزینه‌های جذابی باشند. در این مطلب، روش‌های خرید طلا ارزان و بهترین راه‌های سرمایه‌گذاری در طلا را بررسی می‌کنیم.
عوامل موثر بر قیمت طلا در سال ۱۴۰۴
قیمت طلا، این فلز گرانبها که با سودی بیش از ۱۵۰ درصد به‌عنوان پربازده‌ترین سرمایه‌گذاری سال ۱۴۰۳ شناخته شده است، تحت تاثیر مجموعه‌ای از عوامل قرار دارد که در کنار هم به نوسانات آن دامن می‌زنند. از جمله این عوامل عبارت‌اند از:
- تورم
- نرخ بهره
- نوسانات قیمت دلار
- عرضه و تقاضای فیزیکی طلا
- شرایط سیاسی و اقتصادی کشور
- سیاست‌های پولی فدرال رزرو
- سیاست‌های پولی بانک مرکزی ایران
اگرچه تمام این عوامل در تعیین قیمت طلا نقش دارند، ولی دو عامل اصلی یعنی نرخ بهره و تورم به‌ویژه در شرایط کنونی، نقش پررنگ‌تری داشته و همچنان روند صعودی قیمت طلا را تحت‌الشعاع خود قرار می‌دهند.
نرخ تورم و تاثیر آن بر قیمت طلا
پیش‌بینی‌ها حکایت از این دارد سایه تورم جهانی و تاثیر آن بر طلا باز هم پررنگ خواهد بود. دولت نرخ تورم برای سال جاری را ۳۷ درصد پیش‌بینی کرده است، ولی اقتصاددان‌ها با توجه به سیاست «فشار حداکثری» احتمال می‌دهند نرخ تورم در سال ۱۴۰۴ به ۵۰ درصد هم برسد.
چنین نرخ تورم بالایی ارزش پول ملی را به‌شدت کاهش میدهد، در نتیجه دارایی‌هایی مثل طلا به گزینهای جذاب برای حفظ ارزش پول تبدیل می‌شود.
در واقع، طلا دارایی ضدتورمی شناخته می‌شود و با کاهش ارزش ریال بیشتر مورد توجه قرار می‌گیرد؛ به همین دلیل مردم به‌دنبال خرید طلا برای حفظ ارزش سرمایه‌شان می‌روند. همین امر باعث نوسانات و افزایش قیمت طلا می‌شود.
به‌طورکلی، با کم‌شدن ارزش پول ملی، هزینه واردات طلا هم بالا می‌رود و این موضوع به‌طور مستقیم بر قیمت نهایی طلا در بازار داخلی تاثیر می‌گذارد.
نرخ بهره و سیاست‌های پولی
نرخ بهره بانک مرکزی ایران، سودی است که بانک‌ها از مردم بابت وام‌ها دریافت یا در ازای سپرده‌ها به آن‌ها پرداخت می‌کنند. این نرخ به‌صورت درصدی از مبلغ اصلی وام یا سپرده محاسبه می‌شود.
مثلاً، وقتی نرخ سود بانکی کاهش پیدا می‌کند، مردم به‌جای سپرده‌گذاری پول در بانک، به خرید طلا روی می‌آورند. این افزایش تقاضا باعث بالا رفتن قیمت طلا می‌شود.
همچنین، سیاست‌های بانک مرکزی مثل فروش سکه یا مدیریت ذخایر ارزی و طلایی کشور، تاثیر زیادی بر قیمت طلا دارد. بانک مرکزی با عرضه سکه به بازار سعی می‌کند قیمت‌ها را کنترل کند.
دامیننس ۱۷ رو همین حالا بخون.
نوسانات قیمت دلار و تاثیر آن بر طلا
نوسانات دلار و قیمت طلا در ایران رابطه‌ای دوطرفه دارند. تغییرات قیمت طلا به‌طور مستقیم تحت تاثیر قیمت دلار قرار دارد. چون قیمت طلا در بازار جهانی به دلار مشخص می‌شود، هر تغییر در نرخ دلار داخلی باعث نوسان در قیمت طلا هم می‌شود.
برای مثال، وقتی دلار گران‌تر می‌شود، قیمت طلا در ایران هم افزایش می‌یابد، حتی اگر قیمت جهانی طلا ثابت باقی بماند.
تحریم‌های اقتصادی هم با تاثیر بر نرخ ارز باعث نوسانات قیمت طلا در ایران می‌شوند. این تحریم‌ها می‌توانند منابع ارزی کشور را کاهش داده و انتظارات تورمی را بالا ببرند، در نتیجه نرخ ارز و قیمت طلا افزایش پیدا می‌کند.
روش‌های خرید طلای ارزان در سال ۱۴۰۴
راه‌های خرید طلا زیاد است و می‌توانید به روش‌های مختلف فیزیکی یا دیجیتالی اقدام به خرید این فلز گرانبها کنید. بهترین روش خرید طلا به اهداف سرمایه‌گذاری، میزان سرمایه، ریسک‌پذیری و شرایط بازار بستگی دارد. درادامه روش‌های خرید طلا ارزان را معرفی می‌کنیم.
خرید طلای دیجیتال
طلای دیجیتال یکی از بهترین روش‌های خرید طلا ارزان است که با پیشرفت تکنولوژی به سبد سرمایه‌گذاری اضافه‌شده است. در این روش، شما دیگر نیازی به نگهداری فیزیکی طلا و مشکلات مرتبط با آن ندارید و می‌توانید طلای خود را به‌راحتی در بهترین کیف پول ارز دیجیتال ذخیره کنید.
در این روش از خرید طلا، شما ارز دیجیتالی می‌خرید که پشتوانه‌اش طلاست و می‌توانید آن را در صرافی‌های دیجیتال به‌راحتی خرید و فروش کنید. این نوع ارزها نقدینگی بالایی دارند و به شما امکان می‌دهند به‌صورت دیجیتالی مالک طلا باشید.
دو نمونه از این طلای دیجیتال، پکس گلد (PAXG) و تتر گلد (XAUT) هستند که درادامه درباره این دو طلای دیجیتالی بیشتر صحبت می‌کنیم؛ اما قبل از آن بهتر است نگاهی به دیگر روش‌های خرید طلای ارزان بیندازیم که البته به خوبی این روش نیست.
خرید طلای دست دوم
خرید طلای دست دوم می‌تواند یکی از بهترین انتخاب‌ها باشد، چون هم از زیبایی آن بهره می‌برید و هم از پرداخت هزینه‌های اضافی مثل اجرت ساخت و مالیات معاف می‌شوید.
ولی نباید فراموش کنید که این نوع خرید هم خطرات خاص خودش را دارد. احتمال دارد عیار و اصالت طلا تغییر کرده باشد یا برخی فروشندگان، طلاهای تقلبی را به‌جای اصل به شما بفروشند.
همچنین، ممکن است طلاها خط‌وخش یا طرح‌هایی از مد افتاده داشته باشند که برای بعضی افراد جذاب نباشد. بااین‌حال، اگر به‌دنبال خرید طلای فیزیکی مقرون‌به‌صرفه و قابل استفاده هستید، خرید طلای دست دوم می‌تواند گزینه مناسبی باشد.
خرید طلای آب‌شده
طلای آب‌شده همان طلای دست دوم یا قطعات قدیمی طلا است که ذوب‌شده و به شکل شمش یا قطعات نامنظم درمی‌آید.
این نوع طلا به‌دلیل حذف هزینه‌های ساخت، طراحی و مالیات با قیمتی پایین‌تر از طلای نو و دست دوم عرضه می‌شود و به همین دلیل می‌تواند گزینهای مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت باشد.
بااین‌حال، خطر تقلب هنگام خرید طلای آب‌شده بسیار زیاد است؛ چون ممکن است فلزات دیگری به طلا اضافه‌شده یا عیار اعلام‌شده با واقعیت تفاوت داشته باشد.
خرید و فروش آنلاین طلای آب‌شده این روزها بسیار رایج شده است، شما می‌توانید بهترین اپلیکیشن خرید طلای آنلاین را انتخاب و طلای آب‌شده را با چند کلیک به‌راحتی بخرید. با این کار می‌توانید مقدار طلای موردنظر را در حساب کاربری‌تان ذخیره یا آن را به‌صورت فیزیکی دریافت کنید.
چند نکته مهم هنگام خرید طلای آب‌شده
- هر قطعه طلای آب‌شده باید کد «انگ» داشته باشد که نشان‌دهنده عیار و اصالت آن است. قبل از خرید، این کد را از طریق سامانه reygiri.com بررسی کنید تا از صحت عیار طلا (حداقل ۷۳۵) مطمئن شوید.
- نام مرکز ری‌گیری و ذوب‌کننده باید روی قطعه حک شده باشد. از فروشنده درخواست فاکتور معتبر شامل وزن، عیار، کد انگ و نام آزمایشگاه کنید.
- به‌طورکلی، طلای آب‌شده را از فروشندگان معتبر و تحت نظارت اتحادیه بخرید. چون احتمال تقلب در آن بسیار زیاد است.
خرید آنلاین طلا از فروشگاه‌های معتبر
خرید آنلاین از فروشگاه‌های معتبر بیشتر مناسب کسانی است که به دنبال طلای زینتی هستند و قصد سرمایه‌گذاری روی این فلز گرانبها را ندارند. فروشگاه‌های آنلاین تنوع بیشتری دارند و قیمت‌های رقابتی‌تری ارائه می‌دهند. ولی در این نوع خرید، باید دقت زیادی به خرج دهید تا از اصالت کالا و امنیت معامله مطمئن شوید.
فروشگاه مدنظرتان باید مجوزهای لازم اتحادیه فروشندگان طلا و جواهر و نماد اعتماد الکترونیکی داشته باشد. همچنین، قوانین سایت، به‌ویژه شرایط مرجوعی کالا و ضمانت اصالت را به‌طور دقیق مطالعه کنید. خرید از فروشگاهی که فاکتور معتبر و مهروموم شده ارائه نمی‌دهد، ریسک زیادی دارد.
همچنین، عیار و وزن طلای مورد نظر را به‌دقت بررسی کرده و اگر امکانش بود، نظرات و امتیازات سایر کاربران را هم بخوانید. بعد از دریافت کالا، بسته‌بندی آن را قبل از بازکردن بررسی کنید و اگر مشکلی مشاهده کردید، آن را تحویل نگیرید.
معرفی طلای دیجیتال؛ پکس گلد و تتر گلد
در دنیای کریپتو، با انواع مختلفی از طلای دیجیتال مواجه می‌شوید که که فرصت سرمایه‌گذاری امن را دراختیارتان قرار می‌دهند. ولی، در بین آن‌ها پکس گلد و تتر گلد محبوب‌تر و شناخته‌شده‌تر هستند.
این ارزهای دیجیتال که پشتوانه طلا دارند، سعی می‌کنند مزایای مالکیت طلا را با راحتی و کارایی معاملات دیجیتال ترکیب کنند. اگر می‌خواهید در دنیای رمزارزها سرمایه‌گذاری مطمئن داشته باشید، بدون شک خرید طلا ارزان دیجیتالی می‌تواند انتخابی عالی برایتان باشد.
پکس گلد (PAXG) چیست؟
پکسوس (Paxos) شرکت ارائه‌دهنده ارز پکس گلد در سایت رسمی خود، این ارز دیجیتال را اینگونه معرفی می‌کند:
«توکنی دیجیتال که با طلای فیزیکی پشتیبانی می‌شود»
در واقع، ارز دیجیتال پکس گلد (PAX Gold) نوعی توکن ERC-20 با پشتوانه طلا است که بر بستر بلاک چین اتریوم میزبانی می‌شود. این رمزارز به شما امکان میدهد مالکیت دیجیتال بر طلای فیزیکی داشته باشید و آن را به مقدار دلخواه از بهترین صرافی ارز دیجیتال خریداری کنید.
ارز دیجیتال PAXG با هدف فراهم کردن امکان خرید و فروش طلا به‌صورت دیجیتالی و بدون نیاز به نگهداری فیزیکی آن طراحی شده است. هر توکن PAXG معادل یک اونس تروی طلای خالص (۳۱٫۱۰۳۵ گرم) است که در خزانه‌های معتبر LBMA در لندن نگهداری می‌شود.
با داشتن این ارز، شما مالک واقعی طلایی خواهید بود که به‌طور امن نزد شرکت پکسوس تراست (Paxos Trust) به امانت گذاشته شده است. دارندگان این توکن می‌توانند هر زمان که بخواهند دارایی‌های خود را بفروشند یا انتقال دهند و هزینه‌های تراکنش آن بسیار پایین است.
نکته جالب اینجاست که قیمت پکس گلد با نوسانات طلا تغییر می‌کند و برای خرید آن نیازی به پرداخت هزینه‌های اضافی مانند اجرت، مالیات و … ندارید.
تترگلد (XAUT) چیست؟
تترگلد (XAUT) استیبل‌کوینی با پشتوانه طلا است که در سال ۲۰۲۰ توسط شرکت تتر (Tether) عرضه شده است. قیمت تترگلد براساس قیمت جهانی طلا تعیین‌شده و هر واحد آن معادل یک اونس تروی (۳۱.۱۰۳۵ گرم) طلای فیزیکی با خلوص ۹۹.۹۹ درصد است که در خزانه‌های سوئیس ذخیره می‌شود.
هر شمش طلا معادل ارز تترگلد با شماره سریال، خلوص و وزن خاص شناسایی می‌شود. به همین دلیل، با خرید توکن تترگلد می‌توانید به‌سادگی جزئیات مربوط به شمش‌های طلا مرتبط با آدرس کیف پول خود را مشاهده کنید.
رمزارز تترگلد با استاندارد ERC-20 روی بلاک چین اتریوم کار می‌کند و می‌توانید با مبلغ کم آن را از صرافی‌ها خریداری و در کیف پول‌‌های مبتنی‌بر اتریوم ذخیره کنید.
مقایسه طلای دیجیتال پکس گلد و تترگلد
پکس گلد و تترگلد رمزارزهایی هستند که با طلا پشتیبانی می‌شوند و امکان سرمایه‌گذاری در طلا بدون نیاز به نگهداری فیزیکی را فراهم می‌کنند.
مقایسه ویژگی‌های این دو طلای دیجیتال را می‌توانید در جدول زیر مشاهده کنید:
| ویژگی | پکس گلد | تترگلد |
| شرکت صادرکننده | پکسوس (Paxos) | تتر (Tether) |
| شبکه بلاک چین | اتریوم (ERC-20) | اتریوم (ERC-20) |
| پشتوانه | یک اونس تروی طلای فیزیکی در لندن | یک اونس تروی طلای فیزیکی در سوئیس |
| شفافیت ذخایر طلا | امکان بررسی و تایید ذخایر طلا در سایت تتر | تایید ماهانه ذخایر طلا و امکان ردیابی در سایت پکسوس |
| نقدشوندگی | بالا، به دلیل ارتباط با تتر و حجم بالای معاملات | بالا، با امکان معامله در صرافی‌های مختلف |
| کارمزد تراکنش | بسیار پایین | بسته به صرافی متغیر |
مزایای سرمایه‌گذاری در طلای دیجیتال
قبل از خرید طلای دیجیتال، بهتر است با مزایای آن آشنا شوید. این کار به شما کمک می‌کند بفهمید چرا باید خرید ارزهایی که پشتوانه طلا دارند را به طلای فیزیکی ترجیح دهید و با اطمینان بیشتر قدم در این مسیر سرمایه‌گذاری بگذارید.
شفافیت و پشتوانه
شفافیت، یکی از ارکان مهمی است که خیال شما را از امنیت سرمایه‌تان راحت می‌کند. هر واحد طلای دیجیتال به‌طور دقیق با مقداری طلای فیزیکی پشتیبانی می‌شود که در خزانه‌های امن نگهداری می‌شود.
مثلاً، ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا مثل تتر گلد و پکس گلد، هر کدام با مقدار مشخصی از طلای واقعی (یک اونس تروی) پشتیبانی می‌شوند که به‌صورت منظم حسابرسی‌‌‌شده تا اعتماد سرمایه‌گذاران حفظ و اطمینان خاطر بیشتری ایجاد شود.
نقدشوندگی و حجم معاملات
طلای دیجیتال نقدشوندگی بالاتری نسبت به طلای فیزیکی دارد، به‌ویژه زمانی که با مقادیر کم معامله می‌شود. این توکن‌ها به‌راحتی و به‌طور ۲۴ ساعته در هر روز هفته در صرافی‌های مختلف ارز دیجیتال قابل خرید و فروش هستند.
انتقال سریع و آسان بین کیف‌پول‌های دیجیتال و صرافی‌ها، این امکان را برایتان فراهم می‌کند به‌سادگی دارایی‌های خود را به پول نقد تبدیل کنید.
کارمزدها و هزینه‌های معاملاتی
کارمزدهای معاملات طلای دیجیتال در صرافی‌های معتبر بسیار پایین بوده و حتی از هزینه‌های خرید و فروش طلای فیزیکی به روش‌های سنتی کمتر است. به همین دلیل، هزینه‌های پایین‌تر معاملات، طلای دیجیتال را به گزینهای مناسب برای افرادی تبدیل می‌کند که به‌دنبال معاملات مکرر یا سرمایه‌گذاری‌های کوچک هستند.
نحوه خرید و نگهداری طلای دیجیتال در ایران
خرید و فروش طلای دیجیتال در ایران بسیار ساده و راحت است. کافیست یک صرافی معتبر مثل صرافی ارز دیجیتال بیت پین را انتخاب و به‌راحتی ارز دیجیتال با پشتوانه طلا را خریداری کنید.
نکته مهم این است که در کشورهای خارجی، این امکان وجود دارد که معادل رمزارزهایی مثل تترگلد را از خزانه سوئیس به‌صورت فیزیکی دریافت کنید، ولی کاربران ایرانی تنها می‌توانند آن را در کیف پول دیجیتال خود نگهداری کنند و به طلای فیزیکی دسترسی نخواهند داشت.
قبل از خرید طلای دیجیتال به نکات زیر توجه کنید:
انتخاب صرافی‌های معتبر
برای خرید طلا ارزان دیجیتال اولین قدم انتخاب یک صرافی معتبر است. در این انتخاب باید به نکاتی مثل اعتبار، امنیت، کارمزدها، سهولت استفاده و پشتیبانی مشتریان توجه کنید.
با ثبت‌نام و احراز هویت در صرافی معتبری مثل بیت پین امکان خرید انواع ارز دیجیتال با پشتوانه طلا برایتان فراهم می‌شود.
نگهداری امن در کیف‌پول‌های دیجیتال
بعد از خرید، امکان نگهداری طلای دیجیتال در حساب صرافی فراهم است، اما برای حفظ امنیت بیشتر، پیشنهاد می‌کنیم یک کیف پول امن نرم‌افزاری یا سخت‌افزاری تهیه کنید که از استاندارد ERC-20 پشتیبانی می‌کند.
کیف‌پول‌های معروف زیر،گزینه‌های عالی برای ذخیره ارز دیجیتال با پشتوانه طلا هستند:
به یاد داشته باشید برای حفاظت از دارایی‌های دیجیتال خود، باید از کیف‌پول‌های امن استفاده کرده و اصول امنیتی مثل فعال‌سازی تایید دو مرحله‌ای و محافظت از کلیدهای خصوصی یا عبارت بازیابی (Seed Phrase) را رعایت کنید.
کلام پایانی
در ایران روش‌های مختلفی برای خرید طلا وجود دارد. از خرید طلای دست دوم و آب‌شده گرفته تا استفاده از پلتفرم‌های آنلاین معتبر که راحتی و تنوع خوبی دارند.
در این میان، طلای دیجیتال به‌عنوان یک فرصت سرمایه‌گذاری جدید با مزایایی مثل نقدشوندگی بالا، کارمزد کم و امکان معامله در هر زمان، به‌سرعت توجه سرمایه‌گذاران را جلب کرده است.
اما همچنان سرمایه‌گذاری در هر نوع طلا، به‌ویژه طلای دیجیتال، به تحقیق و انتخاب پلتفرم‌های معتبر و امن نیاز دارد. عواملی مثل نرخ تورم، سیاست‌های پولی و نوسانات ارز هم بر قیمت طلا تاثیر می‌گذارند و آگاهی از این موارد می‌تواند به تصمیم‌گیری‌های بهتر کمک کند.
سوالات متداول
- آیا خرید طلای دیجیتال ارزش سرمایه‌گذاری دارد؟
بله، چون نقدشوندگی سریع، شفافیت عالی، کارمزد پایین و قابلیت انتقال و ذخیره‌سازی آسانی دارد.
- تفاوت بین طلای آب‌شده و طلای دیجیتال چیست؟
طلای آب‌شده فرم فیزیکی از طلا است که از ذوب‌کردن قطعات طلای قدیمی یا دست دوم به‌دست می‌آید. درحالی‌که طلای دیجیتال به‌صورت توکن‌های دیجیتالی در بلاک چین ذخیره می‌شود و ارزش آن‌ها معادل طلای واقعی است.
- آیا طلای دیجیتال (PAXG و XAUT) امن است؟
طلای دیجیتال PAXG و XAUT از نظر فنی به‌دلیل پشتوانه طلا و قرار گرفتن در بلاک چین‌های معتبر، امنیت بالایی دارند. بااین‌حال، هنوز هم باید به نوسانات قیمت و تهدیدات امنیتی احتمالی توجه کنید.
- چگونه می‌توان طلای دیجیتال را نقد کرد؟
برای نقد کردن طلای دیجیتال، کافی است آن را به صرافی‌های معتبر منتقل کرده و به ارزهای فیات تبدیل کنید. در بعضی مواقع، برای کاربران خارجی این امکان وجود دارد که آن را به طلا فیزیکی تبدیل کنند.
