تفاوت سیفای و دیفای – CeFi و DeFi چه تفاوت‌هایی دارند؟

خرید، تعامل و ذخیره ارزهای دیجیتال و دارایی‌های کریپتو ما را در موقعیتی قرار می‌دهد که باید بین دو گزینه سیفای (CeFi – امور مالی متمرکز) و دیفای (DeFi – امور مالی غیرمتمرکز) یکی را انتخاب کنیم.

در واقع، سرمایه‌گذارانی که به‌دنبال گسترش سبد سهام خود هستند و می‌خواهند بیشترین بهره‌وری را از سرمایه خود داشته باشند، بیشتر بین این دوراهی قرار می‌گیرند. در این مقاله قصد داریم به‌طور کامل بررسی کنیم که سیفای (CeFi) چیست و چه کاربردی دارد. در ویدیوی زیر به تفاوت‌ها و شباهت‌های دیفای و سیفای نگاهی می‌اندازیم، سپس شرایط وام گرفتن در هرکدام را بررسی می‌کنیم؛ برای راحتی هرچه بیشتر شما کاربران عزیز، فایل صوتی تفاوت سیفای و دیفای هم در ادامه ویدیو قرار داده شده است.

در این فایل صوتی به تفاوت سیفای و دیفای می‌پردازیم:

در ادامه مطلب، پس از تعریف مفاهیم سیفای و دیفای، ویژگی‌های هرکدام و تفاوت‌هایشان را در ابعاد مختلف بررسی خواهیم کرد.

سیفای یا امور مالی متمرکز چیست؟

سیفای (CeFi) مخفف عبارت Centralized Finance به معنای امور مالی متمرکز است. در سیفای، تمام دارایی‌ها و داده‌های کاربران در نهادی متمرکز، مانند صرافی یا پلتفرم معاملاتی، ذخیره می‌شوند. این امر باعث می‌شود که کاربران به راحتی به دارایی‌های خود دسترسی داشته باشند و معاملات را انجام دهند. با این حال، متمرکز بودن این سیستم‌ها همچنان آن‌ها را در برابر برخی حملات سایبری و کلاهبرداری‌ها آسیب‌پذیر می‌کند. در سیفای، کاربران برای انجام معاملات، باید دارایی‌های خود را به یک صرافی یا پلتفرم معاملاتی واریز کنند. این نهاد متمرکز سپس دارایی‌های کاربران را در کیف پول‌های خود ذخیره کرده و کاربران می‌توانند با استفاده از این کیف پول‌ها، معاملات خود را انجام دهند.

مزایای سیفای (CeFi)

سیفای مزایای مختلفی دارد، از جمله:

• سادگی و سهولت استفاده: سیفای برای کاربرانی که تازه وارد دنیای ارزهای دیجیتال شده‌اند، گزینه مناسبی محسوب می‌شود. این سیستم‌ها نسبتاً ساده هستند و به کاربران اجازه می‌دهند تا به راحتی به دارایی‌های خود دسترسی داشته و معامله انجام دهند.
• امکانات متنوع: سیفای طیف گسترده‌ای از خدمات و امکانات را مانند معاملات، وام‌دهی، استیکینگ و غیره  را ارائه می‌دهد و با این امکانات به کاربران کمک می‌کند تا از دارایی‌های خود به روش‌های مختلفی استفاده کنند.
• امنیت نسبی: سیفای نسبت به سیستم‌های غیرمتمرکز، امنیت نسبی بیشتری دارد. این امر به دلیل نظارت نهادهای متمرکز بر این سیستم‌ها است.

معایب سیفای (CeFi)

سیفای در کنار مزایایی که ارائه می‌دهد، معایبی هم دارد، از جمله:

• متمرکز بودن: متمرکز بودن سیفای باعث می‌شود که این سیستم‌ها در برابر برخی حملات سایبری و کلاهبرداری‌ها آسیب‌پذیر باشند.
• هزینه‌های کمی بالاتر: سیفای معمولاً هزینه‌های کمی بالاتری نسبت به سیستم‌های غیرمتمرکز دارد.
• شفاف نبودن: سیفای نسبت به سیستم‌های غیرمتمرکز، شفافیت کمتری دارد. این امر به دلیل دسترسی نداشتن کاربران به کدهای منبع این سیستم‌ها است.

از پیوند بلاک‌چین و هوش مصنوعی، به پول می‌رسیم؟

جوابت تو شماره ۱۴ ماهنامه دامیننسه!

Please leave this field empty.

Δ

سازوکار امور مالی متمرکز

سازوکار سیفای به این شکل است که کاربران برای انجام معاملات، باید دارایی‌های خود را به صرافی یا پلتفرم معاملاتی واریز کنند، سپس نهاد متمرکز دارایی‌های کاربران را در کیف پول‌های خود ذخیره می‌کند و کاربران می‌توانند با استفاده از کیف پول‌های نهاد متمرکز، معاملات خود را انجام دهند یا اینکه اصلا دارایی‌های خود را از نهاد متمرکز برداشت کنند. برخی از نمونه‌های سیفای عبارتند از:

• صرافی‌های ارز دیجیتال: صرافی‌های ارز دیجیتال مانند بایننس، کوین‌بیس و صرافی‌های ایرانی مانند بیت پین و نوبیتکس از جمله نمونه‌های سیفای هستند.
• پلتفرم‌های معاملاتی مشتقات: پلتفرم‌های معاملاتی مشتقات مانند Deribit و Bybit از جمله نمونه‌های سیفای هستند.
• پلتفرم‌های وام‌دهی و استیکینگ: پلتفرم‌های وام‌دهی و استیکینگ مانند Aave و Nexo از جمله نمونه‌های سیفای هستند.

در سال‌های اخیر، سیفای به یکی از محبوب‌ترین روش‌های دسترسی به ارزهای دیجیتال تبدیل شده است. این امر به دلیل سادگی و سهولت استفاده، امکانات متنوع و امنیت نسبی سیفای است. با این حال، کاربران باید معایب امور مالی متمرکز را هم در نظر بگیرند.

دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز چیست؟

دیفای (DeFi) مخفف عبارت Decentralized Finance به معنای امور مالی غیرمتمرکز است. دیفای، نوعی فناوری مالی مبتنی بر بلاک چین است که هدف آن ارائه خدمات مالی بدون نیاز به واسطه‌های متمرکز مانند بانک‌ها، صرافی‌ها و شرکت‌های بیمه است. دیفای روی قراردادهای هوشمند اجرا می‌شود؛ این قراردادها بدون نیاز به دخالت انسان، می‌توانند معاملات را انجام دهند.

مزایای دیفای (DeFi)

دیفای مزایای مختلفی دارد، از جمله:

• غیرمتمرکز بودن: دیفای غیرمتمرکز است، به این معنی که هیچ نهاد یا سازمان متمرکزی کنترل آن را در دست ندارد. این امر باعث می‌شود که دیفای در برابر حملات سایبری و کلاهبرداری‌ها مقاوم‌تر باشد.
• شفافیت: کدهای منبع قراردادهای هوشمند دیفای به صورت عمومی در دسترس هستند. این امر باعث می‌شود که کاربران بتوانند نحوه عملکرد این قراردادها را بررسی کنند.
• هزینه‌های پایین: دیفای معمولاً هزینه‌های پایین‌تری نسبت به سیستم‌های مالی سنتی دارد.

معایب دیفای (DeFi)

دیفای علاوه بر مزایا، معایبی هم دارد، از جمله:

• پیچیدگی: دیفای نسبت به سیستم‌های مالی سنتی پیچیده‌تر است. این امر می‌تواند باعث شود که درک آن برای کاربران تازه‌وارد دشوار باشد.
• ریسک‌های امنیتی: دیفای هنوز در مراحل اولیه توسعه است و هنوز خطرات امنیتی در آن وجود دارد.

سازوکار امور مالی غیرمتمرکز

سازوکار دیفای به این صورت است که ابتدا قرارداد هوشمندی ایجاد می‌شود که مشخصات خدمات مالی مورد نظر را تعریف می‌کند، سپس این قرارداد هوشمند در شبکه بلاک چین منتشر می‌شود و پس از آن کاربران می‌توانند از آن برای انجام معاملات یا استفاده از خدمات مالی استفاده کنند. برخی از نمونه‌های دیفای عبارتند از:

• صرافی‌های غیرمتمرکز: صرافی‌های غیرمتمرکز مانند Uniswap و SushiSwap به کاربران امکان می‌دهند تا ارزهای دیجیتال را بدون نیاز به واسطه‌های متمرکز مبادله کنند.
• پلتفرم‌های وام‌دهی و استیکینگ غیرمتمرکز: پلتفرم‌های وام‌دهی و استیکینگ غیرمتمرکز مانند Aave و Compound به کاربران امکان می‌دهند تا از دارایی‌های خود برای کسب درآمد استفاده کنند.
• پروتکل‌های بیمه غیرمتمرکز: پروتکل‌های بیمه غیرمتمرکز مانند Nexus Mutual به کاربران امکان می‌دهند تا از دارایی‌های خود در برابر ریسک‌های مختلف بیمه شوند.

در سال‌های اخیر، دیفای به سرعت در حال رشد است. این امر به دلیل مزایای متعدد دیفای، از جمله غیرمتمرکز بودن، شفافیت و هزینه‌های پایین است. با این حال، کاربران باید از معایب دیفای نیز آگاه بوده و در معاملات خود آن‌ها را در نظر بگیرند. به طور کلی، دیفای فناوری نوظهوری است که پتانسیل تغییر نحوه انجام امور مالی را دارد. با رشد دیفای، انتظار می‌رود که کاربردهای جدید و نوآورانه‌ای برای این فناوری توسعه یابد.

تفاوت امور مالی متمرکز (CeFi) و امور مالی غیر متمرکز (DeFi)

امور مالی متمرکز (CeFi) و امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) دو رویکرد متفاوت به ارائه خدمات مالی هستند. همان‌طور که گفتیم CeFi مبتنی بر واسطه‌های متمرکز مانند بانک‌ها، صرافی‌ها و شرکت‌های بیمه است، در حالی که DeFi مبتنی بر فناوری بلاک چین و قراردادهای هوشمند است. تفاوت‌های اصلی CeFi و DeFi در موارد زیر خلاصه می‌شود:

• مرکزیت: CeFi متمرکز است، در حالی که DeFi غیرمتمرکز است. این بدان معناست که در CeFi، یک نهاد یا سازمان متمرکز کنترل سیستم را در دست دارد، در حالی که در DeFi، هیچ نهاد یا سازمان متمرکزی کنترل سیستم را در دست ندارد.
• شفافیت: کدهای منبع قراردادهای هوشمند DeFi به صورت عمومی در دسترس هستند، در حالی که CeFi معمولاً کدهای منبع خود را مخفی می‌کند.
• هزینه‌ها: CeFi معمولاً هزینه‌های بالاتری نسبت به DeFi دارد.
• امنیت: DeFi در برابر حملات سایبری مقاوم‌تر است، اما هنوز در مراحل اولیه توسعه است و خطرات امنیتی در آن وجود دارد.
• پیچیدگی: DeFi نسبت به CeFi پیچیده‌تر است.
• پذیرش: CeFi پذیرش گسترده‌تری نسبت به DeFi دارد.

انتخاب بین CeFi و DeFi به نیازها و ترجیحات فردی بستگی دارد. CeFi برای کاربرانی که به دنبال سادگی و سهولت استفاده هستند، گزینه مناسبی است، اما DeFi برای کاربرانی که به دنبال غیرمتمرکز بودن، شفافیت و هزینه‌های پایین هستند،انتخاب بهتری به شمار می‌رود.