حساب اجاره ای در ارز دیجیتال چیست و چه مجازاتی دارد؟
مجازات سخت منتظر اجاره دهندگان اطلاعات بانکی و حساب کاربری!
اگر شما هم با بازارهای دیجیتال و کریپتوکارنسی آشنایی داشته باشید، احتمالاً در رابطه با حساب اجارهای ارز دیجیتال اطلاعات دارید یا این اصطلاح، حداقل یکبار به گوشتان خورده است. همچنین، افرادی که تا به حال حسابی در یکی از بروکرهای بازارهای مالی افتتاح حساب کردهاند، در زمان ثبتنام با مطالعۀ مفاد و قوانین ثبتنامی صرافیهای ارز دیجیتال، بخشی را مشاهده کردهاند که با توجه به آن، فرد دارندۀ حساب، تمامی اعمال مجرمانهای را که بهوسیلۀ حساب او صورت میگیرد، میپذیرد؛ اما این روزها پشتیبانهای بروکرهای ارز دیجیتال به مشتریان خود پس از افتتاح حساب و احراز هویت هشدارهایی در رابطه با حساب اجاره ای، خطرات و پیامدهای ناشی از آن میدهند که بتوانند تا حد ممکن از فیشینگ و پولشویی توسط کلاهبرداران جلوگیری کنند.
فهرست مطالب
فیشینگ چیست؟
فیشینگ به معنای تخلیۀ حسابهای بانکی دیگران با روشهای متعدد در فضای سایبری است. از جمله رایجترین روشهای آن در کشور ما اقدام به سرقت اطلاعات بانکی اشخاص بهوسیلهی هدایت آنها به درگاههای پرداخت ناامن و غیرمعتبر است. کلاهبرداران پس از فیشینگ برای عدم ردیابی خودشان، نیازمند حسابهایی هستند که به نام خودشان نباشد؛ بنابراین، دست به اجارهی حساب میزنند و با این کار، هیچگونه ردپایی از خود به جای نمیگذارند. این روش امروزه در ایران نیز بسیار رواج یافته و در مراجع قانونی از آن به حساب اجارهای ارز دیجیتال یاد میشود. با این کار کلاهبرداران، اشخاصی که حسابها به نام آنها ثبت شده است، به جرم شراکت در پولشویی، مجرم شناخته شده و مشمول مجازاتهایی سنگین میشوند.
خطر اجارهدادن حساب کاربری در صرافیهای ارز دیجیتال
احتمالاً شما هم این روزها در شبکههای اجتماعی یا سایتهای رایگان درج آگهی همچون شیپور یا دیوار، آگهیهایی با عناوین مختلف و وعدهی حقوق میلیونی با کار در اینترنت و مواردی از این دست را مشاهده کردهاید. بدیهی است که چنین آگهیهایی که به کسب درآمد بدون دانش و سرمایه و ثروتمندشدن یکشبه اشاره دارند، یا کلاهبردار هستند یا به احتمال بسیار زیاد آن عمل مجرمانه و غیرقانونی است.
تعداد زیادی از این آگهیها شما را به شبکههای اجتماعی همچون تلگرام هدایت کرده و از شما به بهانههای متعدد و مختلفی همچون تکمیل ظرفیت معامله با حساب خود یا کمک به شما در معاملات در قالب تیمهای حرفهای بازارهای دیجیتال، درخواست افتتاح حساب در یک یا دو صرافی فعال در ایران را میدهند و اطلاعات این حساب کاربری ایجاد شده را از قربانیان درخواست میکنند!
حال شاید این سؤال برایتان پیش بیاید که کلاهبرداران با یک حساب اجارهای ارز دیجیتال تازه افتتاحشده چگونه پولشویی میکنند؟ یا واگذاری و اجاره حساب کاربری ارز دیجیتال چه خطری میتواند برای شما داشته باشد؟ برای پاسخ به این سؤال به مثالی اشاره میکنم که درک آن ساده باشد؛
در اختیاردادن اطلاعات حسابی که با نام شما ثبت شده است، همچون قراردادن کلید منزلتان در اختیار دزدان است.
روند فیشینگ و پولشویی توسط کلاهبرداران با حساب اجارهای ارز دیجیتال اینگونه است که آنها ابتدا درآمدهای خود را که با روشهای نامشروع و مجرمانه به دست آوردهاند، به حساب شما واریز میکنند؛ سپس با آن، ارزهای دیجیتال همچون بیت کوین خریداری کرده و آنها را به کیف پول خود انتقال میدهند. در این زمان، پولهای سرقتی به حساب شما واریز شدهاند و نام شما وارد پیگیریهای قضایی میشود و بنا به قانون، کسی که بهعنوان مجرم شناخته خواهد شد، شما هستید. از آنجایی که ارزهای دیجیتال ارزهایی مبنتی بر سازمان یا دولت یا شخص بهخصوصی نیستند و ردیابی صاحبان آنها برای پلیس بسیار دشوار است، در نهایت شما بهعنوان شریک جرم یا حتی مجرم شناخته خواهید شد و مشمول مجازات بر طبق قانون میشوید.
مجازات مجرمان اجارهی حساب اجارهای ارز دیجیتال
افرادی که با قراردادن اطلاعات شخصی و بانکی خود در اختیار کلاهبرداران، به پولشویی و فیشینگ توسط آنها کمک میکنند، خواه با آگاهی از کلاهبردار بودن اشخاص فریبدهنده و خواه بدون اطلاع از این مسئله، مطابق قانون به جرم مشارکت در کلاهبرداری به حبس و جرائم مختلفی محکوم میشوند.
جرائم حساب اجاره ای ارز دیجیتال عبارتاند از:
- استرداد تمام وجوه مورد مبادله به همراه سود بانکی آنها
- پرداخت مالیات وجوه مورد معامله و پرداخت یکچهارم یا بیستوپنج درصد کل مبلغ مورد تراکنش تحت عنوان عواید حاصل از جرم
فرد محکوم تا زمان شناسایی مجرم اصلی پرونده یا سایر تحقیقات تکمیلی میبایست در زندان محبوس باشد؛ ولی در صورت پرداختکردن وثیقهای به ارزش تمام داراییهای مورد تراکنش قرارگرفته، میتواند تا زمان برگزاری دادگاه، آزادی موقت و مشروط داشته باشد.
راههای جلوگیری از فریبخوردن توسط سودجویان و کلاهبرداران
همان طور که پیشتر گفتیم، آگهیهای پر زرقوبرق و اغفالکنندهی حساب اجاره ای ارز دیجیتال در سرتاسر فضای مجازی پراکنده هستند؛ چه در شبکههای اجتماعی و چه در سایتهای مختلف. لطفاً به هیچوجه با دید و نگرشی مثبت به این درخواستهای نامعتبر ننگرید! چرا که در صورت به دام افتادن توسط فیشینگرها، دردسرهایی بسیار بزرگ در انتظار شما خواهد بود.
برای پیشگیری هرچه بیشتر و نیفتادن در دام سودجویان، بهتر است ابتدا پیش از انجام هر کاری، چه بازکردن حساب بانکی و چه افتتاح اکانت در کارگزاریهای مختلف بازارهای دیجیتال، به مطالعهی دقیق و اصولی قوانین و مفاد آن سازمان بپردازید. قضیهی حساب اجاره ای ارز دیجیتال، در مفاد پیشثبتنامی بسیاری از صرافیهای بازارهای کریپتوکارنسی قید شده است و مطالعهی آنها میتواند زنگ خطری را برای شما به صدا درآورد. همچنین، برخی از پشتیبانان صرافیها پس از تأیید و احراز هویت شما، با شما تماس گرفته و به شما در رابطه با این موضوع، هشدار میدهند.
توصیه پلیس فتا در مورد حساب اجاره ای
مطابق با گزارش منتشر شده در پایگاه خبری پلیس فتا، مجرمان فضاهای مجازی و رسانههای اجتماعی با انجام تبلیغات گسترده با عناوینی چون کسب درآمد در منزل، به اخذ اطلاعات کارت بانکی و هویت افراد در قبال مبلغ پول پرداخته و پس از دریافت این اطلاعات مبالغ سرقتی را به این حسابها منتقل کرده و با استفاده از این روش اقدامات پولشویی خود را به انجام میرسانند.
از این رو کاربران بایستی در حفظ و نگهداری سیمکارتها و حساب های بانکی خود دقت لازم را بهکاربرده و از واگذاری اطلاعات خود به افراد دیگر خودداری نمایند. بر اساس این گزارش ضامن اصلی اقدامات مجرمانه انجامشده با این حسابها، صاحبان اصلی کارتهای بانکی هستند.
گفتار پایانی!
این نوشتار با هدف افزایش آگاهی عمومی شما کاربران عزیز و از منابع معتبر، تولید شده است. امیدواریم که با رعایت موارد گفته شده و حفاظت از اطلاعات حساب و سیمکارتهای خود، به روند کاهشی فیشینگ در کشور کمک کنید.
در این گزارش و نوشتار، سعی کردهایم تا شما را از روشهای کلاهبرداری در اینترنت آگاه کنیم. فراموش نکنید که تمام مسئولیت اجاره حساب و سوء استفاده از آن توسط کلاهبرداران، بر عهدهی صاحب حساب کاربری خواهد بود!
پرسشهای متداول!
- مجازات مجرمان اجارۀ حساب اجارهای ارز دیجیتال چیست؟
استرداد تمام وجوه مورد مبادله به همراه سود بانکی آنها، پرداخت مالیات وجوه مورد معامله و پرداخت یکچهارم یا بیستوپنج درصد کل مبلغ مورد تراکنش تحت عنوان عواید حاصل از جرم مجازاتی است که برای افراد کلاهبردار در نظر گرفته شده است.
- فیشینگ چیست؟
فیشینگ به تخلیۀ حسابهای رمزاری یا بانکی دیگران با روشهای متعدد در فضای سایبری میگویند؛ برای مثال، هدایت کاربران به درگاههای پرداخت ناامن و غیرمعتبر یکی از راههای رایج برای فیشینگ است.
خداییش دمتون گرم بابت این مطلب و پشتیبانی که اینو معرفی کرد
هم اطلاعاتم رو بالاتر برد هم تقریبا منو سیو مرد
سلام خسته نباشید خیلی ممنون بابت این اطلاع رسانی تون این افراد داخل تلگرام امروزه زیادن همین امروز فردی به من پیام داد راجب همین مور میخاستم بگم اگه میشه برم شکایت کنم تا سر مردم کلاه نزاشتن
جواب سوال قبلیه من درمورد گم شدن ۴۵هزار دلاراز حساب اینستندولدم و پاک شدن خود به خود حسابم از گوشی . سپاس از مدیریت محترم سایت
سلام من گول خوردم چون سواد ندارم حساب صرافی و بانکی مو گرفت و حدود۱۰۰میلیون تومان پول شویی کرده حساب های بانکی من بستن الان جرم منی ک هیچ اصلاعی نداشتم چیه و باید چیکار کنم نمیدونم مجبور شدم بخاطر بیمارستان خواهرم نمیدونستم اینجوری میشه تمام پی ام هاشو دارم الان برم ب فتاح بگم جرمم چیه میشه کاری کرد یانه
سلام چیشد اخرش؟تا الان درست شد یانه چه جرمی داشت؟
سلام چیشد اخرش بکجا رسیدی
سلام متاسفانه من مدتیه دار م این کار رو براشون انجام میدم و الان بااین مقاله متوجه شدم کلاه برداریه. مبلغ زیادی هم براشون جابجا کردم. وای سرم داره سوت میکشه .بهترین کاری که میتونم انجام بدم چیه؟
سلام دوست عزیز
متاسفانه با وجود اطلاعرسانیهای متعدد که انجام شده، اما همچنان کلاهبردارها از این راه برای فریب دادن کاربران استفاده میکنند. برای جلوگیری از عواقب احتمالی، حتما در اولین فرصت به پلیس فتا مراجعه و طرح شکایت کنید.
سلام چیشد چیکار کردین اخرش درست شد؟
سلام داداش خسته نباشید ، من یه مقدار ترون رو واریز کردم به حساب دوستم اما برگشت خورد و انتقال ناموفق بود ، اما الان بعد ۷ روز تازه فهمیدم از اون موقع مسدود هستم و نمیتونم برداشت کنم ، چیکار کنم درست بشه ، اصلا درست میشه ، کی درست میشه ، ممنون میشم راهنمایی کنید🙏
سلام پوریای عزیز
لطفا با تیم پشتیبانی آنلاین تماس برقرار کن تا به مشکلت رسیدگی بشه.
مرسی از همراهیت.
سلام من ترون خریدم از نیو سنتری برداشت میزنم نمیتونم زیاد سرمایهگذاری نکردم چرا نمیتونم به ترست ولد آدرس میدم پیغام نامیده نمیشه برداشت کرد مشکل کجاست لطفاً راهنمایی بفرمایید ممنون میشم
۴روزه ازعابر بانکم به کیف پول صرافی ام پول ریختم اما هنوز نیومده
لطفا راهنمایی کنید
سلام
لطفا فن توکن تیم های رئال مادريد و بارسلونا و بایرن مونیخ رو هم در سایت قرار دهید.
با تشکر.
سلام دوست عزیز امروز من از طریق آگهی دیوار با یک کار در حوزه ارز دیجیتال روبرو شدم به من گفتن پول از حساب خودشون میریزن بعدش خرید بزن از صرافی برامون بفرست امروز یک میلیون ریختن خرید زدم بعد از چند دقیقه شخصی زنگ زد گفت از حساب بانکی من یک میلیون اومده تو حساب شما من جا خوردم الان چیکار کنم لطفا راهی هست دوباره همون ارزا چند ساعت بعد مبلغ هشت میلیون ریختن گفتن خرید بزن من گفتم این پول رو کی ریخته و اینا دیگه خرید نزدم چون فهمیدم اینا دزد و کلاهبردارن الان میخوام بدم پلیس فتا چی میشه من واقعا نمیدونستم اولش بعد فهمیدم لطفا تو رو خدا کمکم کنید
پول رو وردار برو باهاش عشق و حال کن
برای آربیتراژ گیری با توجه به اینکه تراکنشها رو بالا میبره قانون مالیات بر تراکنشهای بانکی هست
اگه اداره مالیات از ما برای ورودی و خروجی های حساب بانکی مون که به صرافی های داخلی از جمله صرافی شما ختم میشه چه توضیحی بدیم؟
والا چی بگم خسته نباشید تمام فضای مجازی پر شده از خبرهای کلاهبرداری و فیشینگ و اجاره حساب و ….فقط و فقط هم همه این اخبار برمیگرده به صیانت دنبال هیچی دیگه هم نگرد که نیست. نمیدونم گیریم که بستن خلاص🤔 این همه آدم بیکار رو چطوری میخان سازماندهی کنن🤔 شما یه استادیوم آزادی رو تصور کنین که بازی تمام میشه اگه بدون وسیله نقلیه و بلاتکلیف بخان به سمت مقصد حرکت کنن یه عده خوشحال و یه عده ناراحت،حداقل چند ساعت غرب تهران فلج میشه بخاطر از دحام جمعیت، حالا این بلاتکلیفی رو به میلیون حساب کنید در تمام کشور و همگی خشمگین و بیکار و ناامید🤔 نمیدونم چه فکری میکنن یا اصل فکر میکنن🤔 خدا به همه رحم کنه 😔
چرا کد ایمیل برای برداشت وجه برام نمیاد.به پول نیاز دارم ۲روزه نمیشه برداشت کرد
سلام
با پشتیبانی انلاین در تماس باشید.
سلام خسته نباشید معاملات در بیت پین منجر میشه تا مالیات هم بریدم یا واسه معاملات ارز دیجیتال مالیات تعلق نمیگیره.
با سلام، برادر محترم وبزرگوار ارز دیجیتال یعنی بدون قضاوت کارت انجام بده اگه مالیات نیم یعنی مجرم درسهای هستی که زندگی میکنیم ایا با اصل ارز تناقض نداره امیدوارم بتونید برینه باشین وخبر خوشی هم با درک مطالب دم عید دارد.
عتیق الله
سلام-نظرات، اطلاع رسانی و هشدارهای امنیتی مذکور بجا و برای همه ما لازم العجراست .
سلام اگه پیامی بیادید بالینی از طرف بیت پین باشد چی چطور مطمئن باشیم که از بیت پین هست جعلی نباشد؟
سلام میثاق عزیز
حتما با پشتیبانی در تماس باشید تا از صحت پیام مطمئن باشید.
سلام اگ ارز دیجیتال که خریدیم شانسی بخوره به پول مثلا بشه ۲۰ میلیارد.موقع برداشت فتا اطلاعات اینا گیر نمیدن .خوب شانسی بوده.چقد میگیرن تا بیخیال شن
سلام دوست عزیز
شما باید سقف برداشت رو رعایت کنید و براساس سقف برداشت هیچ مشکلی نداره.
سلام میشه در مورد ماینر ابری یه توضیح بدین؟
سلام محمد عزیز
به زودی در این مورد محتوا خلق و منتشر خواهد شد.
سلام.. لطفا مشکل کسر شده از حساب منرو شخصا پیگیری کنید. من منتظرم. ممنونم.
12 تومن اتریوم بابت کار تحقیقاتی از ازمایشگاه سرن به من هدیه داده شدو چیز های دیگر امشب تا پول را نقد کردم کسر شد. لطفا پیگیری کنید. و به آرمانهایتان. آرمان گرا تر باشید ارمان
سلام میشه ازطریق سهام ارز دیجیتال خرید
سلام وخسته نباشید ازراهنمایهای شماممنون
هستم بسیار.بسیار برای من مفید آقا شد
خداازسرگناه افراد پلید نگذره
سلام اگه از صرافی خارجی استفاده بکنیم؟ جرم حساب میشه یا نه
سلام الیاس عزیز، خیر. هیچ قانونی در این مورد وضع نشده؛ اما ممکنه دارایی شما رو صرافی های خارجی مسدود کنند.
سلام.ایا فروش ارز دیجیتال و ورود پول از صرافی به حساب ما شامل مالیات میشود واگر میشودمقدار آن چند درصد است.حسابی که فیشینگ وپولشویی نیست ومتعلق به خودمان است
سلام
فعلا خرید و فروش ارزهای دیجیتال، شامل مالیات نیست.
با سلام امروزه در فضای اینستا گرام از افراد مقیم آمریکا یا انگلستان پیامهای زیادی دریافت میکنیم مبنی بر اینکه مثلا با ۵۰۰ دلار سرمایه ۵۰۰۰ دلار درآمد داشته باشید ، میشه در این خصوص توضیح دهید
سلام علیرضا عزیز
به هیچ وجه پاسخ ندید به این نوع پیام ها!
شما به عنوان یکی از اهداف کلاهبرداری انتخاب شدید و با این پیام ها قصد دارند که شما رو فریب بدند.
پیشنهاد میکنیم قبل از مطالعهی پیامهاشون، حذف کنید و هیچ توجهی به این نوع پیامها نداشته باشید!