حساب اجاره‌ ای در ارز دیجیتال چیست و چه مجازاتی دارد؟

اگر شما هم با بازارهای دیجیتال و کریپتوکارنسی آشنایی داشته باشید، احتمالاً در رابطه با حساب‌ اجاره­‌ای ارز دیجیتال اطلاعات دارید یا این اصطلاح، حداقل یک‌بار به گوشتان خورده است. همچنین، افرادی که تا به حال حسابی در یکی از بروکرهای بازارهای مالی افتتاح حساب کرده‌­اند، در زمان ثبت­‌نام با مطالعۀ مفاد و قوانین ثبت‌نامی صرافی‌های ارز دیجیتال، بخشی را مشاهده کرده‌اند که با توجه به آن، فرد دارندۀ حساب، تمامی اعمال مجرمان‌ه­ای را که به‌­وسیلۀ حساب او صورت می‌گیرد، می‌پذیرد؛ اما این روزها پشتیبان‌های بروکر‌های ارز دیجیتال به مشتریان خود پس از افتتاح حساب و احراز هویت هشدارهایی در رابطه با حساب اجاره‌ ای، خطرات و پیامدهای ناشی از آن می‌دهند که بتوانند تا حد ممکن از فیشینگ و پولشویی توسط کلاه‌برداران جلوگیری کنند.‌

قیمت ارز دیجیتال

فیشینگ چیست؟

فیشینگ به معنای تخلیۀ حساب‌های بانکی دیگران با روش‌های متعدد در فضای سایبری‌‌ است. از جمله رایج‌ترین روش‌های آن در کشور ما اقدام به سرقت اطلاعات بانکی اشخاص به‌­وسیله‌ی هدایت آن‌ها به درگاه‌های پرداخت نا‌امن و غیرمعتبر است. کلاه‌برداران پس از فیشینگ برای عدم ردیابی خودشان، نیازمند حساب‌هایی هستند که به نام خودشان نباشد؛ بنابراین، دست به اجاره‌ی حساب می‌­زنند و با این کار، هیچ‌­گونه ردپایی از خود به جای نمی‌­گذارند. این روش امروزه در ایران نیز بسیار رواج یافته و در مراجع قانونی از آن به حساب اجاره­ای ارز دیجیتال یاد می‌شود. با این کار کلاه‌برداران، اشخاصی که حساب‌ها به نام آن‌ها ثبت شده است، به جرم شراکت در پولشویی، مجرم شناخته شده و مشمول مجازات‌هایی سنگین می‌شوند.

خطر اجاره­‌دادن حساب کاربری در صرافی‌های ارز دیجیتال

احتمالاً شما هم این روزها در شبکه‌های اجتماعی یا سایت‌های رایگان درج آگهی همچون شیپور یا دیوار، آگهی‌هایی با عناوین مختلف و وعده‌ی حقوق میلیونی با کار در اینترنت و مواردی از این دست را مشاهده کرده‌اید. بدیهی است که چنین آگهی‌هایی که به کسب درآمد بدون دانش و سرمایه و ثروتمند­شدن یک‌­شبه اشاره دارند، یا کلاه‌بردار هستند یا به احتمال بسیار زیاد آن عمل مجرمانه و غیرقانونی‌ است.

تعداد زیادی از این آگهی‌ها شما را به شبکه‌های اجتماعی همچون تلگرام هدایت کرده و از شما به بهانه‌­های متعدد و مختلفی همچون تکمیل ظرفیت معامله با حساب خود یا کمک به شما در معاملات در قالب تیم‌های حرفه‌ای بازارهای دیجیتال، درخواست افتتاح حساب در یک یا دو صرافی فعال در ایران را می‌دهند و اطلاعات این حساب کاربری ایجاد شده را از قربانیان درخواست می‌کنند!

حال شاید این سؤال برایتان پیش بیاید که کلاه‌برداران با یک حساب اجاره‌­ای ارز دیجیتال تازه افتتاح‌­شده چگونه پولشویی می‌­کنند؟ یا واگذاری و اجاره حساب کاربری ارز دیجیتال چه خطری می‌­تواند برای شما داشته باشد؟ برای پاسخ به این سؤال به مثالی اشاره می‌کنم که درک آن ساده باشد؛

در اختیار­دادن اطلاعات حسابی که با نام شما ثبت شده است، همچون قرار­دادن کلید منزلتان در اختیار دزدان است.

روند فیشینگ و پولشویی توسط کلاه‌برداران با حساب­ اجاره‌­ای ارز دیجیتال این­‌گونه است که آن‌ها ابتدا درآمد‌های خود را که با روش‌های نامشروع و مجرمانه به دست آورده‌­اند، به حساب شما واریز می‌­کنند؛ سپس با آن، ارزهای دیجیتال همچون بیت کوین خریداری کرده و آن­‌ها را به کیف پول خود انتقال می‌دهند. در این زمان، پول‌های سرقتی به حساب شما واریز شده‌­اند و نام شما وارد پیگیری­‌های قضایی می‌­شود و بنا به قانون، کسی که به­‌عنوان مجرم شناخته خواهد شد، شما هستید. از آن‌جایی که ارزهای دیجیتال ارزهایی مبنتی بر سازمان یا دولت یا شخص به­‌خصوصی نیستند و ردیابی صاحبان آن‌ها برای پلیس بسیار دشوار است، در نهایت شما به­‌عنوان شریک جرم یا حتی مجرم شناخته خواهید شد و مشمول مجازات بر طبق قانون می­‌شوید.

مجازات مجرمان اجاره‌ی حساب‌­ اجاره‌ای ارز دیجیتال

افرادی که با قرار­دادن اطلاعات شخصی و بانکی خود در اختیار کلاه‌برداران، به پولشویی و فیشینگ توسط آن‌­ها کمک می‌کنند، خواه با آگاهی از کلاه‌بردار ­بودن اشخاص فریب‌دهنده و خواه بدون اطلاع از این مسئله، مطابق قانون به جرم مشارکت در کلاهبرداری به حبس و جرائم مختلفی محکوم می‌شوند.

جرائم حساب اجاره ­ای ارز دیجیتال عبارت‌اند از:

• استرداد تمام وجوه مورد مبادله به همراه سود بانکی آن‌­ها
• پرداخت مالیات وجوه مورد معامله و پرداخت یک‌­چهارم یا بیست­‌و­پنج درصد کل مبلغ مورد تراکنش تحت عنوان عواید حاصل از جرم

فرد محکوم تا زمان شناسایی مجرم اصلی پرونده یا سایر تحقیقات تکمیلی می‌­بایست در زندان محبوس باشد؛ ولی در صورت پرداخت­‌کردن وثیقه‌­ای به ارزش تمام دارایی‌های مورد تراکنش قرار­گرفته، می‌تواند تا زمان برگزاری دادگاه، آزادی موقت و مشروط داشته باشد.

راه‌‌های جلوگیری از فریب‌خوردن توسط سودجویان و کلاه‌برداران

همان‌ طور که پیش‌تر گفتیم، آگهی‌های پر ­زرق‌­و­برق و اغفال‌کنند‌ه‌ی حساب اجاره ای ارز دیجیتال در سرتاسر فضای مجازی پراکنده‌­ هستند؛ چه در شبکه‌های اجتماعی و چه در سایت‌های مختلف. لطفاً به هیچ‌­وجه با دید و نگرشی مثبت به این درخواست‌های نامعتبر ننگرید! چرا که در صورت به دام­ افتادن توسط فیشینگر­ها، دردسرهایی بسیار بزرگ در انتظار شما خواهد بود.

برای پیشگیری هرچه بیشتر و نیفتادن در دام سودجویان، بهتر است ابتدا پیش از انجام هر کاری، چه بازکردن حساب بانکی و چه افتتاح اکانت در کارگزاری‌­های مختلف بازارهای دیجیتال، به مطالعه‌ی دقیق و اصولی قوانین و مفاد آن سازمان بپردازید. قضیه‌ی حساب اجاره ­ای ارز دیجیتال، در مفاد پیش‌­ثبت‌­نامی بسیاری از صرافی‌های بازارهای کریپتو­کارنسی قید شده است و مطالعه‌ی آن‌ها می‌­تواند زنگ خطری را برای شما به صدا درآورد. همچنین، برخی از پشتیبانان صرافی‌ها پس از تأیید و احراز هویت شما، با شما تماس گرفته و به شما در رابطه با این موضوع، هشدار می­‌دهند.

توصیه پلیس فتا در مورد حساب اجاره‌ ای

مطابق با گزارش منتشر شده در پایگاه خبری پلیس فتا، مجرمان فضاهای مجازی و رسانه‌های اجتماعی با انجام تبلیغات گسترده با عناوینی چون کسب درآمد در منزل، به اخذ اطلاعات کارت بانکی و هویت افراد در قبال مبلغ پول پرداخته و پس از دریافت این اطلاعات مبالغ سرقتی را به این حساب‌ها منتقل کرده و با استفاده از این روش اقدامات پول‌شویی خود را به انجام می‌رسانند.
از این رو کاربران بایستی در حفظ و نگه‌داری سیم‌کارت‌ها و حساب های بانکی خود دقت لازم را به‌کاربرده و از واگذاری اطلاعات خود به افراد دیگر خودداری نمایند. بر اساس این گزارش ضامن اصلی اقدامات مجرمانه انجام‌شده با این حساب‌ها، صاحبان اصلی کارت‌های بانکی هستند.

گفتار پایانی!

این نوشتار با هدف افزایش آگاهی عمومی شما کاربران عزیز و از منابع معتبر، تولید شده است. امیدواریم که با رعایت موارد گفته شده و حفاظت از اطلاعات حساب و سیم‌کارت‌های خود، به روند کاهشی فیشینگ در کشور کمک کنید.

در این گزارش و نوشتار، سعی کرده‌ایم تا شما را از روش‌های کلاه‌برداری در اینترنت آگاه کنیم. فراموش نکنید که تمام مسئولیت اجاره حساب و سوء استفاده از آن توسط کلاه‌برداران، بر عهده‌ی صاحب حساب کاربری خواهد بود!

پرسش‌های متداول!

• مجازات مجرمان اجارۀ حساب‌­ اجاره‌ای ارز دیجیتال چیست؟

استرداد تمام وجوه مورد مبادله به همراه سود بانکی آن‌­ها، پرداخت مالیات وجوه مورد معامله و پرداخت یک­‌چهارم یا بیست‌­و­پنج درصد کل مبلغ مورد تراکنش تحت عنوان عواید حاصل از جرم مجازاتی است که برای افراد کلاه‌بردار در نظر گرفته شده است.

• فیشینگ چیست؟

فیشینگ به تخلیۀ حساب‌های رمزاری یا بانکی دیگران با روش‌های متعدد در فضای سایبری‌‌ می‌گویند؛ برای مثال، هدایت کاربران به درگاه‌های پرداخت نا‌امن و غیرمعتبر یکی از راه‌های رایج برای فیشینگ است.