چانگ پنگ ژائو؛ میلیاردری که در عرض یک سال از فرش به عرش رسید

چانگ پنگ ژائو (Changpeng Zhao) یا CZ، بنیان‌گذار و مدیرعامل، صرافی مشهور بایننس (Binance)، بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال در جهان است. این میلیاردر ۴۵ ساله‌ی چینی-کانادایی که به اختصار CZ نیز نامیده می‌شود، در سال ۲۰۱۸، یعنی تنها یک سال پس از تاسیس صرافی بایننس، از طرف مجله‌ی فوربس به عنوان سومین مرد ثروتمند جهان معرفی شد.

در این مقاله از بیت پین با ما همراه باشید تا با بیوگرافی و زندگی شخصی و حرفه‌ای چانگ پنگ ژائو آشنا شویم.

چانگ پنگ ژائو یا CZ چه کسی است؟

چانگ پنگ ژائو یا CZ (در این مقاله به او ژائو می‌گوییم!) یکی از شناخته‌شده‌ترین افراد در صنعت ارزهای دیجیتال است که نامش بعد از نوامبر ۲۰۲۲ و در جریان نابودی صرافی FTX، بیش از هر زمان دیگری بر سر زبان‌ها افتاد.

ژائو در ورشکستگی FTX نقشِ مهمی داشت و حتی در اوج بحران نقدینگی این صرافی که در نهایت منجر به ورشکستگی آن شد، پیشنهاد خرید این شرکت را داد؛ اما پس از آگاهی از میزان مشکلات FTX اعلام کرد:

در نتیجه‌ی بررسی‌ها و تحقیقات و آخرین گزارش‌های خبری درباره‌ی سوء‌استفاده‌ی صرافی FTX از وجوه مشتریان، ما از خرید این شرکت منصرف شدیم.

پس از سقوط FTX، چانگ پنگ ژائو به یکی از بزرگ‌ترین نام‌های باقی‌مانده در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال تبدیل شد و کسب‌وکار صرافی بایننس با اختلاف زیادی از تمام صرافی‌های دیگر پیشی گرفت. اگرچه بارها با سقوط بازار ارزهای دیجیتال، ثروت ژائو دستخوش تغییراتی شد، اما این مدیرعامل ۴۵ ساله همچنان با ارزش خالص بیش از ۴ میلیارد دلار در میان ۶۰۰ فرد ثروتمند جهان قرار دارد. CZ درباره‌ی دارایی صرافی بایننس معتقد است:

امروزه هیچ صرافی غیرمتمرکزی نمی‌تواند حجم معاملاتِ ما را مدیریت کند و هیچ‌کدام به اندازه‌ی پلتفرمِ ما امن نیستند.

در تاریخ ۲۱  نوامبر ۲۰۲۳، ژائو به نقض قوانین ضدپول‌شویی ایالات متحده متهم شد؛ او پس از اعتراف به این اتهام، از سِمتش در صرافی بایننس کناره‌گیری کرد. پذیرش اتهام ژائو و قول همکاری برای تحقیقات آژانس ایالات متحده باعث شد تا محکومیت ۱۰ سال زندان او، به ۱۸ ماه کاهش پیدا کند. چانگ پنگ ژائو با وثیقه‌ای ۱۷۵ میلیون دلاری آزاد شد. او به مدت سه سال از مدیریت بایننس منع شد و بعد از این مدت دوباره می‌تواند به صرافی بایننس برگردد. خودِ CZ، تنها ۵۰ میلیون دلار جریمه شد و باقی ۴٫۳ میلیارد دلار را صرافی بایننس باید بپردازد.

تولد، نوجوانی و تحصیل

چانگ ‌پنگ ژائو در سال ۱۹۷۷ میلادی در استان جیانگ‌سو (Jiangsu) چین به دنیا آمد. پدر و مادر چانگ پنگ ژائو هر دو معلم بودند و هردو عقاید سیاسی مخالف حکومت چین داشتند. پدر ژائو که به عنوان استاد در دانشگاهی فعالیت می‌کرد، بعد از اینکه از طرف دولت چین روشنفکر بورژوازَده (Pro-Bourgeois Intellect) لقب گرفت، تبعید شد. آن‌ها در اواخر دهه‌ی ۱۹۸۰ و پس از کشتار میدانِ تیان‌آن‌من (Tiananmen) به ونکوور کانادا مهاجرت کردند:

در۶ آگوست ۱۹۸۹، من و خانواده‌ام چین را ترک کردیم و هزاران مایل دورتر به کانادا مهاجرت کردیم. برای کسانی که تاریخ چین را می‌دانند، این تاریخ، دو ماه پس از وقایع ۴ ژوئن ۱۹۸۹ است.

پس از سرکوب خونین منتقدان حزب کمونیست چین، ژائو و خانواده‌اش چندین روز بیرون سفارتِ کانادا منتظر دریافت ویزای سریع برای خروج از کشور بودند:

ما برای حفظ نوبت خود در صف سفارت، سه شبانه‌روز منتظر بودیم تا موقعیت خود را در صف از دست ندهیم؛ همین اتفاق (ماندن در صف نوبت سفارت)، زندگی من را برای همیشه تغییر داد و فرصت‌های بی‌پایانی در ذهن من باز کرد.

ژائو در زمان مهاجرت به کانادا تنها ۱۲ سال داشت و پس از آن نیز به گفته‌ی خود تقریبا هر ۵ سال یک‌بار محل زندگی خود را تغییر داد. مدیرعامل بایننس تجربه‌ی زندگی در کشورهای زیادی مانند چین، کانادا، هنگ‌کنگ و ژاپن را داشته و در سنین نوجوانی نیز به دلیل مشکلات مالی، خیلی سریع وارد بازار کار شد. بنیان‌گذار بایننس سال‌های نوجوانی خود را در ونکوور گذراند، او فعالیت خود را در بازار کار از تهیه همبرگر در مک دونالد و کار در شیفت شبانه‌ی پمپ بنزین‌ها شروع کرد و هم‌زمان در رشته‌ی علوم کامپیوتر در دانشگاه مک گیل (McGill) مونترال تحصیل می‌کرد. او پس از دانشگاه به عنوان کارآموز در یک پیمانکاری بورس اوراق بهادار توکیو کارآموزی کرد، سپس چندین سال در دفتر بلومبرگ در نیویورک فعالیت داشت و در آنجا نرم‌افزاری را برای مطابقت با سفارش‌های تجاری توسعه داد.

تحصیل در یکی از قدیمی‌ترین مراکز دانشگاهی کانادا و تسلط به علوم کامپیوتری به فعالیت مدیرعامل بایننس در حوزه بلاک چین و فناوری‌های مرتبط با آن کمک شایانی کرد؛ او به دو زبان چینی و انگلیسی کاملا مسلط است و با زبان فرانسه و ژاپنی آشنایی دارد.

تاسیس بایننس

چانگ پنگ ژائو در حالی ۲۷ ساله شد که در کمتر از دو سال، سه بار به سِمَت مدیریت تیم‌هایی در نیوجرسی، لندن و توکیو منتصب شد؛ اما حتی این ارتقای شغلی هم نتوانست این جوان سخت‌کوش را راضی نگه دارد. او در سال ۲۰۰۵ و قبل از اینکه در صنعت ارزهای دیجیتال مشغول به کار شود، به شانگهای چین نقل مکان کرد تا شرکتی به نام Fusion Systems را تاسیس کند. این شرکت برای تولید برخی از سریع‌ترین سیستم‌های معاملاتی با فرکانس بالا برای کارگزاران بورس شناخته شده است.

بنیان‌گذار بایننس، خود را قبل از راه‌اندازی این صرافی، کارآفرینی سریالی معرفی می‌کند که پیش از درک اشتیاق و هدف نهایی، همیشه به دنبال ایجاد استارت‌آپی موفق بود. در سال ۲۰۱۳، ژائو از هم‌بازی پوکر خود که سرمایه‌داری اهل ریسک کردن بود، درباره‌ی بیت‌ کوین آموخت و در این حوزه شروع به یادگیری کرد:

زمانی که برای اولین بار با بیت کوین آشنا شدم، با خود گفتم این دارایی دیجیتال در سطح بین‌المللی مطرح خواهد شد، من در چین، کانادا، هنگ کنگ، ژاپن و آمریکا زندگی کردم و به خوبی با مشکلات انتقال پول از کشوری به کشور دیگر آشنا هستم.

کمی بعد چانگ پنگ ژائو به عنوان سومین عضو از تیم توسعه‌دهنده‌ی والت ارزهای دیجیتال به Blockchain.info پیوست و هشت ماه به عنوان رئیس بخش توسعه‌ی این تیم فعالیت داشت. در این مدت، از نزدیک با افراد سرشناسی مانند مانند راجر ور (مدیرعامل Bitcoin.com) و بنجامین ریوز (مدیرعامل Blockchain.com و Coinbase.com) کار کرد.

علاوه‌براین ژائو برای مدت کوتاهی هم در در OKCoin به‌عنوان مدیرارشد فناوری مشغول بود؛ این پلتفرم، بستری برای تجارت نقطه‌ای بین پول فیات و دارایی‌های دیجیتال بود.

در تمام این مدت، ژائو در فکر راه‌اندازی یک صرافی بود که به طور خاص فقط با دارایی‌های دیجیتال کار کند و با ارزهای فیات هیچ تعاملی نداشته باشد، چرا که باور داشت در این راه کنار گذاشتن مؤسسات مالی، خطرات و عوارض نظارتی کمتری به‌دنبال خواهد داشت. با افزایش رونق و حجم بازار در عرضه‌ی اولیه کوین‌ها یا ICOها (مخفف Initial Coin Offering)، چانگ پنگ ژائو تصمیم گرفت دست به کار شود و صرافی باننس را رسما راه‌اندازی کند:

در زمان راه‌اندازی صرافی بایننس، افراد زیادی معتقد بودند که با وجود هزاران صرافی ارز دیجیتال در جهان و رقابتی بودن این حوزه‌، تاسیس یک صرافی دیگر، کار عاقلانه‌ای نیست؛ اما من به پشتوانه‌ی تجربه زیادی که در زمینه‌ی سیستم‌های معاملاتی داشتم، ناامید نشدم.

در سپتامبر ۲۰۱۷ و تنها یک هفته پس از راه‌اندازی بایننس، دولت چین فعالیت صرافی‌های ارزهای دیجیتال را در این کشور ممنوع اعلام کرد و ژائو نزدیک به ۳۰ سال پس از فرار از چین، دوباره مجبور شد زادگاهِ خود را ترک کند. از آن پس دیگر حجم معاملات بایننس تحت سلطه‌ی چین نبود؛ این نقلِ مکان رشد بایننس را کمی کند کرد، با این حال تا سال ۲۰۲۱ که به عنوان اوج رونق بازار ارزهای دیجیتال شناخته می‌شود، صرافی بایننس بیش از ۳۴ تریلیون دلار حجم معاملات را مدیریت می‌کرد. بایننس در زمان نگارش این مقاله از حدود ۳۶۰ ارز دیجیتال و ۱۳۸۹ جفت معاملاتی پشتیبانی می‌کند و حجمِ معاملات ۲۴ ساعته‌ی آن نیز ۱۷٬۰۴۹٬۵۱۹٬۵۶۲٫۶۳ دلار گزارش شده است. چانگ پنگ ژائو در مورد پذیرش سکه‌ها اعلام کرد:

تیم ما فقط از پروژه‌هایی استقبال می‌کند که اعتبار، پایگاه کاربر و نقدینگی قوی داشته باشند.

از پیوند بلاک‌چین و هوش مصنوعی، به پول می‌رسیم؟

جوابت تو شماره ۱۴ ماهنامه دامیننسه!

Please leave this field empty.

Δ

چالش‌های بایننس

مسیر کاری چانگ پنگ ژائو آنچنان که به نظر می‌رسد، همیشه هموار نبوده و صرافی بایننس در چندین رویداد قابل‌توجه درگیر شده است. در می ۲۰۱۹، بایننس ۴۰ میلیون دلار بیت کوین (BTC) را در جریان یک حمله‌ی هکری از دست داد، اما این موضوع ختم به خیر شد و این صرافی توانست با پرداخت کامل غرامت به مشتریان، آن‌ها را راضی نگه دارد. بیشتر کشمکش‌های بایننس از سوی رگولاتورها و قانون‌گذاران ایجاد شده است. برای مثال در سال ۲۰۲۱ و هم‌زمان با تحقیقات مرتبط با پولشویی در ایالات متحده، فعالیت بزرگترین صرافی جهان توسط قانونگذاران بریتانیا در این کشور ممنوع اعلام شد.

به دلایل نظارتی، بایننس شرکتی تابعه در ایالات متحده به نام Binance. U.S دارد که شاخه‌ای جدا از صرافی بایننس اصلی است و در همین راستا نیز ژائو برای جلب رضایت رگولاتورها، سال گذشته مسیر خود را تغییر داد و اعلام کرد که ساختار قومی قبیله‌ای خود را کنار می‌گذارد:

من یک کارآفرین فناوری هستم و این محور را به تجارت مالی کاملاً تنظیم‌شده تبدیل خواهم کرد.

با‌این‌حال، این صرافی، همچنان غیرمتعارف، بدون ساختار شرکتی استاندارد و بدون دفتر مرکزی رسمی باقی مانده است.

در ۲۸ مارس ۲۰۲۳، صرافی بایننس به نقض قوانین ایالات متحده متهم شد؛ کمیسیون معاملاتیِ معاملات آتی کالا در آمریکا (CFTC) شکایت جدیدی علیه بایننس و هم‌بنیان‌گذار این صرافی، یعنی چانگ پنگ ژائو و ساموئل لیم، از مدیران ارشد سابق بایننس به ثبت رساند. کمیسیون CFTC ادعا کرد که صرافی بایننس، عامدانه کاربران آمریکایی را وسوسه کرده و قوانین ایلات متحده را زیر پا گذاشته است. در پی این شکایت، شکایت جدید دیگری هم از سمت نهادهای رگولاتوری ایالات متحده مطرح شد و کمیسیون CFTC از دادگاه خواست تا در کنار جریمه، معامله و ثبت‌نام در بایننس را ممنوع اعلام کند.

کمیسیون CFTC مدعی بود که بایننس، ژائو و لیم هشت ماده‌ اصلی قانون مبادله‌ کالا، از جمله الزام برای شناسایی و جلوگیری از پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم را زیر پا گذاشته‌ و به‌طور هدفمند اقداماتی را انجام داده تا محل فعالیت زیرشاخه‌های مختلف بایننس، مخفی نگه داشته شود. البته ژائو هم در پاسخ به این شکایت، در بیانیه‌ای رسمی اعلام کرد، آنچه CFTC ادعا کرده بیان‌گر کل حقایق نیست و بایننس تاکنون بارها با نهادهای مجری قانون آمریکایی و بین‌المللی همکاری‌ کرده است.

در ۲۱ نوامبر ۲۰۲۳، خبرگزاری وال‌استریت ژورنال طی گزارشی نوشت که چانگ پنگ ژائو، به نقض قوانین ضدپول‌شویی ایالات متحده اعتراف و از سِمتش در صرافی بایننس کناره‌گیری کرد. ژائو در دادگاه فدرال سیاتل حضور یافت و ضمن اعتراف به اتهامات مربوط به پول‌شویی و رعایت نکردن مقررات، با پرداخت ۴٫۳ میلیارد دلار جریمه موافقت کرد:

امروز از سِمت مدیرعاملی بایننس کناره‌گیری خواهم کرد؛ مسلماً رها کردن بایننس، از نظر احساسی کار آسانی نبود، اما می‌دانم که تصمیم درستی گرفته‌ام. من اشتباه کردم و باید مسئولیت آن را هم بپذیرم. این تصمیم برای جامعه کریپتو، بایننس و خودم بهترین تصمیم است. بایننس دیگر بچه نیست و زمان آن فرا رسیده که روی پای خود بایستد. خوشحالم که اعلام کنم که ریچارد تِنگ (Richard Teng)، رئیس سابق بازارهای منطقه‌ای جهانی، امروز به عنوان مدیرعامل جدید بایننس انتخاب شد. ریچارد، رهبری بسیار ماهر است و با بیش از سه دهه خدمات مالی و تجربه نظارتی، شرکت را در دوره بعدی رشد خود هدایت خواهد کرد. او امنیت، شفافیت، انطباق و رشد را برای بایننس به ارمغان خواهد آورد.

من به عنوان سهام‌دار و مدیر‌عامل سابق بایننس با اطلاعاتی که از شرکت دارم، در صورت نیاز، برای مشورت و همکاری، مطابق با چارچوب تعیین شده در قطعنامه‌های آژانس ایالات متحده، در دسترس تیم خواهم بود. پس از آن، اول استراحت می‌کنم؛ در ۶ سال و نیم گذشته حتی یک روز هم استراحت واقعی نداشتم. پس از آن، احتمالاً سرمایه‌گذاری غیرفعالی انجام می‌دهم و خوشحالم که بالاخره وقت بیشتری برای نظارت بر حوزه دیفای خواهم داشت. نمی‌توانم خود را دوباره در نقش مدیرعاملی که استارتاپی را هدایت می‌کند، تصور کنم، اما بدم نمی‌آید که به صورت خصوصی برای تعداد کمی از کارآفرینان آینده مربی باشم و به آن‌ها بگویم چه کارهای را نباید انجام دهند.

بایننس و فروپاشی FTX

سرمایه‌گذاران در سرتاسر جهان نگران هستند که سهم غالب بایننس در بازار جهانی مبادلات ارزهای دیجیتال خطرات بزرگی را برای این حوزه ایجاد کند. این نگرانی‌ها پس از نابودی صرافی FTX افزایش یافت. در واقع، چانگ پنگ ژائو نقش مهمی در افول و سقوط امپراتوری ساموئل بنکمن-فرید (Sam Bankman-Fried)، مدیرعامل FTX ایفا کرد. در اوایل نوامبر ۲۰۲۲، کوین‌دسک (CoinDesk) گزارشی ارائه داد، مبنی بر اینکه ترازنامه Alameda، شرکت تجاری ساموئل بنکمن-فرید، توسط توکن بومی FTX، یعنی FTT پشتیبانی می‌شود. پس از این گزارش ژائو در توییتی اعلام کرد که قصد دارد موقعیت بایننس در FTT را به دلیل افشاگری‌های اخیر، بفروشد.

ژائو سه سال قبل از این اتفاق در صرافی FTX سرمایه‌گذاری کرده بود و درنهایت، در ازای پرداخت ۲٫۱ میلیارد دلار که بخشی از آن به FTT تعلق داشت، سهام خود را نقد کرد. این حرکت باعث شد تا بازارهای ارزهای دیجیتال به طور گسترده‌ متوجه شوند توکن FTT با نقدینگی پایین، اکوسیستمی ورشکسته، یعنی FTX را پشتیبانی می‌کند. مشتریان تلاش کردند تا پول خود را از FTX خارج کنند، اما خب در آن زمان، پولی در این صرافی وجود نداشت و تمام نقدینگی برای اهداف تجاری به Alameda ارسال شده بود. ژائو دوباره وارد عمل شد و اعلام کرد که صرافی بایننس قصد دارد به هدف توسعه FTX را خریداری کند؛ با این حال پس از فرآیند بررسی، خیلی سریع از این معامله خارج شد. بنکمن-فرید در توییتی خطاب به ژائو نوشت:

آفرین، تو برنده شدی!

اما واقعیت این است که این سقوط صرفا ناشی از اقدامات شرورانه خودِ بنکمن-فرید بود. سقوط صرافی FTX نقطه عطفی برای صنعت ارزهای دیجیتال بود و در حال حاضر چانگ پنگ ژائو تنها یکه‌تاز این بازار به حساب می‌‌آید.

بایننس در ایران

در نوامبر ۲۰۱۸، ایالات متحده تحریم‌های جدیدی علیه ایران اتخاذ کرد و در پی این تحریم‌ها، بایننس در اطلاعیه‌ای به کاربران ایرانی هشدار داد که تمام دارایی‌های خود را از این صرافی خارج کنند، در غیر این صورت، حساب‌های آنها بسته خواهد شد. پس از انتشار این خبر، کاربران ایرانی مثل همیشه راه‌هایی را برای دور زدن این تحریم پیدا کرده و همچنان به خرید و فروش ارز دیجیتال در این صرافی ادامه دادند.

قبل از سال ۲۰۲۰، کاربران برای خرید و فروش در سطوح ابتدایی صرافی بایننس به احراز هویت نیازی نداشتند و هر کاربری از هر جای دنیا می‌توانست به راحتی در این پلتفرم فعالیت کند. با این حال با افزایش کلاهبرداری و پول‌شویی‌ در این بازار، رگولاتورها قوانین سختگیرانه‌ای اعمال کردند و بایننس هم مجبور شد احراز هویت کاربران در تمام سطوح معاملاتی را اجباری اعلام کند؛ پس از این اتفاق، کاربران ایرانی دیگر نمی‌توانستند در این صرافی خرید و فروش کنند.

نکات جالب در زندگی چانگ پنگ ژائو

چانگ پنگ ژائو به سخت‌کوشی و کار مداوم فرهنگ مردم چین ارادت خاصی دارد و همین رویه را در فرهنگ سازمانی صرافی بایننس نیز پیاده‌سازی کرده است:

من به همراه تیم بایننس، بسیار کار می‌کنیم؛ شما می‌توانید در هر ساعتی از شبانه‌روز با هرکدام از مدیران بایننس تماس بگیرید و مشکلات خود را مطرح کنید.

ثروت چانگ پنگ ژائو در سال ۲۰۲۰ برابر با ۲٫۶ میلیارد دلار گزارش شد و در سال ۲۰۱۹ نیز ثروتی معادل ۱٫۳ میلیارد دلار داشت. بوده است. سایت بلومبرگ او را در سال ۲۰۲۲ با ۹۶ میلیارد دلار ثروتمندترین فرد در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال معرفی کرد. او درباره‌ی ثروتی که از نوسانات بازار به جیب می‌زند، گفت:

اخبار منفی در بازار ارزهای دیجیتال و حواشیِ آن، به ما کمک می‌کند! با انتشار این اخبار، افراد بیشتری در مورد بایننس صحبت می‌کنند که این موضوع در نهایت به بیشتر دیده شدن ما کمک خواهد کرد.

ژائو در مصاحبه‌ای درباره‌ی اولین سرمایه‌گذاری خود در بیت کوین گفت:

در سال ۲۰۱۴ منزل مسکونی خود را فروخت و تمام آن را به بیت کوین تبدیل کرد و تا به امروز هم هیچ‌کدام از آن بیت‌کوین‌ها را نفروخته‌ام. تقریبا ۹۹ درصد از دارایی‌ام را در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کرده‌ام و تعداد زیادی BNB، توکن صرافی بایننس، دارم.

مدیرعامل بایننس در خرید توییتر توسط ایلان ماسک نیز دست داشته؛ بر اساس برخی گزارش‌ها بایننس بالغ بر پانصد میلیون دلارِ ناقابل به ایلان ماسک برای خرید توییتر کمک کرده است که به عقیده‌ی چانگ پنگ ژائو کمک مالی کوچکی است.

سوالات متداول

• چانگ پنگ ژائو یا CZ کیست؟

چانگ پنگ ژائو که با نام اختصاری CZ شناخته می‌شود، مدیرعامل چینی-کانادایی صرافی بایننس است که قبل از راه‌اندازی این شرکت عضو تیم توسعه‌دهنده‌ی Blockchain.info بود و به‌عنوان مدیر ارشد فناوری OKCoin نیز فعالیت می‌کرد.

• چانگ پنگ ژائو صرافی بایننس را در چه سالی تاسیس کرد؟

مدیرعامل بایننس این صرافی را در سپتامبر ۲۰۱۷ راه‌اندازی کرد و در عرض یک سال توانست با حجم بالای معاملات انجام شده در این صرافی ثروت هنگفتی به دست آورد.