پورتفولیو یا سبد ارز دیجیتال چیست؟ با انواع آن آشنا شوید

 چطور می‌توان با سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال ریسک خود را به حداقل رساند و سود بیشتری به دست آورد؟

پاسخ این سوال در ساخت و بهینه‌سازی پورتفولیو یا سبد ارز دیجیتال نهفته است. ساختن سبدی از ارزهای دیجیتال مختلف می‌تواند به شما کمک کند تا هم تنوع داشته باشید و هم از نوسانات بازار بهره ببرید. در ادامه، به بررسی نقش پورتفولیو ارز دیجیتال در بازار کریپتو پرداخته‌ایم و هر آنچه را که به این مفهوم مربوط می‌شود، بررسی کرده‌ایم.

سبد ارز دیجیتال چیست؟

البته باید اشاره کنیم که پورتفولیو تنها برای ارزهای دیجیتال به‌کار نمی‌رود. این اصطلاح می‌تواند شامل هرگونه دارایی مالی، مانند سهام، املاک و مستغلات، طلا یا حتی وجه نقد نیز باشد.

آموزش ساخت و مدیریت سبد ارز دیجیتال

برای اینکه سبد ارز دیجیتال خود را تشکیل دهید، باید نکات مختلفی را در نظر بگیرید. این نکات شامل تعیین میزان ریسک‌پذیری، استراتژی و هدف معاملاتی، میزان بودجه‌ای که برای این کار در نظر گرفته‌اید، انتخاب ارز‌های دیجیتال مناسب و همچنین استفاده از یک صرافی امن هستند. در ادامه به توضیح هر یک از این موارد پرداخته‌ایم:

ریسک‌پذیری

اولین قدم این است که مشخص کنید آیا شما ریسک‌گریز هستید یا ریسک‌پذیر؟ به عبارت دیگر، باید تعیین کنید که آمادگی دارید در صورت لزوم، ریسک بیشتری را بپذیرید یا ترجیح می‌دهید سرمایه‌گذاری با ریسک پایین‌تر انجام دهید. در نظر داشته باشید که ریسک بالاتر ممکن است به معنای بازدهی و سود بیشتری باشد؛ اما در عین حال زیان بیشتری را هم به همراه دارد.

اقتصاد رفتاری در کریپتو؛ وقتی احساسات هم در تصمیم‌های مالی نقش دارند!

دامیننس ۱۷ رو همین حالا بخون.

Please leave this field empty.

Δ

استراتژی و هدف

همچنین باید مشخص کنید که می‌خواهید سرمایه‌گذاری بلندمدت یا کوتاه‌مدت داشته باشید. برخی از ارز‌ها در بلندمدت پتانسیل رشد بیشتری دارند؛ در حالی که برخی دیگر در کوتاه‌مدت می‌توانند بازدهی داشته باشند. بنابراین، هدف و استراتژی شما تاثیر زیادی بر نوع ارز‌هایی که انتخاب می‌کنید خواهد داشت. در مقاله «استراتژی ترید» می‌توانید با ۹ تا از بهترین روش‌های ترید آشنا شوید و از آن‌ها برای معامله‌گری فردی خود ایده بگیرید. 

میزان بودجه

مهم است که توان مالی خود را بسنجید و بر اساس آن سرمایه‌گذاری کنید. یکی از اصولی که در مدیریت ریسک به شما کمک می‌کند این است که هیچ‌گاه بیشتر از حد توان مالی خود سرمایه‌گذاری نکنید.

انتخاب ارز‌های دیجیتال

یکی دیگر از نکات مهم در ساخت و تشکیل سبد ارز دیجیتال این است که سبد شما باید از انواع مختلف ارز‌ها تشکیل شود. تنوع در انتخاب ارز‌ها به شما کمک می‌کند تا از ضرر‌های بزرگ در امان بمانید و ریسک خود را کاهش دهید. پیشنهاد می‌شود بخشی از پورتفولیوی خود را به استیبل‌ کوین‌ها اختصاص دهد. استیبل کوین‌ها به دلیل داشتن پشتوانه‌ای مانند طلا یا دلار در دنیای واقعی، ارزشی ثابت داشته و استفاده از آن‌ها در تشکیل سبد ارز دیجیتال می‌تواند ضریب اطمینان سودآوری را تا حدی افزایش دهد. در مقاله «استیبل‌کوین چیست»، به‌صورت جزئی‌تر به توضیح این نوع از ارز‌های دیجیتال پرداخته‌ایم.

انتخاب صرافی امن

در کنار تمامی این موارد، انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال معتبر به شما این امکان را می‌دهد که در بستری امن به خرید و فروش و سرمایه‌گذاری بپردازید. این کار کمک می‌کند تا شما در طول روند معامله با مشکلات امنیتی روبرو نشوید و از سرمایه خود محافظت کنید.

تنوع در سبد ارز دیجیتال به چه معناست؟

همانطور که بالا‌تر به آن اشاره کردیم، استفاده از ارزهای دیجیتال متنوع در پورتفولیو ارز دیجیتال باعث می‌شود تا درصورت عملکرد ضعیف یک یا تعدادی رمزارز، احتمال از دست رفتن سرمایه‌ کاهش یابد. یک سرمایه‌گذار با تجربه و حرفه‌ای هرگز تمام تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار نمی‌دهند. شرایطی را در نظر بگیرید که در آن کل سبد ارز دیجیتال شما از یک رمزارز مانند بیت کوین ساخته‌ شده باشد. اگر زمانی بازار کریپتوکارنسی به سمتی حرکت کند که قیمت بیت‌ کوین افت بی‌سابقه‌ای داشته باشد، پرتفوی شما نیز نابود خواهد شد.

حال اگر نیمی از سرمایه‌ خود را به رمزارزی با مکانیسم یا کاربردی متفاوت از مکانیسم و کاربرد بیت کوین اختصاص داده بودید، با وجود از دست دادن ۵۰ درصد از سرمایه، ممکن بود ۵۰ درصد دیگر، با گذشت زمان بتواند ضرر شما را جبران کند. تنوع و استفاده از رمزارزهایی با کاربرد متفاوت نسبت به دیگر ارزهای دیجیتال، می‌تواند به متعادل‌سازی سبد ارز دیجیتال شما کمک کند و احتمال سودآوری آن را افزایش دهد.

سبد کم ریسک و پر ریسک چه تفاوت‌هایی دارند؟

تا به اینجا به بررسی کردیم سبد ارز دیجیتال چیست و چه روش‌هایی در ساخت و مدیریت آن به شما کمک می‌کند. سبد‌های ارز دیجیتال، بر اساس ارز‌هایی که شامل می‌شوند، می‌توانند درجات مختلفی از نظر ریسک‌پذیری داشته باشند.
برای مثال:

• سبد کم‌ریسک از دارایی‌های مالی تشکیل شده است که در برابر نوسانات شدید بازار مقاومت و ثبات بیشتری نشان می‌دهند. این سبد معمولا شامل ارزهای دیجیتالی هستند که ارزش بازار بالایی دارند مانند بیت‌کوین (BTC) و اتریوم (ETH). همچنین، سرمایه‌گذاری در سبد ارز‌های دیجیتال کم‌ریسک معمولا با استراتژی‌های بلندمدت (HODL) همراه است، جایی که سرمایه‌گذاران ارزهای معتبر را برای مدت طولانی نگه می‌دارند تا ارزش آن‌ها در طول زمان افزایش یابد، بدون نگرانی درباره نوسانات کوتاه‌مدت.
• از طرفی دیگر، سبدهای پرریسک شامل ارزهای دیجیتالی‌ هستند که به دلیل نوسانات قیمتی شدید، سود یا ضرر زیادی را به همراه دارند. این سبدها معمولا از ارزهای کم‌حجم با ارزش بازار پایین، توکن‌های جدد و غیره ساخته می‌شوند. اگرچه این نوع سرمایه‌گذاری ممکن است بازدهی فوق‌العاده‌ای داشته باشد، اما خطر از دست دادن بخش زیادی از سرمایه یا لیکویید شدن را نیز به همراه دارند.

آموزش مدیریت و تحلیل سبد ارز دیجیتال با استفاده از ابزارهای کاربردی

امروزه ابزار‌های زیادی برای ساخت پورتفولیو در قالب وب‌سایت و اپلیکیشن‌های موبایلی توسعه‌ داده شده‌اند. برای مثال کوین مارکت کپ (CoinMarketCap) پلتفرمی است که از امکان ساخت پورتفولیو ارز دیجیتال در وب‌سایت و اپلیکیشن موبایلی خود پشتیبانی می‌کند.
همچنین ابزار‌های مختلفی برای مدیریت و تحلیل سبد ارز دیجیتال وجود دارد. در ادامه، چند نمونه از ابزار‌هایی را که می‌توانید برای این کار از آن‌ها کمک بگیرید، بررسی کرده‌ایم:

• تریدینگ ویو TradingView: یکی از ابزار‌هایی که برای تحلیل ارز‌های سبد دیجیتال خود می‌توانید از آن استفاده کنید، سایت TradingView است. این سایت با ارائه ابزار‌های مختلف از جمله اندیکاتور‌ها، به شما کمک می‌کند تا ارز دیجیتال مورد نظر خود را تحلیل کنید.
• کوین ترکینگ CoinTracking: یکی از ابزار‌هایی که برای مدیریت سبد ارز دیجیتال خود می‌توانید استفاده کنید، سایت کوین ترکینگ است. این ابزار به شما اجازه می‌دهد تا عملکرد ارز‌های دیجیتال سبد خود را بررسی کنید و از عملکرد آن‌ها گزارش‌ مالی داشته باشید.
• فارکس فکتوری Forex Factory: از دیگر ابزارهای مفیدی که در تحلیل و بررسی سبد ارز دیجیتال به شما کمک می‌کند، سایت Forex Factory است. با استفاده از این سایت می‌توانید تحلیل فاندامنتال دقیقی برای ارزهای مختلف سبد دیجیتال خود انجام دهید و روند حرکت آن‌ها را با دقت بیشتری بررسی کنید.

ویژگی‌های بهترین سبد ارز دیجیتال

سبد ارز دیجیتال هر فرد می‌تواند ویژگی‌ها و بازده‌های مختلفی داشته باشد. برخی از سبدهای ارز دیجیتال بهترین نتایج را دارند و ویژگی‌های مشترکی دارند که می‌تواند به موفقیت شما سرمایه‌گذاری کمک کند. این ویژگی‌ها عبارتند از:

1. تنوع: سبد باید تنوع کافی را داشته و از ارزهای مختلفی تشکیل شده باشد. این تنوع به سرمایه‌گذاران امکان کاهش ریسک و تعادل در سبد خود را می‌دهد.
2. ثبات: انتخاب ارزهایی با پایداری و ثبات بالا مهم است. ارزهایی که تاریخچه قوی و پایداری در بازار دارند، باید به عنوان بخش اصلی سبد انتخاب شوند. برای مثال، قیمت تتر، یکی از محبوب‌ترین استیبل‌کوین‌ها، همیشه ثابت است و برای افراد کم ریسک، گزینه بسیار خوبی می‌تواند باشد.
3. رمزارزهای قابل دسترس: ارزها باید در بازار معاملاتی قابل دسترس باشند تا امکان خرید و فروش آن‌ها وجود داشته باشد.
4. تعداد ارز دیجیتال: وارد کردن تعداد معقولی از ارزها در سبد، نتایج بهتری در مقایسه با سبد‌های پیچیده‌تر به همراه دارد.
5. هزینه‌ها: هزینه‌های مربوط به تبادل و ترید ارز‌های سبد باید متناسب با سودآوری آن باشند.

نمونه‌هایی از سبد ارز دیجیتال

سبدهای ارز دیجیتال مختلفی وجود دارد که هرکدام بسته به استراتژی سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی افراد متفاوت هستند. از معروف‌ترین آن‌ها می‌توان به پورتفولیو ارز دیجیتال ایلان ماسک اشاره کرد. ایلان ماسک در اکتبر ۲۰۲۱ در توییتی، از سبد دارایی‌های دیجیتالی خود رونمایی کرد. پورتفولیو ارز دیجیتال وی تنها از سه ارز دیجیتال بیت‌ کوین، اتریوم و دوج کوین تشکیل شده است.

سبدهای ارز دیجیتال بیت پین

صرافی ارز دیجیتال بیت‌پین سه سبد ارز دیجیتال با ریسک‌پذیری‌های مختلف ارائه می‌دهد:

1. سبد کم‌ریسک برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال سود پایدار و مطمئن‌تر هستند.
2. سبد با ریسک متوسط برای کسانی که تعادلی بین ریسک و بازدهی را ترجیح می‌دهند.
3. سبد پرریسک مناسب افراد ماجراجویی که به دنبال بازدهی بالاتر هستند و نوسانات بازار را می‌پذیرند.

در صفحه سبدهای ارز دیجیتال بیت پین می‌توانید جزئیات دقیق هر سبد را بررسی کنید و با توجه به هدف خود، تصمیم بهتری بگیرید.

توجه داشته باشید هنگام سرمایه‌گذاری در این سبدها، بیشتر از مقدار مشخص‌شده برای هر ارز، سرمایه خود را درگیر نکنید. مدیریت سرمایه، کلید موفقیت در بازار ارزهای دیجیتال است.

چالش‌ها و ریسک‌های مدیریت سبد ارز دیجیتال

یکی از مزایا سرمایه‌گذاری در سبد ارز‌های دیجیتال، تنوع‌بخشی دارایی‌ها است که می‌تواند ریسک نوسانات یک ارز خاص را کاهش دهد؛ اما در عین حال، چالش‌ها و ریسک‌هایی هم به همراه دارد. در ادامه، مهم‌ترین چالش‌ها و ریسک‌های سبد‌های ارز دیجیتال را بررسی کرده‌ایم:

نوسانات بازار

ارز‌های دیجیتال ذاتا پرنوسان هستند. اگر قیمت یک یا چند مورد از دارایی‌های پورتفولیو ارز دیجیتال با افت شدیدی مواجه شوند، ممکن است ضرر قابل توجهی را تجربه کنید.

در شرایط پر‌نوسان، حتی با وجود تنوع در سبد، اگر کل بازار ارز دیجیتال دچار ریزش شود، ارزش سبد هم کاهش خواهد یافت.

ریسک نقدشوندگی

نقد‌شوندگی در بازار‌های مالی از جمله بازار رمز‌ارز‌ها یعنی شما با چه سرعت و سهولتی می‌توانید یک ارز را بدون افت قیمت قابل‌توجه به پول نقد یا دارایی دیگر تبدیل کنید. یکی از چالش‌هایی که در مدیریت سبد ارز‌های دیجیتال وجود دارد، ریسک نقد‌شوندگی است. برخی از ارزهای دیجیتال موجود در سبد شما ممکن است حجم معاملات پایینی داشته باشند. این موضوع می‌تواند خروج یا ورود به معاملات را دشوار کند و شما نتوانید معاملات خود را با قیمت مطلوب انجام دهید.

ریسک همبستگی

در بازار ارز‌های دیجیتال، همبستگی یا (Correlation)، به میزان وابستگی و حرکت هم‌جهت یا مخالف دو یا چند ارز دیجیتال گفته می‌شود. بسیاری از ارزهای دیجیتال تحت تاثیر روندهای کلی بازار و خصوصا قیمت بیت‌ کوین، رفتار مشابهی دارند. برای مثال، اگر قیمت بیت‌ کوین دچار نوسان شدید شود، احتمال دارد سایر دارایی‌های سبد هم همان مسیر را دنبال کنند و قیمتشان نزولی یابد.

گفتار پایانی

سبد ارز دیجیتال، پرتفوی یا پورتفولیو مجموعه‌ای از رمزارزهای مختلف است که سرمایه‌گذاران برای سودآوری از این بازار، آن‌ها را خریداری می‌کنند. هرچه این مجموعه متنوع‌تر باشد، ریسک سرمایه‌گذاری کمتر شده و احتمال از دست دادن سرمایه کاهش پیدا می‌کند. شما در مورد سبد ارزهای دیجیتال چه دیدگاهی دارید؟ پورتفولیوی ارز دیجیتال شما از چه رمزارزهایی تشکیل شده است؟

سوالات متداول

• سبد ارز دیجیتال چیست؟

سبد ارز دیجیتال یا پورتفولیو، به مجموعه‌ای از رمزارزها با نسبت‌ها و درصد‌های متنوعی گفته می‌شود که سرمایه‌گذارها با رویکردهای متفاوتی اقدام به خرید آن‌ها کرده و از آن ها کسب درآمد می‌کنند.

• چرا تنوع در سبد ارزهای دیجیتال اهمیت دارد؟

تنوع و استفاده از رمزارزهایی با کاربرد متفاوتی نسبت به دیگر ارزهای دیجیتال، می‌تواند به متعادل‌سازی سبد ارز دیجیتال کمک کرده و احتمال سودآوری را افزایش دهد.

• در متنوع‌سازی سبد ارزهای دیجیتال از چه رمزارزهای باید استفاده کرد؟

هر سرمایه‌گذار حرفه‌ای باید از ارزهای دیجیتال پرداختی، استیبل کوین‌ها، رمزارزهای امنیتی، ارزهای دیجیتال کاربردی و توکن‌های مدیریتی در ساخت سبد خود استفاده کند.