!-- Google Tag Manager -->

طرح پانزی و هرمی چیست؟ آیا طرح‌های Ponzi کلاهبرداری‌اند؟

توهم پولدار شدن یک شبه؛

9 5,800

طرح پانزی یکی از روش‌های ساده برای کلاهبرداری است. شناخت این روش برای فعالیت مطمئن در بازار ارزهای دیجیتال حیاتی است.

ترفند کلاهبرداری پانزی بر اساس اسم چارلز پانزی که برای استفاده از این روش در سال ۱۹۲۰ بدنام شده بود انتخاب شده‌است. پانزی این سیستم را اختراع نکرده بود اما عملیات او چنان پولی را به خود جذب کرد که اولین موردی بود که در سرتاسر ایالات متحده شناخته شد.

آب طلب‌نکرده همیشه مراد نیست

گاهی بهانه‌ای است که قربانی‌ات کنند

فاضل نظری

ترفند پانزی یک روند سرمایه‌گذاری کلاهبردارانه ‌است که سود‌هایی را از همان پول سرمایه‌گذاری شده یا مالی که بوسیلهٔ سرمایه‌گذار بعدی پرداخت شده‌است، به سرمایه‌گذار قبلی خودش پرداخت می‌کند، یعنی عایدی حاصل شده از سود واقعی دست آمده توسط سازمان یا شخصی که فعالیت تجاری را انجام می‌دهد پرداخت نمی گردد.

کلاه‌برداری پانزی چیست؟

با رشد تکنولوژی و توسعه فناوری، مجرمین نیز خود را به‌روز می‌کنند تا از کسب سود از بازارهای نوین عقب نمانند. انواع کلاهبرداری مثل کلاه‌برداری پانزی، در حوزه بیت‌کوین و سایر ارز دیجیتال در کشور ما نیز وجود دارد.

کلاهبرداری پانزی در حال حاضر در ایران به دلیل ثابت بودن نرخ سود بانکی و نوسان در بازارهای مالی بسیار مورد توجه کلاهبرداران داخلی و خارجی است.

ترفند پانزی یک عملیات سرمایه‌گذاری کلاه‌بردارانه است. در این ترفند به سرمایه‌گذاران سودهایی برگردانده می‌شود که از بهره‌های متعارف، به صورت غیرعادی بالاترند. البته این سود از پول سرمایه‌گذاران بعدی تأمین می‌شود و شرکت یا فرد دریافت‌کنندهٔ سرمایه نیازی به انجام کار اقتصادی با پول دریافتی ندارد.

طرح پانزی یا کلاه‌برداری هرمی، یکی از روش‌های شایع بین کلاه‌بردارها است.
طرح پانزی یا کلاه‌برداری هرمی، یکی از روش‌های شایع بین کلاه‌بردارها است.

راه تشخیص کلاهبرداری پانزی چیست؟

شناخت یک طرح پانزی کار سختی نیست فقط به نکات زیر توجه کنید:

  • سودهای نجومی و تضمینی

قول سودهای نجومی و تضمینی از خصوصیات اصلی یک طرح پانزی است.

  • ناشناس بودن طراح

در یک طرح پانزی اطلاعات چندانی درباره تیم یا گرداننده وجود ندارد٬ توصیه به کاربران آن است که پس آشنایی با هر طرح سرمایه‌گذاری فوراً اسامی طراحان آن را در بیاورند و از طریق سرچ در موتورهای جستجو یا لینکدین، سابقه‌های تحصیلی طراح یا طراحان آشنا شوند.

  • عدم شفافیت در فعالیت‌ها

یک کلاه‌برداری پانزی با شفافیت کامل توضیح نمی‌دهد که چگونه سود نجومی خود را به دست می‌آورد و چگونه آن را تضمین می‌کند.

  • بدون اطلاعات تماس معتبر

طرح‌های پانزی به‌ طور معمول آدرس و شماره تلفن‌های معتبری از خود اعلام نمی‌کنند. توصیه ما به کاربران آن است که همواره به کمک نقشه گوگل آدرس‌های اعلامی توسط شرکت‌ها را چک کنید. طرح‌های پانزی آدرس معتبر نمی‌دهند.

برای اطمینان از دوستان در خارج از کشور بخواهید به صورت حضوری در محل آن شرکت حاضر شوند.

  • چک کردن طول عمر وب سایت

به کمک ابزارهای آنلاین می‌توانیم قدمت سایت و دامین را متوجه شویم. به اعتبار سایت‌های چند هفته‌ای حساس شوید!

نمونه‌ای از این ابزار که تاریخچه‌ی تغییرات وب‌سایت‌ها را نشان می‌دهد، سایت Archive.com است. فقط کافی است که در این سایت آدرس سایت مورد نظر را وارد کنید تا تغییرات آن سایت را از ابتدا به شما نشان دهد.

سایت آرشیو، نمایش تاریخچه تغییرات سایت‌های اینترنتی
سایت آرشیو، نمایش تاریخچه تغییرات سایت‌های اینترنتی
  • روش‌های عجیب دریافت پول

مبالغ را از طریق درگاه‌های غیرقانونی یا ارزهای دیجیتال دریافت می‌کنند.

  • نداشتن مجوزهای قانونی 

حتی ممکن است که بعضی از این کلاهبرداران دارای مجوزهایی نیز باشند اما شما با برسی مجوزها میتوانید متوجه شوید که آیا مجوزشان با نوع فعالیت آن‌ها هم‌خوانی دارد یا نه.

‌نمونه‌هایی از بازی پانزی در ایران

نمونه‌های مختلفی از کلاه‌برداری پانزی در ایران وجود دارد. در اوایل دهه 80 شمسی، دو موسسه‌ی قرض‌الحسنه «محمد رسول الله» و «جی» (نام محله‌ای در اصفهان)، با این روش شروع به فعالیت کردند و پس از مدتی نیز، شکست خوردند. این دو موسسه، نمونه‌هایی از هزاران مورد کلاه‌برداری طرح پانزی در ایران هستند که باعث نابودی سرمایه‌ی بسیاری از ایرانیان شدند.

طول عمر طرح پانزی، چقدر است؟

طرح پانزی تا زمانی ادامه پیدا می‌کند که سرمایه‌گذاران تازه، به اندازه‌ی کافی وجود داشته باشند و یا طراح از میزان پول به‌دست امده، راضی شود و پروژه را متوقف کند. پس از این‌که سرمایه‌گذاران جدید به اندازه‌ی نیاز وارد عرضه نشدند یا میزان زیادی پول جمع شد، سودی دیگر نصیب طراح نخواهد شد.

طبق قاعده تصاعد و جمعیت، به طور معمول، یک طرح پانزی، بیشتر از دو سال دوام نمی‌آورد.

مجازات قانونی کلاهبرداری (پانزی) چیست؟

طبق ماده یک قانون تشدید مجازات مرتکبان ارتشا و اختلاس و کلاه‌برداری، کلاه‌بردار غیر شبکه‌ای علاوه بر رد اصل مال به صاحبش به حبس از یک تا هفت سال و پرداخت جزای نقدی معادل مالی که اخذ کرده است محکوم می‌شود.

مجازات قانونی کلاه‌بردار در جرم کلاه‌برداری بسته به مورد یکی از موارد ذیل است:

  1. در کلاه‌برداری شبکه‌ای اگر مبلغ کلاه‌برداری کلان نباشد مجرم به رد مال، به حبس از ۶ ماه تا سه سال و جزای نقدی معادل دو برابر اموالی که از راه مذکور به دست آورده محکوم می‌شود.
  2. ولی اگر کلاه‌برداری کلان باشد به حبس از ۵ سال تا ۲۰ سال محکوم می‌شود و در هر دو صورت دادگاه به عنوان جزای مالی به ضبط تمام اموالی که از طریق خلاف قانون به دست آمده باشد، حکم خواهد داد. دادگاه می‌تواند علاوه بر جریمه مالی و حبس، مرتکب را به ۲۰ تا ۷۴ ضربه شلاق محکوم کند.

معرفی کوین‌ها پانزی

در وب‌سایت‌های فارسی نیز بسیاری از طرح‌ها به چشم کاربران علاقه‌مند به حوزه رمزارز خورده است. طرح‌هایی مثل:

  • سرمایه گذاری ارز دیجیتال
  • سایت های استخراج ابری
  • استخراج ارز دیجیتال در ربات‌های تلگرامی
  • انتشار توکن بی ارزش
پیشنهاد می‌کنیم قبل از خرید و سرمایه‌گذاری بر روی پروژه حتما به اندازه کافی درباره آن مطالعه کنید؛ زیرا بازار رمزارز ها به دلیل نوپا بودن و پیچیدگی پر از پروژه‌های کلاه‌برداری است.

گفتار پایانی!

در این نوشتار با روش کلاهبرداری طرح پانزی آشنا شدیم و یاد گرفتیم که طرح پانزی چیست و شرکت‌های پانزی چگونه با این روش، باعث نابودی سرمایه‌ی افراد می‌شوند. همیشه تاکید داریم که در زمان سرمایه‌گذاری روی پروژه‌های مختلف، مثل ارزهای دیجیتال، حتما تحقیق کنید و با دانش کافی تصمیم بگیرید و سرمایه‌ی خود را وارد چرخه کنید. به یاد داشته باشید که گاهی یک آموزش ساده، می‌تواند مانع ضررهای بسیار بزرگ در آینده شود.

سوالات متداول!

  • طرح پانزی چیست؟

کلاهبرداری پانزی در حال حاضر در ایران به دلیل ثابت بودن نرخ سود بانکی و نوسان در بازارهای مالی بسیار مورد توجه کلاهبرداران داخلی و خارجی است.

  • بازار هدف شرکت‌های پانزی کجاست؟

بازار هدف شرکت‌های پانزی، بیشتر کشورهای جهان سوم و در حال توسعه است. چرا که مردم این کشورها، اکثرا فقیر و تشنه‌ی پول هستند و شرایط اقتصادی مناسبی ندارند. پولدار شدن یک شبه برای مردم جهان سومی، رویایی است که مدام در حال دنبال کردن روش‌های مختلف آن هستند.

  • طول عمر یک شرکت پانزی چقدر هست؟

طرح پانزی تا زمانی ادامه پیدا می‌کند که سرمایه‌گذاران تازه، به اندازه‌ی کافی وجود داشته باشند و یا طراح از میزان پول به‌دست امده، راضی شود و پروژه را متوقف کند.

4.6/5 - (73 امتیاز)
اشتراک در
اطلاع از
guest

9 دیدگاه‌ها
بازخورد (Feedback) های اینلاین
مشاهده همه دیدگاه ها
مصطفی

داداش من تا سطح ۳احراز شدم سطح۴رو سند خانه ندارم چرا شیبا بهم تعلق نمیگیره شما گفتین تا سطح۳ بهتون شیبا می‌دیم

کارشناس محتوا

مصطفی جان
لطفا برای پیگیری سریعتر با بخش پشتیبانی سایت تماس برقرار کنید.
برای سطح چهار هم {سندخانه،اجاره نامه}مورد تایید است.
موفق باشی دوست خوبم.

قدم علی محمدی

ممنون از لطلاع رسانیتون

کارشناس محتوا

خواهش میکنم دوست خوبم

موفق و پرسود باشید

فاطمه

سلام.ارز meta unicorn که چند روزه تو سایت پنکیک سواپ و پوکوین موجود شده برای خرید،قابل اطمینان هستن؟

حیدرجعفری

ممنون بابت زحماتی که درراستای بهبود اطلاعات عمومی خصوصاً کاربران صرافی متحمل میشوید.

کارشناس محتوا

سلام آقای جعفری عزیز
همراهی و حمایت شما عزیزان،سبب دلگرمی ماست و به ما انگیزه بیشتری میده برای تلاش بیشتر و خدمت رسانی به شما کاربران خوبمون.
سلامت،شاد و پرسود باشید.

احسان

ممنون ازشماخسته نباشیدخیلی مفیدبود

کارشناس محتوا

سلام احسان عزیز
ممنون از شما بخاطر همراهی و حمایتتون
پرسود باشید دوست خوبِ من

9
0
دوست داریم نظرتون رو بدونیم، لطفا دیدگاهی بنویسید!x