کسب سود بدون دردسر؛ 7 ارز دیجیتال برتر برای استیکینگ

استیک کردن دارایی‌های کریپتو می‌تواند فرآیندی دلهره‌آور به نظر برسد، اما بسیار ساده‌تر از ماینینگ یا تریدینگ است. با استفاده از صرافی‌های متمرکز یا پلتفرم‌های استیکینگ، بیشتر سرمایه‌گذاران به‌راحتی می‌توانند به سرمایه‌گذاری برای تولید درآمد بیشتر بپردازند؛ اما سوالی که اغلب مطرح می‌شود این است که بهترین ارز برای استیکینگ چیست؟ کدام رمزارزها سود استیکینگ بیشتری ارائه می‌دهند؟

در این مقاله قصد داریم رمزارزهای مناسب برای استیکینگ را معرفی کنیم. البته هنگام استیک کردن نباید فقط به رمزارز انتخابی توجه کرد. نکات ریزودرشت دیگری هم باید در فرآیند انتخاب رمزارز برای استیکینگ در نظر گرفته شود که آن‌ها را هم در ادامه توضیح می‌دهیم. پس اگر به دنبال بهترین رمزارز برای استیکینگ با بیشترین بهره هستید، مطالعه این مقاله را از دست ندهید.

معیارهای انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای استیکینگ

هنگام انتخاب رمزارز مورد نظر برای استیکینگ، باید چندین فاکتور را در نظر گرفت:

دانلود دهمین ماهنامه دامیننس

بلاک چین و انتخابات: شفاف و بدون تقلب

Please leave this field empty.

Δ

سود استیکینگ (APY)

یکی از ملاحظات اولیه، بازده درصدی سالانه (APY) است که توسط یک کوین ارائه می‌شود. مقدار APY بالاتر به معنای بازده بالقوه بیشتر است. البته باید به ثبات کلی و پتانسیل ارز برای رشد بلندمدت هم توجه کنید.

پتانسیل بازار

ارزش بازار کوین و پتانسیل رشد آن بسیار مهم است. سرمایه‌گذاری روی کوینی که پتانسیل افزایش قیمت دارد، می‌تواند نتایج بهتری به همراه داشته باشد؛ به خصوص اگر میزان APY هم جذاب باشد.

ثبات

برخی از سرمایه‌گذاران کوین‌هایی با نوسان کمتر را ترجیح می‌دهند، در حالی که برخی دیگر مایل‌اند برای کسب پاداش‌های بیشتر، ریسک‌های بزرگی را بپذیرند. در هنگام انتخاب کوین برای استیکینگ، تحمل ریسک خود را در نظر بگیرید.

ساده‌سازی گزارش‌های مالیاتی

در بسیاری از کشورها، پاداش‌های استیکینگ درآمد محسوب شده و مشمول مالیات می‌شوند. اطمینان حاصل کنید که کوینی که استیک می‌کنید، گزارش موثری را از طریق پلتفرم استیکینگ انتخابی شما ارائه می‌دهد.

نقاط ورود

زمان‌بندی در حوزه ارزهای دیجیتال بسیار ضروری است. ورود به یک پروژه در مراحل اولیه یا پیش‌فروش آن می‌تواند نرخ‌ها و مزایای بهتری را در اختیار شما قرار دهد. زمان‌بندی دقیق بازار کار بسیار سختی است؛ بنابراین بسیاری از سرمایه‌گذاران میانگین هزینه‌های دلاری (DCA) را انتخاب می‌کنند یا به مرور وارد پوزیشن موردنظر می‌شوند.

7 تا از بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ

برخی از ارزهای دیجیتال هستند که معمولاً سود خوبی را در قبال استیکینگ به ارمغان می‌آورند. در ادامه به معرفی لیست 7تایی از بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ می‌پردازیم.

قبل از ارائه این لیست، لازم است تا به طور واضح بیان کنیم که ارزهای دیجیتال معرفی شده تضمینی برای ارائه سود یا موفقیت ارائه نمی‌دهند. ازاین‌رو، همیشه قبل از فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال به خوبی تحقیق کرده و خطرات مربوط به سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال را درک کنید.

اتریوم (ETH)

• سود استیکینگ: تا ۴.۳٪
• محل استیکینگ: eToro و دیگر پلتفرم‌های استیکینگ ارز دیجیتال

اتریوم، دومین ارز دیجیتال بزرگ جهان، در اواخر سال ۲۰۲۲ از مکانیزم اجماع اثبات کار (PoW) به اثبات سهام (PoS) تغییر پیدا کرد. ازاین‌رو، استیک کردن ETH می‌تواند پاداش‌های غیرفعال را به همراه داشته باشد؛ به‌خصوص که eToro میزان APY جذابی را برای این رمزارز تا ۴.۳٪ ارائه می‌دهد.

علاوه‌براین، پیشرفت‌های مقیاس‌پذیری اتریوم و توانایی برداشت ETH استیک‌شده آن را به یکی از بهترین ارز برای استیکینگ تبدیل کرده است.

کاردانو (ADA)

• سود استیکینگ: سودهای انعطاف‌پذیر و متغیر
• محل استیکینگ: eToro، بیت پین و سایر پلتفرم‌های استیکینگ ارز دیجیتال

Cardano که به دلیل قابلیت‌های کارآمد بلاک چین و قراردادهای هوشمند شناخته می‌شود، ADA را به عنوان کوین اصلی خود برای استیکینگ ارائه می‌کند. ADA یکی از بزرگ‌ترین ارزهای دیجیتال از نظر ارزش بازار است؛ بنابراین، استیک کردن  ADA به سرمایه‌گذاران پاداش‌های متغیر و قابل‌توجهی را ارائه می‌دهد که به طور خودکار پس از هولد کردن ADA برای یک دوره خاص پرداخت می‌شود.

ADA به‌طورکلی یکی از بهترین گزینه‌های موجود در بازار ارز دیجیتال برای استیکینگ از نظر اعتبار در نظر گرفته می‌شود و سرمایه‌گذاران زیادی این رمزارز را خریدوفروش، استیک یا هولد می‌کنند.

تتر (USDT)

• سود استیکینگ: ثابت، بدون نوسانات بازار
• محل استیکینگ: پلتفرم‌های مختلف

اگر نسبت به کاهش ارزش توکن‌ها و کوین‌های استیک‌شده خود حساس هستید، می‌توانید استیبل کوینی مثل تتر را استیک کنید.

تتر استیبل کوینی است که به دلار آمریکا متصل بوده و در میان نوسانات بازار ارزهای دیجیتال، ثبات را ارائه می‌دهد. با وجود این‌که میزان سود آن برای استیکینگ خیلی زیاد نیست، برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال اجتناب از نوسانات قیمت مرتبط با سایر ارزهای دیجیتال هستند، یک انتخاب عالی است. تتر محبوبیت زیادی به دست آورده و سومین بازار ارزشمند را در دنیای کریپتو دارد.

ترا (LUNA)

• سود استیکینگ: ۱۲.۱۰٪
• محل استیکینگ: پلتفرم‌های مختلف

Terra یکی از بهترین ارزها برای استیکینگ کریپتو است؛ زیرا سرمایه‌گذاری روی کوین‌های LUNA بسیار آسان است. Terra استیبل کوینی با پشتوانه ارز دیجیتال دارد که به آن TerraUSD (UST) گفته می‌شود. برای سرمایه‌گذاری در این کوین می‌توانید یک UST را با معادل یک دلار LUNA مبادله کنید.

در صورتی که قیمت UST به زیر یک دلار کاهش یابد، می‌توانید UST مقرون‌به‌صرفه را با ۱ دلار LUNA مبادله کنید. با این کار سود کسب کرده و درآمد غیرفعالی به دست می‌آورید.

تزوس (XTZ)

• سود استیکینگ: تا ۱۰.۶۰٪
• محل استیکینگ: پلتفرم‌های مختلف

Tezos با استفاده از مدل اثبات سهام لیکویید (LPoS) که دارای نمایندگی آپشنال است، متمایز می‌شود. اگر کوین‌های XTZ خود را استیک کنید، پاداش‌های قابل توجهی دریافت خواهید کرد؛ زیرا با این کار به اعتبارسنجی بلاک‌های جدید تراکنش‌ها کمک می‌کنید.

حتی اگر فقط یک XTZ در کیف پول خود داشته باشید، می‌توانید با Tezos استیک را شروع کنید. پرداخت‌های پاداش اولیه شما پس از یک دوره ۳۵ تا ۴۰ روزه واریز می‌شود، اما پرداخت‌های بعدی هر سه روز یکبار به شما تعلق می‌گیرد. سود استیکینگ تزوس تقریباً ثابت هستند؛ به همین دلیل است که XTZ به عنوان یکی از بهترین کوین‌های استیکینگ کریپتو در نظر گرفته می‌شود. میانگین پاداش سالانه شما می‌تواند از ۶.۷۵ تا ۱۰.۶۰٪ باشد.

پولکادات (DOT)

• سود استیکینگ: تا ۱۴%
• محل استیکینگ: Binance، Kraken و Fearless Wallet

پولکادات بهترین ارز برای استیکینگ است؛ چرا که از فناوری مقیاس‌پذیر و چند زنجیره‌ای استفاده می‌کند که توسط بنیان‌گذار اتریوم، گاوین وود، ایجاد شده است. همچنین جزو ۱۰ بازار ارزشمند برتر بوده و احتمالاً در سال‌های آینده رشد بیشتری خواهد کرد.

علاوه‌براین، پولکادات میانگین بازده سالانه ۱۴ درصدی دارد که برای کسب درآمد غیرفعال عالی است. شما می‌توانید DOT را در صرافی‌هایی از جمله Binance، Kraken و Fearless Wallet استیک کنید.

سولانا (SOL)

• سود استیکینگ: تا ۱۱%
• محل استیکینگ: Ledger، MathWallet و Exodus

Solana بلاک چین کارآمدی است که با در نظر گرفتن مقیاس‌پذیری طراحی شده است. این مقیاس‌پذیری از طریق کارمزدهای کم سولانا و تراکنش‌های سریع به دست می‌آید. وقتی صحبت از ارزش بازار ارزهای دیجیتال می‌شود، سولانا در رتبه هفتم قرار دارد. SOL به دلیل سرعت تراکنش‌ها و هزینه کم برای تکمیل آن‌ها بهترین ارز برای استیکینگ است. به عبارت بهتر، در سولانا اکثر تراکنش‌ها در چند ثانیه به پایان می‌رسند.

هرچند شما نمی‌توانید گره خود را هنگام استیکینگ در شبکه سولانا مدیریت کنید، بیش از ۶۴۰ اعتبارسنجی وجود دارد که می‌توانید کوین‌های استیک شده خود را در اختیار آن‌ها بگذارید.

هنگامی که کوین‌های استیک‌شده خود را به اعتبارسنجی سولانا واگذار می‌کنید، می‌توانید در پاداشی که این افراد دریافت می‌کنند، سهیم باشید. کوین‌های SOL در چند ماه گذشته عملکرد بسیار خوبی داشته و به ای‌تی‌اچ (ATH) حدود ۲۱۰ دلاری برای هر کوین رسیده‌اند. وقتی کوین‌های خود را با سولانا استیک می‌کنید، می‌توانید انتظار داشته باشید که بازدهی سالانه بین ۷ تا ۱۱ درصد دریافت کنید. می‌توانید SOL را با Ledger، MathWallet، Atomic Wallet و Exodus استیک کنید.

نکات مهم در استیکینگ ارزهای دیجیتال

استیکینگ ارز دیجیتال روشی برای کسب سود منفعل از طریق قفل کردن کوین‌ها در یک شبکه بلاک چین است. با این که استیکینگ نسبتاً کار راحتی است و افراد زیادی به‌خاطر این که سود خوبی از این روش کسب می‌کنند، از آن بهره‌مند می‌شوند، باید به یک سری نکات ریز اما مهم توجه کرد. در زیر این نکات را گوشزد می‌کنیم:

انتخاب ارز دیجیتال مناسب

هر ارز دیجیتالی ارزش استیکینگ ندارد. حتماً رمزارزهایی را قفل کنید که در نهایت سود خوبی از آن به دست آید. لازم به ذکر است که استیکینگ برخی از رمزارزها نه‌تنها فایده‌ای ندارد، بلکه ضررده هستند.

هنگام انتخاب بهترین ارز برای استیکینگ به موارد زیر دقت کنید:

• APY بالا (بازده درصدی سالانه): به دنبال ارزهایی با APY بالا باشید، اما ثبات و پتانسیل رشد بلندمدت را نیز در نظر بگیرید.
• پتانسیل بازار: در ارزهایی با ارزش بازار و پتانسیل رشد بالا سرمایه‌گذاری کنید.
• ثبات: سطح ریسک‌پذیری خود را در نظر بگیرید و ارزهایی با ثبات مناسب را انتخاب کنید.
• گزارش‌دهی مالیاتی: مطمئن شوید که ارز مورد نظر شما گزارش‌دهی مالیاتی شفافی دارد.

انتخاب پلتفرم مناسب

یکی دیگر از نکات مهمی که در استیکینگ باید در نظر داشته باشید، انتخاب پلتفرم مناسب است. پلتفرم‌های مختلفی امکان استیک کردن رمزارزها را ارائه می‌دهند؛ اما باید گزینه‌ای را که از هر لحاظ مطابق با خواسته‌ها و نیازهای شماست، انتخاب کنید.

تعدادی از صرافی‌های ارز دیجیتال خدمات استیکینگ را ارائه می‌دهند، اما نرخ سود و کارمزدهایشان با هم متفاوت است. بهتر است آن‌ها را به خوبی مقایسه کرده و بهترین گزینه را انتخاب کنید. همچنین فقط در صرافی‌های ارز دیجیتالی که معتبر و مطمئن هستند، به استیکینگ بپردازید. برای مثال، از میان صرافی‌های ایرانی، بیت پین یکی از گزینه‌های عالی برای استیکینگ است که در حال حاضر امکان استیک ۵ رمزارز فانتوم، کاردانو، کازماس، بایننس کوین و ترون را فراهم می‌کند.

برخی از کیف پول‌های ارز دیجیتال هم قابلیت استیکینگ را در اختیار کاربران خود قرار می‌دهند. تراست ولت، گواردا و اکسودوس از جمله این کیف پول‌هاست.

استخرهای استیکینگ هم جزو پلتفرم‌های مناسب برای استیکینگ است. این استخرها برای استیکینگ با سرمایه کم، گزینه ایده‌آلی هستند.

مدت زمان قفل شدن ارز

زمانی که رمزارزی را در پلتفرمی استیک می‌کنید، پلتفرم مدت زمانی را برای قفل شدن آن تعیین می‌کند. همان‌طور که می‌دانید قفل شدن رمزارز به این معناست که تا پایان مدت‌زمان تعیین شده نمی‌توان به آن دسترسی داشت. از طرفی، دو نوع قفل کردن داریم: کوتاه‌مدت و بلندمدت.

اگر استیک کوتاه‌مدت را انتخاب کنید، به زودی می‌توانید به رمزارزهایتان دسترسی پیدا کنید ولی پاداش کمتری دریافت می‌کنید و برعکس. در صورت استیک بلندمدت، پاداش بیشتری کسب کرده و به رمزارزهایتان تا مدت زمان طولانی دسترسی نخواهید داشت.

پس قبل از انتخاب مدت زمان قفل رمزارز، حتماً این مورد را بررسی کنید که آیا در کوتاه‌مدت به رمزارزهایتان نیاز پیدا خواهید کرد یا نه.

ریسک‌های موجود در بازار ارزهای دیجیتال

نوسانات قیمت جزو شاخصه‌های اصلی بازار ارزهای دیجیتال است و نمی‌توان آن را انکار کرد. زمانی که رمزارزی را استیک می‌کنید، ممکن است با نوسان روبرو شده و شما تمایل به فروش آن داشته باشید، اما به‌خاطر قفل بودن رمزارزها نمی‌توانید این کار را بکنید. همچنین، نوسانات بازار باعث می‌شوند میزان سود حاصل از استیکینگ هم تغییر پیدا کرده و ثابت نباشد.

علاوه‌براین، احتمال بروز حملات سایبری و کلاهبرداری در پلتفرم‌های ارز دیجیتال وجود دارد. برخی از پلتفرم‌ها سودهای عجیب‌وغریب و وسوسه‌انگیزی را پیشنهاد می‌دهند. پیش از این‌که به این پلتفرم‌ها اعتماد کنید، حتماً به‌خوبی تحقیق کرده و از معتبر بودن آن مطمئن شوید. همچنین اطمینان حاصل کنید که پلتفرم مربوطه از امنیت خوبی برخوردار بوده و تدابیر امنیتی فوق‌العاده‌ای را برای جلوگیری از حملات سایبری در صورت کار خود دارد.

گفتار پایانی

استیک کردن کوین‌ها در شبکه بلاک چین PoS یک راه عالی برای کسب درآمد غیرفعال و ایجاد بازدهی بالاست. این سرمایه‌گذاری‌ها با ریسک بسیار کمی همراه هستند و اگر پاداش‌های خود را در زمان مناسب برداشت کنید، می‌توانند سود استیکینگ قابل‌توجهی را به همراه داشته باشند.

البته همیشه اهداف استیکینگ و تحمل ریسک خود را در نظر بگیرید استیکینگ زمانی می‌تواند منبع درآمد غیرفعال خوبی برای شما باشد که با اهدافتان همسو بوده و از ریسک‌های آن آگاه باشید؛ بنابرانین، انجام تحقیقات کامل، در نظر گرفتن ریسک‌ها و انتخاب گزینه‌های استیکینگ همسو با اهداف مالی خود، نکات مهمی در این امر هستند.

شما چه رمزارزهایی را برای استیکینگ مناسب می‌دانید؟ در چه پلتفرم‌هایی به استیکینگ می‌پردازید؟ در صورت تمایل، نظرات خود را با ما در میان بگذارید.