در سال‌های اخیر، حوزه امور مالی سنتی و دنیای بلاک چین بیش از پیش به هم نزدیک شده‌اند. یکی از کلیدی‌ترین روندها در این همگرایی، توکنیزه‌سازی دارایی‌های واقعی (Real-World Assets یا RWAs) است. شرکت بکد فایننس (Backed Finance AG)، یکی از پیشگامان این حوزه است که با ادغام نوآوری بلاک چین و مقررات مالی سنتی، محصول نوینی به نام ایکس استاک (xStocks) را عرضه کرده است.
در این مقاله، به بررسی جامع Backed Finance، اهداف، تیم، زیرساخت‌های بلاک چینی و محصول اصلی xStocks می‌پردازیم. همچنین، روش خرید توکن بورسی در صرافی بیت پین، ریسک‌ها، مزایا، و چشم‌انداز آینده این پروژه را بررسی خواهیم کرد.
آشنایی با شرکت بکد فایننس
اگر بپرسید Backed Finance چیست؟، می‌توان گفت که شرکت بکد فایننس (Backed Finance AG) یک استارتاپ نوآور در توکنیزه‌سازی RWAs است که در سوئیس مستقر است. این شرکت پلی میان بازارهای مالی سنتی و DeFi (Decentralized Finance) ایجاد کرده و با فناوری بلاک چین، دسترسی جهانی به دارایی‌هایی مانند سهام شرکت‌های بزرگ را از طریق توکن‌های دیجیتال ممکن می‌سازد.
- معامله بیش‌از ۳۰۰ کوین دیگر
- دریافت وام و اعتبار معاملاتی
- سرعت بالا در تکمیل سفارشات
- بات‌های معامله‌گر متنوع
- پشتیبانی ۲۴ ساعته
این شرکت تحت نظارت مستقیم سازمان نظارت بر بازارهای مالی سوئیس (FINMA، یا Financial Market Supervisory Authority) فعالیت می‌کند. این نظارت بر پایه Swiss DLT Act (قانون فناوری‌های دفتر کل توزیع‌شده سوئیس) است و این ویژگی، یکی از نقاط قوت مهم شرکت محسوب می‌شود؛ چرا که سرمایه‌گذاران می‌توانند با اطمینان بیشتری وارد بازار دارایی‌های توکنیزه شده شوند.
هدف اصلی شرکت بکد فایننس چیست؟
رسالت شرکت Backed Finance، توکنیزه کردن دارایی‌های واقعی است. این شرکت باور دارد که در آینده، دارایی‌های سنتی مانند سهام، اوراق قرضه و کالاها به بلاک چین مهاجرت خواهند کرد. این فرآیند، شفافیت، دسترسی آسان و نقدشوندگی بالاتری را برای کاربران جهانی فراهم می‌کند.
هدف اصلی این شرکت، حذف محدودیت‌های سنتی، مرزی و بانکی در سرمایه‌گذاری‌ها است. برای مثال، کاربران در کشورهایی مانند ایران با وجود تحریم‌ها می‌توانند با خرید یک توکن دیجیتال، بدون نیاز به حساب بانکی خارجی یا بروکر سنتی، مالکیت جزئی سهام یک شرکت آمریکایی را کسب کنند. این رویکرد با لانچ بیش از ۶۰ توکن xStocks، بازار RWAs را به ارزش تقریبی ۵ تریلیون دلار رسانده است.
- معامله بیش‌از ۳۰۰ کوین دیگر
- دریافت وام و اعتبار معاملاتی
- سرعت بالا در تکمیل سفارشات
- بات‌های معامله‌گر متنوع
- پشتیبانی ۲۴ ساعته
معرفی تیم توسعه دهنده ایکس استاک
یکی از عوامل کلیدی در موفقیت هر پروژه بلاک چینی، تیم توسعه‌دهنده آن است. تیم Backed Finance، مهم‌ترین عامل موفقیت این پروژه است. گروهی متخصص در حوزه‌های فناوری مالی (FinTech)، بلاک چین و مدیریت سرمایه تشکیل شده، با رهبرانی همچون:
- آدام لِوی، هم‌بنیان‌گذار و متخصص در توکنیزیشن
- روبرتو کلاین، هم‌بنیان‌گذار و کارشناس DeFi
- یهوناتان گلدمن، هم‌بنیان‌گذار با تمرکز بر رعایت قوانین و مقررات
این اعضای تیم با تجربه فعالیت در شرکت‌های بزرگ مالی اروپایی و استارتاپ‌های فناوری محور، محصولی ایجاد کردند که هم با زیرساخت مالی سنتی سازگار باشد و هم بتواند در اکوسیستم دیفای به‌راحتی استفاده شود. این دیدگاه دوگانه آن‌ها باعث شده تا محصول اصلی شرکت یعنی ایکس استاک (XStocks)، هم توجه سرمایه‌گذاران نهادی و هم کاربران خرد را جلب کند.
- معامله بیش‌از ۳۰۰ کوین دیگر
- دریافت وام و اعتبار معاملاتی
- سرعت بالا در تکمیل سفارشات
- بات‌های معامله‌گر متنوع
- پشتیبانی ۲۴ ساعته
زیرساخت و ساختار اصلی شرکت Backed Finance چیست؟
زیرساخت شرکت Backed بر پایه بلاک چین اتریوم بنا شده و دلیل انتخاب این شبکه توسط تیم توسعه‌دهنده امنیت بالا، جامعه توسعه‌دهندگان فعال و گستردگی استفاده از اتریوم در پروژه‌های دیفای عنوان کرده است.
بکد فایننس برای توکنیزه کردن دارایی‌ها از بی توکنز (bTokens) استفاده می‌کند. این توکن‌ها که بر استاندارد ERC-20 اتریوم ساخته شده‌اند، نسخه دیجیتال دارایی‌های واقعی هستند. هر bToken دقیقاً برابر با یک دارایی واقعی است. برای مثال، اگر یک bToken مربوط به سهام اپل بخرید، انگار بخشی از آن سهام را به‌صورت دیجیتال روی بلاک چین دارید.
ویژگی‌های زیرساختی Backed Finance AG عبارتند از:
- شفافیت کامل معاملات روی بلاک چین.
- انتقال سریع و آسان دارایی‌ها.
- امنیت و انطباق با استانداردهای بین‌المللی (مانند ERC-20).
- سازگاری با پلتفرم‌های دیفای برای وام‌دهی، استیکینگ و تأمین مالی.
معرفی مهم ترین محصول بکد فایننس: ایکس استاک
محصول xStocks، بی‌شک مهم‌ترین و محصول ستاره شرکت بکد فایننس محسوب می‌شود. ایکس استاک مجموعه‌ای از توکن‌های دیجیتال نماینده سهام جهانی با هدف، دسترسی بدون مرز به بازار بورس و سهام سنتی است.
ویژگی‌های اصلی xStocks:
- پشتوانه واقعی: هر توکن، مالکیت ۱:۱ بخشی از سهم واقعی را نشان می‌دهد.
- قابلیت معامله ۲۴/۷: در هر ساعتی از شبانه‌روز و در هفت روز هفته به بازار معاملات آن‌ها برخلاف بورس‌های سنتی دسترسی دارید.
- نقدشوندگی بالا: خرید و فروش توکن‌ها به راحتی و بدون وابستگی به نهادها و واسطه‌های پیچیده امکان‌پذیر است.
- تنوع گسترده: سهام‌هایی مانند Apple، Amazon، Tesla و Microsoft شرکت‌های مطرح و بزرگ جهانی پوشش داده می شوند.
در حال حاضر، برخی از توکن‌های ایکس استاک که در صرافی بیت پین لیست شده‌اند شامل سهام شرکت‌های فناوری و مالی بزرگ هستند که از جمله آن‌ها می‌توان به اس پی 500 ایکس استاک، انویدیا ایکس استاک و تسلا ایکس استاک اشاره کرد.
- معامله بیش‌از ۳۰۰ کوین دیگر
- دریافت وام و اعتبار معاملاتی
- سرعت بالا در تکمیل سفارشات
- بات‌های معامله‌گر متنوع
- پشتیبانی ۲۴ ساعته
ریسک‌ها و مزایای سرمایه‌گذاری در توکن‌های جهانی
سرمایه‌گذاری در توکن‌های جهانی مانند xStocks، ترکیبی از فرصت‌ها و چالش‌ها را به همراه دارد.
مزایای سرمایه‌گذاری در توکن‌های سهام جهانی:
- افزایش نقدشوندگی
- مالکیت کسری برای سرمایه‌های کوچک
- دسترسی ۲۴/۷ به بازارها
- کاهش هزینه‌های معامله (نسبت به بروکرهای سنتی)
- تسویه و ثبت نهایی فوری
با این حال، ریسک‌های این نوع سرمایه‌گذاری نیز قابل توجه هستند.
- ریسک عدم قطعیت قانونی بالا
- ریسک ممنوعیت یا محدودیت
- انتقال نوسانات بازار سهام سنتی به توکن‌ها
- ریسک‌های فنی شامل حملات سایبری روی بلاک چین،
- مشکلات نگهداری دارایی‌های پشتیبان آسیب‌پذیری‌های فناوری
- ریسک نقدینگی پایین در بازارهای نوظهور DeFi
- وابستگی به اوراکل‌های خارجی برای قیمت‌گذاری
- معامله بیش‌از ۳۰۰ کوین دیگر
- دریافت وام و اعتبار معاملاتی
- سرعت بالا در تکمیل سفارشات
- بات‌های معامله‌گر متنوع
- پشتیبانی ۲۴ ساعته
به توصیه کارشناسان، بهتر است سرمایه‌گذاران فقط بخشی از پرتفولیو (کمتر از ۱۰%) را به RWAs اختصاص دهند و از ابزارهای مدیریت ریسک استفاده کنند.
مقایسه مزایا و ریسک‌های سرمایه‌گذاری در سهام‌های توکنیزه شده در یک نگاه:
| ویژگی | مزایا | ریسک‌ها |
| دسترسی | ۲۴/۷ و جهانی | محدودیت‌های قانونی در برخی کشورها |
| هزینه | پایین‌تر از بازار سنتی | نوسانات بالا |
| امنیت | شفافیت بلاک چین | حملات سایبری و ریسک دارایی پشتیبانی |
| بازدهی | امکان کسب سود اضافی از پلتفرم‌های دیفای | عدم قطعیت قانونی |
آموزش گام به گام خرید توکن جهانی در بیت پین
اگر قصد دارید توکن‌های ایکس استاک را در ایران خریداری کنید، صرافی بیت پین بهترین گزینه به حساب می‌آید. بیت پین با رابط کاربری بسیار ساده که برای تمامی افراد مناسب است مهم‌ترین توکن‌های سهام بورسی جهانی را لیست کرده است.
در ادامه آموزش خرید توکن جهانی را در بیت پین به صورت گام‌به‌گام مشاهده می‌کنید:
- ثبت‌نام و احراز هویت: اپلیکیشن رسمی بیت پین را دانلود کنید و با زدن دکمه «ثبت‌نام» و وارد کردن شماره موبایل و انتخاب رمز عبور قوی در کمتر چند دقیقه مراحل ثبت‌نام و با وارد کردن کدملی و تاریخ تولد خود احراز هویت پایه را تکمیل کنید.
- شارژ حساب: مهم‌ترین قدم برای ورود به بازار معاملات سهام توکنیزه شده، لازم است موجودی حساب کاربری خود را با تومان افزایش دهید.
- برای این کار کافی است در صفحه اصلی یا در بخش «کیف پول» گزینه «واریز» را انتخاب کنید و با یکی از روش‌های موجود در بخش «تومانی» حساب خود را شارژ کنید.
- ورود به بازار اسپات سهام بورس جهانی: پس از شارژ حساب، در صفحه اصلی بخش «بازارها» را انتخاب کنید و توکن مورد نظر مثل NVDAx را پیدا و انتخاب کنید.
- با انتخاب توکن، می‌توانید نمودار لحظه‌ای قیمت انویدیا و حجم سفارش‌های انویدیا را مشاهده کنید و دکمه «خرید» را بزنید.
- در صفحه جدیدی که باز می‌شود می‌توانید نوع سفارش خرید را بر اساس استراتژی، نیاز و زمان خود انتخاب کنید.
- در بخش «مقدار» مبلغ تومانی یا تعداد توکنی که مدنظر دارید را وارد و با بررسی مبلغ و معادل آن سفارش را ثبت کنید.
- صفحه جدیدی باز می‌شود که مقدار، مبلغ و کارمزد را نمایش می‌دهد. موارد را به دقت بررسی کنید و خرید را نهایی کنید.
- بر اساس نوع سفارش انتخابی سفارش خرید پر می‌شود و پس از انجام تراکنش، توکن در کیف پول داخلی بیت پین شما ذخیره می‌شود.
برای خرید ساده‌تر سهام انویدیا با چند کلیک، می‌توانید از طریق «خرید آسان» بیت پین نیز اقدام کنید. در این روش تنها کافی است:
- مراحل ثبت‌نام و احراز هویت را تکمیل کرده باشید.
- در صفحه اصلی گزینه «خرید آسان» را انتخاب کنید.
- در صفحه تازه باز شده در بخش رمزارز، نام توکن را جستجو و توکن را انتخاب کنید.
- مقدار تومانی یا تعداد توکنی که مدنظر دارید را وارد کنید و معادل محاسبه‌شده آن را بررسی کنید.
- دکمه «خرید» را بزنید و با بررسی نهایی مقدار و مبلغ و کارمزد خرید توکن را نهایی کنید و به صورت آنی توکن را در کیف پول بیت پین مشاهده کنید.
آینده شرکت بکد فایننس
شرکت بکد فایننس به ارائه محصول ایکس استاک بسنده نکرده و برنامه‌های آینده آن شامل توسعه محصولات جدید بر بستر بلاک چین، توکنیزه کردن انواع بیشتری از دارایی‌های واقعی و گسترش همکاری‌ها با پلتفرم‌های مالی بین‌المللی است.
با توجه به رشد روزافزون حوزه دارایی‌های واقعی و افزایش تقاضا برای دسترسی به دارایی‌های سنتی در قالب دیجیتال، آینده این شرکت بسیار روشن به نظر می‌رسد. کارشناسان پیش‌بینی می‌کنند که در سال‌های آینده، ایکس استاک به یکی از مهم‌ترین ابزارهای سرمایه‌گذاری دیجیتال تبدیل خواهد شد.
- معامله بیش‌از ۳۰۰ کوین دیگر
- دریافت وام و اعتبار معاملاتی
- سرعت بالا در تکمیل سفارشات
- بات‌های معامله‌گر متنوع
- پشتیبانی ۲۴ ساعته
کلام پایانی
در این مقاله متوجه شدیم که Backed Finance چیست و ایکس استاک محصول بکد فایننس چه آینده‌ای خواهد داشت. این شرکت با محصولات نوآورانه خود، توانسته با توکنیزه‌کردن دارایی‌های واقعی نه تنها شفافیت و نقدشوندگی بیشتری به سرمایه‌گذاری‌های سنتی ببخشد، بلکه محدودیت‌های بازارهای سنتی مانند مرزهای جغرافیایی یا نیاز به واسطه‌های مالی را نیز از میان بردارد.
کاربران بیت پین می‌توانند تنها با چند کلیک، سهام شرکت‌های بزرگ جهانی را در قالب توکن‌های دیجیتال خریداری کرده و بخشی از سبد سرمایه‌گذاری بین‌المللی خود را بسازند. اگر به دنبال تنوع در سبد دارایی و ورود به دنیای نوین سرمایه‌گذاری هستید، می‌توانید همین امروز از طریق صرافی بیت پین اقدام کنید.
سوالات متداول
- محصول اصلی شرکت بکد فایننس چیست؟
ایکس استاک (XStocks) محصول اصلی این شرکت به حساب می‌آید که مجموعه‌ای از توکن‌های دیجیتال نماینده سهام شرکت‌های بزرگ جهانی است.
- آیا محصولات شرکت بکد فایننس ارزش سرمایه گذاری دارند؟
با توجه به پشتوانه واقعی، شفافیت و فعالیت تحت نظارت FINMA، محصولات بکد فایننس گزینه‌ای جذاب برای متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند.
- چگونه میتوانیم ایکس استاک ها را در ایران معامله کنیم؟
از طریق صرافی بیت پین می‌توانید به راحتی این توکن‌ها را خریداری و معامله کنید. کافی است در بیت پین ثبت‌نام کرده، حساب خود را شارژ و سپس توکن‌های مدنظر خود را جستجو کنید.