بهترین جایگزین‌های تتر برای ایرانی‌ها در سال ۲۰۲۵

همانطور که می‌دانید تتر (USDT) سلطه کاملی بر بازار استیبل کوین‌ها دارد؛ اما با وجود ریسک‌های پیرامون سرمایه‌گذاری در تتر، انتخاب‌های امن‌تر و شفاف‌تری نیز وجود دارند.

اگر در بازار ارزهای دیجیتال فعال هستید، به احتمال زیاد تتر جفت‌ارز اصلی معاملات و شاید ابزار ذخیره ارزش دارایی شما به عنوان یک ایرانی است. با این حال، وابستگی به یک دارایی واحد در فضای پیچیده تحریم‌ها، شناسایی بهترین جایگزین تتر یک انتخاب مالی نیست، بلکه یک اقدام برای حفظ ارزش دارایی‌های دیجیتال شماست.

در این مقاله، با استیبل کوین‌های امن‌تر و شفاف‌تری آشنا می‌شوید که کارایی تتر را دارند، اما مانند آن ریسک مسدود شدن یا ابهام در ذخایر و پشتوانه ندارند. برای انتخاب بهترین جایگزین تتر مطالعه این مطلب را از دست ندهید.

چرا تتر بر بازار استیبل کوین‌ها سلطه دارد؟

تتر با نماد معاملاتی USDT بدون شک تسلط کاملی بر بازار استیبل کوین‌ها دارد. این تسلط را نقدینگی بی‌نظیر آن و دسترسی آسان کاربران به خرید USDT فراهم کرده است. اما برای کاربران ایرانی، این سلطه جدای از مزایایی که دارد با چند نگرانی جدی همراه است.

نگرانی‌هایی که این سلطه را تحت‌ تأثیر قرار می‌دهند را در ادامه بررسی می‌کنیم:

ریسک تحریم‌ها و مسدود شدن دارایی

تتر تحت نظارت و صدور از سوی یک نهاد متمرکز است و موظف به رعایت قوانین بین‌المللی، به ویژه تحریم‌های اعمال‌شده توسط نهادهای آمریکایی مانند دفتر کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) است.

این بدان معناست که در صورت لزوم، این شرکت توانایی و دسترسی فنی کامل دارد که آدرس‌های کیف پول مشکوک را که عمدتاً مربوط به نهادهای تحت تحریم هستند، مسدود کرده و دارایی‌ها را فریز کند.

از آنجایی که کاربران ایرانی به طور مستقیم یا غیرمستقیم در معرض ریسک‌ فریز شدن تتر قرار دارند، این نگرانی بیشتر افزایش می‌یابد.

نبود شفافیت کامل در مورد پشتوانه

علی‌رغم بهبودهای چشمگیری که شرکت تتر لیمیتد در گزارش‌دهی ۳ماهه خود داشته، همواره نگرانی‌هایی در مورد ترکیب دقیق پشتوانه تتر وجود دارد.

پشتوانه قیمت USDT تنها دلار نقد نیست؛ بلکه شامل ترکیبی از اوراق تجاری، سپرده‌های مدت‌دار و سایر دارایی‌های با ارزش و حتی بیت کوین است. این ترکیب دارایی‌ها، هرچند به ارزش اسمی دلار هستند، اما در شرایط بحرانی بازار ممکن است به سرعت نقد نشوند، که این امر ترس از دی‌پگ شدن (De-peg) یا انحراف از نرخ یک به یک دلار را به دنبال دارد.

ریسک دی‌پگ شدن

هرچند تتر بارها در شرایط مختلفی اثبات کرده که می‌تواند ثبات قیمت خود را با دلار آمریکا حفظ کند، اما هرگونه شایعه یا بحران در مورد پشتوانه آن می‌تواند منجر به فروش هیجانی گسترده و از دست رفتن موقت نسبت ۱:۱ دلاری آن شود. این پدیده، که به آن دی‌پگ می‌گویند، می‌تواند به ضرر تریدرهایی تمام شود که دارایی‌های خود را به صورت بلندمدت در قالب تتر نگهداری می‌کنند.

آشنایی با استیبل کوین‌های جایگزین تتر

در جستجوی بهترین جایگزین تتر، به نام سه استیبل کوین زیر می‌رسیم که به دلیل داشتن ترکیب مناسبی از امنیت، نقدینگی و مقاومت در برابر سانسور، از سایر استیبل کوین‌ها متمایز می‌شوند: یو‌اس‌دی کوین (USDC)، دای (DAI) و فرست دیجیتال یو‌اس‌دی (FDUSD).

در جدول زیر به مقایسه تتر با این ارزهای باثبات می‌پردازیم:

ویژگی	تتر (USDT)	یو‌اس‌دی کوین (USDC)	DAI (دای)	فرست دیجیتال یو‌اس‌دی (FDUSD)
نوع کنترل	متمرکز	متمرکز	غیرمتمرکز	متمرکز
شرکت صادرکننده	تتر لیمیتد (Tether Limited)	سرکل (Circle)	جامعه میکردائو (MakerDAO )	فرست دیجیتال لبز (First Digital Labs)
وضعیت گزارش‌دهی	۳ماهه	حسابرسی ماهانه	شفاف و در دسترس عمومی (بلاک چین)	ماهانه
ریسک سانسورپذیری	بالا	کمتر از تتر	بسیار پایین	متوسط
نقدشوندگی در بازار	بسیار عالی	عالی	خوب و مناسب	خوب و مناسب
ریسک عملیاتی اصلی	تحریم، شفافیت	تحریم، متمرکز بودن	پیچیدگی پروتکل، وابستگی به وثیقه	جدید بودن، متمرکز بودن
مناسب برای	معاملات سریع در بستر پلتفرم‌ها (با ریسک بالا)	هولد کردن و استفاده در دیفای	مقاومت در برابر تحریم‌ها و کاربرد داشتن در دیفای	ترید در صرافی‌های بزرگ
ریسک برای ایرانی‌ها	بالا	متوسط	پایین	متوسط

در ادامه، با استیبل کوین های زیر به عنوان بهترین جایگزین تتر به‌طور کامل آشنا می‌شویم.

یو‌اس‌دی کوین

استیبل کوین یو اس دی کوین (USDC) توسط کنسرسیوم سنتر (Centre)، متشکل از شرکت سرکل (Circle) و صرافی کوین‌بیس، صادر و مدیریت می‌شود.

یواس‌دی‌سی یکی از معتبرترین گزینه‌های جایگزین تتر به شمار می‌رود که به طور کامل با دلار آمریکا پشتوانه‌سازی شده و گزارش‌های حسابرسی ماهانه ارائه می‌دهد.

مزایای یو‌اس‌دی کوین:

• شفافیت کامل: پشتوانه USDC شامل ۱۰۰٪ دلار نقد و اوراق خزانه‌داری آمریکا است و گزارش‌های حسابرسی ماهانه و شفافی را ارائه می‌دهند.
• تمرکز بر رگولاتوری: این استیبل کوین کاملاً در چارچوب قوانین آمریکا فعالیت می‌کند، که خرید USDC را برای کاربران سازمانی به یک مزیت تبدیل کرده است.
• نقدشوندگی بالا: حجم بازار و نقدشوندگی USDC در صرافی‌های بزرگ جهانی، آن را به رقیبی جدی برای تتر تبدیل کرده است.

معایب یو‌اس‌دی کوین:

• ریسک تمرکز و انطباق با OFAC: همانند تتر، USDC نیز متمرکز است و موظف به اجرای دستورات OFAC و مسدودسازی آدرس‌های تحت تحریم است.

دای

استیبل کوین دای (DAI) یک استیبل کوین انقلابی است که توسط پروتکل غیرمتمرکز میکردائو (MakerDAO) اداره می‌شود. ارزش دای توسط این پروتکل حفظ نمی‌شود، بلکه به واسطه وثیقه‌های بیش‌ازحد ارزش‌گذاری شده کاربران است که در پروتکل قفل می‌کنند. این وثیقه‌ها بیشتر از جنس ارزهای دیجیتالی مانند اتریوم و حتی یو‌اس‌دی‌سی است.

این سیستم مدیریت غیرمتمرکز، دای را به مقاوم‌ترین گزینه در برابر سانسور و تحریم تبدیل کرده است، زیرا هیچ نهاد مرکزی و تمرکزی وجود ندارد که بتواند دارایی‌ها را فریز کند.

مزایای دای:

• حداکثر مقاومت در برابر تحریم: دای توسط قرارداد هوشمند و یک سازمان مستقل غیرمتمرکز مدیریت می‌شود. این ساختار، آن را در برابر دخالت‌های مستقیم نهادهای متمرکز مانند OFAC مقاوم‌تر می‌کند.
• شفافیت ۱۰۰ درصدی: تمام پشتوانه و مکانیسم ضرب و سوزاندن دای روی شبکه بلاک چین به‌صورت شفاف قابل مشاهده است.
• استفاده گسترده در دیفای: خرید دای و نگهداری آن، به دلیل غیرمتمرکز بودن، در اکوسیستم دیفای (DeFi) محبوبیت و کاربرد بسیاری دارد.

معایب دای:

• نقدشوندگی کمتر: در مقایسه با USDT و USDC، نقدشوندگی دای در صرافی‌های متمرکز کمتر و حجم معاملات روزانه آن پایین‌تر است.
• پیچیدگی پشتوانه: پشتوانه دای پیچیده‌تر است و شامل ارزهای دیجیتال وثیقه‌شده و درصدی استیبل کوین‌ها است، که درک کامل ریسک‌ها و حتی نوسانات آن‌ها نیازمند دانش تخصصی بیشتر است.

فرست دیجیتال یو‌اس‌دی

استیبل کوین فرست دیجیتال یو اس دی (First Digital USD)، یک استیبل کوین نسبتاً جدید اما با پتانسیل رشد بسیار بالایی است که از سال ۲۰۲۳ وارد بازار شد.

این استیبل کوین توسط یک شرکت آسیایی به نام First Digital Labs مدیریت می‌شود و پشتوانه آن ترکیبی از دلار نقد و معادل‌های نقدی است. اف‌دی‌یو‌اس‌دی به سرعت در صرافی‌های بزرگ جهانی مانند بایننس پذیرفته و کارمزد معاملاتی جذابی برای آن در نظر گرفته شد.

مزایای اف‌دی‌یو‌اس‌دی: 

• پشتوانه کامل نقدی: این استیبل کوین ادعا می‌کند که پشتوانه آن ۱۰۰٪ شامل سپرده‌های بانکی و خزانه‌داری آمریکا است.
• مناسب برای تریدرهای بین‌المللی: به دلیل حمایت صرافی‌های بزرگ، به یک ابزار کارآمد برای ترید بین جفت‌ارزها تبدیل شده است.
• جایگزینی برای بایننس یو‌اس‌دی: پس از توقف صدور بایننس یو‌اس‌دی، FDUSD به سرعت جایگزین آن در بسیاری از پلتفرم‌ها شد.

معایب اف‌دی‌یو‌اس‌دی:

• تازگی و سابقه کمتر: در مقایسه با تتر و یواس‌دی کوین، سابقه عملیاتی کمتری دارد و باید منتظر ماند تا عملکرد آن در شرایط بحرانی بازار ثابت شود.
• ریسک تمرکز: این استیبل کوین هم مانند سایر استیبل کوین‌های متمرکز، تحت چارچوب‌های رگولاتوری فعالیت می‌کند.

کدام استیبل کوین جایگزین تتر مناسب من است؟

انتخاب بهترین جایگزین تتر کاملاً به اهداف، استراتژی و سطح ریسک‌پذیری شما بستگی دارد. دقیقاً نمی‌توان گفت که کدام استیبل کوین بهتر است؛ اما اگر مقاومت در برابر تحریم اولویت اصلی شماست، بدون تردید، DAI بهترین انتخاب است. ماهیت غیرمتمرکز و مستقل از سیستم بانکی سنتی، دای را به یک پناهگاه امن تبدیل می‌کند.

برای کسانی که به دنبال نقدشوندگی بالا و شفافیت حداکثری هستند، قطعاً USDC گزینه مناسب‌تری است. این انتخاب مناسب افرادی است که در پروتکل‌های دیفای فعالیت می‌کنند یا به شفافیت کامل پشتوانه اهمیت می‌دهند و در عین حال، ریسک تمرکز را می‌پذیرند.

اما برای تریدرهایی که در صرافی‌های بین‌المللی بزرگ فعال هستند، FDUSD می‌تواند یک گزینه مکمل باشد. پذیرش سریع آن در پلتفرم‌هایی مانند بایننس، فرصت‌های معاملاتی مناسبی را برای آن‌ها ایجاد می‌کند. این گزینه برای تریدرهای حرفه‌ای که به دنبال استفاده از این فرصت‌ها هستند مناسب است.

آموزش گام به گام خرید بهترین جایگزین تتر در بیت پین

برای خرید استیبل کوین‌های جایگزین تتر برای ایرانی ها باید از یک صرافی امن، معتبر و داخلی مانند صرافی بیت پین نیز استفاده کنید.

این فرآیند در بیت پین بسیار سریع و امن طراحی شده تا کاربران ایرانی استیبل کوین‌های امنی که در این مقاله معرفی کردیم را بدون دردسر و با رابط کاربری ساده‌ بخرند و معامله کنند.

برای خرید بهترین استیبل کوین جایگزین تتر، کافی است مطابق مراحل زیر اقدام کنید:

• ابتدا از وبسایت یا اپلیکیشن بیت پین اقدام به ثبت‌نام و احراز هویت پایه کنید. این فرایند تنها چند دقیقه زمان می‌برد و بدون نیاز به وارد کردن آدرس یا کدپستی، تنها با وارد کردن کدملی انجام می‌شود.
• سپس باید با انتخاب گزینه «واریز» موجودی تومانی کیف پول خود را افزایش دهید.
• در قدم بعدی، در صفحه اصلی اپلیکیشن وارد تب «بازار‌ها» شوید و نام استیبل کوین موردنظر خود را جستجو و آن را انتخاب کنید.
• پس از انتخاب از دیجیتال می‌توانید نمودار قیمت لحظه‌ای آن را همگام با داده‌های به‌روز جهانی مشاهده کنید و گزینه «خرید» را بزنید.
• با زدن دکمه خرید وارد بازار اسپات آن استیبل کوین می‌شوید و می‌توانید با انتخاب نوع سفارش خرید و وارد کردن مبلغ مورد نظر به تومان یا معادل عددی آن ارز، روند خرید را تکمیل کنید.
• پس از تکمیل شدن سفارش خرید،‌ استیبل کوین‌ها به کیف پول داخلی بیت پین منتقل می‌شوند.

سخن پایانی

در پایان این مقاله، در بازار پرنوسان و پرریسک کریپتو، تکیه صرف بر تتر به تنهایی اگرچه تتر نقدشوندگی و کاربرد بالایی دارد دیگر برای همه افراد مناسب نیست و ریسک بالایی خصوصاً برای کاربران ایرانی دارد. بهترین رویکرد این است که بسته به استراتژی، سطح ریسک‌پذیری و شرایط مالی خود، از ترکیبی هوشمندانه از استیبل کوین‌ها برای جایگزین تتر استفاده کنید.

اما توجه به این نکات مهم در خرید استیبل کوین‌ها نیز خالی از لطف نیست:

• هرگز تمام دارایی خود را در یک استیبل کوین نگهداری نکنید. تخصیص سرمایه بین استیبل کوین‌های امن ریسک شما را به طور قابل توجهی کاهش می‌دهد.
• همیشه گزارش‌های حسابرسی و اخبار مربوط به نهادهای صادرکننده را دنبال کنید تا از سلامت پشتوانه استیبل کوین مورد نظر خود اطمینان حاصل کنید.
•  به یاد داشته باشید که سرمایه‌گذاری در استیبل کوین‌ها نیز با ریسک همراه است؛ قبل از اقدام تحقیقات خود را انجام دهید.
• دارایی‌های خود را در کیف پول شخصی یا کیف پول امن بیت پین نگهداری کنید زیرا بیش از ۹۵ درصد دارایی‌های کاربران در بیت پین در کیف پول‌های سرد ذخیره می‌شوند.
• در نهایت تنها با سرمایه‌ای وارد شوید که با در نظر گرفتن ریسک‌ها و شرایط بازار، از دست دادن آن تأثیری بر زندگی شما ندارد.

به نظر شما کدام استیبل کوین بهترین جایگزین تتر است؟ اگر تجربه‌ای در خرید این استیبل کوین‌ها داشتید با ما در میان بگذارید.

سوالات متداول

• آیا تتر برای ایرانی ها امن است؟

پاسخ به این سوال به صورت کاملا قطعی ممکن نیست، اما باید در نظر داشته باشید که تتر یک استیبل کوین متمرکز است و صادرکننده تتر توان مسدودسازی آدرس‌ها را دارد و به درخواست‌های نهادهای اجرایی از جمله OFAC پاسخ می‌دهد، بنابراین کاربران ایرانی در معرض ریسک بالاتری قرار دارند.

• امن ترین استیبل کوین جایگزین تتر کدام است؟

استیبل کوین دای امن‌ترین جایگزین تتر است زیرا غیرمتمرکز و مقاوم در برابر سانسور و تحریم‌هاست و دومین استیبل کوین امن را می‌توان یواس‌دی کوین در نظر گرفت که شفافیت بیشتری نسبت به تتر دارد.

• آیا امکان مسدود شدن تترهای من وجود دارد؟

بله، شرکت تتر سابقه مسدود کردن آدرس‌های تحت تحریم دفتر کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) را دارد و امکان مسدود یا فریز شدن تتر برای کاربران ایرانی فعال در لیست تحریم وجود دارد.

• تفاوت اصلی استیبل کوین متمرکز و غیرمتمرکز چیست؟

استیبل کوین‌های متمرکز مانند USDC توسط یک شرکت و با پشتوانه فیات مانند دلار مدیریت می‌شوند، در حالی که غیرمتمرکزها مانند DAI توسط قراردادهای هوشمند و وثیقه‌گذاری رمزارزها بدون هیچ واسطه انسانی ارزش خود را حفظ می‌کنند.

• آیا میتوانم USDC و DAI را از بیت پین بخرم؟

بله، صرافی بیت پین امکان خرید و فروش USDC و DAI را در هر دو بازار تومانی و تتری برای کاربران فراهم کرده است.