اگر از هر متخصص مالی بپرسید که برای حفظ ارزش پول چه پیشنهادی دارد، بدون شک «طلا» یکی از اولین پاسخهاییست که میشنوید. طلا، پناهگاه امن سرمایهگذاران در بحرانهای اقتصادی است. اما آیا خرید هر نوع طلایی، لزوما یک سرمایهگذاری درست است؟ قطعا خیر.
واقعیت این است که خرید طلا برای سرمایهگذاری فراتر از رفتن به بازار و انتخاب و خرید طلای زینتی است. برای آنکه طلا واقعا از دارایی شما محافظت کند، باید استراتژی خرید آن را بدانید.
ما در این مقاله، یک راهنمای کامل از انواع طلا و بهترین روش خرید طلا برای سرمایهگذاری آماده کردهایم، تا در کنار هم یاد بگیریم چطور هوشمندانه طلا بخریم و آن را به یک دارایی سودآور در سبد سرمایهگذاری خود تبدیل کنیم. با ما همراه باشید.
بهترین روش خرید طلا چیست؟
شکی نیست که سرمایهگذاری روی طلا، همواره جزو بهترین بازارهای سرمایهگذاری در ایران بوده و نسبت ریسک به پاداش این دارایی بسیار جذاب است. اما اینکه از کجا طلا بخریم و چطور هزینههای سرمایهگذاری روی این دارایی را به حداقل برسانیم، نیاز به تحقیق دارد.
در ادامه همه راههای سرمایهگذاری در این فلز گرانبها را معرفی و بررسی میکنیم تا در نهایت بهترین روش خرید طلا را بشناسیم.
خرید طلای دیجیتال
اگر تا به اینجای این راهنمای خرید طلا را خوانده باشید، قطعا با ریسکها و معایب خرید طلای فیزیکی برای سرمایهگذاری در طلا آشنا شدهاید. اما این نگرانی ندارد، چرا که خرید طلا برای سرمایهگذاری میتواند بسیار سریع، لذتبخش و کم کارمزد باشد؛ البته اگر به سراغ خرید طلای دیجیتال بروید.
خرید طلا آنلاین هم به طور کلی به دو دسته تقسیم میشود. این دو روش خرید طلا با اینکه شباهتهای زیادی با هم دارند، اما تفاوتهای ظریفی هم بین این دو وجود دارد که مخصوصا برای سرمایهگذاران، اهمیت بالایی دارد:
- خرید آنلاین طلا از پلتفرمها
- خرید نمایندگان دیجیتال اونس جهانی طلا از صرافیهای ارز دیجیتال
پلتفرمهای خرید آنلاین طلا بدون اجرت، این روزها به تعدد و تنوع زیادی رسیدهاند. کارمزد معاملات این پلتفرمها با هم متفاوت است و بسته به کارمزد تراکنشها، سطوح معاملهگری و رویکرد پلتفرم، تفاوتهای زیادی با هم دارند. نکته قابل توجه در رابطه با این پلتفرمها، سازوکار تحویل فیزیکی طلا و محدودیتهای فروش و برداشت در روزهای بحرانی و جنگ است.
خریدوفروش سریع و آسان طلای دیجیتال با واریز تومان در هر ساعت از شبانهروز
اما سرمایهگذاری روی طلا، میتواند از این هم سریعتر و کمهزینهتر باشد؛ بهشرطی که به سراغ رمزارزهای با پشتوانه طلا مثل طلای دیجیتال (پکس گلد (PAXG)) و تتر گلد بروید. پکس گلد، نماینده دیجیتال طلا در دنیای کریپتو است، بنابراین قیمت طلای دیجیتال پکس گلد همواره با قیمت اونس جهانی برابر است.
معاملات پکس گلد که از این پس به آن طلای دیجیتال میگوییم، درست مثل رمزارزهای دیگر است؛ با همان سرعت، کارمزد پایین و نقد شوندگی بالای رمزارزهایی مثل بیت کوین و اتریوم. شما میتوانید با حداقل سرمایه هم طلای دیجیتال بخرید، بفروشید، آن را جابجا کنید یا در کیف پول خود نگه دارید.
بهعنوان مثال، آموزش خرید طلای آنلاین از صرافی بیت پین به حدی ساده است که میتوانید با چند کلیک ساده، هرمقدار طلایی که میخواهید را به سبد دارایی خود اضافه کنید. تصویر زیر، مراحل خرید آنلاین طلا بدون اجرت و کارمزد بالا را نشان میدهد.
برای خرید آنلاین طلا بدون اجرت و کارمزدهای نجومی، در ابتدا باید مراحل ثبت نام و احراز هویت در بیت پین را تکمیل کنید و بعد مراحل زیر را انجام دهید:
- دکمه «واریز» را بزنید و بعد یکی از گزینههای «واریز تومان» را انتخاب کنید.
- در صفحه پرداخت، مبلغ مورد نظرتان را وارد کنید، حساب بانکی خود را انتخاب کنید و بعد مثل خریدهای آنلاین، واریز مستقیم بانک به بیت پین را تکمیل کنید.
- بعد از شارژ حساب، به تب «بازارها» بروید و عبارت «طلای دیجیتال» را جستجو کنید.
- با انتخاب جفت ارز پکس گلد/تومان (PAXG/IRT) یا پکس گلد/تتر (PAXG/USDT)، وارد بازار نقدی پکس گلد میشوید.
- حالا میتوانید مبلغ مورد نظر برای خریدوفروش، حجم معامله و حتی نوع سفارش خود را مشخص کنید و با زدن دکمه «خرید» سفارشتان را در بازار ثبت کنید.
خریدوفروش سریع و آسان طلای دیجیتال با واریز تومان در هر ساعت از شبانهروز
صرافی بیت پین به عنوان یکی از بزرگترین پلتفرمهای معاملات رمزارز ایران، نقد شوندگی بسیار بالایی دارد و این یعنی با انتخاب قیمت درخواستی معقول، سفارش شما در مدت بسیار کوتاهی انجام میشود.
در ضمن، نکته بسیار مهم دیگر این است که شما با خرید طلای دیجیتال از بیت پین میتوانید آن را به عنوان وثیقه برای درخواست وام ارز دیجیتال بکار بگیرید و وام فوری دریافت کنید.
خرید طلای فیزیکی
خرید طلای فیزیکی، اولین و قدیمیترین راه بهدستآوردن این فلز محبوب ماست. بااینحال با روشهای جایگزین و مدرنی که در سالهای اخیر معرفی شده، دیگر نمیتوان این روش را به عنوان بهترین روش خرید طلا دانست.
بهطورکلی برای خرید طلای فیزیکی، چهار روش کلی وجود دارد:
- خرید طلای زینتی
- خرید طلای دسته دوم
- خرید طلای آب شده
- خرید سکه
خرید طلای زینتی
گرچه اگر از خانمها بپرسید، خرید طلای زینتی بهترین روش خرید طلا است؛ اما اگر بخواهید از دیدگاه سرمایهگذاری به اینکار نگاه کنید، شاید خرید طلای زینتی بدترین روش سرمایهگذاری طلا محسوب میشود.
برای خرید طلای زینتی، علاوه بر قیمت خالص طلا، هزینههای اضافی مانند اجرت ساخت، سود فروشنده و مالیات بر ارزش افزوده را نیز باید بپردازید.
بیشتر بخوانید: چرا پکس گلد بهتر از طلا است؟
این هزینهها عبارتاند از:
- اجرت ساخت: این مبلغی است که بابت طراحی و ساخت قطعه طلا میپردازید و بسته به پیچیدگی و ظرافیت کار، متفاوت است.
- سود فروشنده: فروشندگان هم معمولا ۷٪ از مجموع قیمت طلا و اجرت ساخت را به عنوان سود فروش دریافت میکنند.
- مالیات بر ارزش افزوده: در ایران، خرید طلای زینتی شامل ۹٪ مالیات هم میشود که بر روی مجموع قیمت طلا، اجرت ساخت و سود فروشنده اعمال میشود.
برای درک بهتر این موضوع، تصور کنید که میخواهید یک گردنبند ۵ گرمی طلای ۱۸ عیار را با قیمت طلای گرمی ۱۹ میلیون تومان خرید کنید. حال اگر اجرت ساخت، سود فروشنده و مالیات را در نظر بگیریم، شما باید حدود ۱۱۸ میلیون و ۷۵۰ هزار تومان پرداخت کنید.
این ۲۳ میلیون و ۷۵۰ هزار تومان پول اضافه که در واقع ۲۰٪ از مبلغ کل است، در زمان فروش محاسبه نمیشود؛ یعنی هنگام فروش، شما تنها «وزن ۵ گرم × قیمت خالص روز» را دریافت میکنید و تمام آن هزینههای جانبی از جیب شما رفته است.
خرید طلای دسته دوم
خرید طلای دسته دوم، نسبت به گزینه قبلی، کمی گزینه بهتری برای سرمایهگذاری است. البته خرید اینگونه طلاها هم شامل سود فروشنده و مالیات میشود، اما اگر از افراد عادی خرید کنید، این هزینهها هم کمتر خواهد شد.
البته باید توجه داشته باشید که با خرید طلای دسته دوم از افراد، ریسک تقلب و کلاهبرداری هم به مراتب بالاتر میرود. بنابراین این روش را هم به عنوان بهترین روش خرید طلا در نظر گرفت.
خرید طلای آب شده
با اینکه احتمالا اغلب خانمها از خواندن جمله بعدی خوشحال نخواهند شد، اما طلای آبشده یا شمشها، گزینه سرمایهگذاری به مراتب بهتری است. در این نوع سرمایهگذاری در طلا، خبری از مالیات و سود ۷ درصدی نیست، باید یک سود ۱ تا ۲ درصدی به عنوان کارمزد پرداخت کنید.
در واقع سود فروشنده بر اساس توافق طرفین محاسبه میشود و عدد قانونی بخصوصی برای آن تعیین نشده است. بااینحال باید توجه داشته باشید که ریسک تقلب در طلای آب شده هم بسیار بالاست و ممکن است طلای ناخالص یا حتی تقلبی به شما فروخته شود.
خرید سکه
سکههای طلا هم از مالیات معاف هستند، اما مبالغ دیگری با عنوان حق ضرب و سود فروشنده از خریدار اخذ میشود. حق ضرب، مبلغ ثابتی است که بانک مرکزی به قیمت هر سکه اضافه میکند.
خطر تقلب در سکههای طلا، همچنین حباب قیمتی آن بسیار بالاست؛ بنابراین توصیه میکنیم که اگر خرید سکه را به عنوان بهترین روش خرید طلا میدانید، به فروشگاههای معتبر و قانونی مراجعه کنید.
خرید سهام صندوقهای ETF طلا
خرید سهام صندوقهای ETF طلا هم یکی از سادهترین روشهای خرید طلا است که البته بیشتر مناسب شرکتها و موسسات مالی است. ارزش واحدهای این صندوقها رابطه مستقیمی با قیمت طلا دارند، ولی بااینحال، ممکن است نسبت به قیمت طلای دیجیتال سود کمتری داشته باشند.
در ادامه ۵ صندوق ETF مبتنی بر طلا در بورس تهران را معرفی میکنیم:
- صندوق سرمایهگذاری پشتوانه طلای لوتوس (نماد: طلا): این صندوق با مدیریت گروه مالی لوتوس پارسیان، یکی از بزرگترین صندوقهای طلا در ایران است.
- صندوق سرمایهگذاری سکه طلای کیان (نماد: گوهر): تحت مدیریت شرکت سبدگردان کیان، این صندوق با تمرکز بر گواهیهای سپرده سکه طلا فعالیت میکند.
- صندوق سرمایهگذاری طلای عیار مفید (نماد: عیار): این صندوق توسط کارگزاری مفید مدیریت میشود و در گواهیهای سپرده سکه و شمش طلا سرمایهگذاری میکند.
- صندوق سرمایهگذاری پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان (نماد: زر): با مدیریت تأمین سرمایه امید، این صندوق در گواهیهای سپرده سکه طلا سرمایهگذاری میکند.
- صندوق سرمایهگذاری طلای زرین آگاه (نماد: مثقال): تحت مدیریت سبدگردان آگاه، این صندوق در گواهیهای سپرده سکه طلا سرمایهگذاری میکند.
خرید طلا به صورت CFD
روش دیگری که در این مقاله آموزش خرید طلا آنلاین معرفی میکنیم، ورود به بازار فارکس و معامله روی طلا به صورت CFD است. باید توجه داشته باشید که این روش، بیشتر برای معاملات کوتاه مدت طلا بکار میرود و مناسب پسانداز بلند مدت نیست.
مزیت این روش، بکارگیری اهرم در معاملات و اتصال به قیمت واقعی اونس جهانی است. در ضمن میتوان معاملات را به صورت دو طرفه انجام داد؛ یعنی درست مثل بازارهای فیوچرز میتوان با استفاده از معاملات فروش استقراضی (شورت)، از ریزش قیمت طلا هم سود برد.
آیا خرید طلا دیجیتال بدون اجرت است؟
همانطور که پیشتر هم اشاره کردیم، خرید طلای فیزیکی، مخصوصا طلای زینتی نو یا دسته دوم با هزینههای متعددی مثل اجرت ساخت، سود فروشنده و مالیات همراه است. اما خرید طلا دیجیتال بدون اجرت و کارمزدهای بالای شیوه فیزیکی انجام میشود.
در واقع اگر بخواهیم روشهای خرید طلا را به ترتیب کمهزینهترین و سادهترین روش خرید طلا سازماندهی کنیم، به ترتیب زیر خواهیم رسید:
- خرید طلای دیجیتال از صرافیهای ارز دیجیتال معتبر
- خرید طلا از پلتفرمهای آنلاین
- خرید سکه
- خرید طلای آب شده
- خرید طلای دسته دوم
- خرید طلای زینتی
خرید و فروش پکس گلد در صرافیها، در حد چند صدم درصد است. به عنوان مثال، کارمزد معاملات پکس گلد در بیت پین، برای کاربران سطح ۱، تنها ۰٫۳٪ درصد است که البته بسته به حجم معاملات تا ۰٫۰۳٪ کاهش مییابد.
بهترین زمان خرید طلای آنلاین
حالا که فهمیدیم «از کجا طلا بخریم» و «بهترین روش خرید طلا چیست»، وقت آن رسیده که بدانیم «کی طلا بخریم؟». در واقع طلا، به عنوان دارایی محبوب همه شرکتها، موسسات، بانکها و دولتها برای ذخیره ارزش، همواره گزینه جذابی برای خرید و سرمایهگذاری است.
دولتها طلا را برای تقویت ارزهای فیات خود میخرند، شرکتها آن را به خزانه خود اضافه میکنند و موسسات مالی هم از آن به عنوان یکی از بهترین روشها برای مهار تورم استفاده میکنند.
در واقع بهترین زمان خرید طلای دیجیتال همین حالاست!
بااینحال یکی از بهترین روشهای خرید طلای دیجیتال به صورت پلهای و مداوم است. صرافی بیت پین برای این نوع سرمایهگذاری هم راهحل جذابی دارد، تنها کافیست حساب خود را شارژ کنید و بعد از مطالعه مقاله آشنایی باتهای معاملهگر بیت پین، فرآیند خرید پلکانی را آغاز کنید.
آیا خرید طلای دیجیتال امن است؟
بدیهی است که خرید طلا برای سرمایهگذاری نیاز به امنیت دارد؛ از طرفی هم قطعا عدهای هستند که هنوز خرید طلای فیزیکی و ذخیره آن در خانه را امنتر از خرید دیجیتال میدانند.
بااینحال از دیدگاههای مختلف، خرید طلای دیجیتال، به مراتب امنتر از طلای فیزیکی است. در ادامه دلایلی را که این ادعا را اثبات میکنند، آوردهایم:
- طلای پشتوانه پکس گلد در خزانههای معتبر و امنی در شهر لندن، مانند خزانههای شرکت Brink’s، نگهداری میشود. این خزانهها توسط انجمن بازار شمش لندن (LBMA) تأیید شده و از استانداردهای بالای امنیتی برخوردارند.
- شرکت پکسوس، صادرکننده پکس گلد، تحت نظارت دپارتمان خدمات مالی نیویورک (NYDFS) فعالیت میکند و بهطور منظم توسط مؤسسات حسابرسی شخص ثالث مورد بازرسی قرار میگیرد تا اطمینان حاصل شود که ذخایر طلای آن با تعداد توکنهای صادرشده مطابقت دارد.
- تمام تراکنشهای رمزارز PAXG در بلاک چین اتریوم ثبت میشود و کشورهای مختلف هم قوانین محکمی برای معاملات رمزارزها تصویب کردهاند.
بهترین سایت برای خرید طلای دیجیتال آنلاین
حالا که میدانیم چه طلایی برای سرمایهگذاری بخریم، وقت آن رسیده که بهترین اپلیکیشن خرید طلای آنلاین را بشناسید. به جرأت میتوان گفت که بهترین سایت برای خرید طلای دیجیتال، صرافی ارز دیجیتال بیت پین است.
بیت پین با بیش از ۶ میلیون کاربر فعال، یکی از معتبرترین پلتفرمهای معاملات رمزارز در کشور است و با ارائه بیش از ۴۰۰ رمزارز، تنوع بسیار بالایی برای سرمایهگذاری در اختیارتان قرار میدهد.
همچنین، واریز و برداشت رمزارز و تومانی در بیت پین با بالاترین سرعت انجام میشود و در ضمن تیم پشتیبانی آن هم به صورت ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته، آماده پاسخگویی به سوالات کاربران است.
کلام آخر
در این مقاله تلاش کردیم که یک راهنمای خرید طلا کامل را به شما ارائه دهیم تا اگر قصد دارید سهمی از حدود ۲۰۹ هزار تن طلای روی زمین داشته باشید، تصمیم درستتری اتخاذ کنید. قطعا طلای دیجیتال یکی از بهترین روش خرید طلا و جایگزین بسیار مناسبی برای طلای فیزیکی است و قابلیتهای متنوع آن، گزینهای بسیار جذاب برای سرمایهگذاری بلند مدت و میان مدت ساخته است.
به نظر شما بهترین روش سرمایهگذاری در طلا کدام مورد است؟ تجربهای از خرید طلا آنلاین داشتهاید؟ تجربه خود را با ما و دیگر کاربران از طریق بخش نظرات در میان بگذارید.
سوالات متداول
- طلای دیجیتال چیست؟
طلای دیجیتال، به طلاهایی که با پشتوانه فیزیکی طلا و به صورت ارز دیجیتال توسط صرافیها و پلتفرمهای آنلاین خرید و فروش میشود، گفته میشود. به این نوع طلا، طلای آنلاین نیز گفته میشود.
- مزایای خرید طلای دیجیتال نسبت به خرید طلای فیزیکی چیست؟
کارمزد به مراتب پایینتر، نقدشوندگی بالاتر، امنیت بیشتر، امکان خرید طلا با بودجه محدودتر، معاملات سریعتر و دریافت وام با آن، از جمله مزایای خرید طلای دیجیتال نسبت به طلای فیزیکی است.
- بهترین سایت برای خرید طلای آنلاین کدام است؟
بیت پین، با امکانات جذاب و متنوعی مثل کارمزد پایین، نقد شوندگی بالا و اعطای وام با طلای دیجیتال، بهترین سایت برای خرید طلا آنلاین است.
- بهترین طلای دیجیتال برای سرمایهگذاری کدام است؟
پکس گلد، به خاطر نظارتهای دقیق و اعتبار بسیار بالا، بهترین طلای دیجیتال برای سرمایهگذاری است.
کامل ترین و بهترین راهنمایی بود که تا حالا مطالعه کردم
با تشکر فراوان
سلام عرشیای عزیز
خوشحالم که کمکی بهت کرده
یک سوال داشتم.آیا تفاوتی در نوسان قیمت بین بازار طلای ایران و ارز پکس گلد هست؟منظورم این که اگر قیمت طلا در ایران گرون بشه یا ارزون بشه ، این رمز ارز هم به همون مقدار سود یا ضرر میده یا نه؟
امیررضای عزیز سلام
قیمت طلا در ایران وابسته به اونس جهانی و دلار هست و همین فاکتورها در قیمت پکس گلد هم تاثیر مستقیم دارن. بنابراین تفاوت خیلی ناچیزی بین این دو تا وجود داره
سلام خیلی ممنون از راهنماییتون من میخوام شروع به خریدن طلای دیجیتال کنم اول به دیجی کالا سر زدم به نظرم شرایط خریدش خوب بود اما شرایط فروش محدودیت زیادی داشت و شما نمی تونستی سرمایتو به سرعت نقد کنی، سوالم اینه که در پکس گلد این محدودیت ها به چه صورته ؟
سلام لیلای عزیز
در صورتی که پکس گلد بخرین، هر زمانی که بخواین و نیاز داشته باشین، میتونین سریعاً نقدش کنین و به حساب بانکیتون واریز کنین. از این جهت نگرانی وجود نداره.
نکات جالبی بود و توجه ام را جلب کرد. درود بر شما.