{"id":87978,"date":"2025-11-22T20:31:39","date_gmt":"2025-11-22T17:01:39","guid":{"rendered":"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/?p=87978"},"modified":"2025-11-22T20:31:39","modified_gmt":"2025-11-22T17:01:39","slug":"crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/","title":{"rendered":"\u0628\u0631\u0631\u0633\u06cc \u06af\u0632\u0627\u0631\u0634 Chainalysis\u061b \u062a\u0635\u0648\u06cc\u0631 \u0648\u0627\u0642\u0639\u06cc \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0627\u0631\u0632 \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644 \u062f\u0631 \u062c\u0647\u0627\u0646"},"content":{"rendered":"<p><span style=\"font-weight: 400;\"><strong>\u0686\u06cc\u0646\u0627\u0644\u06cc\u0633\u06cc\u0633 (Chainalysis)<\/strong> \u06cc\u06a9\u06cc \u0627\u0632 \u0646\u0647\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc \u0646\u0627\u0645\u200c\u0622\u0634\u0646\u0627 \u062f\u0631 \u0632\u0645\u06cc\u0646\u0647 \u0628\u0631\u0631\u0633\u06cc \u0627\u0637\u0644\u0627\u0639\u0627\u062a \u0648 \u0627\u0646\u062c\u0627\u0645 \u0645\u0637\u0627\u0644\u0639\u0627\u062a\u060c \u06af\u0632\u0627\u0631\u0634\u06cc \u0631\u0627 \u0628\u0627 \u0639\u0646\u0648\u0627\u0646 \u00ab<strong>\u062c\u063a\u0631\u0627\u0641\u06cc\u0627\u06cc \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648 \u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5 &#8211;\u00a0 The 2025 Geography of Crypto Report<\/strong>\u00bb \u0645\u0646\u062a\u0634\u0631 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0627\u06cc\u0646 \u0645\u0648\u0633\u0633\u0647 \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u06af\u0632\u0627\u0631\u0634 <strong>\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u0631\u0627 \u062f\u0631 \u0633\u0637\u062d \u062c\u0647\u0627\u0646<\/strong> \u0628\u0631\u0631\u0633\u06cc \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0648 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627 \u0648 \u0645\u0646\u0627\u0637\u0642 \u062c\u063a\u0631\u0627\u0641\u06cc\u0627\u06cc\u06cc \u0631\u0627 \u0631\u062a\u0628\u0647\u200c\u0628\u0646\u062f\u06cc \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0644\u0627\u0632\u0645 \u0628\u0647 \u0630\u06a9\u0631 \u0627\u0633\u062a\u060c \u0627\u0637\u0644\u0627\u0639\u0627\u062a \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647\u200c\u0634\u062f\u0647 \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u06af\u0632\u0627\u0631\u0634 \u0645\u0631\u0628\u0648\u0637 \u0628\u0647<strong> \u0628\u0627\u0632\u0647 \u0632\u0645\u0627\u0646\u06cc \u0698\u0648\u0626\u0646 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f4 (\u062e\u0631\u062f\u0627\u062f \u06f1\u06f4\u06f0\u06f3) \u062a\u0627 \u0698\u0648\u0626\u0646 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5 (\u062e\u0631\u062f\u0627\u062f \u06f1\u06f4\u06f0\u06f4) <\/strong>\u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u062f. \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u0645\u0642\u0627\u0644\u0647 \u0627\u0632<strong> \u0622\u06a9\u0627\u062f\u0645\u06cc \u0628\u06cc\u062a\u200c\u067e\u06cc\u0646<\/strong> \u0627\u0628\u062a\u062f\u0627 \u0628\u0647 \u0634\u0627\u062e\u0635\u200c\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0648\u0631\u062f \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u062f\u0631 \u06af\u0632\u0627\u0631\u0634 \u0646\u06af\u0627\u0647\u06cc \u0645\u06cc\u200c\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u06cc\u0645\u060c \u0633\u067e\u0633 <strong>\u0648\u0636\u0639\u06cc\u062a \u06a9\u0644\u06cc \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0648 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0627\u0632 \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648\u06a9\u0627\u0631\u0646\u0633\u06cc<\/strong> \u06cc\u0627 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u0631\u0627 \u0645\u0648\u0631\u062f \u0628\u0631\u0631\u0633\u06cc \u0642\u0631\u0627\u0631 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u06cc\u0645 \u0648 \u062f\u0631 \u0628\u062e\u0634 \u0633\u0648\u0645 \u0628\u0647 \u0639\u0644\u062a \u0627\u0647\u0645\u06cc\u062a\u060c \u0633\u0647 \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647 <strong>\u0622\u0633\u06cc\u0627 \u0648 \u0627\u0642\u06cc\u0627\u0646\u0648\u0633\u06cc\u0647 (APAC)<\/strong>\u060c<strong> \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0634\u0645\u0627\u0644\u06cc (North America)<\/strong> \u0648 <strong>\u062e\u0627\u0648\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646\u0647 \u0648 \u0634\u0645\u0627\u0644 \u0622\u0641\u0631\u06cc\u0642\u0627 (MENA)<\/strong> \u0631\u0627 \u0628\u0647\u200c\u0637\u0648\u0631 \u062c\u062f\u0627\u06af\u0627\u0646\u0647 \u0645\u0648\u0631\u062f \u0628\u0631\u0631\u0633\u06cc \u0642\u0631\u0627\u0631 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u06cc\u0645.<\/span><\/p>\n<div id=\"ez-toc-container\" class=\"ez-toc-v2_0_80 counter-flat ez-toc-counter-rtl ez-toc-custom ez-toc-container-direction\">\n<div class=\"ez-toc-title-container\">\n<p class=\"ez-toc-title\" style=\"cursor:inherit\">\u0641\u0647\u0631\u0633\u062a \u0645\u0637\u0627\u0644\u0628<\/p>\n<span class=\"ez-toc-title-toggle\"><a href=\"#\" class=\"ez-toc-pull-right ez-toc-btn ez-toc-btn-xs ez-toc-btn-default ez-toc-toggle\" aria-label=\"Toggle Table of Content\"><span class=\"ez-toc-js-icon-con\"><span class=\"\"><span class=\"eztoc-hide\" style=\"display:none;\">Toggle<\/span><span class=\"ez-toc-icon-toggle-span\"><svg style=\"fill: #1a1a1a;color:#1a1a1a\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" class=\"list-377408\" width=\"20px\" height=\"20px\" viewBox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\"><path d=\"M6 6H4v2h2V6zm14 0H8v2h12V6zM4 11h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2zM4 16h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2z\" fill=\"currentColor\"><\/path><\/svg><svg style=\"fill: #1a1a1a;color:#1a1a1a\" class=\"arrow-unsorted-368013\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" width=\"10px\" height=\"10px\" viewBox=\"0 0 24 24\" version=\"1.2\" baseProfile=\"tiny\"><path d=\"M18.2 9.3l-6.2-6.3-6.2 6.3c-.2.2-.3.4-.3.7s.1.5.3.7c.2.2.4.3.7.3h11c.3 0 .5-.1.7-.3.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7zM5.8 14.7l6.2 6.3 6.2-6.3c.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7c-.2-.2-.4-.3-.7-.3h-11c-.3 0-.5.1-.7.3-.2.2-.3.5-.3.7s.1.5.3.7z\"\/><\/svg><\/span><\/span><\/span><\/a><\/span><\/div>\n<nav><ul class='ez-toc-list ez-toc-list-level-1 eztoc-toggle-hide-by-default' ><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-1\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d8%b4%d8%a7%d8%ae%d8%b5-%d9%be%d8%b0%db%8c%d8%b1%d8%b4-%da%a9%d8%b1%db%8c%d9%be%d8%aa%d9%88-%da%86%db%8c%d9%86%d8%a7%d9%84%db%8c%d8%b3%db%8c%d8%b3-%da%86%da%af%d9%88%d9%86%d9%87-%d8%a7%d9%86%d8%af%d8%a7%d8%b2%d9%87%e2%80%8c%da%af%db%8c%d8%b1%db%8c-%d8%b4%d8%af%d9%87-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%d8%9f\" >\u0634\u0627\u062e\u0635 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648 \u0686\u06cc\u0646\u0627\u0644\u06cc\u0633\u06cc\u0633 \u0686\u06af\u0648\u0646\u0647 \u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc \u0634\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a\u061f<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-2\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d8%b4%d8%a7%d8%ae%d8%b5%e2%80%8c%d9%87%d8%a7%db%8c-%d9%85%d9%88%d8%b1%d8%af-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%d9%81%d8%a7%d8%af%d9%87-%d8%af%d8%b1-%da%af%d8%b2%d8%a7%d8%b1%d8%b4-%da%86%db%8c%d9%86%d8%a7%d9%84%db%8c%d8%b3%db%8c%d8%b3\" >\u0634\u0627\u062e\u0635\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0648\u0631\u062f \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u062f\u0631 \u06af\u0632\u0627\u0631\u0634 \u0686\u06cc\u0646\u0627\u0644\u06cc\u0633\u06cc\u0633<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-3\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d9%86%da%af%d8%a7%d9%87%db%8c-%da%a9%d9%84%db%8c-%d8%a8%d9%87-%d9%88%d8%b6%d8%b9%db%8c%d8%aa-%d9%be%d8%b0%db%8c%d8%b1%d8%b4-%da%a9%d8%b1%db%8c%d9%be%d8%aa%d9%88-%d8%af%d8%b1-%d8%ac%d9%87%d8%a7%d9%86\" >\u0646\u06af\u0627\u0647\u06cc \u06a9\u0644\u06cc \u0628\u0647 \u0648\u0636\u0639\u06cc\u062a \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648 \u062f\u0631 \u062c\u0647\u0627\u0646<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-4\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d8%a2%d9%85%d8%a7%d8%b1-%d9%85%d9%86%d8%b7%d9%82%d9%87%e2%80%8c%d8%a7%db%8c-%d9%85%d8%b1%d8%a8%d9%88%d8%b7-%d8%a8%d9%87-%d8%b1%d8%b4%d8%af-%d9%81%d8%b9%d8%a7%d9%84%db%8c%d8%aa%e2%80%8c%d9%87%d8%a7%db%8c-%da%a9%d8%b1%db%8c%d9%be%d8%aa%d9%88%db%8c%db%8c\" >\u0622\u0645\u0627\u0631 \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0645\u0631\u0628\u0648\u0637 \u0628\u0647 \u0631\u0634\u062f \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648\u06cc\u06cc<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-5\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d9%86%da%a9%d8%a7%d8%aa-%d9%82%d8%a7%d8%a8%d9%84-%d8%aa%d9%88%d8%ac%d9%87-%d8%af%d8%b1%d8%a8%d8%a7%d8%b1%d9%87-%d8%a2%d9%85%d8%a7%d8%b1-%d8%b1%d8%b4%d8%af-%d9%85%d9%86%d8%b7%d9%82%d9%87%e2%80%8c%d8%a7%db%8c\" >\u0646\u06a9\u0627\u062a \u0642\u0627\u0628\u0644 \u062a\u0648\u062c\u0647 \u062f\u0631\u0628\u0627\u0631\u0647 \u0622\u0645\u0627\u0631 \u0631\u0634\u062f \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647\u200c\u0627\u06cc<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-6\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%db%b2%db%b0-%da%a9%d8%b4%d9%88%d8%b1-%d8%a8%d8%b1%d8%aa%d8%b1-%d8%a8%d8%a7-%d8%aa%d8%b9%d8%af%db%8c%d9%84-%d8%ac%d9%85%d8%b9%db%8c%d8%aa-population-adjusted-index-2025\" >\u06f2\u06f0 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u0628\u0631\u062a\u0631 \u0628\u0627 \u062a\u0639\u062f\u06cc\u0644 \u062c\u0645\u0639\u06cc\u062a (Population-Adjusted Index 2025)<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-7\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d8%aa%d8%ad%d9%84%db%8c%d9%84-%d8%b1%d9%88%db%8c%da%a9%d8%b1%d8%af-%d8%ac%d9%85%d8%b9%db%8c%d8%aa%db%8c\" >\u062a\u062d\u0644\u06cc\u0644 \u0631\u0648\u06cc\u06a9\u0631\u062f \u062c\u0645\u0639\u06cc\u062a\u06cc<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-8\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d8%a8%d8%b1%d8%af%d8%a7%d8%b4%d8%aa-%da%a9%d9%84%d8%a7%d9%86-%d8%a7%d9%82%d8%aa%d8%b5%d8%a7%d8%af%d9%87%d8%a7%db%8c-%da%a9%d9%88%da%86%da%a9%d8%8c-%d8%a2%d8%b2%d9%85%d8%a7%db%8c%d8%b4%da%af%d8%a7%d9%87%e2%80%8c%d9%87%d8%a7%db%8c-%d8%a8%d8%b2%d8%b1%da%af\" >\u0628\u0631\u062f\u0627\u0634\u062a \u06a9\u0644\u0627\u0646: \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0648\u0686\u06a9\u060c \u0622\u0632\u0645\u0627\u06cc\u0634\u06af\u0627\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0632\u0631\u06af<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-9\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d8%a7%d9%81%d8%b2%d8%a7%db%8c%d8%b4-%d8%ac%d9%87%d8%a7%d9%86%db%8c-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%d9%81%d8%a7%d8%af%d9%87-%d8%a7%d8%b2-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%db%8c%d8%a8%d9%84%e2%80%8c%da%a9%d9%88%db%8c%d9%86%e2%80%8c%d9%87%d8%a7\" >\u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0627\u0632 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627\u00a0<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-10\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d8%a2%d9%85%d8%a7%d8%b1-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%d9%81%d8%a7%d8%af%d9%87-%d8%a7%d8%b2-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%db%8c%d8%a8%d9%84%e2%80%8c%da%a9%d9%88%db%8c%d9%86%e2%80%8c%d9%87%d8%a7-%da%86%d9%87-%d8%a7%d8%b7%d9%84%d8%a7%d8%b9%d8%a7%d8%aa%db%8c-%d8%a8%d9%87-%d9%85%d8%a7-%d9%85%db%8c%e2%80%8c%d8%af%d9%87%d8%af%d8%9f\" >\u0622\u0645\u0627\u0631 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0627\u0632 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0686\u0647 \u0627\u0637\u0644\u0627\u0639\u0627\u062a\u06cc \u0628\u0647 \u0645\u0627 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f\u061f<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-11\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d8%a8%d8%b1%d8%b1%d8%b3%db%8c-%d8%a7%d9%88%d9%84%d9%88%db%8c%d8%aa-%da%a9%d8%a7%d8%b1%d8%a8%d8%b1%d8%a7%d9%86-%d8%af%d8%b1-%d9%87%d9%86%da%af%d8%a7%d9%85-%d9%88%d8%b1%d9%88%d8%af-%d8%a8%d9%87-%d8%a8%d8%a7%d8%b2%d8%a7%d8%b1-%d8%a7%d8%b1%d8%b2%d9%87%d8%a7%db%8c-%d8%af%db%8c%d8%ac%db%8c%d8%aa%d8%a7%d9%84\" >\u0628\u0631\u0631\u0633\u06cc \u0627\u0648\u0644\u0648\u06cc\u062a \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u062f\u0631 \u0647\u0646\u06af\u0627\u0645 \u0648\u0631\u0648\u062f \u0628\u0647 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0627\u0631\u0632\u0647\u0627\u06cc \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-12\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d8%af%d9%84%d8%a7%d8%b1-%d8%a2%d9%85%d8%b1%db%8c%da%a9%d8%a7-%d8%a7%d9%88%d9%84%db%8c%d9%86-%d9%85%d8%b3%db%8c%d8%b1-%d8%a8%d8%b1%d8%a7%db%8c-%d8%b1%d8%b3%db%8c%d8%af%d9%86-%d8%a8%d9%87-%d8%af%d8%b1%d9%88%d8%a7%d8%b2%d9%87-%da%a9%d8%b1%db%8c%d9%be%d8%aa%d9%88\" >\u062f\u0644\u0627\u0631 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u0627\u0648\u0644\u06cc\u0646 \u0645\u0633\u06cc\u0631 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0631\u0633\u06cc\u062f\u0646 \u0628\u0647 \u062f\u0631\u0648\u0627\u0632\u0647 \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648\u00a0<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-13\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%da%86%d8%b1%d8%a7-%d8%a8%db%8c%d8%aa%e2%80%8c%da%a9%d9%88%db%8c%d9%86-%d9%88-%d8%af%d9%84%d8%a7%d8%b1-%d8%af%d8%b1-%d8%b5%d8%af%d8%b1-%d9%81%d9%87%d8%b1%d8%b3%d8%aa-%d9%87%d8%b3%d8%aa%d9%86%d8%af%d8%9f\" >\u0686\u0631\u0627 \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0648 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062f\u0631 \u0635\u062f\u0631 \u0641\u0647\u0631\u0633\u062a \u0647\u0633\u062a\u0646\u062f\u061f<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-14\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d9%88%d8%b6%d8%b9%db%8c%d8%aa-%d9%be%d8%b0%db%8c%d8%b1%d8%b4-%d8%b1%d9%85%d8%b2%d8%a7%d8%b1%d8%b2-%d8%af%d8%b1-%d9%85%db%8c%d8%a7%d9%86-%d8%b7%d8%a8%d9%82%d8%a7%d8%aa-%d8%af%d8%b1%d8%a2%d9%85%d8%af%db%8c-%d9%85%d8%ae%d8%aa%d9%84%d9%81\" >\u0648\u0636\u0639\u06cc\u062a \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 \u0645\u06cc\u0627\u0646 \u0637\u0628\u0642\u0627\u062a \u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u06cc \u0645\u062e\u062a\u0644\u0641<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-15\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%da%86%d8%b1%d8%a7-%d8%af%d8%b1-%da%a9%d8%b4%d9%88%d8%b1%d9%87%d8%a7%db%8c-%da%a9%d9%85%e2%80%8c%d8%af%d8%b1%d8%a2%d9%85%d8%af-%d9%be%d8%b0%db%8c%d8%b1%d8%b4-%da%a9%d8%b1%db%8c%d9%be%d8%aa%d9%88-%d9%86%d9%88%d8%b3%d8%a7%d9%86%db%8c-%d9%88-%d8%b4%da%a9%d9%86%d9%86%d8%af%d9%87-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%d8%9f\" >\u0686\u0631\u0627 \u062f\u0631 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0645\u200c\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648 \u0646\u0648\u0633\u0627\u0646\u06cc \u0648 \u0634\u06a9\u0646\u0646\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a\u061f<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-16\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d8%a2%d8%b3%db%8c%d8%a7-%d9%88-%d8%a7%d9%82%db%8c%d8%a7%d9%86%d9%88%d8%b3%db%8c%d9%87-%d8%b4%d8%aa%d8%a7%d8%a8%e2%80%8c%da%af%db%8c%d8%b1%db%8c-%d9%be%d8%b0%db%8c%d8%b1%d8%b4-%d8%b1%d9%85%d8%b2%d8%a7%d8%b1%d8%b2-%d8%a8%d8%a7-%d9%85%d8%b3%db%8c%d8%b1%d9%87%d8%a7%db%8c-%d9%85%d8%aa%d9%81%d8%a7%d9%88%d8%aa\" >\u0622\u0633\u06cc\u0627 \u0648 \u0627\u0642\u06cc\u0627\u0646\u0648\u0633\u06cc\u0647: \u0634\u062a\u0627\u0628\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0628\u0627 \u0645\u0633\u06cc\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0645\u062a\u0641\u0627\u0648\u062a<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-17\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d9%88%d8%b6%d8%b9%db%8c%d8%aa-%da%a9%d8%b1%db%8c%d9%be%d8%aa%d9%88-%d8%af%d8%b1-%da%98%d8%a7%d9%be%d9%86-%da%86%da%af%d9%88%d9%86%d9%87-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%d8%9f\" >\u0648\u0636\u0639\u06cc\u062a \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648 \u062f\u0631 \u0698\u0627\u067e\u0646 \u0686\u06af\u0648\u0646\u0647 \u0627\u0633\u062a\u061f<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-18\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d8%a8%d8%a7%d8%b2%d8%a7%d8%b1-%da%a9%d8%b1%d9%87-%d8%ac%d9%86%d9%88%d8%a8%db%8c-%d8%aa%d8%ad%d8%aa-%d8%aa%d8%a7%d8%ab%db%8c%d8%b1-%d8%aa%d8%b1%db%8c%d8%af%d8%b1%d9%87%d8%a7%db%8c-%d8%ad%d8%b1%d9%81%d9%87%e2%80%8c%d8%a7%db%8c-%d9%88-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%db%8c%d8%a8%d9%84%e2%80%8c%da%a9%d9%88%db%8c%d9%86%e2%80%8c%d9%87%d8%a7\" >\u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u06a9\u0631\u0647 \u062c\u0646\u0648\u0628\u06cc \u062a\u062d\u062a \u062a\u0627\u062b\u06cc\u0631 \u062a\u0631\u06cc\u062f\u0631\u0647\u0627\u06cc \u062d\u0631\u0641\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0648 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-19\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d8%a2%d9%85%d8%b1%db%8c%da%a9%d8%a7%db%8c-%d8%b4%d9%85%d8%a7%d9%84%db%8c-%d8%a7%db%8c%d8%a7%d9%84%d8%a7%d8%aa-%d9%85%d8%aa%d8%ad%d8%af%d9%87-%da%86%da%af%d9%88%d9%86%d9%87-%d8%af%d8%b1-%d8%ad%d8%a7%d9%84-%d8%b4%da%a9%d9%84%e2%80%8c%d8%af%d9%87%db%8c-%d8%a8%d9%87-%d8%a2%db%8c%d9%86%d8%af%d9%87%e2%80%8c%db%8c-%d9%85%d8%a7%d9%84%db%8c-%d8%af%db%8c%d8%ac%db%8c%d8%aa%d8%a7%d9%84-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%d8%9f\" >\u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0634\u0645\u0627\u0644\u06cc: \u0627\u06cc\u0627\u0644\u0627\u062a \u0645\u062a\u062d\u062f\u0647 \u0686\u06af\u0648\u0646\u0647 \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644 \u0634\u06a9\u0644\u200c\u062f\u0647\u06cc \u0628\u0647 \u0622\u06cc\u0646\u062f\u0647\u200c\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644 \u0627\u0633\u062a\u061f<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-20\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d9%85%d8%b1%da%a9%d8%b2-%d9%82%d8%af%d8%b1%d8%aa-%d9%86%d9%87%d8%a7%d8%af%db%8c-%d8%b1%d9%85%d8%b2%d8%a7%d8%b1%d8%b2\" >\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u0642\u062f\u0631\u062a \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-21\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d8%a7%d9%86%d9%81%d8%ac%d8%a7%d8%b1-%d8%aa%d9%88%da%a9%d9%86%db%8c%d8%b2%d9%87%e2%80%8c%d8%b3%d8%a7%d8%b2%db%8c-%d9%88-etf%d9%87%d8%a7\" >\u0627\u0646\u0641\u062c\u0627\u0631 \u062a\u0648\u06a9\u0646\u06cc\u0632\u0647\u200c\u0633\u0627\u0632\u06cc \u0648 ETF\u0647\u0627\u00a0<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-22\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d8%af%d9%84%d8%a7%d8%b1-%d8%a2%d9%85%d8%b1%db%8c%da%a9%d8%a7%d8%8c-%d9%81%d8%b1%d8%a7%d8%aa%d8%b1-%d8%a7%d8%b2-%d9%85%d8%b1%d8%b2%d9%87%d8%a7\" >\u062f\u0644\u0627\u0631 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u060c \u0641\u0631\u0627\u062a\u0631 \u0627\u0632 \u0645\u0631\u0632\u0647\u0627<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-23\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d9%be%d8%b0%db%8c%d8%b1%d8%b4-%da%a9%d8%b1%db%8c%d9%be%d8%aa%d9%88-%d8%af%d8%b1-%d8%a2%d9%85%d8%b1%db%8c%da%a9%d8%a7-%d8%af%d8%b1-%da%86%d9%87-%d9%88%d8%b6%d8%b9%db%8c%d8%aa%db%8c-%d9%82%d8%b1%d8%a7%d8%b1-%d8%af%d8%a7%d8%b1%d8%af%d8%9f\" >\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648 \u062f\u0631 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u062f\u0631 \u0686\u0647 \u0648\u0636\u0639\u06cc\u062a\u06cc \u0642\u0631\u0627\u0631 \u062f\u0627\u0631\u062f\u061f<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-24\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d8%ae%d8%a7%d9%88%d8%b1%d9%85%db%8c%d8%a7%d9%86%d9%87-%d9%88-%d8%b4%d9%85%d8%a7%d9%84-%d8%a2%d9%81%d8%b1%db%8c%d9%82%d8%a7-%d9%85%d8%b3%db%8c%d8%b1%d9%87%d8%a7%db%8c-%d9%85%d8%aa%d8%b6%d8%a7%d8%af-%d8%b1%d9%85%d8%b2%d8%a7%d8%b1%d8%b2-%d8%af%d8%b1-mena\" >\u062e\u0627\u0648\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646\u0647 \u0648 \u0634\u0645\u0627\u0644 \u0622\u0641\u0631\u06cc\u0642\u0627: \u0645\u0633\u06cc\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0645\u062a\u0636\u0627\u062f \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 MENA<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-25\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d8%aa%d8%b1%da%a9%db%8c%d9%87-%d9%88%d8%b1%d9%88%d8%af-%d8%b9%d8%b8%db%8c%d9%85-%d8%b3%d8%b1%d9%85%d8%a7%db%8c%d9%87%e2%80%8c%d9%87%d8%a7%db%8c-%d8%b1%d9%85%d8%b2%d8%a7%d8%b1%d8%b2%db%8c-%d8%af%d8%b1-%d9%85%db%8c%d8%a7%d9%86-%d8%a8%d8%ad%d8%b1%d8%a7%d9%86-%d8%a7%d9%82%d8%aa%d8%b5%d8%a7%d8%af%db%8c\" >\u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0647: \u0648\u0631\u0648\u062f \u0639\u0638\u06cc\u0645 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u062f\u0631 \u0645\u06cc\u0627\u0646 \u0628\u062d\u0631\u0627\u0646 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u06cc<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-26\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d8%a7%d9%81%d8%b2%d8%a7%db%8c%d8%b4-%da%86%d8%b4%d9%85%e2%80%8c%da%af%db%8c%d8%b1-%d9%85%d8%b9%d8%a7%d9%85%d9%84%d8%a7%d8%aa-%d8%b3%d9%81%d8%aa%d9%87%e2%80%8c%d8%a8%d8%a7%d8%b2%d8%a7%d9%86%d9%87-%d8%af%d8%b1-%d8%a2%d9%84%d8%aa%e2%80%8c%da%a9%d9%88%db%8c%d9%86%e2%80%8c%d9%87%d8%a7\" >\u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u0686\u0634\u0645\u200c\u06af\u06cc\u0631 \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0627\u062a \u0633\u0641\u062a\u0647\u200c\u0628\u0627\u0632\u0627\u0646\u0647 \u062f\u0631 \u0622\u0644\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-27\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d8%a7%db%8c%d8%b1%d8%a7%d9%86-%d8%b1%d8%b4%d8%af-%d9%85%d9%82%d8%a7%d9%88%d9%85-%d8%af%d8%b1-%d9%85%db%8c%d8%a7%d9%86%d9%87%e2%80%8c-%d8%aa%d8%ad%d8%b1%db%8c%d9%85%e2%80%8c%d9%87%d8%a7%db%8c-%d9%81%d8%b2%d8%a7%db%8c%d9%86%d8%af%d9%87\" >\u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646: \u0631\u0634\u062f \u0645\u0642\u0627\u0648\u0645 \u062f\u0631 \u0645\u06cc\u0627\u0646\u0647\u200c \u062a\u062d\u0631\u06cc\u0645\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0641\u0632\u0627\u06cc\u0646\u062f\u0647<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-28\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d8%a7%d9%85%d8%a7%d8%b1%d8%a7%d8%aa-%d9%85%d8%aa%d8%ad%d8%af%d9%87-%d8%b9%d8%b1%d8%a8%db%8c-%d8%a2%d8%b1%d8%a7%d9%85%d8%b4-%d8%af%d8%b1-%d8%b7%d9%88%d9%81%d8%a7%d9%86\" >\u0627\u0645\u0627\u0631\u0627\u062a \u0645\u062a\u062d\u062f\u0647 \u0639\u0631\u0628\u06cc: \u0622\u0631\u0627\u0645\u0634 \u062f\u0631 \u0637\u0648\u0641\u0627\u0646<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-29\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%da%86%d9%87-%d8%b3%d9%86%d8%a7%d8%b1%db%8c%d9%88%d9%87%d8%a7%db%8c%db%8c-%d8%b1%d8%a7-%d9%85%db%8c%e2%80%8c%d8%aa%d9%88%d8%a7%d9%86-%d8%a8%d8%b1%d8%a7%db%8c-%d8%a2%db%8c%d9%86%d8%af%d9%87-%d8%b1%d9%85%d8%b2%d8%a7%d8%b1%d8%b2%d9%87%d8%a7-%d9%85%d8%aa%d8%b5%d9%88%d8%b1-%d8%b4%d8%af%d8%9f\" >\u0686\u0647 \u0633\u0646\u0627\u0631\u06cc\u0648\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0631\u0627 \u0645\u06cc\u200c\u062a\u0648\u0627\u0646 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0622\u06cc\u0646\u062f\u0647 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u0645\u062a\u0635\u0648\u0631 \u0634\u062f\u061f<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-30\" href=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/crypto-adoption-in-2025-due-to-chainalysis-report\/#%d9%be%d8%b1%d8%b3%d8%b4-%d9%88-%d9%be%d8%a7%d8%b3%d8%ae-%d9%85%d8%aa%d8%af%d8%a7%d9%88%d9%84-faq\" >\u067e\u0631\u0633\u0634 \u0648 \u067e\u0627\u0633\u062e \u0645\u062a\u062f\u0627\u0648\u0644 (FAQ)<\/a><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d8%b4%d8%a7%d8%ae%d8%b5-%d9%be%d8%b0%db%8c%d8%b1%d8%b4-%da%a9%d8%b1%db%8c%d9%be%d8%aa%d9%88-%da%86%db%8c%d9%86%d8%a7%d9%84%db%8c%d8%b3%db%8c%d8%b3-%da%86%da%af%d9%88%d9%86%d9%87-%d8%a7%d9%86%d8%af%d8%a7%d8%b2%d9%87%e2%80%8c%da%af%db%8c%d8%b1%db%8c-%d8%b4%d8%af%d9%87-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%d8%9f\"><\/span><strong>\u0634\u0627\u062e\u0635 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648 \u0686\u06cc\u0646\u0627\u0644\u06cc\u0633\u06cc\u0633 \u0686\u06af\u0648\u0646\u0647 \u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc \u0634\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a\u061f<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u06af\u0632\u0627\u0631\u0634 \u0686\u06cc\u0646\u0627\u0644\u06cc\u0633\u06cc\u0633 \u0627\u0632 \u06f1\u06f5\u06f1 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u06a9\u0647 \u062f\u0627\u062f\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0627\u0641\u06cc \u062f\u0631\u0628\u0627\u0631\u0647 \u0622\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0648\u062c\u0648\u062f \u062f\u0627\u0634\u062a\u0647\u060c \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0634\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0634\u0627\u062e\u0635 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648 \u0686\u0647\u0627\u0631 \u0632\u06cc\u0631\u0634\u0627\u062e\u0635 \u062f\u0627\u0631\u062f \u06a9\u0647 \u0628\u0647\u200c\u0635\u0648\u0631\u062a \u062c\u062f\u0627\u06af\u0627\u0646\u0647 \u0627\u0631\u0632\u06cc\u0627\u0628\u06cc \u0634\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f\u061b \u0633\u067e\u0633 \u0628\u0627 \u0646\u0631\u0645\u0627\u0644\u200c\u0633\u0627\u0632\u06cc \u0627\u0639\u062f\u0627\u062f \u0628\u0647\u200c\u062f\u0633\u062a \u0622\u0645\u062f\u0647\u060c \u0647\u0631\u06a9\u062f\u0627\u0645 \u0627\u0632 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627 \u0628\u06cc\u0646 \u0635\u0641\u0631 \u0648 \u06cc\u06a9 \u0642\u0631\u0627\u0631 \u06af\u0631\u0641\u062a\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f. \u0639\u062f\u062f \u0646\u0632\u062f\u06cc\u06a9 \u0628\u0647 \u06cc\u06a9 \u06cc\u0639\u0646\u06cc \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631 \u0648 \u0639\u062f\u062f \u0646\u0632\u062f\u06cc\u06a9 \u0628\u0647 \u0635\u0641\u0631 \u06cc\u0639\u0646\u06cc \u0622\u0646 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u06a9\u0645\u062a\u0631\u06cc \u062f\u0627\u0631\u062f.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0628\u0631\u0627\u06cc \u0645\u062d\u0627\u0633\u0628\u0647 \u0632\u06cc\u0631\u0634\u0627\u062e\u0635\u200c\u0647\u0627\u060c \u062d\u062c\u0645 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0645\u062e\u062a\u0644\u0641 \u0631\u0627 \u062f\u0631 \u0627\u0646\u0648\u0627\u0639 \u062e\u062f\u0645\u0627\u062a \u0648 \u067e\u0631\u0648\u062a\u06a9\u0644\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc\u060c \u0628\u0631 \u0627\u0633\u0627\u0633 \u0627\u0644\u06af\u0648\u0647\u0627\u06cc \u062a\u0631\u0627\u0641\u06cc\u06a9 \u0648\u0628 \u0633\u0627\u06cc\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0631\u062a\u0628\u0637 \u0628\u0631\u0622\u0648\u0631\u062f \u06a9\u0631\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f. \u0686\u06cc\u0646\u0627\u0644\u06cc\u0633\u06cc\u0633 \u0627\u06cc\u0646 \u0645\u0648\u0631\u062f \u0631\u0627 \u0647\u0645 \u0628\u06cc\u0627\u0646 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a \u06a9\u0647 \u0628\u0627 \u062a\u0648\u062c\u0647 \u0628\u0647 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u0627\u0632 VPN \u0645\u0645\u06a9\u0646 \u0627\u0633\u062a \u062f\u0627\u062f\u0647\u200c\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062a\u0631\u0627\u0641\u06cc\u06a9\u06cc \u062a\u0645\u06cc\u0632 \u0646\u0628\u0627\u0634\u0646\u062f. \u0622\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0631\u0641\u0639 \u0627\u06cc\u0646 \u0645\u0634\u06a9\u0644 \u062d\u062c\u0645 \u0646\u0645\u0648\u0646\u0647 \u0622\u0645\u0627\u0631\u06cc \u062e\u0648\u062f \u0631\u0627 \u0628\u0647 \u0634\u062f\u062a \u0628\u0627\u0644\u0627 \u0628\u0631\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f. \u0646\u0645\u0648\u0646\u0647 \u0622\u0645\u0627\u0631\u06cc \u0686\u06cc\u0646\u0627\u0644\u06cc\u0633\u06cc\u0633 \u0634\u0627\u0645\u0644 \u062d\u062f\u0648\u062f \u06f1\u06f0\u06f0 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634 \u0648 \u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 \u06f1\u06f3 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u0628\u0627\u0632\u062f\u06cc\u062f \u0627\u0632 \u0648\u0628\u200c\u0633\u0627\u06cc\u062a\u200c\u0647\u0627 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u062f.\u00a0<\/span><\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d8%b4%d8%a7%d8%ae%d8%b5%e2%80%8c%d9%87%d8%a7%db%8c-%d9%85%d9%88%d8%b1%d8%af-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%d9%81%d8%a7%d8%af%d9%87-%d8%af%d8%b1-%da%af%d8%b2%d8%a7%d8%b1%d8%b4-%da%86%db%8c%d9%86%d8%a7%d9%84%db%8c%d8%b3%db%8c%d8%b3\"><\/span><strong>\u0634\u0627\u062e\u0635\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0648\u0631\u062f \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u062f\u0631 \u06af\u0632\u0627\u0631\u0634 \u0686\u06cc\u0646\u0627\u0644\u06cc\u0633\u06cc\u0633<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0628\u0647\u062a\u0631 \u0627\u0633\u062a \u0642\u0628\u0644 \u0627\u0632 \u0627\u06cc\u0646\u06a9\u0647 \u0648\u0636\u0639\u06cc\u062a \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648 \u062f\u0631 \u0633\u0637\u062d \u062c\u0647\u0627\u0646 \u0631\u0627 \u0628\u0631\u0631\u0633\u06cc \u06a9\u0646\u06cc\u0645\u060c \u0627\u0628\u062a\u062f\u0627 \u0628\u0647 \u0686\u0647\u0627\u0631 \u0632\u06cc\u0631\u0634\u0627\u062e\u0635\u06cc \u06a9\u0647 \u062f\u0631 \u06af\u0632\u0627\u0631\u0634 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0634\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f\u060c \u0646\u06af\u0627\u0647\u06cc \u0628\u06cc\u0646\u062f\u0627\u0632\u06cc\u0645.<\/span><\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-87994 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc-\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634-\u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648.jpg\" alt=\"\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648\" width=\"984\" height=\"554\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc-\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634-\u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648.jpg 984w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc-\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634-\u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc-\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634-\u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc-\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634-\u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc-\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634-\u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc-\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634-\u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc-\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634-\u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc-\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634-\u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc-\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634-\u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc-\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634-\u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc-\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634-\u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc-\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634-\u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc-\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634-\u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 984px) 100vw, 984px\" \/><\/p>\n<p><b>\u0632\u06cc\u0631\u0634\u0627\u062e\u0635 \u06f1: \u0645\u0642\u062f\u0627\u0631 \u06a9\u0644 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062f\u0631\u06cc\u0627\u0641\u062a\u200c\u0634\u062f\u0647 \u0622\u0646\u0686\u06cc\u0646 \u062a\u0648\u0633\u0637 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u062e\u062f\u0645\u0627\u062a \u0645\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632\u00a0<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0645\u0646\u0638\u0648\u0631 \u0627\u0632 \u062e\u062f\u0645\u0627\u062a \u0645\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 (Centralized Services) \u0647\u0645\u0627\u0646 \u0635\u0631\u0627\u0641\u06cc\u200c\u0647\u0627\u060c \u0628\u0631\u0648\u06a9\u0631\u0647\u0627 \u0648 \u067e\u0644\u062a\u0641\u0631\u0645\u200c\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0647\u0633\u062a\u0646\u062f \u06a9\u0647 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627\u06cc \u062e\u0648\u062f\u0634\u0627\u0646 \u0631\u0627 \u0627\u0632 \u0637\u0631\u06cc\u0642 \u0622\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0645\u062f\u06cc\u0631\u06cc\u062a \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u0646\u062f. \u0647\u0645\u0686\u0646\u06cc\u0646\u060c \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062f\u0631\u06cc\u0627\u0641\u062a\u06cc \u0622\u0646\u0686\u06cc\u0646 \u06cc\u0639\u0646\u06cc \u0686\u0647 \u0645\u0642\u062f\u0627\u0631 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0648\u0627\u0642\u0639\u0627 \u062f\u0631 \u0634\u0628\u06a9\u0647\u200c \u0628\u0644\u0627\u06a9\u200c\u0686\u06cc\u0646 \u0628\u0647 \u0622\u062f\u0631\u0633\u200c\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u06a9\u0647 \u0645\u062a\u0639\u0644\u0642 \u0628\u0647 \u0627\u06cc\u0646 \u0635\u0631\u0627\u0641\u06cc\u200c\u0647\u0627\u0633\u062a \u0648\u0627\u0631\u062f \u0634\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a\u061b \u06cc\u0639\u0646\u06cc \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u06a9\u0647 \u0627\u0632 \u06a9\u06cc\u0641\u200c\u067e\u0648\u0644 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u06cc\u0627 \u062f\u06cc\u06af\u0631 \u0633\u0631\u0648\u06cc\u0633\u200c\u0647\u0627 \u0628\u0647 \u06a9\u06cc\u0641\u200c\u067e\u0648\u0644\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0627\u06cc\u0646 \u067e\u0644\u062a\u0641\u0631\u0645\u200c\u0647\u0627 \u0648\u0627\u0631\u06cc\u0632 \u0634\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f \u0648 \u0647\u0645\u06af\u06cc \u062f\u0631 \u062e\u0648\u062f \u0628\u0644\u0627\u06a9\u200c\u0686\u06cc\u0646 \u062b\u0628\u062a \u0634\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0634\u0627\u062e\u0635 \u0645\u0642\u062f\u0627\u0631 \u06a9\u0644 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062f\u0631\u06cc\u0627\u0641\u062a\u200c\u0634\u062f\u0647 \u0622\u0646\u0686\u06cc\u0646 \u062a\u0648\u0633\u0637 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u062e\u062f\u0645\u0627\u062a \u0645\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u0628\u0631 \u0627\u0633\u0627\u0633 GDP \u0633\u0631\u0627\u0646\u0647 (\u0628\u0627 \u062a\u0639\u062f\u06cc\u0644 PPP \u06a9\u0647 \u0628\u06cc\u0627\u0646\u06af\u0631 \u062f\u0631\u0622\u0645\u062f \u0647\u0631 \u0641\u0631\u062f \u062f\u0631 \u0622\u0646 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u0627\u0633\u062a) \u0648\u0632\u0646\u200c\u062f\u0647\u06cc \u0634\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a\u061b \u0632\u06cc\u0631\u0627 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627 \u0627\u0632 \u0646\u0638\u0631 \u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f \u0648 \u062c\u0645\u0639\u06cc\u062a \u0628\u0627 \u0647\u0645 \u0645\u062a\u0641\u0627\u0648\u062a\u0646\u062f \u0648 \u0646\u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u062f \u0635\u0631\u0641\u0627 \u0628\u0627 \u0639\u062f\u062f \u062e\u0627\u0645 \u0622\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0631\u0627 \u0645\u0642\u0627\u06cc\u0633\u0647 \u06a9\u0631\u062f. \u06cc\u0639\u0646\u06cc \u062f\u0627\u062f\u0647\u200c\u0647\u0627 \u0637\u0648\u0631\u06cc \u062a\u0646\u0638\u06cc\u0645 \u0634\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f \u06a9\u0647:<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u06a9\u0647 \u0645\u0631\u062f\u0645\u0634 \u062f\u0631\u0622\u0645\u062f \u067e\u0627\u06cc\u06cc\u0646\u200c\u062a\u0631\u06cc \u062f\u0627\u0631\u0646\u062f \u0648\u0644\u06cc \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647\u200c\u06cc \u0628\u0627\u0644\u0627\u06cc\u06cc \u0627\u0632 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0627\u0631\u0646\u062f (\u0645\u062b\u0644 \u0647\u0646\u062f \u06cc\u0627 \u0648\u06cc\u062a\u0646\u0627\u0645) \u0646\u0627\u062f\u06cc\u062f\u0647 \u06af\u0631\u0641\u062a\u0647 \u0646\u0634\u0648\u0646\u062f.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u06a9\u0647 GDP \u062e\u06cc\u0644\u06cc \u0628\u0627\u0644\u0627\u06cc\u06cc \u062f\u0627\u0631\u0646 (\u0645\u062b\u0644 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u06cc\u0627 \u0698\u0627\u067e\u0646) \u0635\u0631\u0641\u0627 \u0628\u0647\u200c\u062e\u0627\u0637\u0631 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f \u0628\u0632\u0631\u06af\u200c\u062a\u0631 \u0646\u0645\u0631\u0647\u200c \u0628\u0627\u0644\u0627\u062a\u0631\u06cc \u0646\u06af\u06cc\u0631\u0646\u062f.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0647\u0631\u0686\u0647 \u0646\u0633\u0628\u062a \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062f\u0631\u06cc\u0627\u0641\u062a\u200c\u0634\u062f\u0647 \u0628\u0647 GDP \u0633\u0631\u0627\u0646\u0647 (\u0628\u0627 \u062a\u0639\u062f\u06cc\u0644 PPP) \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631 \u0628\u0627\u0634\u062f\u060c \u0631\u062a\u0628\u0647 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u0628\u0627\u0644\u0627\u062a\u0631 \u062e\u0648\u0627\u0647\u062f \u0628\u0648\u062f. \u0628\u0647 \u0628\u06cc\u0627\u0646 \u062f\u06cc\u06af\u0631\u060c \u0627\u06af\u0631 \u062f\u0648 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u0645\u0642\u062f\u0627\u0631 \u0628\u0631\u0627\u0628\u0631 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0627\u0632 \u062e\u062f\u0645\u0627\u062a \u0645\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u062f\u0631\u06cc\u0627\u0641\u062a \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0628\u0627\u0634\u0646\u062f\u060c \u06a9\u0634\u0648\u0631\u06cc \u06a9\u0647 GDP \u0633\u0631\u0627\u0646\u0647 \u062a\u0639\u062f\u06cc\u0644\u200c\u0634\u062f\u0647 \u067e\u0627\u06cc\u06cc\u0646\u200c\u062a\u0631\u06cc \u062f\u0627\u0631\u062f\u060c \u0631\u062a\u0628\u0647 \u0628\u0627\u0644\u0627\u062a\u0631\u06cc \u062e\u0648\u0627\u0647\u062f \u06af\u0631\u0641\u062a. \u0627\u06cc\u0646 \u0634\u0627\u062e\u0635 \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u0645\u0631\u062f\u0645 \u0647\u0631 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u0628\u0647 \u0686\u0647 \u0646\u0633\u0628\u062a\u06cc \u0627\u0632 \u062f\u0631\u0622\u0645\u062f \u0648\u0627\u0642\u0639\u06cc \u062e\u0648\u062f \u0631\u0627 \u0635\u0631\u0641 \u062f\u0631\u06cc\u0627\u0641\u062a \u06cc\u0627 \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0647 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<p><b>\u0632\u06cc\u0631\u0634\u0627\u062e\u0635 \u062f\u0648\u0645: \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062e\u064f\u0631\u062f (Retail) \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631\u06cc\u0627\u0641\u062a\u06cc \u0622\u0646\u0686\u06cc\u0646 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062e\u062f\u0645\u0627\u062a \u0645\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0646\u062d\u0648\u0647 \u0645\u062d\u0627\u0633\u0628\u0647 \u0627\u06cc\u0646 \u0632\u06cc\u0631\u0634\u0627\u062e\u0635 \u0645\u0627\u0646\u0646\u062f \u0646\u062d\u0648\u0647 \u0645\u062d\u0627\u0633\u0628\u0647 \u0632\u06cc\u0631\u0634\u0627\u062e\u0635 \u0627\u0648\u0644 \u0627\u0633\u062a\u060c \u0628\u0627 \u0627\u06cc\u0646 \u062a\u0641\u0627\u0648\u062a \u06a9\u0647 \u062a\u0646\u0647\u0627 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0627 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u06a9\u0645\u062a\u0631 \u0627\u0632 \u06f1\u06f0 \u0647\u0632\u0627\u0631 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062f\u0631 \u0646\u0638\u0631 \u06af\u0631\u0641\u062a\u0647 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u0646\u062f \u062a\u0627 \u0631\u0641\u062a\u0627\u0631 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u062e\u0631\u062f \u0631\u0627 \u0628\u0627\u0632\u062a\u0627\u0628 \u062f\u0647\u062f. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u0631\u062a\u0628\u0647 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627 \u0633\u067e\u0633 \u0628\u0631 \u0627\u0633\u0627\u0633 \u0647\u0645\u0627\u0646 \u0645\u0639\u06cc\u0627\u0631 \u062a\u0648\u0644\u06cc\u062f \u0646\u0627\u062e\u0627\u0644\u0635 \u062f\u0627\u062e\u0644\u06cc \u0633\u0631\u0627\u0646\u0647 \u062a\u0639\u062f\u06cc\u0644\u200c\u0634\u062f\u0647 \u0628\u0631 \u0645\u0628\u0646\u0627\u06cc PPP \u0648\u0632\u0646\u200c\u062f\u0647\u06cc \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u062f \u062a\u0627 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u06a9\u0647 \u062f\u0631 \u0645\u0642\u0627\u06cc\u0633\u0647 \u0628\u0627 \u0633\u0637\u062d \u062f\u0631\u0622\u0645\u062f \u062e\u0648\u062f \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a \u062e\u0631\u062f \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631\u06cc \u062f\u0631 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0627\u0631\u0646\u062f\u060c \u062c\u0627\u06cc\u06af\u0627\u0647 \u0628\u0627\u0644\u0627\u062a\u0631\u06cc \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0646\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<p><b>\u0632\u06cc\u0631\u0634\u0627\u062e\u0635 \u0633\u0648\u0645: \u0627\u0631\u0632\u0634 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631\u06cc\u0627\u0641\u062a\u06cc \u0627\u0632 \u0637\u0631\u06cc\u0642 \u067e\u0631\u0648\u062a\u06a9\u0644\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc \u063a\u06cc\u0631\u0645\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 (DeFi)<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627 \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u0632\u06cc\u0631\u0634\u0627\u062e\u0635 \u0628\u0631 \u0627\u0633\u0627\u0633 \u062d\u062c\u0645 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u06a9\u0647 \u0627\u0632 \u0637\u0631\u06cc\u0642 \u067e\u0631\u0648\u062a\u06a9\u0644\u200c\u0647\u0627\u06cc DeFi \u0627\u0646\u062c\u0627\u0645 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u0646\u062f\u060c \u0631\u062a\u0628\u0647\u200c\u0628\u0646\u062f\u06cc \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<p><b>\u0632\u06cc\u0631\u0634\u0627\u062e\u0635 \u0686\u0647\u0627\u0631\u0645: \u0627\u0631\u0632\u0634 \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc (Institutional) \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631\u06cc\u0627\u0641\u062a\u06cc \u0627\u0632 \u0637\u0631\u06cc\u0642 \u062e\u062f\u0645\u0627\u062a \u0645\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u06cc\u0646 \u0632\u06cc\u0631\u0634\u0627\u062e\u0635 \u0645\u06cc\u0632\u0627\u0646 \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u0631\u0627 \u062f\u0631 \u062e\u062f\u0645\u0627\u062a \u0645\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u0628\u0631\u0622\u0648\u0631\u062f \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u062f. \u0645\u062d\u0627\u0633\u0628\u0647 \u0622\u0646 \u0647\u0645\u0627\u0646\u0646\u062f \u0632\u06cc\u0631\u0634\u0627\u062e\u0635 \u0627\u0648\u0644 \u0627\u0646\u062c\u0627\u0645 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u062f\u060c \u0627\u0645\u0627 \u062a\u0646\u0647\u0627 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0628\u0627 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 \u06cc\u06a9 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062f\u0631 \u0646\u0638\u0631 \u06af\u0631\u0641\u062a\u0647 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u0646\u062f \u062a\u0627 \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a \u0646\u0647\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc \u062d\u0631\u0641\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0645\u0627\u0646\u0646\u062f \u0635\u0646\u062f\u0648\u0642\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc\u060c \u0634\u0631\u06a9\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0632\u0631\u06af \u0648 \u0633\u0627\u06cc\u0631 \u0628\u0627\u0632\u06cc\u06af\u0631\u0627\u0646 \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0646\u0634\u0627\u0646 \u062f\u0627\u062f\u0647 \u0634\u0648\u062f.<\/span><\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d9%86%da%af%d8%a7%d9%87%db%8c-%da%a9%d9%84%db%8c-%d8%a8%d9%87-%d9%88%d8%b6%d8%b9%db%8c%d8%aa-%d9%be%d8%b0%db%8c%d8%b1%d8%b4-%da%a9%d8%b1%db%8c%d9%be%d8%aa%d9%88-%d8%af%d8%b1-%d8%ac%d9%87%d8%a7%d9%86\"><\/span><strong>\u0646\u06af\u0627\u0647\u06cc \u06a9\u0644\u06cc \u0628\u0647 \u0648\u0636\u0639\u06cc\u062a \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648 \u062f\u0631 \u062c\u0647\u0627\u0646<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5\u060c \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647\u200c <\/span><b>\u0622\u0633\u06cc\u0627 \u0648 \u0627\u0642\u06cc\u0627\u0646\u0648\u0633\u06cc\u0647 (APAC)<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 \u0647\u0631 \u0632\u0645\u0627\u0646 \u062f\u06cc\u06af\u0631\u06cc \u062c\u0627\u06cc\u06af\u0627\u0647 \u062e\u0648\u062f \u0631\u0627 \u0628\u0647\u200c\u0639\u0646\u0648\u0627\u0646 <\/span><b>\u06a9\u0627\u0646\u0648\u0646 \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0631\u062f\u0645\u06cc \u062f\u0631 \u062d\u0648\u0632\u0647 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u062a\u062b\u0628\u06cc\u062a \u06a9\u0631\u062f. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u067e\u06cc\u0634\u062a\u0627\u0632\u06cc \u0627\u06cc\u0646 \u0645\u0648\u062c \u062f\u0631 \u062f\u0633\u062a <\/span><b>\u0647\u0646\u062f\u060c \u067e\u0627\u06a9\u0633\u062a\u0627\u0646 \u0648 \u0648\u06cc\u062a\u0646\u0627\u0645<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0628\u0648\u062f\u061b \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u06a9\u0647 \u062c\u0645\u0639\u06cc\u062a \u062c\u0648\u0627\u0646 \u0648 \u06af\u0633\u062a\u0631\u062f\u0647\u200c \u0622\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0628\u0627\u0639\u062b \u0634\u062f \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0627\u0632 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u060c \u0686\u0647 \u062f\u0631 \u0628\u0633\u062a\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0645\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u0648 \u0686\u0647 \u063a\u06cc\u0631\u0645\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632\u060c \u0628\u0647 \u067e\u062f\u06cc\u062f\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0641\u0631\u0627\u06af\u06cc\u0631 \u062f\u0631 \u0633\u0631\u0627\u0633\u0631 \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647 \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644 \u0634\u0648\u062f.<\/span><\/p>\n<p>\u0647\u0645\u200c\u0632\u0645\u0627\u0646\u060c \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0634\u0645\u0627\u0644\u06cc \u0646\u06cc\u0632 \u0628\u0627 \u062a\u06a9\u06cc\u0647 \u0628\u0631 \u062a\u062d\u0631\u06a9\u0627\u062a \u0646\u0638\u0627\u0631\u062a\u06cc \u062c\u062f\u06cc\u062f\u060c (\u0627\u0632 \u062c\u0645\u0644\u0647 \u062a\u0635\u0648\u06cc\u0628 ETF\u0647\u0627\u06cc \u0627\u0633\u067e\u0627\u062a<a href=\"https:\/\/bitpin.ir\/coin\/BTC\/\"> \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646<\/a> \u0648 \u062a\u062f\u0648\u06cc\u0646 \u0686\u0627\u0631\u0686\u0648\u0628\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0634\u0641\u0627\u0641\u200c\u062a\u0631)\u00a0\u0628\u0647 \u062f\u0648\u0645\u06cc\u0646 \u0642\u0637\u0628 \u0628\u0632\u0631\u06af \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 \u062c\u0647\u0627\u0646 \u0628\u062f\u0644 \u0634\u062f\u061b \u0631\u0648\u0646\u062f\u06cc \u06a9\u0647 \u0628\u0647 \u0645\u0634\u0631\u0648\u0639\u06cc\u062a\u200c\u06cc\u0627\u0641\u062a\u0646 \u0648 \u0633\u0631\u0639\u062a\u200c\u06af\u0631\u0641\u062a\u0646 \u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0628 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 \u0646\u0638\u0627\u0645 \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0633\u0646\u062a\u06cc \u06a9\u0645\u06a9 \u06a9\u0631\u062f.<\/p>\n<table>\n<tbody>\n<tr>\n<td style=\"text-align: center;\"><strong>\u0631\u062a\u0628\u0647<\/strong><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><strong>\u06a9\u0634\u0648\u0631<\/strong><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><strong>\u0645\u0646\u0637\u0642\u0647<\/strong><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><strong>\u062a\u0648\u0636\u06cc\u062d \u0645\u062e\u062a\u0635\u0631 \u062f\u0631\u0628\u0627\u0631\u0647 \u0648\u0636\u0639\u06cc\u062a<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"text-align: center;\"><strong>\u06f1<\/strong><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0647\u0646\u062f (India)<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0622\u0633\u06cc\u0627-\u0627\u0642\u06cc\u0627\u0646\u0648\u0633\u06cc\u0647 (APAC)<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u067e\u06cc\u0634\u062a\u0627\u0632 \u0645\u0637\u0644\u0642 \u062f\u0631 \u062a\u0645\u0627\u0645 \u0686\u0647\u0627\u0631 \u0632\u06cc\u0631\u0634\u0627\u062e\u0635: \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a \u062e\u0631\u062f\u060c \u06a9\u0644\u060c \u062f\u06cc\u0641\u0627\u06cc \u0648 \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"text-align: center;\"><strong>\u06f2<\/strong><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u06cc\u0627\u0644\u0627\u062a \u0645\u062a\u062d\u062f\u0647 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 (United States)<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0634\u0645\u0627\u0644\u06cc<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u062c\u0627\u06cc\u06af\u0627\u0647 \u062f\u0648\u0645 \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc\u061b \u0631\u0634\u062f \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0686\u0634\u0645\u200c\u06af\u06cc\u0631 \u0628\u0647\u200c\u0648\u0627\u0633\u0637\u0647 ETF\u0647\u0627 \u0648 \u0642\u0648\u0627\u0646\u06cc\u0646 \u0631\u0648\u0634\u0646\u200c\u062a\u0631<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"text-align: center;\"><strong>\u06f3<\/strong><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u067e\u0627\u06a9\u0633\u062a\u0627\u0646 (Pakistan)<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">APAC<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0645\u0634\u0627\u0631\u06a9\u062a \u0628\u0627\u0644\u0627\u06cc \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u062e\u0631\u062f \u0648 \u0631\u0634\u062f \u0633\u0631\u06cc\u0639 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 P2P<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"text-align: center;\"><strong>\u06f4<\/strong><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0648\u06cc\u062a\u0646\u0627\u0645 (Vietnam)<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">APAC<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u062a\u062f\u0627\u0648\u0645 \u0627\u0644\u06af\u0648\u06cc \u0642\u0648\u06cc \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0639\u0645\u0648\u0645\u06cc\u060c \u0628\u0647\u200c\u0648\u06cc\u0698\u0647 \u062f\u0631 \u067e\u0631\u062f\u0627\u062e\u062a\u200c\u0647\u0627 \u0648 \u0628\u0627\u0632\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0644\u0627\u06a9\u200c\u0686\u06cc\u0646\u06cc<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"text-align: center;\"><strong>\u06f5<\/strong><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0628\u0631\u0632\u06cc\u0644 (Brazil)<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0644\u0627\u062a\u06cc\u0646<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0631\u0634\u062f \u06af\u0633\u062a\u0631\u062f\u0647 \u062f\u0631 \u0633\u0637\u062d \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0648 \u062e\u064f\u0631\u062f\u061b \u0645\u062d\u0648\u0631 \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"text-align: center;\"><strong>\u06f6<\/strong><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0646\u06cc\u062c\u0631\u06cc\u0647 (Nigeria)<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0622\u0641\u0631\u06cc\u0642\u0627\u06cc \u0632\u06cc\u0631 \u0635\u062d\u0631\u0627<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0628\u0627\u0644\u0627 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u067e\u0631\u062f\u0627\u062e\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0648\u0632\u0645\u0631\u0647 \u0648 \u062d\u0641\u0638 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062f\u0631 \u0628\u0631\u0627\u0628\u0631 \u062a\u0648\u0631\u0645<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"text-align: center;\"><strong>\u06f7<\/strong><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u0646\u062f\u0648\u0646\u0632\u06cc (Indonesia)<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">APAC<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0628\u0632\u0631\u06af \u0648 \u0645\u062a\u0646\u0648\u0639 \u0628\u0627 \u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0628 \u0642\u0648\u06cc \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u06cc \u062e\u064f\u0631\u062f \u0648 \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"text-align: center;\"><strong>\u06f8<\/strong><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u0648\u06a9\u0631\u0627\u06cc\u0646 (Ukraine)<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u0631\u0648\u067e\u0627<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0628\u0627\u0644\u0627 \u0627\u0632 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0630\u062e\u06cc\u0631\u0647 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u0648 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u06cc\u0646\u200c\u0645\u0631\u0632\u06cc<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"text-align: center;\"><strong>\u06f9<\/strong><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0641\u06cc\u0644\u06cc\u067e\u06cc\u0646 (Philippines)<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">APAC<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0631\u0634\u062f \u0642\u0648\u06cc \u062f\u0631 \u0627\u0646\u062a\u0642\u0627\u0644\u0627\u062a \u0648 \u0628\u0627\u0632\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u0632\u0627<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"text-align: center;\"><strong>\u06f1\u06f0<\/strong><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0631\u0648\u0633\u06cc\u0647 (Russian Federation)<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u0631\u0648\u067e\u0627<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a \u062f\u06cc\u0641\u0627\u06cc \u0648 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0632\u0631\u06af<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d8%a2%d9%85%d8%a7%d8%b1-%d9%85%d9%86%d8%b7%d9%82%d9%87%e2%80%8c%d8%a7%db%8c-%d9%85%d8%b1%d8%a8%d9%88%d8%b7-%d8%a8%d9%87-%d8%b1%d8%b4%d8%af-%d9%81%d8%b9%d8%a7%d9%84%db%8c%d8%aa%e2%80%8c%d9%87%d8%a7%db%8c-%da%a9%d8%b1%db%8c%d9%be%d8%aa%d9%88%db%8c%db%8c\"><\/span><strong>\u0622\u0645\u0627\u0631 \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0645\u0631\u0628\u0648\u0637 \u0628\u0647 \u0631\u0634\u062f \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648\u06cc\u06cc<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0645\u0646\u0637\u0642\u0647 \u0622\u0633\u06cc\u0627-\u0627\u0642\u06cc\u0627\u0646\u0648\u0633\u06cc\u0647 (APAC) \u0628\u0627 \u062d\u062f\u0648\u062f \u06f6\u06f9 \u062f\u0631\u0635\u062f \u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u062f\u0631 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062f\u0631\u06cc\u0627\u0641\u062a\u06cc \u0646\u0633\u0628\u062a \u0628\u0647 \u0633\u0627\u0644 \u0642\u0628\u0644 \u0628\u0647\u200c\u0639\u0646\u0648\u0627\u0646 \u0633\u0631\u06cc\u0639\u200c\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0646\u0627\u062d\u06cc\u0647 \u062f\u0631 \u0631\u0634\u062f \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u0622\u0646\u0686\u06cc\u0646 (on-chain crypto activity) \u0638\u0627\u0647\u0631 \u0634\u062f. \u06a9\u0644 \u062d\u062c\u0645 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647 \u0627\u0632 \u06f1.\u06f4 \u062a\u0631\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0628\u0647 \u06f2.\u06f3\u06f6 \u062a\u0631\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0631\u0633\u06cc\u062f \u06a9\u0647 \u0645\u062d\u0631\u06a9 \u0627\u0635\u0644\u06cc \u0622\u0646\u060c \u0645\u0634\u0627\u0631\u06a9\u062a \u06af\u0633\u062a\u0631\u062f\u0647 \u062f\u0631 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0632\u0631\u06af \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0646\u0638\u06cc\u0631 \u0647\u0646\u062f\u060c \u0648\u06cc\u062a\u0646\u0627\u0645 \u0648 \u067e\u0627\u06a9\u0633\u062a\u0627\u0646 \u0628\u0648\u062f.<\/span><\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88045 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1-2.jpg\" alt=\"\u0646\u0631\u062e \u0631\u0634\u062f \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5 \u0648 \u0646\u0631\u062e \u0631\u0634\u062f \u06f2\u06f0\u06f2\u06f4\" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1-2.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1-2-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1-2-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1-2-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1-2-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1-2-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1-2-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1-2-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1-2-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1-2-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1-2-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1-2-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1-2-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1-2-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1-2-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u062c\u0627\u06cc\u06af\u0627\u0647 \u0628\u0639\u062f\u06cc \u0627\u0632 \u0646\u0638\u0631 \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647\u200c\u0627\u06cc\u060c \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0644\u0627\u062a\u06cc\u0646 \u0628\u0627 \u0631\u0634\u062f\u06cc \u06f6\u06f3 \u062f\u0631\u0635\u062f\u06cc \u0642\u0631\u0627\u0631 \u062f\u0627\u0631\u062f \u06a9\u0647 \u0628\u0627\u0632\u062a\u0627\u0628\u200c\u062f\u0647\u0646\u062f\u0647 \u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u0647\u0645\u0632\u0645\u0627\u0646 \u062f\u0631 \u0628\u062e\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062e\u064f\u0631\u062f \u0648 \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0627\u0633\u062a. \u062f\u0631 \u0645\u0642\u0627\u06cc\u0633\u0647\u060c \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647 \u0632\u06cc\u0631 \u0635\u062d\u0631\u0627\u06cc \u0628\u0632\u0631\u06af \u0622\u0641\u0631\u06cc\u0642\u0627 \u0646\u06cc\u0632 \u0631\u0634\u062f\u06cc \u06f5\u06f2 \u062f\u0631\u0635\u062f\u06cc \u0631\u0627 \u062a\u062c\u0631\u0628\u0647 \u06a9\u0631\u062f \u06a9\u0647 \u0646\u0634\u0627\u0646\u200c\u062f\u0647\u0646\u062f\u0647 \u062a\u062f\u0627\u0648\u0645 \u0648\u0627\u0628\u0633\u062a\u06af\u06cc \u0627\u06cc\u0646 \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647 \u0628\u0647 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062d\u0648\u0627\u0644\u0647\u200c\u0647\u0627 \u0648 \u067e\u0631\u062f\u0627\u062e\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0648\u0632\u0645\u0631\u0647 \u0627\u0633\u062a. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u06cc\u0646 \u0627\u0631\u0642\u0627\u0645 \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u0646\u062f \u06a9\u0647 \u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u062c\u062f\u06cc\u062f \u062f\u0631 \u0641\u0636\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0628\u0647 \u0633\u0645\u062a \u062c\u0646\u0648\u0628 \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc (Global South) \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644 \u062c\u0627\u0628\u0647\u200c\u062c\u0627\u06cc\u06cc \u0627\u0633\u062a\u061b \u062c\u0627\u06cc\u06cc \u06a9\u0647 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0648\u0627\u0642\u0639\u06cc \u0648 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u062f\u06cc \u0627\u0632 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u060c \u0639\u0627\u0645\u0644 \u0627\u0635\u0644\u06cc \u0631\u0634\u062f \u0628\u0647\u200c\u0634\u0645\u0627\u0631 \u0645\u06cc\u200c\u0622\u06cc\u062f.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0647\u0645\u06cc\u0646 \u062d\u0627\u0644\u060c \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0634\u0645\u0627\u0644\u06cc \u0648 \u0627\u0631\u0648\u067e\u0627 \u0647\u0645\u0686\u0646\u0627\u0646 \u0627\u0632 \u0646\u0638\u0631 \u062d\u062c\u0645 \u0645\u0637\u0644\u0642 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627 \u062f\u0631 \u0635\u062f\u0631 \u0642\u0631\u0627\u0631 \u062f\u0627\u0631\u0646\u062f. \u0628\u0647\u200c\u062a\u0631\u062a\u06cc\u0628 \u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 \u06f2.\u06f2 \u062a\u0631\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u0648 \u06f2.\u06f6 \u062a\u0631\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u06af\u0630\u0634\u062a\u0647 \u062f\u0631\u06cc\u0627\u0641\u062a \u06a9\u0631\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f. \u0631\u0634\u062f \u06f4\u06f9 \u062f\u0631\u0635\u062f\u06cc \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0634\u0645\u0627\u0644\u06cc \u0645\u0646\u0639\u06a9\u0633\u200c\u06a9\u0646\u0646\u062f\u0647 \u0633\u0627\u0644\u06cc \u0627\u0632 \u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u0639\u0644\u0627\u0642\u0647 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0627\u0633\u062a \u06a9\u0647 \u0628\u0627 \u0631\u0627\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u06cc ETF\u0647\u0627\u06cc \u0627\u0633\u067e\u0627\u062a \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0648 \u0631\u0648\u0634\u0646\u200c\u062a\u0631 \u0634\u062f\u0646 \u0645\u0642\u0631\u0631\u0627\u062a \u067e\u0634\u062a\u06cc\u0628\u0627\u0646\u06cc \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u062f.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0631\u0634\u062f \u06f4\u06f2 \u062f\u0631\u0635\u062f\u06cc \u0627\u0631\u0648\u067e\u0627 \u0646\u06cc\u0632 \u0647\u0631\u0686\u0646\u062f \u0627\u0632 \u0646\u0638\u0631 \u0646\u0631\u062e \u06a9\u0645\u062a\u0631 \u0627\u0632 \u0633\u0627\u06cc\u0631 \u0645\u0646\u0627\u0637\u0642 \u0627\u0633\u062a\u060c \u0627\u0645\u0627 \u0628\u0627 \u062a\u0648\u062c\u0647 \u0628\u0647 \u0633\u0637\u062d \u067e\u0627\u06cc\u0647 \u0628\u0627\u0644\u0627\u06cc \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a\u060c \u0647\u0645\u0686\u0646\u0627\u0646 \u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u0642\u0627\u0628\u0644\u200c\u062a\u0648\u062c\u0647\u06cc \u0645\u062d\u0633\u0648\u0628 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u062f \u0648 \u0646\u0634\u0627\u0646\u200c\u062f\u0647\u0646\u062f\u0647 \u062a\u062f\u0627\u0648\u0645 \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0648 \u06af\u0633\u062a\u0631\u0634 \u067e\u0627\u06cc\u06af\u0627\u0647 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u062f\u0631 \u0642\u0627\u0631\u0647 \u0627\u0633\u062a. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0645\u0642\u0627\u0628\u0644\u060c \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647 \u062e\u0627\u0648\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646\u0647 \u0648 \u0634\u0645\u0627\u0644 \u0622\u0641\u0631\u06cc\u0642\u0627 (MENA) \u0631\u0634\u062f\u06cc \u06f3\u06f3 \u062f\u0631\u0635\u062f\u06cc \u0631\u0627 \u062b\u0628\u062a \u06a9\u0631\u062f \u06a9\u0647 \u062d\u06a9\u0627\u06cc\u062a \u0627\u0632 \u0633\u0631\u0639\u062a \u067e\u0627\u06cc\u06cc\u0646\u200c\u062a\u0631 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u062f\u0631 \u0645\u0642\u0627\u06cc\u0633\u0647 \u0628\u0627 \u0633\u0627\u06cc\u0631 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0646\u0648\u0638\u0647\u0648\u0631 \u062f\u0627\u0631\u062f\u060c \u0647\u0631\u0686\u0646\u062f \u062d\u062c\u0645 \u06a9\u0644 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0622\u0646 \u0627\u0632 \u0646\u06cc\u0645 \u062a\u0631\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0646\u06cc\u0632 \u0641\u0631\u0627\u062a\u0631 \u0631\u0641\u062a.<\/span><\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d9%86%da%a9%d8%a7%d8%aa-%d9%82%d8%a7%d8%a8%d9%84-%d8%aa%d9%88%d8%ac%d9%87-%d8%af%d8%b1%d8%a8%d8%a7%d8%b1%d9%87-%d8%a2%d9%85%d8%a7%d8%b1-%d8%b1%d8%b4%d8%af-%d9%85%d9%86%d8%b7%d9%82%d9%87%e2%80%8c%d8%a7%db%8c\"><\/span><strong>\u0646\u06a9\u0627\u062a \u0642\u0627\u0628\u0644 \u062a\u0648\u062c\u0647 \u062f\u0631\u0628\u0627\u0631\u0647 \u0622\u0645\u0627\u0631 \u0631\u0634\u062f \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647\u200c\u0627\u06cc<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><strong>\u06f1. \u0622\u0633\u06cc\u0627-\u0627\u0642\u06cc\u0627\u0646\u0648\u0633\u06cc\u0647\u061b \u0646\u0647\u200c\u0641\u0642\u0637 \u0633\u0631\u06cc\u0639\u200c\u062a\u0631\u06cc\u0646\u060c \u0628\u0644\u06a9\u0647 \u0645\u062a\u0646\u0648\u0639\u200c\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc<\/strong><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0631\u0634\u062f \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647 \u0622\u0633\u06cc\u0627 \u0648 \u0627\u0642\u06cc\u0627\u0646\u0648\u0633\u06cc\u0647 \u0631\u0627 \u0646\u0628\u0627\u06cc\u062f \u0635\u0631\u0641\u0627 \u0646\u0634\u0627\u0646\u0647 \u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u062d\u062c\u0645 \u0628\u062f\u0627\u0646\u06cc\u0645\u061b \u0628\u0644\u06a9\u0647 \u0646\u0634\u0627\u0646\u200c\u062f\u0647\u0646\u062f\u0647\u200c \u062a\u063a\u06cc\u06cc\u0631 \u062f\u0631 \u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0628 \u062a\u0642\u0627\u0636\u0627 \u0646\u06cc\u0632 \u0647\u0633\u062a. \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0645\u0627\u0646\u0646\u062f \u0647\u0646\u062f \u0627\u0632 \u0645\u062f\u0644 <\/span><b>U<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">nified <\/span><b>P<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">ayments <\/span><b>I<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">nterface (\u0631\u0627\u0628\u0637 \u067e\u0631\u062f\u0627\u062e\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u06cc\u06a9\u067e\u0627\u0631\u0686\u0647) \u0628\u0631\u0627\u06cc \u067e\u0631\u062f\u0627\u062e\u062a\u060c \u062d\u0648\u0627\u0644\u0647 \u0648 \u06a9\u0633\u0628\u200c\u0648\u06a9\u0627\u0631 \u062e\u0631\u062f \u067e\u06cc\u0631\u0648\u06cc \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u0646\u062f. \u0627\u0632 \u0637\u0631\u0641 \u062f\u06cc\u06af\u0631 \u06a9\u0631\u0647\u200c\u062c\u0646\u0648\u0628\u06cc \u0648 \u0698\u0627\u067e\u0646 \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631 \u062f\u0631 \u062d\u0648\u0632\u0647 \u00ab\u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc \u0648 \u062a\u0631\u06cc\u062f \u062d\u0631\u0641\u0647\u200c\u0627\u06cc\u00bb \u0641\u0639\u0627\u0644\u200c\u0627\u0646\u062f\u061b \u0628\u0646\u0627\u0628\u0631\u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0634\u062f \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647\u200c\u0627\u06cc APAC \u062d\u0627\u0635\u0644 \u0686\u0646\u062f \u0645\u0633\u06cc\u0631 \u0645\u062a\u0641\u0627\u0648\u062a \u062a\u0648\u0633\u0639\u0647 \u0627\u0633\u062a\u060c \u0646\u0647 \u06cc\u06a9 \u0631\u0648\u0646\u062f \u0648\u0627\u062d\u062f.<\/span><\/p>\n<p><strong>\u06f2. \u0638\u0647\u0648\u0631 \u00ab\u062c\u0646\u0648\u0628 \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc\u00bb \u0628\u0647\u200c\u0639\u0646\u0648\u0627\u0646 \u0646\u06cc\u0631\u0648\u06cc \u0645\u062d\u0631\u06a9 \u062c\u062f\u06cc\u062f<\/strong><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0631\u0634\u062f \u0647\u0645\u200c\u0632\u0645\u0627\u0646 APAC\u060c \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0644\u0627\u062a\u06cc\u0646 \u0648 \u0628\u062e\u0634 \u067e\u0627\u06cc\u06cc\u0646\u06cc \u0635\u062d\u0631\u0627\u06cc \u0622\u0641\u0631\u06cc\u0642\u0627 \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f\u060c \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u0628\u0647\u200c\u062a\u062f\u0631\u06cc\u062c \u0627\u0632 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc \u063a\u0631\u0628\u06cc \u0641\u0627\u0635\u0644\u0647 \u06af\u0631\u0641\u062a\u0647 \u0648 \u0628\u0647 \u0627\u0628\u0632\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc \u062c\u0627\u06cc\u06af\u0632\u06cc\u0646 \u062f\u0631 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644 \u062a\u0648\u0633\u0639\u0647 \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644 \u0634\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u06cc\u0646 \u062a\u063a\u06cc\u06cc\u0631 \u0645\u062d\u0648\u0631 (\u0627\u0632 \u0634\u0645\u0627\u0644 \u0628\u0647 \u062c\u0646\u0648\u0628) \u0645\u0634\u0627\u0628\u0647 \u0647\u0645\u0627\u0646 \u0631\u0648\u0646\u062f\u06cc \u0627\u0633\u062a \u06a9\u0647 \u062f\u0631 \u062f\u0647\u0647 \u06f2\u06f0\u06f1\u06f0 \u062f\u0631\u0628\u0627\u0631\u0647 \u062a\u0644\u0641\u0646 \u0647\u0645\u0631\u0627\u0647 \u0631\u062e \u062f\u0627\u062f\u061b \u06cc\u0639\u0646\u06cc \u0641\u0646\u0627\u0648\u0631\u06cc\u200c\u0627\u06cc \u06a9\u0647 \u062f\u0631 \u062c\u0647\u0627\u0646 \u062a\u0648\u0633\u0639\u0647\u200c\u06cc\u0627\u0641\u062a\u0647 \u0644\u0648\u06a9\u0633 \u0628\u0648\u062f\u060c \u062f\u0631 \u062c\u0647\u0627\u0646 \u062f\u0631\u062d\u0627\u0644 \u062a\u0648\u0633\u0639\u0647 \u0628\u0647 \u0636\u0631\u0648\u0631\u062a \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644 \u0634\u062f.<\/span><\/p>\n<p><strong>\u06f3. \u0631\u0634\u062f \u0639\u062f\u062f\u06cc \u062f\u0631 \u0628\u0631\u0627\u0628\u0631 \u0631\u0634\u062f \u0648\u0627\u0642\u0639\u06cc<\/strong><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u06f6\u06f9 \u062f\u0631\u0635\u062f\u06cc \u062f\u0631 APAC \u0645\u0645\u06a9\u0646 \u0627\u0633\u062a \u0628\u062e\u0634\u06cc \u0627\u0632 \u0627\u062b\u0631 \u00ab\u067e\u0627\u06cc\u0647 \u067e\u0627\u06cc\u06cc\u0646 \u0633\u0627\u0644 \u0642\u0628\u0644\u00bb (Base effect) \u0628\u0627\u0634\u062f. \u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f4\u060c \u0628\u0633\u06cc\u0627\u0631\u06cc \u0627\u0632 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0622\u0633\u06cc\u0627\u06cc\u06cc \u067e\u0633 \u0627\u0632 \u0631\u06a9\u0648\u062f \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f2 \u062f\u0631 \u0641\u0627\u0632 \u0628\u0627\u0632\u06cc\u0627\u0628\u06cc \u0628\u0648\u062f\u0646\u062f\u060c \u0628\u0646\u0627\u0628\u0631\u0627\u06cc\u0646 \u062c\u0647\u0634 \u0628\u0639\u062f\u06cc \u0638\u0627\u0647\u0631\u0627 \u0628\u0632\u0631\u06af\u200c\u062a\u0631 \u0628\u0647 \u0646\u0638\u0631 \u0645\u06cc\u200c\u0631\u0633\u062f. \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062a\u062d\u0644\u06cc\u0644 \u0648\u0627\u0642\u0639\u06cc\u060c \u0628\u0627\u06cc\u062f \u0631\u0634\u062f \u0645\u0637\u0644\u0642 (Absolute) \u0648 \u0646\u0647 \u062f\u0631\u0635\u062f\u06cc \u0628\u0631\u0631\u0633\u06cc \u0634\u0648\u062f \u062a\u0627 \u0627\u062b\u0631 \u0645\u0642\u06cc\u0627\u0633 \u062d\u0630\u0641 \u0634\u0648\u062f.<\/span><\/p>\n<p><strong>\u06f4. \u0631\u0634\u062f \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0634\u0645\u0627\u0644\u06cc\u061b \u062a\u063a\u06cc\u06cc\u0631 \u062f\u0631 \u06a9\u06cc\u0641\u06cc\u062a\u060c \u0646\u0647 \u0641\u0642\u0637 \u06a9\u0645\u06cc\u062a<\/strong><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644\u06cc \u06a9\u0647 \u0631\u0634\u062f \u06f4\u06f9 \u062f\u0631\u0635\u062f\u06cc \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u06a9\u0645\u062a\u0631 \u0627\u0632 APAC \u0627\u0633\u062a\u060c \u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0628 \u0631\u0634\u062f \u0622\u0646 \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0627\u0633\u062a\u061b \u06cc\u0639\u0646\u06cc \u062f\u0631 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627 \u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u06cc\u0627\u0641\u062a\u0647 \u0686\u0648\u0646 \u0628\u0627\u0632\u06cc\u06af\u0631\u0627\u0646 \u0628\u0632\u0631\u06af\u200c\u062a\u0631 \u0648\u0627\u0631\u062f \u0634\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f\u060c \u0646\u0647 \u062a\u0639\u062f\u0627\u062f \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631. \u0627\u06cc\u0646 \u0646\u06a9\u062a\u0647 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062f\u0631\u06a9 \u0622\u06cc\u0646\u062f\u0647 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u062d\u06cc\u0627\u062a\u06cc \u0627\u0633\u062a \u06a9\u0647 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0647\u0645\u200c\u0632\u0645\u0627\u0646 \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0627\u0646\u0628\u0648\u0647 (Mass Adoption) \u062f\u0631 \u062c\u0646\u0648\u0628 \u0648 \u0645\u0627\u0644\u06cc\u200c\u0633\u0627\u0632\u06cc (Financialization) \u062f\u0631 \u0634\u0645\u0627\u0644 \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/p>\n<p><strong>\u06f5. \u0627\u0631\u0648\u067e\u0627 \u0648 MENA\u061b \u0631\u0634\u062f \u0622\u0631\u0627\u0645 \u0627\u0645\u0627 \u0633\u0627\u062e\u062a\u0627\u0631\u06cc<\/strong><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0631\u0634\u062f \u067e\u0627\u06cc\u06cc\u0646\u200c\u062a\u0631 \u0627\u0631\u0648\u067e\u0627 (\u06f4\u06f2\u066a) \u0646\u0628\u0627\u06cc\u062f \u0628\u0627 \u0631\u06a9\u0648\u062f \u0627\u0634\u062a\u0628\u0627\u0647 \u06af\u0631\u0641\u062a\u0647 \u0634\u0648\u062f. \u0627\u0631\u0648\u067e\u0627 \u0627\u0632 \u0645\u062f\u062a\u200c\u0647\u0627 \u0642\u0628\u0644 \u0633\u0637\u062d \u0628\u0627\u0644\u0627\u06cc\u06cc \u0627\u0632 \u0645\u0634\u0627\u0631\u06a9\u062a \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u062f\u0627\u0634\u062a\u0647 \u0648 \u0627\u06a9\u0646\u0648\u0646 \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631 \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644 \u062a\u062b\u0628\u06cc\u062a \u0648 \u062a\u0646\u0638\u06cc\u0645 \u0686\u0627\u0631\u0686\u0648\u0628 \u062d\u0642\u0648\u0642\u06cc (MiCA) \u0627\u0633\u062a \u062a\u0627 \u0631\u0634\u062f \u0639\u062f\u062f\u06cc. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0645\u0642\u0627\u0628\u0644\u060c \u062e\u0627\u0648\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646\u0647 \u0647\u0631\u0686\u0646\u062f \u0631\u0634\u062f \u0622\u0647\u0633\u062a\u0647\u200c\u062a\u0631\u06cc \u062f\u0627\u0631\u062f\u060c \u0627\u0645\u0627 \u0645\u0633\u06cc\u0631\u0634 \u062f\u0648\u200c\u0642\u0637\u0628\u06cc \u0627\u0633\u062a: \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0642\u0627\u0646\u0648\u0646\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631 \u0648 \u0628\u0627\u0632 (\u0645\u062b\u0644 \u0627\u0645\u0627\u0631\u0627\u062a) \u062f\u0631 \u0628\u0631\u0627\u0628\u0631 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0645\u062d\u062f\u0648\u062f \u0648 \u067e\u0631\u0631\u06cc\u0633\u06a9 (\u0645\u062b\u0644 \u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0647 \u0648 \u0645\u0635\u0631).<\/span><\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%db%b2%db%b0-%da%a9%d8%b4%d9%88%d8%b1-%d8%a8%d8%b1%d8%aa%d8%b1-%d8%a8%d8%a7-%d8%aa%d8%b9%d8%af%db%8c%d9%84-%d8%ac%d9%85%d8%b9%db%8c%d8%aa-population-adjusted-index-2025\"><\/span><strong>\u06f2\u06f0 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u0628\u0631\u062a\u0631 \u0628\u0627 \u062a\u0639\u062f\u06cc\u0644 \u062c\u0645\u0639\u06cc\u062a (Population-Adjusted Index 2025)<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062a\u0627 \u0628\u0647 \u0627\u06cc\u0646\u200c\u062c\u0627 \u0634\u0627\u062e\u0635 Chainalysis \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0631\u0627 \u0628\u0627 \u062a\u0648\u062c\u0647 \u0628\u0647 \u062d\u062c\u0645 \u06a9\u0644\u06cc \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627 (\u062a\u0639\u062f\u06cc\u0644\u200c\u0634\u062f\u0647 \u0628\u0631 \u0627\u0633\u0627\u0633 GDP) \u0645\u06cc\u200c\u0633\u0646\u062c\u06cc\u062f\u061b \u0627\u0645\u0627 \u0628\u0627 \u0648\u0627\u0631\u062f \u06a9\u0631\u062f\u0646 \u0645\u062a\u063a\u06cc\u0631 \u062c\u0645\u0639\u06cc\u062a\u060c \u062a\u0635\u0648\u06cc\u0631\u06cc \u06a9\u0627\u0645\u0644\u0627 \u062c\u062f\u06cc\u062f \u0633\u0627\u062e\u062a\u0647 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u062f. \u0627\u0631\u0648\u067e\u0627\u06cc \u0634\u0631\u0642\u06cc \u0646\u0627\u06af\u0647\u0627\u0646 \u0627\u0632 \u062d\u0627\u0634\u06cc\u0647 \u0628\u0647 \u0645\u0631\u06a9\u0632 \u0645\u06cc\u200c\u0622\u06cc\u062f\u060c \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644\u06cc \u06a9\u0647 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc \u067e\u0631\u062c\u0645\u0639\u06cc\u062a\u06cc \u0645\u0627\u0646\u0646\u062f \u0647\u0646\u062f \u06cc\u0627 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u0628\u0647\u200c\u0635\u0648\u0631\u062a \u0637\u0628\u06cc\u0639\u06cc \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u0645\u062f\u0644 \u0627\u0641\u062a \u0631\u062a\u0628\u0647 \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u0646\u062f. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u06cc\u0646 \u06cc\u0639\u0646\u06cc: \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u06a9\u0647 \u062c\u0645\u0639\u06cc\u062a \u06a9\u0645 \u0648\u0644\u06cc \u0646\u0641\u0648\u0630 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0628\u0627\u0644\u0627\u06cc\u06cc \u062f\u0627\u0631\u0646\u062f\u060c \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u0645\u062f\u0644 \u062f\u0631\u062e\u0634\u0627\u0646\u200c\u062a\u0631 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<table style=\"width: 59.474%; height: 312px;\">\n<tbody>\n<tr style=\"height: 24px;\">\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0631\u062a\u0628\u0647<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u06a9\u0634\u0648\u0631<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0648\u06cc\u0698\u06af\u06cc \u06a9\u0644\u06cc\u062f\u06cc<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr style=\"height: 24px;\">\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u06f1<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u0648\u06a9\u0631\u0627\u06cc\u0646<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0628\u0627\u0644\u0627\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0646\u0633\u0628\u062a \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u0628\u0647 \u062c\u0645\u0639\u06cc\u062a\u061b \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u06af\u0633\u062a\u0631\u062f\u0647 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062d\u0641\u0638 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u0648 \u062d\u0645\u0627\u06cc\u062a \u0645\u0627\u0644\u06cc \u062f\u0631 \u062f\u0648\u0631\u0627\u0646 \u062c\u0646\u06af<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr style=\"height: 48px;\">\n<td style=\"text-align: center; height: 48px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u06f2<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 48px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0645\u0648\u0644\u062f\u0627\u0648\u06cc<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 48px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u062c\u0627\u0645\u0639\u0647 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u06cc \u0641\u0639\u0627\u0644 \u0628\u0627 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0648\u0686\u06a9 \u0648 \u0645\u06a9\u0631\u0631\u061b \u062a\u0642\u0627\u0636\u0627\u06cc \u0628\u0627\u0644\u0627 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0628\u0647\u200c\u0639\u0646\u0648\u0627\u0646 \u062c\u0627\u06cc\u06af\u0632\u06cc\u0646 \u0633\u06cc\u0633\u062a\u0645 \u0628\u0627\u0646\u06a9\u06cc \u0636\u0639\u06cc\u0641<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr style=\"height: 24px;\">\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u06f3<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u06af\u0631\u062c\u0633\u062a\u0627\u0646<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0628 \u0645\u0646\u062d\u0635\u0631\u0628\u0647\u200c\u0641\u0631\u062f \u0628\u06cc\u0646 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u062e\u064f\u0631\u062f\u060c \u0645\u0627\u06cc\u0646\u06cc\u0646\u06af \u0645\u062d\u0644\u06cc \u0648 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0628\u0627\u0632\u0631\u06af\u0627\u0646\u06cc\u061b \u0646\u0641\u0648\u0630 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 \u0628\u062e\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062e\u064f\u0631\u062f<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr style=\"height: 24px;\">\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u06f4<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u0631\u062f\u0646<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0642\u0627\u0628\u0644\u200c\u062a\u0648\u062c\u0647 \u0627\u0632 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0648\u0632\u0645\u0631\u0647 \u0648 \u062d\u0648\u0627\u0644\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0631\u0648\u0646\u200c\u0645\u0631\u0632\u06cc\u061b \u0631\u0634\u062f \u0633\u0631\u06cc\u0639 \u062f\u06cc\u0641\u0627\u06cc \u062e\u064f\u0631\u062f<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr style=\"height: 48px;\">\n<td style=\"text-align: center; height: 48px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u06f5<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 48px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0647\u0646\u06af\u200c\u06a9\u0646\u06af<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 48px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647\u200c\u0627\u06cc\u061b \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0627\u0644\u0627 \u062f\u0631 \u0645\u06cc\u0627\u0646 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0648 \u062d\u0631\u0641\u0647\u200c\u0627\u06cc<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr style=\"height: 24px;\">\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u06f6<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0648\u06cc\u062a\u0646\u0627\u0645<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0646\u0641\u0648\u0630 \u0639\u0645\u06cc\u0642 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 \u0633\u0637\u062d \u062e\u0627\u0646\u0648\u0627\u0631 \u0648 \u062e\u0631\u062f\u0647\u200c\u0641\u0631\u0648\u0634\u06cc\u061b \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0627\u0644\u0627 \u062f\u0631 \u0628\u0627\u0632\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc Web3<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr style=\"height: 24px;\">\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u06f7<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0644\u062a\u0648\u0646\u06cc<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0642\u0648\u06cc \u062f\u06cc\u0641\u0627\u06cc \u0648 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u061b \u0631\u0634\u062f \u062f\u0631 \u0627\u0646\u062a\u0642\u0627\u0644\u0627\u062a \u0628\u0631\u0648\u0646\u200c\u0645\u0631\u0632\u06cc<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr style=\"height: 24px;\">\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u06f8<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0645\u0648\u0646\u062a\u0647\u200c\u0646\u06af\u0631\u0648<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u062f\u0631 \u062a\u062c\u0627\u0631\u062a \u0648 \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0627\u0631\u0622\u0641\u0631\u06cc\u0646\u06cc \u0645\u062d\u0644\u06cc<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr style=\"height: 24px;\">\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u06f9<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0648\u0646\u0632\u0648\u0626\u0644\u0627<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0628\u0647\u200c\u0639\u0646\u0648\u0627\u0646 \u0633\u067e\u0631 \u062a\u0648\u0631\u0645\u06cc<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr style=\"height: 24px;\">\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u06f1\u06f0<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u0633\u0644\u0648\u0648\u0646\u06cc<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center; height: 24px;\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0628\u0627\u0644\u0627 \u062f\u0631 \u0633\u0637\u062d \u0628\u0627\u0632\u0631\u06af\u0627\u0646\u06cc\u061b \u0631\u0634\u062f \u0633\u0631\u06cc\u0639 \u067e\u0631\u062f\u0627\u062e\u062a \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u062f\u0631 \u06a9\u0633\u0628\u200c\u0648\u06a9\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0648\u0686\u06a9<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">(\u0633\u0627\u06cc\u0631 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627 \u0634\u0627\u0645\u0644 \u0627\u0633\u062a\u0648\u0646\u06cc\u060c \u06cc\u0645\u0646\u060c \u06a9\u0627\u0645\u0628\u0648\u062c\u060c \u0627\u0631\u0645\u0646\u0633\u062a\u0627\u0646\u060c \u0633\u0646\u06af\u0627\u067e\u0648\u0631\u060c \u0641\u0646\u0644\u0627\u0646\u062f\u060c \u0628\u0644\u0627\u0631\u0648\u0633\u060c \u06a9\u0631\u0647\u200c\u062c\u0646\u0648\u0628\u06cc\u060c \u0642\u0631\u0642\u06cc\u0632\u0633\u062a\u0627\u0646 \u0648 \u067e\u0631\u062a\u063a\u0627\u0644 \u0647\u0633\u062a\u0646\u062f)<\/span><\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d8%aa%d8%ad%d9%84%db%8c%d9%84-%d8%b1%d9%88%db%8c%da%a9%d8%b1%d8%af-%d8%ac%d9%85%d8%b9%db%8c%d8%aa%db%8c\"><\/span><strong>\u062a\u062d\u0644\u06cc\u0644 \u0631\u0648\u06cc\u06a9\u0631\u062f \u062c\u0645\u0639\u06cc\u062a\u06cc<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u06f1. \u0627\u0648\u06a9\u0631\u0627\u06cc\u0646\u060c \u0645\u0648\u0644\u062f\u0627\u0648\u06cc \u0648 \u06af\u0631\u062c\u0633\u062a\u0627\u0646 \u0646\u0645\u0648\u0646\u0647\u200c \u0628\u0627\u0631\u0632 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0647\u0633\u062a\u0646\u062f \u06a9\u0647 \u062f\u0631 \u0622\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u06a9\u0627\u0631\u06a9\u0631\u062f \u0628\u0642\u0627 \u0648 \u062d\u0641\u0638 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u062f\u0631 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u06a9\u0647 \u0627\u0639\u062a\u0645\u0627\u062f \u0628\u0647 \u0646\u0638\u0627\u0645 \u0628\u0627\u0646\u06a9\u06cc \u067e\u0627\u06cc\u06cc\u0646 \u0627\u0633\u062a\u060c \u0645\u062d\u062f\u0648\u062f\u06cc\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0627\u0631\u0632\u06cc \u0648\u062c\u0648\u062f \u062f\u0627\u0631\u062f \u06cc\u0627 \u0627\u0646\u062a\u0642\u0627\u0644 \u0628\u06cc\u0646\u200c\u0627\u0644\u0645\u0644\u0644\u06cc \u067e\u0648\u0644 \u062f\u0634\u0648\u0627\u0631 \u0627\u0633\u062a\u060c \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u062c\u0627\u06cc\u06af\u0632\u06cc\u0646\u06cc \u0637\u0628\u06cc\u0639\u06cc \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062d\u0633\u0627\u0628 \u0628\u0627\u0646\u06a9\u06cc \u0648 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0646\u0642\u062f \u0634\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u06f2. \u0628\u0633\u06cc\u0627\u0631\u06cc \u0627\u0632 \u062e\u0627\u0646\u0648\u0627\u062f\u0647\u200c\u0647\u0627\u060c \u0645\u0648\u0633\u0633\u0627\u062a \u0645\u0631\u062f\u0645\u200c\u0646\u0647\u0627\u062f \u0648 \u062d\u062a\u06cc \u0628\u0631\u062e\u06cc \u0633\u0627\u0632\u0645\u0627\u0646\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062f\u0648\u0644\u062a\u06cc \u062f\u0631 \u0627\u0648\u06a9\u0631\u0627\u06cc\u0646 \u067e\u0633 \u0627\u0632 \u0648\u0642\u0648\u0639 \u062c\u0646\u06af \u0627\u0632 <a href=\"https:\/\/bitpin.ir\/coin-list\/\">\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627\u06cc \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644<\/a> \u0648 \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648\u06a9\u0627\u0631\u0646\u0633\u06cc\u200c\u0647\u0627 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062f\u0631\u06cc\u0627\u0641\u062a \u06a9\u0645\u06a9\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0628\u06cc\u0646\u200c\u0627\u0644\u0645\u0644\u0644\u06cc \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u06a9\u0631\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u06f3. \u062f\u0631 \u0645\u0648\u0644\u062f\u0627\u0648\u06cc \u0645\u0647\u0627\u062c\u0631\u0627\u0646 \u0634\u0627\u063a\u0644 \u062f\u0631 \u0627\u0631\u0648\u067e\u0627 \u0627\u0632 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0627\u0631\u0633\u0627\u0644 \u067e\u0648\u0644 \u0628\u0647 \u062e\u0627\u0646\u0648\u0627\u062f\u0647\u200c\u0647\u0627 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u0646\u062f\u061b \u0632\u06cc\u0631\u0627 \u0633\u06cc\u0633\u062a\u0645 \u0628\u0627\u0646\u06a9\u06cc \u0645\u062d\u0644\u06cc \u06a9\u0646\u062f \u0648 \u06af\u0631\u0627\u0646 \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u06f4. \u062f\u0631 \u06af\u0631\u062c\u0633\u062a\u0627\u0646 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u0628\u0647 \u0634\u06a9\u0644 \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc \u0634\u0628\u0647\u200c\u0645\u0644\u06cc \u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f. \u062d\u062a\u06cc \u062f\u0648\u0644\u062a \u0632\u06cc\u0631\u0633\u0627\u062e\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0627\u0633\u062a\u062e\u0631\u0627\u062c \u0648 \u0627\u0633\u062a\u0642\u0631\u0627\u0631 \u0634\u0631\u06a9\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0644\u0627\u06a9\u200c\u0686\u06cc\u0646\u06cc \u0641\u0631\u0627\u0647\u0645 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u06cc\u0646 \u0628\u062e\u0634 \u0627\u0632 \u06af\u0632\u0627\u0631\u0634 \u062a\u0641\u0627\u0648\u062a \u0645\u0647\u0645\u06cc \u0631\u0627 \u0628\u06cc\u0646 \u062f\u0648 \u0645\u0641\u0647\u0648\u0645 \u00ab<strong>\u0646\u0641\u0648\u0630<\/strong>\u00bb \u0648 \u00ab<strong>\u062d\u062c\u0645<\/strong>\u00bb \u0622\u0634\u06a9\u0627\u0631 \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u062f. \u0627\u0631\u0648\u067e\u0627\u06cc \u0634\u0631\u0642\u06cc \u0627\u0632 \u0646\u0638\u0631 \u062d\u062c\u0645 \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u0634\u0627\u06cc\u062f \u06a9\u0648\u0686\u06a9\u200c\u062a\u0631 \u0627\u0632 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u06cc\u0627 \u0647\u0646\u062f \u0628\u0627\u0634\u062f\u060c \u0627\u0645\u0627 \u0627\u0632 \u0646\u0638\u0631 \u0646\u0633\u0628\u062a \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u0641\u0639\u0627\u0644 \u0628\u0647 \u062c\u0645\u0639\u06cc\u062a\u060c \u0628\u0633\u06cc\u0627\u0631 \u0628\u0627\u0644\u0627\u062a\u0631 \u0627\u0633\u062a\u061b \u0627\u06cc\u0646 \u06cc\u0639\u0646\u06cc \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0645\u0631\u062f\u0645\u06cc \u0648\u0627\u0642\u0639\u06cc\u200c\u062a\u0631 \u0648 \u0641\u0631\u0627\u06af\u06cc\u0631\u062a\u0631 \u062f\u0631 \u0645\u0642\u0627\u06cc\u0633\u0647 \u0628\u0627 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0632\u0631\u06af\u200c\u062a\u0631 \u0648 \u062b\u0631\u0648\u062a\u0645\u0646\u062f\u062a\u0631.<\/span><\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d8%a8%d8%b1%d8%af%d8%a7%d8%b4%d8%aa-%da%a9%d9%84%d8%a7%d9%86-%d8%a7%d9%82%d8%aa%d8%b5%d8%a7%d8%af%d9%87%d8%a7%db%8c-%da%a9%d9%88%da%86%da%a9%d8%8c-%d8%a2%d8%b2%d9%85%d8%a7%db%8c%d8%b4%da%af%d8%a7%d9%87%e2%80%8c%d9%87%d8%a7%db%8c-%d8%a8%d8%b2%d8%b1%da%af\"><\/span><strong>\u0628\u0631\u062f\u0627\u0634\u062a \u06a9\u0644\u0627\u0646: \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0648\u0686\u06a9\u060c \u0622\u0632\u0645\u0627\u06cc\u0634\u06af\u0627\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0632\u0631\u06af<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0628\u0627 \u062a\u0648\u062c\u0647 \u0628\u0647 \u0646\u062a\u0627\u06cc\u062c \u0628\u0631\u0631\u0633\u06cc \u0648 \u0645\u0637\u0627\u0644\u0639\u0647\u200c\u0627\u06cc \u06a9\u0647 \u062f\u0631 \u06af\u0632\u0627\u0631\u0634 \u0686\u06cc\u0646\u0627\u0644\u06cc\u0633\u06cc\u0633 \u0622\u0645\u0627\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a\u060c \u0627\u0646\u06af\u0627\u0631 \u0627\u0631\u0648\u067e\u0627\u06cc \u0634\u0631\u0642\u06cc \u0646\u0642\u0634 \u0622\u0632\u0645\u0627\u06cc\u0634\u06af\u0627\u0647\u06cc \u0637\u0628\u06cc\u0639\u06cc \u0631\u0627 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u062f\u0627\u0631\u062f. \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627 \u0645\u06cc\u200c\u062a\u0648\u0627\u0646 \u0627\u062b\u0631 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0631\u0627 \u0628\u062f\u0648\u0646 \u062f\u062e\u0627\u0644\u062a \u06a9\u0627\u0645\u0644 \u0646\u0638\u0627\u0645 \u0628\u0627\u0646\u06a9\u06cc \u062f\u06cc\u062f\u061b \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u0645\u0633\u062a\u0642\u06cc\u0645\u0627 \u062f\u0631 \u0633\u0637\u062d \u062e\u0627\u0646\u0648\u0627\u0631\u060c \u062d\u0648\u0627\u0644\u0647\u060c \u067e\u0631\u062f\u0627\u062e\u062a \u0628\u06cc\u0646\u200c\u0645\u0631\u0632\u06cc \u0648 \u062d\u062a\u06cc \u0630\u062e\u06cc\u0631\u0647\u200c\u0633\u0627\u0632\u06cc \u0627\u0631\u0632\u0634 \u0645\u0648\u0631\u062f \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0642\u0631\u0627\u0631 \u0645\u06cc\u200c\u06af\u06cc\u0631\u0646\u062f. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u0634\u0627\u06cc\u062f \u0627\u06cc\u0646 \u067e\u062f\u06cc\u062f\u0647 \u06cc\u06a9 \u067e\u06cc\u0627\u0645 \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u062f\u0627\u0634\u062a\u0647 \u0628\u0627\u0634\u062f \u0648 \u0622\u0646 \u0627\u06cc\u0646 \u0627\u0633\u062a \u06a9\u0647 \u0647\u0631\u062c\u0627 \u0627\u0639\u062a\u0645\u0627\u062f \u0628\u0647 \u0646\u0638\u0627\u0645 \u0645\u0627\u0644\u06cc \u06a9\u0645 \u0634\u0648\u062f\u060c \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u0646\u0642\u0634 \u0628\u0627\u0646\u06a9 \u0631\u0627 \u0627\u06cc\u0641\u0627 \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d8%a7%d9%81%d8%b2%d8%a7%db%8c%d8%b4-%d8%ac%d9%87%d8%a7%d9%86%db%8c-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%d9%81%d8%a7%d8%af%d9%87-%d8%a7%d8%b2-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%db%8c%d8%a8%d9%84%e2%80%8c%da%a9%d9%88%db%8c%d9%86%e2%80%8c%d9%87%d8%a7\"><\/span><strong>\u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0627\u0632 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627\u00a0<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u06cc\u06a9\u06cc \u0627\u0632 \u0628\u062e\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0642\u0627\u0628\u0644 \u062a\u0648\u062c\u0647 \u06af\u0632\u0627\u0631\u0634 Chainalysis \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0648 \u062c\u0627\u06cc\u06af\u0627\u0647 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u062f\u0631 \u0627\u06a9\u0648\u0633\u06cc\u0633\u062a\u0645 \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648\u06cc\u06cc \u062c\u0647\u0627\u0646 \u0627\u0633\u062a. \u0686\u0634\u0645\u200c\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632 \u0642\u0627\u0646\u0648\u0646\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u062f\u0631 \u0637\u0648\u0644 \u062f\u0648\u0627\u0632\u062f\u0647 \u0645\u0627\u0647 \u0645\u0646\u062a\u0647\u06cc \u0628\u0647 \u0698\u0648\u0626\u0646 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5 \u062a\u063a\u06cc\u06cc\u0631\u0627\u062a \u0686\u0634\u0645\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc \u062f\u0627\u0634\u062a\u0647 \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88046 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/2-1.jpg\" alt=\"\u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062a\u0639\u062f\u06cc\u0644\u200c\u0634\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627\" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/2-1.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/2-1-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/2-1-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/2-1-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/2-1-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/2-1-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/2-1-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/2-1-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/2-1-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/2-1-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/2-1-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/2-1-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/2-1-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/2-1-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/2-1-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0627\u0644\u0627\u062a \u0645\u062a\u062d\u062f\u0647\u060c \u0647\u0631\u0686\u0646\u062f \u0642\u0627\u0646\u0648\u0646 GENIUS Act \u0647\u0646\u0648\u0632 \u0628\u0647\u200c\u0637\u0648\u0631 \u06a9\u0627\u0645\u0644 \u0627\u062c\u0631\u0627\u06cc\u06cc \u0646\u0634\u062f\u0647\u060c \u0627\u0645\u0627 \u062a\u0635\u0648\u06cc\u0628 \u0622\u0646 \u0633\u0628\u0628 \u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u0639\u0644\u0627\u0642\u0647 \u0646\u0647\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0628\u0647 \u0627\u06cc\u0646 \u062d\u0648\u0632\u0647 \u0634\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u062f\u0631 \u0627\u062a\u062d\u0627\u062f\u06cc\u0647 \u0627\u0631\u0648\u067e\u0627 \u0646\u06cc\u0632 \u0686\u0627\u0631\u0686\u0648\u0628 \u062c\u062f\u06cc\u062f \u0645\u0648\u0633\u0648\u0645 \u0628\u0647 MiCA \u0645\u0633\u06cc\u0631 \u0631\u0627 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0639\u0631\u0636\u0647 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc \u0645\u062c\u0648\u0632 \u0648 \u067e\u0634\u062a\u0648\u0627\u0646\u0647 \u06cc\u0648\u0631\u0648 \u0645\u0627\u0646\u0646\u062f EURC \u0647\u0645\u0648\u0627\u0631 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0628\u0627 \u0627\u06cc\u0646 \u062d\u0627\u0644\u060c \u062f\u0627\u062f\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0622\u0646\u0686\u06cc\u0646 \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f\u060c \u0647\u0645\u0686\u0646\u0627\u0646 \u062a\u062a\u0631 (USDT) \u0648 \u06cc\u0648\u200c\u0627\u0633\u200c\u062f\u06cc\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 (USDC) \u0628\u0627\u0632\u06cc\u06af\u0631\u0627\u0646 \u0627\u0635\u0644\u06cc \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0647\u0633\u062a\u0646\u062f \u0648 \u0633\u0627\u06cc\u0631 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0631\u0627 \u0627\u0632 \u0646\u0638\u0631 \u0645\u0642\u06cc\u0627\u0633 \u067e\u0634\u062a \u0633\u0631 \u06af\u0630\u0627\u0634\u062a\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f. \u062a\u062a\u0631 \u0628\u0647\u200c\u0637\u0648\u0631 \u0645\u062a\u0648\u0633\u0637 \u0645\u0627\u0647\u0627\u0646\u0647 \u062d\u062f\u0648\u062f \u06f7\u06f0\u06f3 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634 \u067e\u0631\u062f\u0627\u0632\u0634 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0648 \u062f\u0631 \u0698\u0648\u0626\u0646 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5 \u0628\u0647 \u0627\u0648\u062c \u06f1.\u06f0\u06f1 \u062a\u0631\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062f\u0631 \u0645\u0627\u0647 \u0631\u0633\u06cc\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u062f\u0631 \u0647\u0645\u06cc\u0646 \u0645\u062f\u062a\u060c \u062d\u062c\u0645 \u0645\u0627\u0647\u0627\u0646\u0647 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc USDC \u0628\u06cc\u0646 \u06f3.\u06f2\u06f1 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062a\u0627 \u06f1.\u06f5\u06f4 \u062a\u0631\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062f\u0631 \u0646\u0648\u0633\u0627\u0646 \u0628\u0648\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0627\u06cc\u0646 \u0627\u0631\u0642\u0627\u0645 \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u0646\u062f \u06a9\u0647 \u062a\u062a\u0631 \u0648 \u06cc\u0648\u200c\u0627\u0633\u200c\u062f\u06cc\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0628\u0647\u200c\u0648\u06cc\u0698\u0647 \u062f\u0631 \u067e\u0631\u062f\u0627\u062e\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u06cc\u0646\u200c\u0627\u0644\u0645\u0644\u0644\u06cc \u0648 \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0628\u0627\u0632\u06cc\u06af\u0631 \u0627\u0635\u0644\u06cc \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u0647\u0633\u062a\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0628\u0627 \u0627\u06cc\u0646 \u062d\u0627\u0644\u060c \u0627\u06af\u0631 \u0631\u0648\u0646\u062f \u0631\u0634\u062f \u0631\u0627 \u0628\u0631\u0631\u0633\u06cc \u06a9\u0646\u06cc\u0645\u060c \u062a\u0635\u0648\u06cc\u0631 \u0645\u062a\u0641\u0627\u0648\u062a\u06cc \u067e\u062f\u06cc\u062f\u0627\u0631 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u062f. \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644\u06cc \u06a9\u0647 USDT \u0648 USDC \u0628\u0627 \u0646\u0648\u0633\u0627\u0646\u0627\u062a\u06cc \u0647\u0645\u0631\u0627\u0647 \u0628\u0648\u062f\u0646\u062f\u060c \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0648\u0686\u06a9\u200c\u062a\u0631 \u0645\u0627\u0646\u0646\u062f EURC \u0648 PYUSD (\u0645\u062d\u0635\u0648\u0644 PayPal) \u0648 DAI \u0631\u0634\u062f \u0633\u0631\u06cc\u0639\u06cc \u0631\u0627 \u062a\u062c\u0631\u0628\u0647 \u06a9\u0631\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f. \u0627\u06cc\u0646 \u062a\u063a\u06cc\u06cc\u0631\u0627\u062a \u0647\u0645\u200c\u0632\u0645\u0627\u0646 \u0628\u0627 \u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u067e\u06cc\u0631\u0627\u0645\u0648\u0646 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0631\u062e \u062f\u0627\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0634\u0631\u06a9\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0632\u0631\u06af\u06cc \u0647\u0645\u0686\u0648\u0646 Stripe\u060c Mastercard \u0648 Visa \u0645\u062d\u0635\u0648\u0644\u0627\u062a \u062c\u062f\u06cc\u062f\u06cc \u0631\u0627 \u0645\u0639\u0631\u0641\u06cc \u06a9\u0631\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f \u06a9\u0647 \u0628\u0647 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u0627\u062c\u0627\u0632\u0647 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0631\u0627 \u0628\u0647\u200c\u0637\u0648\u0631 \u0645\u0633\u062a\u0642\u06cc\u0645 \u0627\u0632 \u0637\u0631\u06cc\u0642 \u0634\u0628\u06a9\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u067e\u0631\u062f\u0627\u062e\u062a \u0633\u0646\u062a\u06cc \u062e\u0631\u062c \u06a9\u0646\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88047 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/3-1.jpg\" alt=\"\u0645\u06cc\u0627\u0646\u06af\u06cc\u0646 \u0646\u0631\u062e \u0631\u0634\u062f \u0645\u0627\u0647\u0627\u0646\u0647 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627\" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/3-1.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/3-1-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/3-1-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/3-1-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/3-1-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/3-1-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/3-1-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/3-1-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/3-1-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/3-1-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/3-1-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/3-1-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/3-1-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/3-1-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/3-1-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0633\u0648\u06cc \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0646\u062f\u06af\u0627\u0646 (Merchants)\u060c \u0647\u0645\u06a9\u0627\u0631\u06cc \u0634\u0631\u06a9\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0686\u0648\u0646 \u0633\u06cc\u0631\u06a9\u0644\u060c \u067e\u06a9\u0633\u0648\u0633 \u0648 Nuvei \u0628\u0627 \u0634\u0631\u06a9\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u067e\u0631\u062f\u0627\u062e\u062a \u0628\u06cc\u0646\u200c\u0627\u0644\u0645\u0644\u0644\u06cc\u060c \u0631\u0648\u0646\u062f \u062a\u0633\u0648\u06cc\u0647 \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0628\u0627 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0631\u0627 \u062a\u0633\u0647\u06cc\u0644 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0627\u0632 \u0633\u0648\u06cc \u062f\u06cc\u06af\u0631\u060c \u0646\u0647\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0633\u0646\u062a\u06cc \u0645\u0627\u0646\u0646\u062f Citi \u0648 Bank of America \u0646\u06cc\u0632 \u0627\u0639\u0644\u0627\u0645 \u06a9\u0631\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f \u06a9\u0647 \u0642\u0635\u062f \u062f\u0627\u0631\u0646\u062f \u062f\u0627\u0645\u0646\u0647 \u062e\u062f\u0645\u0627\u062a \u062e\u0648\u062f \u0631\u0627 \u06af\u0633\u062a\u0631\u0634 \u062f\u0647\u0646\u062f \u0648 \u062d\u062a\u06cc \u0627\u062d\u062a\u0645\u0627\u0644 \u062f\u0627\u0631\u062f \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0627\u062e\u062a\u0635\u0627\u0635\u06cc \u062e\u0648\u062f \u0631\u0627 \u0631\u0627\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u06cc \u06a9\u0646\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0645\u062c\u0645\u0648\u0639\u060c \u0627\u06cc\u0646 \u062a\u062d\u0648\u0644\u0627\u062a \u0646\u0634\u0627\u0646\u200c\u062f\u0647\u0646\u062f\u0647\u200c \u0634\u06a9\u0644\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc \u06cc\u06a9 \u0686\u0634\u0645\u200c\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632 \u0686\u0646\u062f\u0642\u0637\u0628\u06cc \u062f\u0631 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0627\u0633\u062a\u061b <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u0686\u0634\u0645\u200c\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u06cc \u06a9\u0647 \u062f\u0631 \u0622\u0646 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0627\u0632 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0628\u0647\u200c\u062c\u0627\u06cc \u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u0628\u0631 \u062f\u0648 \u0628\u0627\u0632\u06cc\u06af\u0631 \u0627\u0635\u0644\u06cc (USDT \u0648 USDC)\u060c <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u0628\u0647\u200c\u062a\u062f\u0631\u06cc\u062c \u0628\u0631 \u0627\u0633\u0627\u0633 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u062f \u0645\u062d\u0644\u06cc \u0648 \u0686\u0627\u0631\u0686\u0648\u0628\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0642\u0627\u0646\u0648\u0646\u06cc \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647\u200c\u0627\u06cc \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644 \u06af\u0633\u062a\u0631\u0634 \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d8%a2%d9%85%d8%a7%d8%b1-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%d9%81%d8%a7%d8%af%d9%87-%d8%a7%d8%b2-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%db%8c%d8%a8%d9%84%e2%80%8c%da%a9%d9%88%db%8c%d9%86%e2%80%8c%d9%87%d8%a7-%da%86%d9%87-%d8%a7%d8%b7%d9%84%d8%a7%d8%b9%d8%a7%d8%aa%db%8c-%d8%a8%d9%87-%d9%85%d8%a7-%d9%85%db%8c%e2%80%8c%d8%af%d9%87%d8%af%d8%9f\"><\/span><strong>\u0622\u0645\u0627\u0631 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0627\u0632 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0686\u0647 \u0627\u0637\u0644\u0627\u0639\u0627\u062a\u06cc \u0628\u0647 \u0645\u0627 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f\u061f<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0622\u0645\u0627\u0631 \u0645\u0631\u0628\u0648\u0637 \u0628\u0647 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0628\u0647\u200c\u062e\u0648\u0628\u06cc \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u06a9\u0647 \u062f\u06cc\u06af\u0631 \u0622\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0641\u0642\u0637 \u0646\u0633\u062e\u0647 \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0646\u06cc\u0633\u062a\u0646\u062f\u061b \u0628\u0644\u06a9\u0647 \u0628\u0647 \u0645\u06cc\u062f\u0627\u0646 \u0631\u0642\u0627\u0628\u062a \u0627\u0631\u0632\u06cc \u0645\u06cc\u0627\u0646 \u0628\u0644\u0648\u06a9\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u06cc \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644 \u0634\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u0631\u0634\u062f EURC \u062a\u062d\u062a \u0645\u0642\u0631\u0631\u0627\u062a MiCA \u0628\u0647 \u0645\u0639\u0646\u0627\u06cc \u0622\u063a\u0627\u0632 \u062f\u0648\u0631\u0627\u0646 \u06cc\u0648\u0631\u0648\u06cc \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u0645\u062d\u0648\u0631 \u0627\u0633\u062a \u0646\u0647 CBDC \u062f\u0648\u0644\u062a\u06cc\u060c \u0628\u0644\u06a9\u0647 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0628\u062e\u0634 \u062e\u0635\u0648\u0635\u06cc \u0628\u0627 \u0646\u0638\u0627\u0631\u062a \u0633\u062e\u062a\u06af\u06cc\u0631\u0627\u0646\u0647. \u062f\u0631 \u0645\u0642\u0627\u0628\u0644\u060c PYUSD \u0646\u0645\u0627\u062f \u0648\u0631\u0648\u062f \u0634\u0631\u06a9\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0632\u0631\u06af \u0641\u0646\u0627\u0648\u0631\u06cc \u0628\u0647 \u062d\u0648\u0632\u0647 \u0627\u0646\u062a\u0634\u0627\u0631 \u067e\u0648\u0644 \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644 \u0627\u0633\u062a. \u062f\u0631 \u0646\u062a\u06cc\u062c\u0647\u060c \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0628\u0647\u200c\u0633\u0631\u0639\u062a \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644 \u062a\u0646\u0648\u0639\u200c\u06cc\u0627\u0641\u062a\u0646 \u0627\u0633\u062a\u061b \u0627\u0632 \u062f\u0644\u0627\u0631\u06cc \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u0628\u0647 \u0686\u0646\u062f \u0627\u0631\u0632 \u0645\u062d\u0644\u06cc \u0628\u0627 \u067e\u0634\u062a\u0648\u0627\u0646\u0647 \u0642\u0627\u0646\u0648\u0646\u06cc.<\/span><\/p>\n<ul>\n<li><strong>\u0647\u0645\u06af\u0631\u0627\u06cc\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0648 \u0646\u0638\u0627\u0645 \u067e\u0631\u062f\u0627\u062e\u062a \u0633\u0646\u062a\u06cc<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u062f\u063a\u0627\u0645 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u062f\u0631 \u0632\u06cc\u0631\u0633\u0627\u062e\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc Stripe\u060c Visa \u0648 Mastercard \u0646\u0642\u0637\u0647 \u0639\u0637\u0641 \u0645\u0647\u0645\u06cc \u0627\u0633\u062a. \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0627\u0648\u0644\u06cc\u0646\u200c\u0628\u0627\u0631\u060c \u0634\u0628\u06a9\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u067e\u0631\u062f\u0627\u062e\u062a \u0633\u0646\u062a\u06cc \u0646\u0647 \u0628\u0647\u200c\u0639\u0646\u0648\u0627\u0646 \u0631\u0642\u06cc\u0628\u060c \u0628\u0644\u06a9\u0647 \u0628\u0647\u200c\u0639\u0646\u0648\u0627\u0646 \u062a\u0633\u0647\u06cc\u0644\u200c\u06af\u0631 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u0639\u0645\u0644 \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u0646\u062f. \u0627\u06cc\u0646 \u06cc\u0639\u0646\u06cc \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0627\u0632 \u0645\u0631\u062d\u0644\u0647 \u00ab\u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644\u00bb \u0639\u0628\u0648\u0631 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0648 \u0628\u0647 \u0627\u0628\u0632\u0627\u0631 \u067e\u0631\u062f\u0627\u062e\u062a \u0648\u0627\u0642\u0639\u06cc \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644 \u0634\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u0645\u0627 \u0627\u0632 \u062f\u06cc\u062f \u0646\u0638\u0627\u0631\u062a\u06cc\u060c \u0627\u06cc\u0646 \u0647\u0645\u06af\u0631\u0627\u06cc\u06cc \u062e\u0637\u0631\u0646\u0627\u06a9 \u0647\u0645 \u0647\u0633\u062a\u061b \u0686\u0648\u0646 \u0628\u0647 \u0645\u062d\u0636 \u0627\u06cc\u0646\u06a9\u0647 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627 \u062f\u0631 \u0634\u0628\u06a9\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u0627\u0646\u062c\u0627\u0645 \u0634\u0648\u062f\u060c \u0645\u0633\u0627\u0626\u0644 \u0645\u0631\u0628\u0648\u0637 \u0628\u0647 \u062d\u0631\u06cc\u0645 \u062e\u0635\u0648\u0635\u06cc\u060c \u0627\u062d\u0631\u0627\u0632 \u0647\u0648\u06cc\u062a\u060c \u067e\u0648\u0644\u200c\u0634\u0648\u06cc\u06cc \u0648 \u0635\u0644\u0627\u062d\u06cc\u062a \u0642\u0636\u0627\u06cc\u06cc \u067e\u06cc\u0686\u06cc\u062f\u0647\u200c\u062a\u0631 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<ul>\n<li><strong>\u00a0\u0631\u0634\u062f \u0627\u0646\u0641\u062c\u0627\u0631\u06cc \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0648\u0686\u06a9\u200c\u062a\u0631<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0631\u0634\u062f \u0645\u0627\u0647\u0627\u0646\u0647 \u06f7\u06f6 \u062f\u0631\u0635\u062f\u06cc EURC \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u06a9\u0647 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0622\u0645\u0627\u062f\u0647 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0627\u062b\u0628\u0627\u062a \u0627\u0631\u0648\u067e\u0627\u06cc\u06cc \u0627\u0633\u062a\u060c \u0627\u0645\u0627 \u0628\u0627\u06cc\u062f \u062a\u0648\u062c\u0647 \u062f\u0627\u0634\u062a \u06a9\u0647 \u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0634\u062f \u0627\u0632 \u067e\u0627\u06cc\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0628\u0633\u06cc\u0627\u0631 \u06a9\u0648\u0686\u06a9 \u0634\u0631\u0648\u0639 \u0634\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0627\u0632 \u0646\u0638\u0631 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u06cc\u060c \u0647\u0646\u0648\u0632 \u0633\u0647\u0645 \u0648\u0627\u0642\u0639\u06cc EURC \u06cc\u0627 PYUSD \u062f\u0631 \u0645\u0642\u0627\u06cc\u0633\u0647 \u0628\u0627 USDT \u06a9\u0645\u062a\u0631 \u0627\u0632 \u0686\u0646\u062f \u062f\u0631\u0635\u062f \u0627\u0633\u062a. \u062f\u0631 \u0646\u062a\u06cc\u062c\u0647 \u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0634\u062f \u0633\u0631\u06cc\u0639 \u0628\u0647\u200c\u0645\u0639\u0646\u0627\u06cc \u062a\u063a\u06cc\u06cc\u0631 \u062a\u0639\u0627\u062f\u0644 \u0642\u062f\u0631\u062a \u0646\u06cc\u0633\u062a\u061b \u0628\u0644\u06a9\u0647 \u0635\u0631\u0641\u0627 \u0645\u0631\u062d\u0644\u0647 \u0622\u063a\u0627\u0632 \u0628\u0644\u0648\u063a \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0627\u0631\u0648\u067e\u0627\u06cc\u06cc \u0648 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc\u06cc \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/p>\n<ul>\n<li><strong>\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc\u060c \u0646\u0647 \u0645\u0631\u062f\u0645\u06cc<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0647\u0631\u0686\u0646\u062f \u06af\u0632\u0627\u0631\u0634 \u0627\u0632 \u0631\u0634\u062f \u06a9\u0644\u06cc \u0635\u062d\u0628\u062a \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u062f\u060c \u0627\u0645\u0627 \u0646\u0648\u0639 \u0628\u0627\u0632\u06cc\u06af\u0631\u0627\u0646 \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u06a9\u0647 \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u06af\u0633\u062a\u0631\u0634 \u0648 \u0628\u0647\u0628\u0648\u062f\u0647\u0627 \u062f\u0631 \u0633\u0637\u062d \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0648 \u0632\u06cc\u0631\u0633\u0627\u062e\u062a\u06cc \u0627\u0633\u062a. \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u0639\u0627\u062f\u06cc \u0647\u0646\u0648\u0632 \u0647\u0645 \u0639\u0645\u062f\u062a\u0627 \u0627\u0632 USDT \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062d\u0641\u0638 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u0648 \u0627\u0646\u062a\u0642\u0627\u0644 \u067e\u0648\u0644 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u0646\u062f\u060c \u0646\u0647 \u0627\u0632 EURC \u06cc\u0627 PYUSD. \u0628\u0646\u0627\u0628\u0631\u0627\u06cc\u0646\u060c \u0647\u0646\u0648\u0632 \u0641\u0627\u0635\u0644\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0645\u06cc\u0627\u0646 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0648 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0645\u0631\u062f\u0645\u06cc \u0648\u062c\u0648\u062f \u062f\u0627\u0631\u062f.<\/span><\/p>\n<ul>\n<li><strong>\u0631\u06cc\u0633\u06a9 \u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u062f\u0631 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0647\u0646\u0648\u0632 \u0628\u0647\u200c\u0634\u062f\u062a \u0645\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u0627\u0633\u062a. \u062f\u0648 \u0634\u0631\u06a9\u062a Tether \u0648 Circle \u0639\u0645\u0644\u0627 \u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 \u06f8\u06f5 \u062f\u0631\u0635\u062f \u0627\u0631\u0632\u0634 \u06a9\u0644 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u06cc \u0631\u0627 \u06a9\u0646\u062a\u0631\u0644 \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u0646\u062f. \u0627\u06cc\u0646 \u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u0628\u0627 \u0631\u0648\u062d \u063a\u06cc\u0631\u0645\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u062f\u0631 \u062a\u0636\u0627\u062f \u0627\u0633\u062a \u0648 \u0645\u06cc\u200c\u062a\u0648\u0627\u0646\u062f \u062f\u0631 \u0628\u062d\u0631\u0627\u0646\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0646\u0638\u0627\u0631\u062a\u06cc \u06cc\u0627 \u0628\u0627\u0646\u06a9\u06cc (\u0645\u062b\u0644\u0627 \u0627\u06af\u0631 \u062d\u0633\u0627\u0628\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062f\u0644\u0627\u0631\u06cc \u0628\u0644\u0648\u06a9\u0647 \u0634\u0648\u0646\u062f) \u062e\u0637\u0631 \u0633\u06cc\u0633\u062a\u0645\u06cc \u0627\u06cc\u062c\u0627\u062f \u06a9\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d8%a8%d8%b1%d8%b1%d8%b3%db%8c-%d8%a7%d9%88%d9%84%d9%88%db%8c%d8%aa-%da%a9%d8%a7%d8%b1%d8%a8%d8%b1%d8%a7%d9%86-%d8%af%d8%b1-%d9%87%d9%86%da%af%d8%a7%d9%85-%d9%88%d8%b1%d9%88%d8%af-%d8%a8%d9%87-%d8%a8%d8%a7%d8%b2%d8%a7%d8%b1-%d8%a7%d8%b1%d8%b2%d9%87%d8%a7%db%8c-%d8%af%db%8c%d8%ac%db%8c%d8%aa%d8%a7%d9%84\"><\/span><strong>\u0628\u0631\u0631\u0633\u06cc \u0627\u0648\u0644\u0648\u06cc\u062a \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u062f\u0631 \u0647\u0646\u06af\u0627\u0645 \u0648\u0631\u0648\u062f \u0628\u0647 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0627\u0631\u0632\u0647\u0627\u06cc \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0686\u06cc\u0646\u0627\u0644\u06cc\u0633\u06cc\u0633 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0627\u0631\u0632\u06cc\u0627\u0628\u06cc \u0631\u0641\u062a\u0627\u0631 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 <\/span><b>\u062f\u0631 \u0647\u0646\u06af\u0627\u0645 \u0648\u0631\u0648\u062f \u0628\u0647 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">\u060c \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0631\u0627 \u0628\u0631\u0631\u0633\u06cc \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a \u06a9\u0647 \u062f\u0631 \u0628\u0627\u0632\u0647 \u0645\u0648\u0631\u062f \u0646\u0638\u0631 \u062f\u0631 \u0635\u0631\u0627\u0641\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u0627\u0646\u062c\u0627\u0645 \u0634\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f \u0648 \u062f\u0631 \u0622\u0646\u200c\u0647\u0627 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u0628\u0627 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0627\u0632 \u0627\u0631\u0632\u0647\u0627\u06cc \u0641\u06cc\u0627\u062a \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062e\u0631\u06cc\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\"><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88075 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/4-2.jpg\" alt=\"\u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062e\u0631\u06cc\u062f\u0627\u0631\u06cc \u0634\u062f\u0647 \u0628\u0627 \u067e\u0648\u0644 \u0641\u06cc\u0627\u062a\" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/4-2.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/4-2-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/4-2-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/4-2-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/4-2-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/4-2-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/4-2-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/4-2-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/4-2-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/4-2-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/4-2-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/4-2-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/4-2-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/4-2-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/4-2-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u0646\u062a\u0627\u06cc\u062c \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u06a9\u0647 \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0628\u0627 \u0627\u062e\u062a\u0644\u0627\u0641 \u0642\u0627\u0628\u0644\u200c\u062a\u0648\u062c\u0647\u06cc\u060c \u0627\u0635\u0644\u06cc\u200c\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u062f\u0631\u0648\u0627\u0632\u0647 \u0648\u0631\u0648\u062f \u0628\u0647 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648 \u0628\u0627\u0642\u06cc \u0645\u0627\u0646\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0637\u0648\u0644 \u0627\u06cc\u0646 \u062f\u0648\u0631\u0647\u060c \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u062f\u0631 \u0645\u062c\u0645\u0648\u0639 \u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 \u06f1.\u06f2 \u062a\u0631\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0648\u0631\u0648\u062f\u06cc \u0641\u06cc\u0627\u062a \u062c\u0630\u0628 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0642\u0645 \u062d\u062f\u0648\u062f \u06f7\u06f0 \u062f\u0631\u0635\u062f \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631 \u0627\u0632 \u0627\u062a\u0631 (ETH) \u0627\u0633\u062a \u06a9\u0647 \u062f\u0631 \u062c\u0627\u06cc\u06af\u0627\u0647 \u062f\u0648\u0645 \u0642\u0631\u0627\u0631 \u062f\u0627\u0631\u062f \u0648 \u062a\u0642\u0631\u06cc\u0628\u0627 \u06f7\u06f2\u06f4 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0648\u0631\u0648\u062f\u06cc \u0641\u06cc\u0627\u062a \u0628\u0647 \u062e\u0648\u062f \u0627\u062e\u062a\u0635\u0627\u0635 \u062f\u0627\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u067e\u0633 \u0627\u0632 \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0648 \u0627\u062a\u0631\u06cc\u0648\u0645\u060c \u0633\u0627\u06cc\u0631 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627\u06cc \u0644\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06cc \u06cc\u06a9 (\u0628\u0647\u200c\u062c\u0632 \u0633\u0648\u0644\u0627\u0646\u0627) \u0648 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0628\u0647\u200c\u062a\u0631\u062a\u06cc\u0628 \u062f\u0631 \u062c\u0627\u06cc\u06af\u0627\u0647 \u0633\u0648\u0645 \u0648 \u0686\u0647\u0627\u0631\u0645 \u0642\u0631\u0627\u0631 \u06af\u0631\u0641\u062a\u0646\u062f\u061b \u0628\u0627 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u0648\u0631\u0648\u062f\u06cc \u062d\u062f\u0648\u062f \u06f5\u06f6\u06f4 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0633\u0627\u06cc\u0631 \u0644\u0627\u06cc\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0627\u0648\u0644 \u0648 \u06f4\u06f9\u06f7 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627. \u0627\u0646\u0648\u0627\u0639 \u062f\u06cc\u06af\u0631 \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc\u200c\u0647\u0627 (\u0627\u0632 \u062c\u0645\u0644\u0647 \u062a\u0648\u06a9\u0646\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062f\u06cc\u0641\u0627\u06cc\u060c \u0645\u06cc\u0645\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0648 NFT\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0627\u062a\u06cc) \u062f\u0631 \u062a\u0645\u0627\u0645 \u0627\u06cc\u0646 \u062f\u0648\u0631\u0647 \u06a9\u0645\u062a\u0631 \u0627\u0632 \u06f2\u06f0\u06f0 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0648\u0631\u0648\u062f\u06cc \u0641\u06cc\u0627\u062a \u062f\u0627\u0634\u062a\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d8%af%d9%84%d8%a7%d8%b1-%d8%a2%d9%85%d8%b1%db%8c%da%a9%d8%a7-%d8%a7%d9%88%d9%84%db%8c%d9%86-%d9%85%d8%b3%db%8c%d8%b1-%d8%a8%d8%b1%d8%a7%db%8c-%d8%b1%d8%b3%db%8c%d8%af%d9%86-%d8%a8%d9%87-%d8%af%d8%b1%d9%88%d8%a7%d8%b2%d9%87-%da%a9%d8%b1%db%8c%d9%be%d8%aa%d9%88\"><\/span><strong>\u062f\u0644\u0627\u0631 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u0627\u0648\u0644\u06cc\u0646 \u0645\u0633\u06cc\u0631 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0631\u0633\u06cc\u062f\u0646 \u0628\u0647 \u062f\u0631\u0648\u0627\u0632\u0647 \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648\u00a0<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062d\u062c\u0645 \u06a9\u0644 \u0648\u0631\u0648\u062f\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0641\u06cc\u0627\u062a \u0627\u0632 \u0637\u0631\u06cc\u0642 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u0637\u06cc \u0628\u0627\u0632\u0647 \u0645\u0648\u0631\u062f \u0646\u0638\u0631\u060c \u0628\u0647 \u062d\u062f\u0648\u062f \u06f2.\u06f4 \u062a\u0631\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0631\u0633\u06cc\u062f\u061b \u062a\u0642\u0631\u06cc\u0628\u0627 \u0686\u0647\u0627\u0631 \u0628\u0631\u0627\u0628\u0631 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u0628\u0639\u062f\u06cc \u06cc\u0639\u0646\u06cc \u06a9\u0631\u0647\u200c\u06cc \u062c\u0646\u0648\u0628\u06cc \u06a9\u0647 \u062d\u062f\u0648\u062f \u06f7\u06f2\u06f2 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0648\u0631\u0648\u062f\u06cc \u0641\u06cc\u0627\u062a \u062b\u0628\u062a \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u067e\u0633 \u0627\u0632 \u0622\u0646\u060c \u0627\u062a\u062d\u0627\u062f\u06cc\u0647\u200c \u0627\u0631\u0648\u067e\u0627 \u0642\u0631\u0627\u0631 \u062f\u0627\u0631\u062f \u06a9\u0647 \u0645\u062c\u0645\u0648\u0639\u0627 \u06a9\u0645\u06cc \u06a9\u0645\u062a\u0631 \u0627\u0632 \u06f2\u06f5\u06f0 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0648\u0631\u0648\u062f\u06cc \u0641\u06cc\u0627\u062a \u0631\u0627 \u0628\u0647 \u062b\u0628\u062a \u0631\u0633\u0627\u0646\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88049 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/5.jpg\" alt=\"\u062e\u0631\u06cc\u062f \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0628\u0627 \u0627\u0631\u0632\u0647\u0627\u06cc \u0641\u06cc\u0627\u062a \u0648 \u0633\u0647\u0645 \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u062f\u0631 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0645\u062e\u062a\u0644\u0641\" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/5.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/5-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/5-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/5-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/5-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/5-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/5-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/5-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/5-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/5-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/5-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/5-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/5-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/5-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/5-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u0632 \u0646\u0638\u0631 \u062a\u0631\u062c\u06cc\u062d\u0627\u062a \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc\u060c \u0633\u0644\u0637\u0647\u200c \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u062f\u0631 \u0645\u06cc\u0627\u0646 \u062e\u0631\u06cc\u062f\u0627\u0631\u0627\u0646 \u0641\u06cc\u0627\u062a \u062f\u0631 \u0645\u0646\u0627\u0637\u0642 \u0645\u062e\u062a\u0644\u0641 \u0645\u062a\u0641\u0627\u0648\u062a \u0627\u0633\u062a. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0627\u0644\u0627\u062a \u0645\u062a\u062d\u062f\u0647 \u0633\u0647\u0645 \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0627\u0632 \u06a9\u0644 \u062e\u0631\u06cc\u062f\u0647\u0627\u06cc \u0641\u06cc\u0627\u062a \u062d\u062f\u0648\u062f \u06f4\u06f1 \u062f\u0631\u0635\u062f\u060c \u062f\u0631 \u0628\u0631\u06cc\u062a\u0627\u0646\u06cc\u0627 \u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0642\u0645 \u0646\u0632\u062f\u06cc\u06a9 \u0628\u0647 \u06f3\u06f4 \u062f\u0631\u0635\u062f \u0648 \u062f\u0631 \u0627\u062a\u062d\u0627\u062f\u06cc\u0647\u200c\u06cc \u0627\u0631\u0648\u067e\u0627 \u062d\u062f\u0648\u062f \u06f2\u06f7 \u062f\u0631\u0635\u062f \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0645\u0642\u0627\u0628\u0644\u060c \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0645\u0627\u0646\u0646\u062f \u06a9\u0631\u0647\u200c \u062c\u0646\u0648\u0628\u06cc \u0648 \u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0647 \u0627\u0644\u06af\u0648\u06cc \u0645\u062a\u0646\u0648\u0639\u200c\u062a\u0631\u06cc \u062f\u0627\u0631\u0646\u062f \u0648 \u0628\u062e\u0634 \u06a9\u0648\u0686\u06a9\u200c\u062a\u0631\u06cc \u0627\u0632 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0641\u06cc\u0627\u062a \u0631\u0627 \u0628\u0647 \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0627\u062e\u062a\u0635\u0627\u0635 \u062f\u0627\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f. \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u060c \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u0627\u0646 \u0627\u0632 \u0647\u0645\u0627\u0646 \u0627\u0628\u062a\u062f\u0627 \u0628\u062e\u0634 \u0642\u0627\u0628\u0644\u200c\u062a\u0648\u062c\u0647\u06cc \u0627\u0632 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647 \u062e\u0648\u062f \u0631\u0627 \u0628\u0647 \u0622\u0644\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0648 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0627\u062e\u062a\u0635\u0627\u0635 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0628\u0627\u06cc\u062f \u062a\u0648\u062c\u0647 \u062f\u0627\u0634\u062a \u06a9\u0647 \u0627\u06cc\u0646 \u062a\u062d\u0644\u06cc\u0644 \u062a\u0646\u0647\u0627 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0648\u0631\u0648\u062f \u0641\u06cc\u0627\u062a \u062f\u0631 \u0635\u0631\u0627\u0641\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 (CEXs) \u0631\u0627 \u0634\u0627\u0645\u0644 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u062f \u0648 \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u06a9\u0647 \u0627\u0632 \u0637\u0631\u06cc\u0642 OTC \u06cc\u0627 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u063a\u06cc\u0631\u0631\u0633\u0645\u06cc \u0635\u0648\u0631\u062a \u0645\u06cc\u200c\u06af\u06cc\u0631\u062f\u060c \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u062f\u0627\u062f\u0647\u200c\u0647\u0627 \u062b\u0628\u062a \u0646\u0634\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%da%86%d8%b1%d8%a7-%d8%a8%db%8c%d8%aa%e2%80%8c%da%a9%d9%88%db%8c%d9%86-%d9%88-%d8%af%d9%84%d8%a7%d8%b1-%d8%af%d8%b1-%d8%b5%d8%af%d8%b1-%d9%81%d9%87%d8%b1%d8%b3%d8%aa-%d9%87%d8%b3%d8%aa%d9%86%d8%af%d8%9f\"><\/span><strong>\u0686\u0631\u0627 \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0648 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062f\u0631 \u0635\u062f\u0631 \u0641\u0647\u0631\u0633\u062a \u0647\u0633\u062a\u0646\u062f\u061f<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f \u0631\u0641\u062a\u0627\u0631\u06cc \u0645\u0646\u0637\u0642\u06cc \u0627\u0633\u062a \u06a9\u0647 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u062f\u0631 \u0646\u062e\u0633\u062a\u06cc\u0646 \u062a\u062c\u0631\u0628\u0647\u200c \u0645\u0627\u0644\u06cc \u062e\u0648\u062f\u060c \u0628\u0647 \u00ab\u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc\u200c\u0627\u06cc \u0628\u0627 \u0627\u0639\u062a\u0628\u0627\u0631 \u0639\u0645\u0648\u0645\u06cc \u0648 \u062a\u0627\u0631\u06cc\u062e\u06cc\u00bb \u06af\u0631\u0627\u06cc\u0634 \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0646\u0646\u062f. \u0645\u0634\u0627\u0628\u0647 \u06a9\u0633\u06cc \u06a9\u0647 \u0648\u0627\u0631\u062f \u0628\u0648\u0631\u0633 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u062f \u0648 \u0627\u0628\u062a\u062f\u0627 \u0633\u0647\u0627\u0645 \u0628\u0632\u0631\u06af\u200c\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0634\u0631\u06a9\u062a\u200c\u0647\u0627 \u0631\u0627 \u0645\u06cc\u200c\u062e\u0631\u062f\u060c \u0646\u0647 \u0633\u0647\u0627\u0645 \u0634\u0631\u06a9\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0648\u0686\u06a9. \u0647\u0645\u0686\u0646\u06cc\u0646 \u0646\u0642\u062f\u06cc\u0646\u06af\u06cc \u0628\u0627\u0644\u0627 \u0648 \u0633\u0647\u0648\u0644\u062a \u0645\u0628\u0627\u062f\u0644\u0647 \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0648 \u0627\u062a\u0631\u06cc\u0648\u0645 \u062f\u0631 \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u060c \u0628\u0627\u0639\u062b \u0634\u062f\u0647 \u06a9\u0647 \u0627\u06cc\u0646 \u062f\u0648 \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc \u062f\u0631 \u0635\u062f\u0631 \u0641\u0647\u0631\u0633\u062a \u0642\u0631\u0627\u0631 \u0628\u06af\u06cc\u0631\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<ul>\n<li><strong>\u0646\u0642\u0634 \u0633\u0627\u062e\u062a\u0627\u0631 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0648 \u0645\u0642\u0631\u0631\u0627\u062a \u0645\u062d\u0644\u06cc<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0627\u062f\u0647\u200c\u0647\u0627 \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u06a9\u0647 \u0627\u0644\u06af\u0648\u06cc \u062e\u0631\u06cc\u062f \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0627\u0631\u062a\u0628\u0627\u0637 \u0645\u0633\u062a\u0642\u06cc\u0645 \u0628\u0627 \u0633\u0627\u062e\u062a\u0627\u0631 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0647\u0631 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u062f\u0627\u0631\u062f. \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0627\u0644\u0627\u062a \u0645\u062a\u062d\u062f\u0647\u060c \u0633\u0647\u0648\u0644\u062a \u062f\u0633\u062a\u0631\u0633\u06cc \u0628\u0647 ETF\u0647\u0627 \u0648 \u0635\u0631\u0627\u0641\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0642\u0627\u0646\u0648\u0646\u06cc \u0628\u0627\u0639\u062b \u0634\u062f\u0647 \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u06f4\u06f1\u066a \u0627\u0632 \u0648\u0631\u0648\u062f\u06cc\u200c\u0647\u0627 \u0631\u0627 \u0628\u0647 \u062e\u0648\u062f \u0627\u062e\u062a\u0635\u0627\u0635 \u062f\u0647\u062f. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u06a9\u0631\u0647\u200c \u062c\u0646\u0648\u0628\u06cc \u0648 \u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0647\u060c \u0645\u062d\u062f\u0648\u062f\u06cc\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0646\u0638\u0627\u0631\u062a\u06cc \u0648 \u0641\u0631\u0647\u0646\u06af \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0647\u200c\u06af\u0631\u06cc \u0628\u0627\u0639\u062b \u062a\u0646\u0648\u0639 \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631 \u0633\u0628\u062f \u0648\u0631\u0648\u062f\u06cc\u200c\u0647\u0627 \u0634\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u0627\u06cc\u0646 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627 \u062a\u0631\u062c\u06cc\u062d \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u0646\u062f \u0628\u062e\u0634\u06cc \u0627\u0632 \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc \u062e\u0648\u062f \u0631\u0627 \u0627\u0632 \u0627\u0628\u062a\u062f\u0627 \u0645\u06cc\u0627\u0646 \u0686\u0646\u062f \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062a\u0642\u0633\u06cc\u0645 \u06a9\u0646\u0646\u062f \u062a\u0627 \u0628\u0627\u0632\u062f\u0647\u06cc \u0627\u062d\u062a\u0645\u0627\u0644\u06cc \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631\u06cc \u062f\u0627\u0634\u062a\u0647 \u0628\u0627\u0634\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<div class=\"special-card\">\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0628\u0627 \u0645\u0642\u0631\u0631\u0627\u062a \u0633\u0641\u062a\u200c\u0648\u0633\u062e\u062a \u06cc\u0627 \u0631\u06cc\u0633\u06a9 \u0628\u0627\u0644\u0627\u06cc \u062a\u0648\u0631\u0645 \u067e\u0648\u0644 \u0645\u0644\u06cc\u060c \u062a\u0645\u0627\u06cc\u0644 \u0628\u0647 \u062e\u0631\u06cc\u062f \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u06cc\u0627 \u0622\u0644\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0627\u0632 \u0627\u0628\u062a\u062f\u0627 \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631 \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/p>\n<\/div>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d9%88%d8%b6%d8%b9%db%8c%d8%aa-%d9%be%d8%b0%db%8c%d8%b1%d8%b4-%d8%b1%d9%85%d8%b2%d8%a7%d8%b1%d8%b2-%d8%af%d8%b1-%d9%85%db%8c%d8%a7%d9%86-%d8%b7%d8%a8%d9%82%d8%a7%d8%aa-%d8%af%d8%b1%d8%a2%d9%85%d8%af%db%8c-%d9%85%d8%ae%d8%aa%d9%84%d9%81\"><\/span><strong>\u0648\u0636\u0639\u06cc\u062a \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 \u0645\u06cc\u0627\u0646 \u0637\u0628\u0642\u0627\u062a \u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u06cc \u0645\u062e\u062a\u0644\u0641<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u06af\u0631 \u0634\u0627\u062e\u0635 \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 (Global Crypto Adoption Index) \u0631\u0627 \u0628\u0647\u200c\u0635\u0648\u0631\u062a \u06cc\u06a9 \u0633\u0631\u06cc \u0632\u0645\u0627\u0646\u06cc \u0641\u0635\u0644\u06cc (Quarterly time series) \u062f\u0631 \u0646\u0638\u0631 \u0628\u06af\u06cc\u0631\u06cc\u0645 \u0648 \u0622\u0646 \u0631\u0627 \u0628\u0631 \u0627\u0633\u0627\u0633 \u0637\u0628\u0642\u0627\u062a \u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u06cc \u0628\u0627\u0646\u06a9 \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc (World Bank income brackets) \u062a\u0642\u0633\u06cc\u0645 \u06a9\u0646\u06cc\u0645\u060c \u062a\u0635\u0648\u06cc\u0631\u06cc \u0631\u0648\u0634\u0646\u200c\u062a\u0631 \u0627\u0632 \u0627\u0644\u06af\u0648\u06cc \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u0628\u0631\u0627\u06cc\u0645\u0627\u0646 \u0634\u06a9\u0644 \u0645\u06cc\u200c\u06af\u06cc\u0631\u062f. \u0646\u062a\u06cc\u062c\u0647 \u0627\u06cc\u0646 \u062a\u062d\u0644\u06cc\u0644 \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u06a9\u0647 \u0633\u0647 \u06af\u0631\u0648\u0647 \u0627\u0632 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627 (\u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0627 \u062f\u0631\u0622\u0645\u062f \u0628\u0627\u0644\u0627\u060c \u0628\u0627 \u062f\u0631\u0622\u0645\u062f \u0645\u062a\u0648\u0633\u0637\u0650 \u0631\u0648 \u0628\u0647 \u0628\u0627\u0644\u0627 \u0648 \u0628\u0627 \u062f\u0631\u0622\u0645\u062f \u0645\u062a\u0648\u0633\u0637\u0650 \u0631\u0648 \u0628\u0647 \u067e\u0627\u06cc\u06cc\u0646) \u062a\u0642\u0631\u06cc\u0628\u0627 \u0628\u0647\u200c\u0635\u0648\u0631\u062a \u0647\u0645\u200c\u0632\u0645\u0627\u0646 \u0628\u0647 \u0646\u0642\u0637\u0647\u200c\u06cc \u0627\u0648\u062c \u062f\u0631 \u0634\u0627\u062e\u0635 \u0645\u06cc\u200c\u0631\u0633\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-89443 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1\u0637\u0628\u0642\u0647\u200c\u0628\u0646\u062f\u06cc-\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u06cc-\u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627.jpg\" alt=\"\" width=\"984\" height=\"554\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1\u0637\u0628\u0642\u0647\u200c\u0628\u0646\u062f\u06cc-\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u06cc-\u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627.jpg 984w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1\u0637\u0628\u0642\u0647\u200c\u0628\u0646\u062f\u06cc-\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u06cc-\u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1\u0637\u0628\u0642\u0647\u200c\u0628\u0646\u062f\u06cc-\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u06cc-\u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1\u0637\u0628\u0642\u0647\u200c\u0628\u0646\u062f\u06cc-\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u06cc-\u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1\u0637\u0628\u0642\u0647\u200c\u0628\u0646\u062f\u06cc-\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u06cc-\u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1\u0637\u0628\u0642\u0647\u200c\u0628\u0646\u062f\u06cc-\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u06cc-\u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1\u0637\u0628\u0642\u0647\u200c\u0628\u0646\u062f\u06cc-\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u06cc-\u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1\u0637\u0628\u0642\u0647\u200c\u0628\u0646\u062f\u06cc-\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u06cc-\u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1\u0637\u0628\u0642\u0647\u200c\u0628\u0646\u062f\u06cc-\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u06cc-\u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1\u0637\u0628\u0642\u0647\u200c\u0628\u0646\u062f\u06cc-\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u06cc-\u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1\u0637\u0628\u0642\u0647\u200c\u0628\u0646\u062f\u06cc-\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u06cc-\u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1\u0637\u0628\u0642\u0647\u200c\u0628\u0646\u062f\u06cc-\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u06cc-\u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/1\u0637\u0628\u0642\u0647\u200c\u0628\u0646\u062f\u06cc-\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u06cc-\u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 984px) 100vw, 984px\" \/><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u06cc\u0646 \u0647\u0645\u200c\u0632\u0645\u0627\u0646\u06cc (Synchronicity) \u0628\u06cc\u0627\u0646\u06af\u0631 \u0622\u0646 \u0627\u0633\u062a \u06a9\u0647 \u0645\u0648\u062c \u06a9\u0646\u0648\u0646\u06cc \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0645\u0627\u0647\u06cc\u062a\u06cc \u0641\u0631\u0627\u06af\u06cc\u0631 (broad-based) \u062f\u0627\u0631\u062f \u0648 \u0645\u062d\u062f\u0648\u062f \u0628\u0647 \u06cc\u06a9 \u06af\u0631\u0648\u0647 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u06cc \u062e\u0627\u0635 \u0646\u06cc\u0633\u062a\u061b \u0628\u0644\u06a9\u0647 \u0647\u0645 \u062f\u0631 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc \u067e\u06cc\u0634\u0631\u0641\u062a\u0647\u200c\u0627\u06cc \u06a9\u0647 \u0627\u0632 \u0634\u0641\u0627\u0641\u06cc\u062a \u0646\u0638\u0627\u0631\u062a\u06cc \u0648 \u0632\u06cc\u0631\u0633\u0627\u062e\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0628\u0647\u0631\u0647\u200c\u0645\u0646\u062f \u0647\u0633\u062a\u0646\u062f \u0648 \u0647\u0645 \u062f\u0631 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0646\u0648\u0638\u0647\u0648\u0631\u06cc \u06a9\u0647 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0628\u0647\u200c\u062f\u0644\u06cc\u0644 \u0646\u06cc\u0627\u0632\u0647\u0627\u06cc \u0648\u0627\u0642\u0639\u06cc \u0645\u0627\u0646\u0646\u062f \u062d\u0648\u0627\u0644\u0647\u060c \u062f\u0633\u062a\u0631\u0633\u06cc \u0628\u0647 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644 \u06cc\u0627 \u0628\u0627\u0646\u06a9\u062f\u0627\u0631\u06cc \u0645\u0648\u0628\u0627\u06cc\u0644\u06cc \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644 \u06af\u0633\u062a\u0631\u0634 \u0627\u0633\u062a\u060c \u0631\u0634\u062f \u0647\u0645\u200c\u062c\u0647\u062a \u0645\u0634\u0627\u0647\u062f\u0647 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u062f.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0628\u0627 \u0627\u06cc\u0646 \u062d\u0627\u0644\u060c \u0646\u06a9\u062a\u0647\u200c \u0642\u0627\u0628\u0644\u200c\u062a\u0648\u062c\u0647\u06cc \u062f\u0631 \u0645\u0648\u0631\u062f \u06af\u0631\u0648\u0647 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0645\u200c\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f<\/span><span style=\"font-weight: 400;\"> (Low-Income Countries &#8211; LIC) \u0648\u062c\u0648\u062f \u062f\u0627\u0631\u062f. \u0627\u06cc\u0646 \u062f\u0633\u062a\u0647 \u0634\u0627\u0645\u0644 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0627\u0633\u062a \u06a9\u0647 \u0645\u0639\u0645\u0648\u0644\u0627 \u0627\u0646\u062a\u0638\u0627\u0631 \u0646\u0645\u06cc\u200c\u0631\u0648\u062f \u0633\u0637\u0648\u062d \u0628\u0627\u0644\u0627\u06cc\u06cc \u0627\u0632 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647\u200c\u06cc \u067e\u0627\u06cc\u062f\u0627\u0631 \u0627\u0632 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0627\u0634\u062a\u0647 \u0628\u0627\u0634\u0646\u062f\u061b \u0627\u0645\u0627 \u0647\u0645\u06cc\u0646 \u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0628 \u062e\u0627\u0635 \u0645\u0648\u062c\u0628 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u062f \u06a9\u0647 \u062f\u0627\u062f\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0627\u06cc\u0646 \u06af\u0631\u0648\u0647 \u0646\u0648\u0633\u0627\u0646\u0627\u062a \u0634\u062f\u06cc\u062f\u06cc \u0631\u0627 \u0646\u0634\u0627\u0646 \u062f\u0647\u062f\u061b \u06cc\u0639\u0646\u06cc \u062f\u0648\u0631\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0634\u062f \u0633\u0631\u06cc\u0639 \u0648 \u0633\u067e\u0633 \u0627\u0641\u062a \u0646\u0627\u06af\u0647\u0627\u0646\u06cc.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u06cc\u0646 \u0646\u0648\u0633\u0627\u0646\u0627\u062a \u0627\u063a\u0644\u0628 \u062a\u062d\u062a \u062a\u0627\u062b\u06cc\u0631 \u0639\u0648\u0627\u0645\u0644\u06cc \u0645\u0627\u0646\u0646\u062f \u0634\u0648\u06a9\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0633\u06cc\u0627\u0633\u062a\u06cc\u060c \u0645\u062d\u062f\u0648\u062f\u06cc\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0627\u0631\u062a\u0628\u0627\u0637\u06cc \u0648 \u0646\u0642\u062f\u06cc\u0646\u06af\u06cc\u060c \u0648 \u0628\u06cc\u200c\u062b\u0628\u0627\u062a\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0646\u0627\u0634\u06cc \u0627\u0632 \u062f\u0631\u06af\u06cc\u0631\u06cc\u200c\u0647\u0627 \u06cc\u0627 \u0628\u062d\u0631\u0627\u0646\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062f\u0627\u062e\u0644\u06cc \u0647\u0633\u062a\u0646\u062f. \u0628\u0647\u200c\u0639\u0646\u0648\u0627\u0646 \u0645\u062b\u0627\u0644\u060c \u0627\u0641\u063a\u0627\u0646\u0633\u062a\u0627\u0646 \u0627\u0632 \u062c\u0645\u0644\u0647 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc \u06af\u0631\u0648\u0647 \u06a9\u0645\u200c\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f \u0627\u0633\u062a \u06a9\u0647 \u0637\u0628\u0642 \u0645\u0634\u0627\u0647\u062f\u0627\u062a Chainalysis \u067e\u0633 \u0627\u0632 \u062e\u0631\u0648\u062c \u0646\u06cc\u0631\u0648\u0647\u0627\u06cc \u0627\u06cc\u0627\u0644\u0627\u062a \u0645\u062a\u062d\u062f\u0647 \u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f1\u060c \u0628\u0647\u200c\u0637\u0648\u0631 \u0645\u0648\u0642\u062a \u062a\u0645\u0627\u0645 \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u062e\u0648\u062f \u0631\u0627 \u0627\u0632 \u062f\u0633\u062a \u062f\u0627\u062f.\u00a0<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>\u062f\u0631 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0627 \u062f\u0631\u0622\u0645\u062f \u0628\u0627\u0644\u0627 (\u0645\u062b\u0644 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u060c \u06a9\u0631\u0647\u200c\u062c\u0646\u0648\u0628\u06cc\u060c \u0628\u0631\u06cc\u062a\u0627\u0646\u06cc\u0627):<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0645\u062d\u0631\u06a9 \u0627\u0635\u0644\u06cc\u060c \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0648 \u062a\u0646\u0648\u0639 \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>\u062f\u0631 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc \u0645\u062a\u0648\u0633\u0637 \u0631\u0648 \u0628\u0647 \u0628\u0627\u0644\u0627 (\u0645\u062b\u0644 \u0628\u0631\u0632\u06cc\u0644 \u0648 \u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0647):<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0645\u062d\u0631\u06a9 \u0627\u0635\u0644\u06cc\u060c \u0645\u062d\u0627\u0641\u0638\u062a \u062f\u0631 \u0628\u0631\u0627\u0628\u0631 \u062a\u0648\u0631\u0645 \u0648 \u06a9\u0627\u0647\u0634 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u067e\u0648\u0644 \u0645\u0644\u06cc \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>\u062f\u0631 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc \u0645\u062a\u0648\u0633\u0637 \u0631\u0648 \u0628\u0647 \u067e\u0627\u06cc\u06cc\u0646 (\u0645\u062b\u0644 \u0647\u0646\u062f\u060c \u067e\u0627\u06a9\u0633\u062a\u0627\u0646\u060c \u0648 \u0648\u06cc\u062a\u0646\u0627\u0645):<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0627\u0628\u0632\u0627\u0631 \u062f\u0633\u062a\u0631\u0633\u06cc \u0628\u0647 \u062e\u062f\u0645\u0627\u062a \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0648 \u0627\u0646\u062a\u0642\u0627\u0644 \u067e\u0648\u0644 \u0628\u06cc\u0646\u200c\u0627\u0644\u0645\u0644\u0644\u06cc \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>\u062f\u0631 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0645\u200c\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f:<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0648\u0627\u06a9\u0646\u0634\u06cc \u0645\u0648\u0642\u062a\u06cc \u0628\u0647 \u0628\u062d\u0631\u0627\u0646\u200c\u0647\u0627\u06cc \u067e\u0648\u0644\u06cc \u06cc\u0627 \u0628\u0627\u0646\u06a9\u06cc \u0627\u0633\u062a \u0648 \u06a9\u0645\u062a\u0631 \u0633\u0627\u062e\u062a\u0627\u0631\u0645\u0646\u062f.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0628\u0646\u0627\u0628\u0631\u0627\u06cc\u0646 \u0627\u06af\u0631\u0686\u0647 \u062f\u0631 \u0646\u0645\u0648\u062f\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc\u060c \u0634\u0627\u062e\u0635 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u062f\u0631 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0645\u200c\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f \u0646\u06cc\u0632 \u0646\u0634\u0627\u0646\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0627\u0632 \u0631\u0634\u062f \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f\u060c \u0627\u0645\u0627 \u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0634\u062f \u0646\u0648\u0633\u0627\u0646\u06cc \u0648 \u0634\u06a9\u0646\u0646\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u067e\u0627\u06cc\u062f\u0627\u0631\u06cc \u0648\u0627\u0642\u0639\u06cc \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627 \u0645\u0646\u0648\u0637 \u0628\u0647 \u0628\u0647\u0628\u0648\u062f \u0645\u0633\u06cc\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0648\u0631\u0648\u062f (on-ramp)\u060c \u062a\u062f\u0648\u06cc\u0646 \u0645\u0642\u0631\u0631\u0627\u062a \u0634\u0641\u0627\u0641\u060c \u0648 \u06af\u0633\u062a\u0631\u0634 \u0632\u06cc\u0631\u0633\u0627\u062e\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0648 \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644 \u067e\u0627\u06cc\u0647\u200c\u0627\u06cc \u062e\u0648\u0627\u0647\u062f \u0628\u0648\u062f.<\/span><\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%da%86%d8%b1%d8%a7-%d8%af%d8%b1-%da%a9%d8%b4%d9%88%d8%b1%d9%87%d8%a7%db%8c-%da%a9%d9%85%e2%80%8c%d8%af%d8%b1%d8%a2%d9%85%d8%af-%d9%be%d8%b0%db%8c%d8%b1%d8%b4-%da%a9%d8%b1%db%8c%d9%be%d8%aa%d9%88-%d9%86%d9%88%d8%b3%d8%a7%d9%86%db%8c-%d9%88-%d8%b4%da%a9%d9%86%d9%86%d8%af%d9%87-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%d8%9f\"><\/span><strong>\u0686\u0631\u0627 \u062f\u0631 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0645\u200c\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648 \u0646\u0648\u0633\u0627\u0646\u06cc \u0648 \u0634\u06a9\u0646\u0646\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a\u061f<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Chainalysis \u0628\u0627 \u062f\u0642\u062a \u0628\u0647 \u0645\u0633\u0626\u0644\u0647\u200c \u0634\u06a9\u0646\u0646\u062f\u06af\u06cc \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u062f\u0631 LIC\u0647\u0627 \u0627\u0634\u0627\u0631\u0647 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0634\u0627\u06cc\u062f \u0628\u062a\u0648\u0627\u0646 \u062f\u0644\u0627\u06cc\u0644 \u0627\u0635\u0644\u06cc \u0627\u06cc\u0646 \u0645\u0633\u0627\u0644\u0647 \u0631\u0627 \u0632\u06cc\u0631\u0633\u0627\u062e\u062a \u0627\u06cc\u0646\u062a\u0631\u0646\u062a \u0636\u0639\u06cc\u0641 \u06cc\u0627 \u0646\u0627\u067e\u0627\u06cc\u062f\u0627\u0631\u060c \u0648\u0627\u0628\u0633\u062a\u06af\u06cc \u0632\u06cc\u0627\u062f \u0628\u0647 \u0627\u067e\u0644\u06cc\u06a9\u06cc\u0634\u0646\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062e\u0627\u0631\u062c\u06cc \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634 \u0648 \u0646\u0628\u0648\u062f \u0645\u0633\u06cc\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0633\u0627\u062f\u0647 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0628\u0647 \u067e\u0648\u0644 \u0645\u062d\u0644\u06cc \u062f\u0627\u0646\u0633\u062a. \u062f\u0631 \u0646\u062a\u06cc\u062c\u0647\u060c \u062d\u062a\u06cc \u0627\u06af\u0631 \u062f\u0631 \u0628\u0631\u0647\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0627\u0632 \u0632\u0645\u0627\u0646 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u062c\u0647\u0634 \u06a9\u0646\u062f (\u0645\u062b\u0644\u0627 \u062f\u0631 \u067e\u0627\u0633\u062e \u0628\u0647 \u0628\u062d\u0631\u0627\u0646 \u0627\u0631\u0632\u06cc \u06cc\u0627 \u0645\u062d\u062f\u0648\u062f\u06cc\u062a \u0628\u0627\u0646\u06a9\u06cc)\u060c \u0645\u0639\u0645\u0648\u0644\u0627 \u067e\u0627\u06cc\u062f\u0627\u0631 \u0646\u06cc\u0633\u062a. \u0627\u0632 \u0646\u0638\u0631 \u062a\u062d\u0644\u06cc\u0644\u06cc\u060c \u0627\u06cc\u0646 \u0645\u0633\u0626\u0644\u0647 \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u06a9\u0647 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0645\u200c\u062f\u0631\u0622\u0645\u062f \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631 \u062a\u0627\u0628\u0639 \u0634\u0648\u06a9\u200c\u0647\u0627\u0633\u062a \u062a\u0627 \u0631\u0648\u0646\u062f\u0647\u0627.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062a\u0627 \u0628\u0647 \u0627\u06cc\u0646\u062c\u0627 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648 \u062f\u0631 \u0633\u0637\u062d \u062c\u0647\u0627\u0646 \u0631\u0627 \u0628\u0647\u200c\u0635\u0648\u0631\u062a \u06a9\u0644\u06cc \u0637\u0628\u0642 \u06af\u0632\u0627\u0631\u0634 \u0686\u06cc\u0646\u0627\u0644\u06cc\u0633\u06cc\u0633 \u0628\u0631\u0631\u0633\u06cc \u0648 \u0646\u0642\u062f \u06a9\u0631\u062f\u06cc\u0645. \u0647\u0645\u0627\u0646\u0637\u0648\u0631 \u06a9\u0647 \u0627\u0628\u062a\u062f\u0627\u06cc \u0645\u0642\u0627\u0644\u0647 \u06af\u0641\u062a\u06cc\u0645\u060c \u0627\u0644\u0627\u0646 \u0646\u0648\u0628\u062a \u0627\u06cc\u0646 \u0627\u0633\u062a \u06a9\u0647 \u0633\u0647 \u0628\u062e\u0634 \u00ab\u0622\u0633\u06cc\u0627 \u0648 \u0627\u0642\u06cc\u0627\u0646\u0648\u0633\u06cc\u0647\u00bb\u060c \u00ab\u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0634\u0645\u0627\u0644\u06cc\u00bb \u0648 \u062e\u0627\u0648\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646\u0647 \u0631\u0627 \u0628\u0647\u200c\u0635\u0648\u0631\u062a \u0645\u062c\u0632\u0627 \u0648 \u062f\u0642\u06cc\u0642\u200c\u062a\u0631 \u0628\u0631\u0631\u0633\u06cc \u06a9\u0646\u06cc\u0645.<\/span><\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d8%a2%d8%b3%db%8c%d8%a7-%d9%88-%d8%a7%d9%82%db%8c%d8%a7%d9%86%d9%88%d8%b3%db%8c%d9%87-%d8%b4%d8%aa%d8%a7%d8%a8%e2%80%8c%da%af%db%8c%d8%b1%db%8c-%d9%be%d8%b0%db%8c%d8%b1%d8%b4-%d8%b1%d9%85%d8%b2%d8%a7%d8%b1%d8%b2-%d8%a8%d8%a7-%d9%85%d8%b3%db%8c%d8%b1%d9%87%d8%a7%db%8c-%d9%85%d8%aa%d9%81%d8%a7%d9%88%d8%aa\"><\/span><b>\u0622\u0633\u06cc\u0627 \u0648 \u0627\u0642\u06cc\u0627\u0646\u0648\u0633\u06cc\u0647: \u0634\u062a\u0627\u0628\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0628\u0627 \u0645\u0633\u06cc\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0645\u062a\u0641\u0627\u0648\u062a<\/b><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0645\u0646\u0637\u0642\u0647 <\/span><b>\u0622\u0633\u06cc\u0627 \u0648 \u0627\u0642\u06cc\u0627\u0646\u0648\u0633\u06cc\u0647 (APAC)<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0627\u062e\u06cc\u0631 \u0628\u0647 \u06cc\u06a9\u06cc \u0627\u0632 \u0645\u062a\u0646\u0648\u0639\u200c\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0648 \u067e\u0648\u06cc\u0627\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0642\u0637\u0628\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062c\u0647\u0627\u0646 \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644 \u0634\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0647\u0631 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647 \u0645\u0633\u06cc\u0631 \u062e\u0627\u0635 \u062e\u0648\u062f \u0631\u0627 \u062f\u0631 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0648 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0627\u0632 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0637\u06cc \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u062f. <\/span><b>\u0647\u0646\u062f<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0628\u0627 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634 <\/span><b>\u06f3\u06f3\u06f8 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0628\u0632\u0631\u06af\u200c\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647 \u0627\u0633\u062a \u0648 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u06af\u0633\u062a\u0631\u062f\u0647\u200c \u0645\u0631\u062f\u0645\u06cc \u0631\u0627 \u0628\u0627 \u0634\u06a9\u0627\u0641\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0633\u0627\u062e\u062a\u0627\u0631\u06cc \u0646\u0638\u0627\u0645 \u0645\u0627\u0644\u06cc \u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0628 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0645\u0647\u0627\u062c\u0631\u0627\u0646 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0627\u0631\u0633\u0627\u0644 \u067e\u0648\u0644\u060c \u062c\u0648\u0627\u0646\u0627\u0646 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u06a9\u0633\u0628 \u062f\u0631\u0622\u0645\u062f \u062c\u0627\u0646\u0628\u06cc\u060c \u0632\u06cc\u0631\u0633\u0627\u062e\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0686\u0648\u0646 <\/span><b>UPI<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0648 <\/span><b>eRupi<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0648 \u062d\u0645\u0627\u06cc\u062a \u0646\u0647\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0645\u0627\u0646\u0646\u062f Bharat Web3 Association \u0628\u0627\u0639\u062b \u0634\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0628\u0647 \u0628\u062e\u0634\u06cc \u0627\u0632 \u0632\u0646\u062f\u06af\u06cc \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u06cc \u0631\u0648\u0632\u0645\u0631\u0647 \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644 \u0634\u0648\u062f.<\/span><\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88057 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/13.jpg\" alt=\"\u06a9\u0644 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062f\u0631\u06cc\u0627\u0641\u062a\u06cc \u0645\u0627\u0647\u0627\u0646\u0647 \u062f\u0631 \u062d\u0648\u0632\u0647 APAC\" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/13.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/13-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/13-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/13-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/13-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/13-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/13-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/13-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/13-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/13-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/13-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/13-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/13-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/13-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/13-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p>\u062f\u0631 \u06a9\u0631\u0647\u200c\u062c\u0646\u0648\u0628\u06cc\u060c \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631 \u0628\u0647 \u0634\u06a9\u0644 \u0633\u0647\u0627\u0645 \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0647 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u0646\u062f\u061b \u0646\u0642\u062f\u0634\u0648\u0646\u062f\u0647\u060c \u0633\u0641\u062a\u0647\u200c\u0628\u0627\u0632\u0627\u0646\u0647 \u0648 \u062f\u0631 \u062f\u0644 \u062c\u0631\u06cc\u0627\u0646 \u0627\u0635\u0644\u06cc \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631. \u0627\u06cc\u0646 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u062f\u0648\u0645\u06cc\u0646 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0628\u0632\u0631\u06af \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647 \u0627\u0633\u062a \u0648 \u0647\u0645\u200c\u0632\u0645\u0627\u0646 \u0642\u0648\u0627\u0646\u06cc\u0646 \u062c\u062f\u06cc\u062f\u06cc \u0645\u0627\u0646\u0646\u062f \u0642\u0627\u0646\u0648\u0646 \u062d\u0645\u0627\u06cc\u062a \u0627\u0632 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc \u0645\u062c\u0627\u0632\u06cc \u06f2\u06f0\u06f2\u06f4 (Virtual Asset User Protection Act) \u0633\u0627\u062e\u062a\u0627\u0631 \u0635\u0631\u0627\u0641\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062f\u0627\u062e\u0644\u06cc \u0648 \u0631\u0641\u062a\u0627\u0631 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u0631\u0627 \u0645\u062a\u062d\u0648\u0644 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u062f\u0631 \u0633\u0648\u06cc \u062f\u06cc\u06af\u0631\u060c \u0648\u06cc\u062a\u0646\u0627\u0645 \u0627\u0632 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0628\u0647\u200c\u0639\u0646\u0648\u0627\u0646 \u0632\u06cc\u0631\u0633\u0627\u062e\u062a \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0631\u0648\u0632\u0645\u0631\u0647 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u062f\u061b \u0627\u0632 \u062d\u0648\u0627\u0644\u0647\u200c\u0647\u0627 \u06af\u0631\u0641\u062a\u0647 \u062a\u0627 \u0628\u0627\u0632\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0644\u0627\u06a9\u200c\u0686\u06cc\u0646\u06cc \u0648 \u067e\u0633\u200c\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632.<\/p>\n<p><b>\u067e\u0627\u06a9\u0633\u062a\u0627\u0646<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0627\u0644\u06af\u0648\u06cc \u0645\u062a\u0641\u0627\u0648\u062a\u06cc \u062f\u0627\u0631\u062f. \u062c\u0645\u0639\u06cc\u062a \u062c\u0648\u0627\u0646 \u0648 \u0645\u0648\u0628\u0627\u06cc\u0644\u200c\u0645\u062d\u0648\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u0647\u0645\u0631\u0627\u0647 \u0628\u0627 <\/span><b>\u06f3\u06f5 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062d\u0648\u0627\u0644\u0647 \u0633\u0627\u0644\u0627\u0646\u0647<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">\u060c \u0627\u0632 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0645\u062d\u0627\u0641\u0638\u062a \u062f\u0631 \u0628\u0631\u0627\u0628\u0631 \u062a\u0648\u0631\u0645 \u0648 \u062f\u0631\u06cc\u0627\u0641\u062a \u062f\u0633\u062a\u0645\u0632\u062f \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u0646\u062f. \u062f\u0648\u0644\u062a \u067e\u0627\u06a9\u0633\u062a\u0627\u0646 \u0646\u06cc\u0632 \u0628\u0647\u200c\u062c\u0627\u06cc \u0645\u0645\u0646\u0648\u0639\u06cc\u062a\u060c \u0627\u06a9\u0646\u0648\u0646 \u0628\u0647\u200c\u0633\u0645\u062a <\/span><b>\u0642\u0627\u0646\u0648\u0646\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc \u0631\u0633\u0645\u06cc<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u067e\u06cc\u0634 \u0645\u06cc\u200c\u0631\u0648\u062f \u062a\u0627 \u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0634\u062f \u0645\u0631\u062f\u0645\u06cc \u0631\u0627 \u06a9\u0646\u062a\u0631\u0644 \u0648 \u062d\u0645\u0627\u06cc\u062a \u06a9\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88082 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/14-2.jpg\" alt=\"\u06a9\u0644 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062f\u0631\u06cc\u0627\u0641\u062a\u06cc \u062a\u0648\u0633\u0637 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc APAC\" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/14-2.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/14-2-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/14-2-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/14-2-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/14-2-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/14-2-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/14-2-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/14-2-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/14-2-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/14-2-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/14-2-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/14-2-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/14-2-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/14-2-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/14-2-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0645\u06cc\u0627\u0646 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0648\u0686\u06a9\u200c\u062a\u0631\u060c \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0645\u0627\u0646\u0646\u062f <\/span><b>\u0627\u0633\u062a\u0631\u0627\u0644\u06cc\u0627\u060c \u0633\u0646\u06af\u0627\u067e\u0648\u0631 \u0648 \u0647\u0646\u06af\u200c\u06a9\u0646\u06af<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0628\u0627 \u0631\u0648\u06cc\u06a9\u0631\u062f\u06cc \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc\u200c\u062a\u0631 \u067e\u06cc\u0634 \u0645\u06cc\u200c\u0631\u0648\u0646\u062f. \u0627\u0633\u062a\u0631\u0627\u0644\u06cc\u0627 \u0628\u0627 \u0627\u0635\u0644\u0627\u062d \u0642\u0648\u0627\u0646\u06cc\u0646 <\/span><b>\u0636\u062f \u067e\u0648\u0644\u200c\u0634\u0648\u06cc\u06cc \u0648 \u0646\u0638\u0627\u0631\u062a \u0628\u0631 \u0635\u0631\u0627\u0641\u06cc\u200c\u0647\u0627<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0632\u0645\u06cc\u0646\u0647 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0628\u0627\u0644\u063a\u200c\u062a\u0631\u06cc \u0631\u0627 \u0627\u06cc\u062c\u0627\u062f \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0648 \u062f\u0631 \u0645\u0642\u0627\u0628\u0644\u060c \u0633\u0646\u06af\u0627\u067e\u0648\u0631 \u0648 \u0647\u0646\u06af\u200c\u06a9\u0646\u06af \u0628\u0627 \u0627\u0633\u062a\u0627\u0646\u062f\u0627\u0631\u062f\u0647\u0627\u06cc \u0633\u062e\u062a\u200c\u06af\u06cc\u0631\u0627\u0646\u0647 \u0648 \u0633\u06cc\u0627\u0633\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0634\u0641\u0627\u0641\u060c \u062f\u0631 \u0645\u0633\u06cc\u0631 \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644\u200c\u0634\u062f\u0646 \u0628\u0647 <\/span><b>\u0647\u0627\u0628\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644 \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0642\u0631\u0627\u0631 \u06af\u0631\u0641\u062a\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d9%88%d8%b6%d8%b9%db%8c%d8%aa-%da%a9%d8%b1%db%8c%d9%be%d8%aa%d9%88-%d8%af%d8%b1-%da%98%d8%a7%d9%be%d9%86-%da%86%da%af%d9%88%d9%86%d9%87-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%d8%9f\"><\/span><strong>\u0648\u0636\u0639\u06cc\u062a \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648 \u062f\u0631 \u0698\u0627\u067e\u0646 \u0686\u06af\u0648\u0646\u0647 \u0627\u0633\u062a\u061f<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0645\u06cc\u0627\u0646 \u067e\u0646\u062c \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0628\u0632\u0631\u06af \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u0622\u0633\u06cc\u0627 \u0648 \u0627\u0642\u06cc\u0627\u0646\u0648\u0633\u06cc\u0647\u060c <\/span><b>\u0698\u0627\u067e\u0646<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5 \u0633\u0631\u06cc\u0639\u200c\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0631\u0634\u062f \u0631\u0627 \u062a\u062c\u0631\u0628\u0647 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0648 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062f\u0631\u0648\u0646\u200c\u0632\u0646\u062c\u06cc\u0631\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0622\u0646 \u0646\u0633\u0628\u062a \u0628\u0647 \u0633\u0627\u0644 \u0642\u0628\u0644 <\/span><b>\u06f1\u06f2\u06f0 \u062f\u0631\u0635\u062f \u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u06cc\u0627\u0641\u062a\u0647 \u0627\u0633\u062a<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">\u061b \u0631\u0634\u062f\u06cc \u0628\u0627\u0644\u0627\u062a\u0631 \u0627\u0632 \u0627\u0646\u062f\u0648\u0646\u0632\u06cc\u060c \u06a9\u0631\u0647\u200c\u062c\u0646\u0648\u0628\u06cc\u060c \u0647\u0646\u062f \u0648 \u0648\u06cc\u062a\u0646\u0627\u0645. \u0627\u06cc\u0646 \u062c\u0647\u0634 \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644\u06cc \u0631\u062e \u062f\u0627\u062f\u0647 \u06a9\u0647 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0698\u0627\u067e\u0646 \u0637\u06cc \u0633\u0627\u0644\u200c\u0647\u0627\u06cc \u06af\u0630\u0634\u062a\u0647 \u0646\u0633\u0628\u062a\u0627 \u0622\u0631\u0627\u0645 \u0628\u0648\u062f\u0647 \u0648 \u0627\u06a9\u0646\u0648\u0646 \u062a\u062d\u062a \u062a\u0627\u062b\u06cc\u0631 <\/span><b>\u0627\u0635\u0644\u0627\u062d\u0627\u062a \u0646\u0638\u0627\u0631\u062a\u06cc \u0648 \u0645\u0627\u0644\u06cc\u0627\u062a\u06cc<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0642\u0631\u0627\u0631 \u06af\u0631\u0641\u062a\u0647 \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88059 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/15.jpg\" alt=\"\u062f\u0631\u0635\u062f \u062a\u063a\u06cc\u06cc\u0631\u0627\u062a \u0633\u0627\u0644\u0627\u0646\u0647 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/15.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/15-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/15-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/15-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/15-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/15-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/15-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/15-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/15-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/15-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/15-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/15-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/15-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/15-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/15-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p><strong>\u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631\u06cc\u0646<\/strong> \u0627\u0631\u0632\u06cc \u06a9\u0647 \u0628\u0627 \u06cc\u0646 \u0698\u0627\u067e\u0646 \u062e\u0631\u06cc\u062f\u0627\u0631\u06cc \u0634\u062f\u0647\u060c <a href=\"https:\/\/bitpin.ir\/coin\/XRP\/\"><strong>\u0631\u06cc\u067e\u0644<\/strong> <\/a>\u0627\u0633\u062a. \u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0628\u0627 \u06f2\u06f1.\u06f7 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062d\u062c\u0645 \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0627\u062a\u060c \u0633\u0647\u0645\u06cc \u0628\u0633\u06cc\u0627\u0631 \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631 \u0627\u0632 \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 (\u06f4.\u06f7 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631) \u0648 \u06a9\u0627\u0631\u062f\u0627\u0646\u0648 (\u06f2 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631) \u062f\u0627\u0634\u062a\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0627\u06cc\u0646 \u0628\u0631\u062a\u0631\u06cc \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u06a9\u0647 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u0627\u0646 \u0698\u0627\u067e\u0646\u06cc \u0628\u0647 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u062f \u0648\u0627\u0642\u0639\u06cc \u0631\u06cc\u067e\u0644 \u062f\u0631 \u0622\u06cc\u0646\u062f\u0647 \u062e\u0648\u0634\u200c\u0628\u06cc\u0646 \u0647\u0633\u062a\u0646\u062f\u061b \u0628\u0647\u200c\u0648\u06cc\u0698\u0647 \u0628\u0647\u200c\u062f\u0644\u06cc\u0644 \u0647\u0645\u06a9\u0627\u0631\u06cc \u0634\u0631\u06a9\u062a Ripple \u0628\u0627 \u06af\u0631\u0648\u0647 \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0628\u0632\u0631\u06af SBI Holdings. \u0627\u06a9\u0646\u0648\u0646 \u062a\u0648\u062c\u0647 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u0647\u0627 \u0628\u0647 \u0627\u06cc\u0646 \u0627\u0633\u062a \u06a9\u0647 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0645\u0627\u0646\u0646\u062f USDC \u0648 JPYC \u062f\u0631 \u0622\u06cc\u0646\u062f\u0647 \u0686\u0637\u0648\u0631 \u0645\u06cc\u200c\u062a\u0648\u0627\u0646\u0646\u062f \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u062c\u0627\u06cc\u06af\u0627\u0647 \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0646\u0646\u062f.<\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88030 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/16.jpg\" alt=\" \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062e\u0631\u06cc\u062f\u0627\u0631\u06cc \u0628\u0627 \u06cc\u0646 \u0698\u0627\u067e\u0646 \u062f\u0631 \u0635\u0631\u0627\u0641\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632\" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/16.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/16-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/16-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/16-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/16-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/16-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/16-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/16-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/16-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/16-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/16-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/16-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/16-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/16-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/16-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u0635\u0644\u0627\u062d \u0642\u0648\u0627\u0646\u06cc\u0646 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0628\u0647\u200c\u0631\u0633\u0645\u06cc\u062a \u0634\u0646\u0627\u062e\u062a\u0646 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u0628\u0647\u200c\u0639\u0646\u0648\u0627\u0646 \u0627\u0628\u0632\u0627\u0631 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc\u060c \u0628\u0631\u0646\u0627\u0645\u0647 \u0627\u0635\u0644\u0627\u062d \u0645\u0627\u0644\u06cc\u0627\u062a \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0648 \u0635\u062f\u0648\u0631 \u0645\u062c\u0648\u0632 \u0646\u062e\u0633\u062a\u06cc\u0646 <\/span><b>\u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0628\u0627 \u067e\u0634\u062a\u0648\u0627\u0646\u0647 \u06cc\u0646 \u0698\u0627\u067e\u0646<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0627\u0632 \u0645\u0647\u0645\u200c\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0645\u062d\u0631\u06a9\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0634\u062f \u0647\u0633\u062a\u0646\u062f. \u062f\u0631 \u0645\u0642\u0627\u0628\u0644\u060c \u0631\u0634\u062f \u0633\u0627\u06cc\u0631 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627 \u0645\u0627\u0646\u0646\u062f \u0647\u0646\u062f\u060c \u06a9\u0631\u0647\u200c\u062c\u0646\u0648\u0628\u06cc \u0648 \u0627\u0646\u062f\u0648\u0646\u0632\u06cc \u0627\u062f\u0627\u0645\u0647\u200c\u06cc \u0631\u0648\u0646\u062f\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0648\u062c\u0648\u062f \u062f\u0631 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u067e\u0631\u062d\u062c\u0645 \u0642\u0628\u0644\u06cc \u0627\u0633\u062a\u060c \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644\u06cc \u06a9\u0647 \u0646\u0631\u062e \u0631\u0634\u062f \u067e\u0627\u06cc\u06cc\u0646\u200c\u062a\u0631 \u0648\u06cc\u062a\u0646\u0627\u0645 (\u06f5\u06f5\u066a) \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u0622\u0646 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0628\u0647 <\/span><b>\u0645\u0631\u062d\u0644\u0647\u200c\u06cc \u0628\u0644\u0648\u063a \u0648 \u062b\u0628\u0627\u062a<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0631\u0633\u06cc\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d8%a8%d8%a7%d8%b2%d8%a7%d8%b1-%da%a9%d8%b1%d9%87-%d8%ac%d9%86%d9%88%d8%a8%db%8c-%d8%aa%d8%ad%d8%aa-%d8%aa%d8%a7%d8%ab%db%8c%d8%b1-%d8%aa%d8%b1%db%8c%d8%af%d8%b1%d9%87%d8%a7%db%8c-%d8%ad%d8%b1%d9%81%d9%87%e2%80%8c%d8%a7%db%8c-%d9%88-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%db%8c%d8%a8%d9%84%e2%80%8c%da%a9%d9%88%db%8c%d9%86%e2%80%8c%d9%87%d8%a7\"><\/span><strong>\u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u06a9\u0631\u0647 \u062c\u0646\u0648\u0628\u06cc \u062a\u062d\u062a \u062a\u0627\u062b\u06cc\u0631 \u062a\u0631\u06cc\u062f\u0631\u0647\u0627\u06cc \u062d\u0631\u0641\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0648 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>\u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u06a9\u0631\u0647\u200c\u062c\u0646\u0648\u0628\u06cc \u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5 \u0628\u0627 \u0631\u0634\u062f \u0686\u0634\u0645\u200c\u06af\u06cc\u0631 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0627\u0632 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0648 \u062d\u0636\u0648\u0631 \u0641\u0639\u0627\u0644 \u062a\u0631\u06cc\u062f\u0631\u0647\u0627\u06cc \u062d\u0631\u0641\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0634\u0646\u0627\u062e\u062a\u0647 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u062f. \u0627\u0632 \u062f\u0633\u0627\u0645\u0628\u0631 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f3\u060c \u0635\u0631\u0627\u0641\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0632\u0631\u06af \u0627\u06cc\u0646 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u0645\u0627\u0646\u0646\u062f Bithumb \u0648 Coinone \u062c\u0641\u062a\u200c\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627\u06cc USDT\/KRW \u0631\u0627 \u0639\u0631\u0636\u0647 \u06a9\u0631\u062f\u0646\u062f \u0648 \u062d\u062c\u0645 \u062e\u0631\u06cc\u062f \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0628\u0627 \u0648\u0648\u0646 \u06a9\u0631\u0647 \u0637\u06cc \u06f1\u06f2 \u0645\u0627\u0647 \u0628\u0647 \u06f6\u06f4 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0631\u0633\u06cc\u062f. \u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0648\u0646\u062f \u0646\u0634\u0627\u0646\u200c\u062f\u0647\u0646\u062f\u0647 \u062a\u0642\u0627\u0636\u0627\u06cc \u0628\u0627\u0644\u0627\u06cc \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0647\u200c\u06af\u0631\u0627\u0646 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0646\u0642\u062f\u06cc\u0646\u06af\u06cc \u0648 \u067e\u0648\u0634\u0634 \u0631\u06cc\u0633\u06a9 \u0627\u0633\u062a. \u062f\u0631 \u0646\u062a\u06cc\u062c\u0647\u060c \u0642\u0627\u0646\u0648\u0646\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u0627\u0646 \u06a9\u0631\u0647 \u0627\u06a9\u0646\u0648\u0646 \u0628\u0647\u200c\u062f\u0646\u0628\u0627\u0644 \u0627\u06cc\u062c\u0627\u062f \u0686\u0627\u0631\u0686\u0648\u0628 \u0642\u0627\u0646\u0648\u0646\u06cc \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0627 \u067e\u0634\u062a\u0648\u0627\u0646\u0647 \u0648\u0648\u0646 \u0647\u0633\u062a\u0646\u062f\u060c \u0627\u0645\u0627 \u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u0628\u06cc\u0634\u200c\u0627\u0632\u062d\u062f \u0628\u0631 \u0635\u062f\u0648\u0631 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0648 \u0628\u06cc\u200c\u062a\u0648\u062c\u0647\u06cc \u0628\u0647 \u0646\u062d\u0648\u0647 \u062a\u0648\u0632\u06cc\u0639\u060c \u0641\u0647\u0631\u0633\u062a\u200c\u0634\u062f\u0646 \u062f\u0631 \u0635\u0631\u0627\u0641\u06cc\u200c\u0647\u0627 \u0648 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u062f\u0631 \u0633\u06cc\u0633\u062a\u0645 \u067e\u0631\u062f\u0627\u062e\u062a\u060c \u06cc\u06a9\u06cc \u0627\u0632 \u0646\u0642\u0627\u0637 \u0636\u0639\u0641 \u0633\u06cc\u0627\u0633\u062a\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc \u0641\u0639\u0644\u06cc \u0645\u062d\u0633\u0648\u0628 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u062f.<\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88031 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/17.jpg\" alt=\" \u062e\u0631\u06cc\u062f \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0628\u0627 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0627\u0632 \u0627\u0631\u0632 \u0641\u06cc\u0627\u062a \u0631\u0648\u06cc \u0635\u0631\u0627\u0641\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u062f\u0631 \u062d\u0648\u0632\u0647 APAC \" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/17.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/17-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/17-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/17-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/17-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/17-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/17-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/17-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/17-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/17-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/17-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/17-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/17-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/17-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/17-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0633\u0637\u062d \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062f\u0631\u0648\u0646\u200c\u0632\u0646\u062c\u06cc\u0631\u0647\u200c\u0627\u06cc\u060c \u062a\u0642\u0631\u06cc\u0628\u0627 <\/span><b>\u0646\u06cc\u0645\u06cc \u0627\u0632 \u06a9\u0644 \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u06a9\u0631\u0647 \u062f\u0631 \u0628\u0627\u0632\u0647 \u06f1\u06f0 \u0647\u0632\u0627\u0631 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062a\u0627 \u06f1 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0627\u0646\u062c\u0627\u0645 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u062f\u061b \u06cc\u0639\u0646\u06cc \u062f\u0631 \u0633\u0637\u062d \u062a\u0631\u06cc\u062f\u0631\u0647\u0627\u06cc \u062d\u0631\u0641\u0647\u200c\u0627\u06cc. \u0627\u06cc\u0646 \u0633\u0647\u0645 \u0628\u0627\u0644\u0627 \u0646\u0634\u0627\u0646\u200c\u062f\u0647\u0646\u062f\u0647\u200c \u0641\u0631\u0647\u0646\u06af\u06cc \u0641\u0639\u0627\u0644 \u062f\u0631 \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0647\u200c\u06af\u0631\u06cc \u0648 \u0631\u0634\u062f \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0628\u0627\u0644\u063a \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u0627\u0633\u062a. \u0628\u0627 \u0648\u062c\u0648\u062f \u0645\u062d\u062f\u0648\u062f\u06cc\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0641\u0639\u0644\u06cc \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0646\u0647\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0632\u0631\u06af\u060c \u0627\u0635\u0644\u0627\u062d\u0627\u062a \u062a\u0627\u0632\u0647 \u0646\u0638\u0627\u0631\u062a\u06cc \u0628\u0647\u200c\u062a\u062f\u0631\u06cc\u062c \u0645\u0633\u06cc\u0631 \u0631\u0627 \u0628\u0631\u0627\u06cc <\/span><b>\u0648\u0631\u0648\u062f \u0634\u0631\u06a9\u062a\u200c\u0647\u0627 \u0648 \u0645\u0648\u0633\u0633\u0627\u062a \u0645\u0627\u0644\u06cc<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0628\u0647 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0628\u0627\u0632 \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u062f\u061b \u062a\u062d\u0648\u0644\u06cc \u06a9\u0647 \u0645\u06cc\u200c\u062a\u0648\u0627\u0646\u062f \u0633\u0627\u062e\u062a\u0627\u0631 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u06a9\u0631\u0647 \u0631\u0627 \u0645\u062a\u0646\u0648\u0639\u200c\u062a\u0631 \u0648 \u067e\u0648\u06cc\u0627\u062a\u0631 \u06a9\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88032 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/18.jpg\" alt=\"\u0633\u0647\u0645 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627 \u0628\u0631 \u0627\u0633\u0627\u0633 \u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647 \u062c\u0627\u0628\u0647\u200c\u062c\u0627\u06cc\u06cc \u062f\u0631 \u0645\u0646\u0627\u0637\u0642 \u0645\u062e\u062a\u0644\u0641\" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/18.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/18-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/18-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/18-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/18-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/18-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/18-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/18-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/18-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/18-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/18-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/18-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/18-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/18-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/18-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d8%a2%d9%85%d8%b1%db%8c%da%a9%d8%a7%db%8c-%d8%b4%d9%85%d8%a7%d9%84%db%8c-%d8%a7%db%8c%d8%a7%d9%84%d8%a7%d8%aa-%d9%85%d8%aa%d8%ad%d8%af%d9%87-%da%86%da%af%d9%88%d9%86%d9%87-%d8%af%d8%b1-%d8%ad%d8%a7%d9%84-%d8%b4%da%a9%d9%84%e2%80%8c%d8%af%d9%87%db%8c-%d8%a8%d9%87-%d8%a2%db%8c%d9%86%d8%af%d9%87%e2%80%8c%db%8c-%d9%85%d8%a7%d9%84%db%8c-%d8%af%db%8c%d8%ac%db%8c%d8%aa%d8%a7%d9%84-%d8%a7%d8%b3%d8%aa%d8%9f\"><\/span><strong>\u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0634\u0645\u0627\u0644\u06cc: \u0627\u06cc\u0627\u0644\u0627\u062a \u0645\u062a\u062d\u062f\u0647 \u0686\u06af\u0648\u0646\u0647 \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644 \u0634\u06a9\u0644\u200c\u062f\u0647\u06cc \u0628\u0647 \u0622\u06cc\u0646\u062f\u0647\u200c\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644 \u0627\u0633\u062a\u061f<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5\u060c <\/span><b>\u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0634\u0645\u0627\u0644\u06cc \u062f\u0648\u0645\u06cc\u0646 \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647 \u0628\u0632\u0631\u06af \u062c\u0647\u0627\u0646 \u0627\u0632 \u0646\u0638\u0631 \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0627\u0633\u062a \u0648 \u062d\u062f\u0648\u062f <\/span><b>\u06f2\u06f6 \u062f\u0631\u0635\u062f \u0627\u0632 \u06a9\u0644 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062c\u0647\u0627\u0646<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0631\u0627 \u0628\u0647 \u062e\u0648\u062f \u0627\u062e\u062a\u0635\u0627\u0635 \u062f\u0627\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0627\u06cc\u0646 \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647 \u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 <\/span><b>\u06f2.\u06f3 \u062a\u0631\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u062b\u0628\u062a \u06a9\u0631\u062f \u0648 \u062f\u0631 \u062f\u0633\u0627\u0645\u0628\u0631 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f4 \u0628\u0627 <\/span><b>\u06f2\u06f4\u06f4 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062f\u0631 \u06cc\u06a9 \u0645\u0627\u0647<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0628\u0647 \u0627\u0648\u062c \u0631\u0633\u06cc\u062f. \u0647\u0645\u200c\u0632\u0645\u0627\u0646 \u0628\u0627 <\/span><b>\u0627\u0646\u062a\u062e\u0627\u0628\u0627\u062a \u0631\u06cc\u0627\u0633\u062a\u200c\u062c\u0645\u0647\u0648\u0631\u06cc \u062a\u0631\u0627\u0645\u067e<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0648 \u0633\u06cc\u0627\u0633\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u067e\u0648\u0644\u06cc \u062a\u0633\u0647\u06cc\u0644\u200c\u0634\u062f\u0647\u060c \u0645\u0648\u062c\u06cc \u0627\u0632 \u062e\u0648\u0634\u200c\u0628\u06cc\u0646\u06cc \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0648 \u0631\u0634\u062f \u062a\u0642\u0627\u0636\u0627 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u0627\u06cc\u062c\u0627\u062f \u0634\u062f. \u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0634\u062f \u0628\u0627 \u062c\u0647\u0634 \u062f\u0631 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc <\/span><b>\u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0648 \u0648\u0631\u0648\u062f \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0628\u0647 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0627\u0632 \u0637\u0631\u06cc\u0642 <\/span><b>ETF\u0647\u0627\u06cc \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0647\u0645\u0631\u0627\u0647 \u0628\u0648\u062f.<img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88051 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/7.jpg\" alt=\"\u06a9\u0644 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062f\u0631\u06cc\u0627\u0641\u062a\u06cc \u0645\u0627\u0647\u0627\u0646\u0647 \u062a\u0648\u0633\u0637 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0634\u0645\u0627\u0644\u06cc\" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/7.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/7-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/7-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/7-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/7-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/7-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/7-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/7-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/7-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/7-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/7-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/7-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/7-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/7-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/7-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/span><\/p>\n<p>\u062f\u0631 \u0645\u0642\u0627\u06cc\u0633\u0647 \u0628\u0627 \u0633\u0627\u06cc\u0631 \u0645\u0646\u0627\u0637\u0642\u060c \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0634\u0645\u0627\u0644\u06cc \u0646\u0648\u0633\u0627\u0646\u200c\u067e\u0630\u06cc\u0631\u06cc \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631\u06cc \u062f\u0627\u0631\u062f\u060c \u0686\u0648\u0646 \u0628\u062e\u0634 \u0639\u0645\u062f\u0647 \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a \u0622\u0646 \u0627\u0632 \u0633\u0648\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u0627\u0646 \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0648 \u062a\u0631\u06cc\u062f\u0631\u0647\u0627\u06cc \u062d\u0631\u0641\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0627\u0646\u062c\u0627\u0645 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u062f. \u0646\u0631\u062e \u0631\u0634\u062f \u0645\u0627\u0647\u0627\u0646\u0647 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627 \u0628\u06cc\u0646 \u0633\u067e\u062a\u0627\u0645\u0628\u0631 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f4 \u062a\u0627 \u0698\u0648\u0626\u0646 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5 \u0627\u0632 \u06a9\u0627\u0647\u0634 \u06f3\u06f5\u066a \u062a\u0627 \u062c\u0647\u0634 \u06f8\u06f4\u066a \u062f\u0631 \u0646\u0648\u0633\u0627\u0646 \u0628\u0648\u062f\u061b \u0646\u0634\u0627\u0646\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0627\u0632 \u062d\u0633\u0627\u0633\u06cc\u062a \u0628\u0627\u0644\u0627 \u0646\u0633\u0628\u062a \u0628\u0647 \u062a\u063a\u06cc\u06cc\u0631\u0627\u062a \u0627\u062d\u0633\u0627\u0633\u0627\u062a \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0648 \u0633\u06cc\u0627\u0633\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u06cc. \u062f\u0631 \u0645\u0642\u0627\u0628\u0644\u060c \u062f\u06cc\u06af\u0631 \u0645\u0646\u0627\u0637\u0642 \u0645\u0627\u0646\u0646\u062f \u0622\u0633\u06cc\u0627 \u06cc\u0627 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0644\u0627\u062a\u06cc\u0646 \u0627\u0644\u06af\u0648\u0647\u0627\u06cc \u067e\u0627\u06cc\u062f\u0627\u0631\u062a\u0631 \u0648 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u062f\u06cc\u200c\u062a\u0631 \u062f\u0627\u0631\u0646\u062f\u061b \u062c\u0627\u06cc\u06cc \u06a9\u0647 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u067e\u0631\u062f\u0627\u062e\u062a \u0648 \u062d\u0648\u0627\u0644\u0647 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u062f \u062a\u0627 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc.<\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88052 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/8.jpg\" alt=\"\u062f\u0631\u0635\u062f \u0631\u0634\u062f \u0645\u0627\u0647\u0627\u0646\u0647 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627 (\u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0634\u0645\u0627\u0644\u06cc \u062f\u0631 \u0645\u0642\u0627\u0628\u0644 \u0628\u0642\u06cc\u0647 \u062c\u0647\u0627\u0646)\" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/8.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/8-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/8-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/8-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/8-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/8-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/8-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/8-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/8-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/8-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/8-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/8-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/8-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/8-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/8-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p>\u0628\u0627 \u0648\u062c\u0648\u062f \u0631\u0634\u062f \u0686\u0634\u0645\u06af\u06cc\u0631 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u0627\u0646 \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc\u060c \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u062e\u064f\u0631\u062f \u062f\u0631 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0634\u0645\u0627\u0644\u06cc \u0647\u0646\u0648\u0632 \u0646\u0642\u0634 \u0628\u0632\u0631\u06af\u06cc \u062f\u0631 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u062f\u0627\u0631\u0646\u062f. \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc\u06cc \u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 \u06f2.\u06f7 \u062a\u0631\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u060c \u06f1.\u06f5 \u062a\u0631\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0627\u062a\u0631\u06cc\u0648\u0645 \u0648 \u06f4\u06f5\u06f4 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062a\u062a\u0631 \u062e\u0631\u06cc\u062f\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u062f\u0646\u062f. \u0633\u0647\u0645 \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u062f\u0631 \u062a\u0645\u0627\u0645 \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0627\u062a \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0628\u0627 \u0627\u0631\u0632\u0647\u0627\u06cc \u0641\u06cc\u0627\u062a \u0637\u06cc \u0686\u0647\u0627\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u0627\u062e\u06cc\u0631 \u062f\u0631 \u0633\u0637\u062d \u062b\u0627\u0628\u062a \u06f4\u06f2 \u062f\u0631\u0635\u062f \u0628\u0627\u0642\u06cc \u0645\u0627\u0646\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a\u061b \u0646\u0634\u0627\u0646\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0627\u0632 \u062b\u0628\u0627\u062a \u062c\u0627\u06cc\u06af\u0627\u0647 \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0628\u0647\u200c\u0639\u0646\u0648\u0627\u0646 \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc \u0627\u0635\u0644\u06cc \u0648\u0631\u0648\u062f \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u062c\u062f\u06cc\u062f \u0628\u0647 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632.<\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d9%85%d8%b1%da%a9%d8%b2-%d9%82%d8%af%d8%b1%d8%aa-%d9%86%d9%87%d8%a7%d8%af%db%8c-%d8%b1%d9%85%d8%b2%d8%a7%d8%b1%d8%b2\"><\/span><strong>\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u0642\u062f\u0631\u062a \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5\u060c \u0627\u06cc\u0627\u0644\u0627\u062a \u0645\u062a\u062d\u062f\u0647 \u0634\u0627\u0647\u062f <\/span><b>\u062a\u063a\u06cc\u06cc\u0631 \u0628\u0632\u0631\u06af \u062f\u0631 \u0633\u06cc\u0627\u0633\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0646\u0638\u0627\u0631\u062a\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0628\u0648\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0646\u0647\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0645\u062b\u0644 <\/span><b>SEC\u060c OCC \u0648 CFTC<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u062f\u0633\u062a\u0648\u0631\u0627\u0644\u0639\u0645\u0644\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u062d\u062f\u0648\u062f\u06a9\u0646\u0646\u062f\u0647 \u06af\u0630\u0634\u062a\u0647 \u0631\u0627 \u0644\u063a\u0648 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0648 \u0628\u0647\u200c\u062c\u0627\u06cc \u0622\u0646 <\/span><b>\u0686\u0627\u0631\u0686\u0648\u0628\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0634\u0641\u0627\u0641 \u0648 \u0627\u062c\u0631\u0627\u06cc\u06cc \u062c\u062f\u06cc\u062f\u06cc<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0648\u0636\u0639 \u06a9\u0631\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f \u06a9\u0647 \u0628\u0647 \u0628\u0627\u0646\u06a9\u200c\u0647\u0627 \u0648 \u0645\u0648\u0633\u0633\u0627\u062a \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0627\u062c\u0627\u0632\u0647 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f\u060c \u0622\u0632\u0627\u062f\u0627\u0646\u0647\u200c\u062a\u0631 \u0648\u0627\u0631\u062f \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0634\u0648\u0646\u062f. \u062d\u062a\u06cc \u06a9\u0627\u0631\u06af\u0631\u0648\u0647 \u0631\u06cc\u0627\u0633\u062a\u200c\u062c\u0645\u0647\u0648\u0631\u06cc \u0628\u0627 \u0647\u062f\u0641 \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u0628\u0647 \u00ab\u067e\u0627\u06cc\u062a\u062e\u062a \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062c\u0647\u0627\u0646\u00bb\u060c \u067e\u06cc\u0634\u0646\u0647\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0631\u0633\u0645\u06cc \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062a\u0648\u0633\u0639\u0647 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0627\u0631\u0627\u0626\u0647 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u06cc\u0646 \u062a\u063a\u06cc\u06cc\u0631\u0627\u062a \u0646\u0634\u0627\u0646\u0647 \u0641\u0627\u0635\u0644\u0647 \u06af\u0631\u0641\u062a\u0646 \u062f\u0648\u0644\u062a \u0627\u0632 \u0633\u06cc\u0627\u0633\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0633\u062e\u062a\u200c\u06af\u06cc\u0631\u0627\u0646\u0647 \u0633\u0627\u0628\u0642 \u0627\u0633\u062a. \u06a9\u0645\u06cc\u0633\u06cc\u0648\u0646 \u0628\u0648\u0631\u0633 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 (SEC) \u0628\u062e\u0634\u06cc \u0627\u0632 \u067e\u0631\u0648\u0646\u062f\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u067e\u06cc\u06af\u0631\u062f \u0648 \u062a\u062d\u0642\u06cc\u0642\u0627\u062a\u0634 \u0631\u0627 \u0645\u062a\u0648\u0642\u0641 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0648 \u0628\u0647\u200c\u062c\u0627\u06cc \u00ab\u062a\u0646\u0638\u06cc\u0645\u200c\u06af\u0631\u06cc \u0627\u0632 \u0637\u0631\u06cc\u0642 \u0645\u062c\u0627\u0632\u0627\u062a\u00bb\u060c \u0645\u0633\u06cc\u0631 <\/span><b>\u062a\u0646\u0638\u06cc\u0645\u200c\u06af\u0631\u06cc \u0627\u0632 \u0637\u0631\u06cc\u0642 \u0647\u0645\u06a9\u0627\u0631\u06cc<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0631\u0627 \u062f\u0631 \u067e\u06cc\u0634 \u06af\u0631\u0641\u062a\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0633\u0627\u06cc\u0631 \u0646\u0647\u0627\u062f\u0647\u0627 \u0646\u06cc\u0632 \u0631\u0627\u0647 \u0631\u0627 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062d\u0636\u0648\u0631 \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631 \u0628\u0627\u0646\u06a9\u200c\u0647\u0627 \u0648 \u0635\u0646\u062f\u0648\u0642\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0633\u0646\u062a\u06cc \u062f\u0631 \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644 \u0628\u0627\u0632 \u06a9\u0631\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88053 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/9.jpg\" alt=\"\u0633\u0647\u0645 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u06a9\u0644 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627 \u0645\u0631\u0628\u0648\u0637 \u0628\u0647 \u0627\u0646\u062a\u0642\u0627\u0644\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 \u06f1\u06f0 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631 \" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/9.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/9-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/9-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/9-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/9-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/9-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/9-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/9-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/9-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/9-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/9-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/9-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/9-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/9-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/9-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p>\u0646\u062a\u06cc\u062c\u0647\u200c\u06cc \u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0648\u06cc\u06a9\u0631\u062f \u062c\u062f\u06cc\u062f\u060c \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0634\u0645\u0627\u0644\u06cc \u0628\u0647 \u0645\u0631\u06a9\u0632 \u0627\u0635\u0644\u06cc \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0627\u0633\u062a. \u062d\u062f\u0648\u062f \u06f4\u06f5\u066a \u0627\u0632 \u06a9\u0644 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062c\u0647\u0627\u0646 \u0645\u0631\u0628\u0648\u0637 \u0628\u0647 \u0627\u0646\u062a\u0642\u0627\u0644\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0627\u0644\u0627\u06cc \u06f1\u06f0 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062f\u0631 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0634\u0645\u0627\u0644\u06cc \u0627\u0633\u062a \u2014 \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644\u06cc \u06a9\u0647 \u0633\u0647\u0645 \u0627\u0631\u0648\u067e\u0627 \u062a\u0646\u0647\u0627 \u06f3\u06f4\u066a \u0627\u0633\u062a. \u0627\u06cc\u0646 \u0627\u062e\u062a\u0644\u0627\u0641 \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 \u063a\u0631\u0628 \u062f\u06cc\u06af\u0631 \u067e\u062f\u06cc\u062f\u0647\u200c\u0627\u06cc \u062e\u064f\u0631\u062f \u0648 \u062a\u062c\u0631\u0628\u06cc \u0646\u06cc\u0633\u062a\u061b \u0628\u0644\u06a9\u0647 \u0628\u0647 \u0633\u062a\u0648\u0646 \u062c\u062f\u06cc\u062f\u06cc \u0627\u0632 \u0633\u0627\u062e\u062a\u0627\u0631 \u0645\u0627\u0644\u06cc \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u0628\u062f\u0644 \u0634\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a.<\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d8%a7%d9%86%d9%81%d8%ac%d8%a7%d8%b1-%d8%aa%d9%88%da%a9%d9%86%db%8c%d8%b2%d9%87%e2%80%8c%d8%b3%d8%a7%d8%b2%db%8c-%d9%88-etf%d9%87%d8%a7\"><\/span><strong>\u0627\u0646\u0641\u062c\u0627\u0631 \u062a\u0648\u06a9\u0646\u06cc\u0632\u0647\u200c\u0633\u0627\u0632\u06cc \u0648 ETF\u0647\u0627\u00a0<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5 \u0634\u0627\u0647\u062f \u0627\u062f\u063a\u0627\u0645 \u0633\u0631\u06cc\u0639 \u062f\u0646\u06cc\u0627\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0633\u0646\u062a\u06cc \u0628\u0627 \u0627\u06a9\u0648\u0633\u06cc\u0633\u062a\u0645 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0627\u0633\u062a. \u062f\u0648 \u062d\u0648\u0632\u0647 \u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 \u0647\u0645\u0647 \u0631\u0634\u062f \u06a9\u0631\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f: <\/span><b>\u062a\u0648\u06a9\u0646\u06cc\u0632\u0647\u200c\u0633\u0627\u0632\u06cc \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0648\u0627\u0642\u0639\u06cc &#8211; RWA<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">\u00a0(\u0628\u0647\u200c\u0648\u06cc\u0698\u0647 \u0627\u0648\u0631\u0627\u0642 \u062e\u0632\u0627\u0646\u0647\u200c\u062f\u0627\u0631\u06cc) \u0648 <\/span><b>ETF\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">. \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062a\u062d\u062a \u0645\u062f\u06cc\u0631\u06cc\u062a \u062f\u0631 \u0635\u0646\u062f\u0648\u0642\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062a\u0648\u06a9\u0646\u06cc\u0632\u0647\u200c\u0634\u062f\u0647 \u0627\u0648\u0631\u0627\u0642 \u062e\u0632\u0627\u0646\u0647 \u0627\u0632 <\/span><b>\u06f2 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062f\u0631 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f4 \u0628\u0647 \u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 \u06f7 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062f\u0631 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0631\u0633\u06cc\u062f. \u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0634\u062f \u0646\u0634\u0627\u0646\u200c\u062f\u0647\u0646\u062f\u0647 \u0639\u0637\u0634 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u0627\u0646 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0627\u0633\u062a \u06a9\u0647 \u0647\u0645 \u0628\u0627\u0632\u062f\u0647 \u062f\u0627\u0631\u0646\u062f\u060c \u0647\u0645 \u0642\u0627\u0646\u0648\u0646\u06cc \u0648 \u062f\u0631\u0648\u0646\u200c\u0632\u0646\u062c\u06cc\u0631\u0647\u200c\u0627\u06cc\u200c\u0627\u0646\u062f. \u062f\u0631 \u062f\u0648\u0631\u0647\u200c \u0646\u0631\u062e \u0628\u0647\u0631\u0647\u200c \u0628\u0627\u0644\u0627\u060c \u0627\u06cc\u0646 \u0646\u0648\u0639 \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc\u200c\u0647\u0627 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u0627\u0646 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u0648 \u0645\u0648\u0633\u0633\u0627\u062a \u0645\u0627\u0644\u06cc \u06a9\u0647 \u0628\u0647\u200c\u062f\u0646\u0628\u0627\u0644 \u0628\u0627\u0632\u062f\u0647\u06cc \u067e\u0627\u06cc\u062f\u0627\u0631 \u0647\u0633\u062a\u0646\u062f\u060c \u0628\u0633\u06cc\u0627\u0631 \u062c\u0630\u0627\u0628 \u0634\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<p>\u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 ETF\u0647\u0627\u06cc \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0646\u06cc\u0632 \u0628\u0627 \u0633\u0631\u0639\u062a \u0628\u06cc\u200c\u0633\u0627\u0628\u0642\u0647\u200c\u0627\u06cc \u06af\u0633\u062a\u0631\u0634 \u06cc\u0627\u0641\u062a\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u062a\u0627 \u0627\u0648\u0627\u0633\u0637 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5\u060c \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc \u062a\u062d\u062a \u0645\u062f\u06cc\u0631\u06cc\u062a \u0627\u06cc\u0646 ETF\u0647\u0627 \u0628\u0647 \u062d\u062f\u0648\u062f \u06f1\u06f7\u06f9.\u06f5 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0631\u0633\u06cc\u062f\u0647 \u06a9\u0647 \u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 \u06f1\u06f2\u06f0 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0622\u0646 \u0645\u0631\u0628\u0648\u0637 \u0628\u0647 \u0635\u0646\u062f\u0648\u0642\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc\u06cc \u0627\u0633\u062a. \u0627\u06cc\u0646 \u0627\u0628\u0632\u0627\u0631\u0647\u0627 \u0628\u0647 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u0627\u0646 \u0627\u062c\u0627\u0632\u0647 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u0646\u062f \u0628\u062f\u0648\u0646 \u0646\u06cc\u0627\u0632 \u0628\u0647 \u06a9\u06cc\u0641\u200c\u067e\u0648\u0644 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc\u060c \u062f\u0631 \u0645\u0639\u0631\u0636 \u062e\u0631\u06cc\u062f \u0648 \u0641\u0631\u0648\u0634 \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0642\u0631\u0627\u0631 \u0628\u06af\u06cc\u0631\u0646\u062f. ETF\u0647\u0627\u06cc \u0627\u062a\u0631\u06cc\u0648\u0645 \u0646\u06cc\u0632 \u0628\u0627 \u06f2\u06f4 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644 \u0631\u0634\u062f\u0646\u062f \u0648 \u0627\u062d\u062a\u0645\u0627\u0644 \u0635\u062f\u0648\u0631 ETF\u0647\u0627\u06cc \u0633\u0648\u0644\u0627\u0646\u0627 \u062f\u0631 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644 \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644\u200c\u0634\u062f\u0646 \u0628\u0647 \u0637\u0628\u0642\u0647 \u0631\u0633\u0645\u06cc \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0642\u0627\u0628\u0644 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc \u0647\u0633\u062a\u0646\u062f.<\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88054 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/10.jpg\" alt=\"\u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc \u062a\u062d\u062a \u0645\u062f\u06cc\u0631\u06cc\u062a (AUM) \u0627\u0648\u0631\u0627\u0642 \u062e\u0632\u0627\u0646\u0647\u200c\u062f\u0627\u0631\u06cc \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u062f\u0631 \u0642\u0627\u0644\u0628 \u062a\u0648\u06a9\u0646 \u0628\u0631 \u0627\u0633\u0627\u0633 \u0646\u0648\u0639 \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc\" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/10.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/10-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/10-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/10-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/10-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/10-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/10-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/10-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/10-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/10-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/10-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/10-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/10-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/10-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/10-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p>\u0627\u06cc\u0646 \u062a\u062d\u0648\u0644 \u0645\u0648\u0642\u0639\u06cc\u062a \u0627\u06cc\u0627\u0644\u0627\u062a \u0645\u062a\u062d\u062f\u0647 \u0631\u0627 \u0628\u0647\u200c\u0639\u0646\u0648\u0627\u0646 \u0645\u0631\u06a9\u0632 \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc \u062f\u0631 \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644 \u062a\u0642\u0648\u06cc\u062a \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0648\u0631\u0648\u062f \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647 \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0627\u0632 \u0645\u0633\u06cc\u0631 ETF\u0647\u0627 \u0628\u0627\u0639\u062b \u0634\u062f\u0647 \u062a\u0642\u0627\u0636\u0627\u06cc \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0628\u0647 \u0633\u06cc\u0627\u0633\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u067e\u0648\u0644\u06cc \u0648 \u0686\u0631\u062e\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u06af\u0631\u0647 \u0628\u062e\u0648\u0631\u062f\u061b \u06cc\u0639\u0646\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 \u0647\u0631 \u0632\u0645\u0627\u0646 \u062f\u06cc\u06af\u0631\u06cc \u0628\u0647 \u0633\u0627\u062e\u062a\u0627\u0631 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f \u06a9\u0644\u0627\u0646 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u0648\u0627\u0628\u0633\u062a\u0647 \u0634\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0648\u0646\u062f \u0627\u06af\u0631\u0686\u0647 \u0646\u0648\u0633\u0627\u0646\u200c\u067e\u0630\u06cc\u0631\u06cc \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0631\u0627 \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631 \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u062f\u060c \u0627\u0645\u0627 \u062c\u0627\u06cc\u06af\u0627\u0647 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u0631\u0627 \u0628\u0647\u200c\u0639\u0646\u0648\u0627\u0646 \u0647\u0627\u0628 \u0627\u0635\u0644\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 \u062c\u0647\u0627\u0646 \u062a\u062b\u0628\u06cc\u062a \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0648 \u0646\u0641\u0648\u0630 \u0645\u0627\u0644\u06cc\u200c\u0627\u0634 \u0631\u0627 \u0628\u0647 \u0644\u0627\u06cc\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062c\u062f\u06cc\u062f\u06cc \u0627\u0632 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644 \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u06af\u0633\u062a\u0631\u0634 \u062f\u0627\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a.<\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d8%af%d9%84%d8%a7%d8%b1-%d8%a2%d9%85%d8%b1%db%8c%da%a9%d8%a7%d8%8c-%d9%81%d8%b1%d8%a7%d8%aa%d8%b1-%d8%a7%d8%b2-%d9%85%d8%b1%d8%b2%d9%87%d8%a7\"><\/span><strong>\u062f\u0644\u0627\u0631 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u060c \u0641\u0631\u0627\u062a\u0631 \u0627\u0632 \u0645\u0631\u0632\u0647\u0627<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5\u060c <\/span><b>\u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062f\u0644\u0627\u0631\u06cc<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0639\u0645\u0644\u0627 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u0631\u0627 \u0628\u0647 \u067e\u0648\u0644\u06cc <\/span><b>\u0628\u062f\u0648\u0646 \u0645\u0631\u0632<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644 \u06a9\u0631\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f. \u062d\u062c\u0645 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0622\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0628\u0647\u200c\u0637\u0648\u0631 \u0645\u062a\u0648\u0633\u0637 <\/span><b>\u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 \u06f2 \u062a\u0631\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062f\u0631 \u0645\u0627\u0647<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0627\u0633\u062a \u0648 \u062f\u0631 \u0646\u06cc\u0645\u0647\u200c \u0646\u062e\u0633\u062a \u0633\u0627\u0644 \u0628\u0647 \u0645\u062c\u0645\u0648\u0639 <\/span><b>\u06f1\u06f2.\u06f7 \u062a\u0631\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0631\u0633\u06cc\u062f\u0647 (\u0631\u0634\u062f\u06cc <\/span><b>\u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 \u06f1\u06f6\u06f0 \u062f\u0631\u0635\u062f<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">\u00a0\u0646\u0633\u0628\u062a \u0628\u0647 \u0633\u0627\u0644 \u06af\u0630\u0634\u062a\u0647). \u0627\u06cc\u0646 \u0627\u0631\u0642\u0627\u0645 \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u0646\u062f \u06a9\u0647 \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644\u0650 \u0645\u0628\u062a\u0646\u06cc \u0628\u0631 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0627\u06a9\u0646\u0648\u0646 <\/span><b>\u062c\u0632\u0626\u06cc \u0627\u0632 \u0633\u0627\u062e\u062a\u0627\u0631 \u0645\u0627\u0644\u06cc \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0634\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f\u061b \u0647\u0645 \u062f\u0631 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u0628\u0647\u200c\u0639\u0646\u0648\u0627\u0646 \u0627\u0628\u0632\u0627\u0631 \u062a\u0633\u0648\u06cc\u0647\u200c\u062d\u0633\u0627\u0628 \u0648 \u0647\u0645 \u062f\u0631 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f \u0648\u0627\u0642\u0639\u06cc \u0628\u0647\u200c\u0639\u0646\u0648\u0627\u0646 \u0631\u0627\u0647\u06cc \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0627\u0646\u062a\u0642\u0627\u0644 \u067e\u0648\u0644 \u0648 \u067e\u0633\u200c\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632 \u062f\u0631 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u06a9\u0647 \u062f\u0633\u062a\u0631\u0633\u06cc \u0628\u0627\u0646\u06a9\u06cc \u0645\u062d\u062f\u0648\u062f\u06cc \u062f\u0627\u0631\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"alignnone size-full wp-image-88055\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/11.jpg\" alt=\" \u062d\u062c\u0645 \u06a9\u0644 \u062a\u0639\u062f\u06cc\u0644\u200c\u0634\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/11.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/11-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/11-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/11-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/11-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/11-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/11-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/11-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/11-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/11-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/11-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/11-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/11-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/11-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/11-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p>\u062f\u0648\u0644\u062a \u062c\u062f\u06cc\u062f \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u0646\u06cc\u0632 \u0628\u0627 \u0642\u0627\u0646\u0648\u0646 \u062a\u0627\u0632\u0647\u200c\u06cc GENIUS Act (\u0645\u0635\u0648\u0628 \u0698\u0648\u0626\u06cc\u0647 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5 &#8211; \u062e\u0631\u062f\u0627\u062f \u06f1\u06f4\u06f0\u06f4) \u0645\u0633\u06cc\u0631 \u0631\u0627 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u06a9\u0646\u062a\u0631\u0644 \u0648 \u06af\u0633\u062a\u0631\u0634 \u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0648\u0646\u062f \u0647\u0645\u0648\u0627\u0631 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0627\u06cc\u0646 \u0642\u0627\u0646\u0648\u0646 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u0632\u0631\u06af (\u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 \u06f1\u06f0 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631) \u0646\u0638\u0627\u0631\u062a \u0641\u062f\u0631\u0627\u0644 \u0648 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u067e\u0631\u0648\u0698\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0648\u0686\u06a9\u200c\u062a\u0631 \u0646\u0638\u0627\u0631\u062a \u0627\u06cc\u0627\u0644\u062a\u06cc \u062f\u0631 \u0646\u0638\u0631 \u06af\u0631\u0641\u062a\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0647\u062f\u0641 \u062f\u0648\u06af\u0627\u0646\u0647\u200c\u06cc \u0627\u06cc\u0646 \u0642\u0627\u0646\u0648\u0646\u060c \u0627\u0632 \u06cc\u06a9 \u0633\u0648 \u062d\u0641\u0627\u0638\u062a \u0627\u0632 \u0645\u0635\u0631\u0641\u200c\u06a9\u0646\u0646\u062f\u0647 \u0648 \u0627\u0632 \u0633\u0648\u06cc \u062f\u06cc\u06af\u0631 \u062a\u062b\u0628\u06cc\u062a \u0633\u0644\u0637\u0647 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0628\u0647\u200c\u0639\u0646\u0648\u0627\u0646 \u0627\u0631\u0632 \u0630\u062e\u06cc\u0631\u0647\u200c\u06cc \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u0627\u0633\u062a. \u062f\u0631 \u0646\u062a\u06cc\u062c\u0647\u060c \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0646\u0647\u200c\u062a\u0646\u0647\u0627 \u0627\u0628\u0632\u0627\u0631 \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0646\u0648\u06cc\u0646\u060c \u0628\u0644\u06a9\u0647 \u0627\u0628\u0632\u0627\u0631 \u0698\u0626\u0648\u067e\u0648\u0644\u06cc\u062a\u06cc\u06a9\u06cc \u062c\u062f\u06cc\u062f \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062d\u0641\u0638 \u0646\u0641\u0648\u0630 \u067e\u0648\u0644\u06cc \u062f\u0631 \u062c\u0647\u0627\u0646 \u0645\u062d\u0633\u0648\u0628 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u0646\u062f.<\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d9%be%d8%b0%db%8c%d8%b1%d8%b4-%da%a9%d8%b1%db%8c%d9%be%d8%aa%d9%88-%d8%af%d8%b1-%d8%a2%d9%85%d8%b1%db%8c%da%a9%d8%a7-%d8%af%d8%b1-%da%86%d9%87-%d9%88%d8%b6%d8%b9%db%8c%d8%aa%db%8c-%d9%82%d8%b1%d8%a7%d8%b1-%d8%af%d8%a7%d8%b1%d8%af%d8%9f\"><\/span><strong>\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648 \u062f\u0631 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u062f\u0631 \u0686\u0647 \u0648\u0636\u0639\u06cc\u062a\u06cc \u0642\u0631\u0627\u0631 \u062f\u0627\u0631\u062f\u061f<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>\u062a\u063a\u06cc\u06cc\u0631\u0627\u062a \u06af\u0633\u062a\u0631\u062f\u0647 \u0646\u0638\u0627\u0631\u062a\u06cc \u062f\u0631 \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u060c \u062f\u0633\u062a\u0631\u0633\u06cc \u0647\u0645\u200c\u0632\u0645\u0627\u0646 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u0627\u0646 \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0648 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u0639\u0627\u062f\u06cc \u0628\u0647 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0631\u0627 \u062a\u0633\u0647\u06cc\u0644 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0648\u0627\u0644\u200c\u0627\u0633\u062a\u0631\u06cc\u062a \u0628\u0627 ETF\u0647\u0627 \u0648 \u0627\u0628\u0632\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc \u062c\u062f\u06cc\u062f \u0648\u0627\u0631\u062f \u0628\u0627\u0632\u06cc \u0634\u062f\u0647 \u0648 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u0627\u0646 \u062e\u064f\u0631\u062f \u0647\u0645 \u0627\u0632 \u0637\u0631\u06cc\u0642 \u0635\u0631\u0627\u0641\u06cc\u200c\u0647\u0627 \u0648 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0641\u0639\u0627\u0644 \u0645\u0627\u0646\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f. \u0627\u06cc\u0646 \u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0628 \u0628\u0627\u0639\u062b \u0634\u062f\u0647 \u0627\u06cc\u0627\u0644\u0627\u062a \u0645\u062a\u062d\u062f\u0647 \u0628\u0647 \u0645\u0631\u06a9\u0632 \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc \u0648 \u0646\u0648\u0622\u0648\u0631\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644 \u0634\u0648\u062f.<\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88056 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/12.jpg\" alt=\"\u06f2\u06f0 \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc \u0628\u0631\u062a\u0631 \u062e\u0631\u06cc\u062f\u0627\u0631\u06cc \u0634\u062f\u0647 \u0628\u0627 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062f\u0631 \u0635\u0631\u0627\u0641\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 \" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/12.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/12-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/12-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/12-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/12-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/12-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/12-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/12-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/12-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/12-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/12-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/12-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/12-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/12-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/12-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0647\u0645\u06cc\u0646 \u062d\u0627\u0644\u060c <\/span><b>\u0631\u0634\u062f \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062f\u0644\u0627\u0631\u06cc<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0646\u0641\u0648\u0630 \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u0631\u0627 \u0628\u0647 \u0641\u0631\u0627\u062a\u0631 \u0627\u0632 \u0645\u0631\u0632\u0647\u0627\u06cc\u0634 \u06af\u0633\u062a\u0631\u0634 \u062f\u0627\u062f\u0647 \u0648 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0631\u0627 \u0628\u0647 \u0647\u0633\u062a\u0647 \u0627\u0635\u0644\u06cc \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u062c\u0647\u0627\u0646 \u0628\u062f\u0644 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0628\u0627 \u062a\u062f\u0627\u0648\u0645 \u0631\u0648\u0646\u062f \u0642\u0627\u0646\u0648\u0646\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc \u0645\u062b\u0628\u062a \u0648 \u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u062a\u0642\u0627\u0636\u0627\u06cc \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc\u060c \u0627\u0646\u062a\u0638\u0627\u0631 \u0645\u06cc\u200c\u0631\u0648\u062f \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627 \u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u0622\u06cc\u0646\u062f\u0647 <\/span><b>\u0628\u0647 \u0631\u062a\u0628\u0647 \u0646\u062e\u0633\u062a \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0628\u0631\u0633\u062f \u0648 \u0639\u0645\u0644\u0627 \u0646\u0642\u0634 \u0631\u0647\u0628\u0631\u06cc \u062f\u0631 \u0622\u06cc\u0646\u062f\u0647\u200c\u06cc \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644 \u0631\u0627 \u062a\u062b\u0628\u06cc\u062a \u06a9\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d8%ae%d8%a7%d9%88%d8%b1%d9%85%db%8c%d8%a7%d9%86%d9%87-%d9%88-%d8%b4%d9%85%d8%a7%d9%84-%d8%a2%d9%81%d8%b1%db%8c%d9%82%d8%a7-%d9%85%d8%b3%db%8c%d8%b1%d9%87%d8%a7%db%8c-%d9%85%d8%aa%d8%b6%d8%a7%d8%af-%d8%b1%d9%85%d8%b2%d8%a7%d8%b1%d8%b2-%d8%af%d8%b1-mena\"><\/span><strong>\u062e\u0627\u0648\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646\u0647 \u0648 \u0634\u0645\u0627\u0644 \u0622\u0641\u0631\u06cc\u0642\u0627: <\/strong><strong>\u0645\u0633\u06cc\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0645\u062a\u0636\u0627\u062f \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 MENA<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>\u0645\u0646\u0637\u0642\u0647 \u062e\u0627\u0648\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646\u0647 \u0648 \u0634\u0645\u0627\u0644 \u0622\u0641\u0631\u06cc\u0642\u0627 (MENA) \u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5 \u0628\u0647 \u06cc\u06a9\u06cc \u0627\u0632 \u062c\u0627\u0644\u0628\u200c\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0646\u0645\u0648\u0646\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 \u062c\u0647\u0627\u0646 \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644 \u0634\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a\u061b \u0628\u0647\u200c\u0637\u0648\u0631\u06cc\u200c\u06a9\u0647 \u062d\u062c\u0645 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u062f\u0631 \u062f\u0633\u0627\u0645\u0628\u0631 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f4 \u0628\u0647 \u0627\u0648\u062c \u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 \u06f6\u06f0 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0631\u0633\u06cc\u062f. \u0647\u0631\u0686\u0646\u062f \u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5 \u0631\u0634\u062f \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u06a9\u0645\u06cc \u0622\u0631\u0627\u0645\u200c\u062a\u0631 \u0634\u062f\u0647\u060c \u0627\u0645\u0627 \u0631\u0634\u062f \u0633\u0627\u0644\u0627\u0646\u0647 \u0647\u0645\u0686\u0646\u0627\u0646 \u0642\u062f\u0631\u062a\u0645\u0646\u062f \u0627\u0633\u062a \u0648 \u062f\u0631 \u0627\u0648\u0627\u062e\u0631 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f4 \u0634\u0627\u0647\u062f \u0631\u06a9\u0648\u0631\u062f \u062a\u0627\u0631\u06cc\u062e\u06cc \u062c\u0631\u06cc\u0627\u0646\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0627\u0647\u0627\u0646\u0647 \u0628\u0648\u062f\u06cc\u0645. \u0627\u06cc\u0646 \u067e\u0627\u06cc\u062f\u0627\u0631\u06cc\u060c \u0628\u0627 \u0648\u062c\u0648\u062f \u0641\u0634\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u06cc \u0648 \u062a\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0698\u0626\u0648\u067e\u0648\u0644\u06cc\u062a\u06cc\u06a9\u06cc \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647\u060c \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u06a9\u0647 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 \u0633\u0627\u062e\u062a\u0627\u0631 \u0645\u0627\u0644\u06cc \u062e\u0627\u0648\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646\u0647 \u062c\u0627\u06cc\u06af\u0627\u0647 \u062a\u062b\u0628\u06cc\u062a\u200c\u0634\u062f\u0647\u200c\u0627\u06cc \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a.<\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88033 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/19.jpg\" alt=\"\u06a9\u0644 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062f\u0631\u06cc\u0627\u0641\u062a\u06cc \u0645\u0627\u0647\u0627\u0646\u0647 \u062f\u0631 \u062d\u0648\u0632\u0647 MENA\" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/19.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/19-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/19-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/19-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/19-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/19-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/19-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/19-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/19-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/19-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/19-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/19-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/19-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/19-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/19-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0646\u0631\u062e \u0631\u0634\u062f \u06f3\u06f3 \u062f\u0631\u0635\u062f\u06cc MENA \u062f\u0631 \u0645\u0642\u0627\u06cc\u0633\u0647 \u0628\u0627 \u0645\u0646\u0627\u0637\u0642\u06cc \u0645\u062b\u0644 <\/span><b>\u0622\u0633\u06cc\u0627 \u0648 \u0627\u0642\u06cc\u0627\u0646\u0648\u0633\u06cc\u0647 (\u06f6\u06f9\u066a)<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u06cc\u0627 <\/span><b>\u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0644\u0627\u062a\u06cc\u0646 (\u06f6\u06f3\u066a)<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u06a9\u0645\u062a\u0631 \u0627\u0633\u062a\u060c \u0627\u0645\u0627 \u067e\u0648\u06cc\u0627\u06cc\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062f\u0631\u0648\u0646\u06cc \u0647\u0631 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f\u060c \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647 <\/span><b>\u06a9\u0627\u0631\u06a9\u0631\u062f\u0647\u0627\u06cc \u0645\u062a\u0641\u0627\u0648\u062a\u06cc<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u062f\u0627\u0631\u0646\u062f \u0648 \u0628\u0633\u062a\u0647 \u0628\u0647 \u0634\u0631\u0627\u06cc\u0637 \u0645\u062d\u0644\u06cc\u060c \u0646\u0642\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u06cc \u0648 \u0627\u062c\u062a\u0645\u0627\u0639\u06cc \u0645\u062a\u0645\u0627\u06cc\u0632\u06cc \u0627\u06cc\u0641\u0627 \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u0646\u062f.<\/span><\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88034 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/20.jpg\" alt=\"\u0631\u0634\u062f \u062f\u0648\u0631\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647\u200c\u0627\u06cc\" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/20.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/20-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/20-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/20-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/20-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/20-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/20-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/20-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/20-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/20-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/20-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/20-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/20-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/20-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/20-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p>\u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0647 \u062f\u0631 \u0635\u062f\u0631 \u0634\u0627\u062e\u0635 \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0642\u0631\u0627\u0631 \u062f\u0627\u0631\u062f \u0648 \u0628\u0627 \u062d\u062f\u0648\u062f \u06f2\u06f0\u06f0 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634 \u0633\u0627\u0644\u0627\u0646\u0647\u060c \u062a\u0642\u0631\u06cc\u0628\u0627 \u0686\u0647\u0627\u0631 \u0628\u0631\u0627\u0628\u0631 \u0627\u0645\u0627\u0631\u0627\u062a \u0645\u062a\u062d\u062f\u0647 \u0639\u0631\u0628\u06cc (\u06f5\u06f3 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631) \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a \u062f\u0627\u0631\u062f. \u062f\u0631 \u0646\u0647\u0627\u06cc\u062a\u060c \u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646 (\u0628\u0627 \u0648\u062c\u0648\u062f \u0634\u0631\u0627\u06cc\u0637 \u062a\u062d\u0631\u06cc\u0645\u06cc) \u0647\u0645\u0686\u0646\u0627\u0646 \u0633\u0637\u062d \u0642\u0627\u0628\u0644\u200c\u062a\u0648\u062c\u0647\u06cc \u0627\u0632 \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u0631\u0627 \u062d\u0641\u0638 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0648 \u0627\u06a9\u0648\u0633\u06cc\u0633\u062a\u0645 \u062f\u0627\u062e\u0644\u06cc \u062e\u0648\u062f\u0628\u0633\u0646\u062f\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0631\u0627 \u062a\u0648\u0633\u0639\u0647 \u062f\u0627\u062f\u0647 \u06a9\u0647 \u0628\u0627 \u0634\u0631\u0627\u06cc\u0637 \u062a\u062d\u0631\u06cc\u0645 \u0633\u0627\u0632\u06af\u0627\u0631 \u0634\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a.<\/p>\n<div class=\"special-card\">\n<p><b>\u062a\u0648\u0636\u06cc\u062d \u062f\u0631\u0628\u0627\u0631\u0647\u200c \u0631\u0648\u0634\u200c\u0634\u0646\u0627\u0633\u06cc:<\/b><b><br \/>\n<\/b> \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062b\u0628\u062a \u0648 \u062a\u062d\u0644\u06cc\u0644 \u06a9\u0627\u0645\u0644 \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u062f\u0631 \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647 \u062e\u0627\u0648\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646\u0647 \u0648 \u0634\u0645\u0627\u0644 \u0622\u0641\u0631\u06cc\u0642\u0627\u060c \u062a\u06cc\u0645 Chainalysis \u0627\u0632 \u0631\u0648\u0634 \u062c\u063a\u0631\u0627\u0641\u06cc\u0627\u06cc\u06cc \u0645\u0628\u062a\u0646\u06cc \u0628\u0631 \u062f\u0627\u062f\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0648\u0628 (web-based geography methodology) \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0628\u062e\u0634 \u0639\u0645\u062f\u0647 \u062a\u062d\u0644\u06cc\u0644 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a\u061b \u0627\u0645\u0627 \u062f\u0627\u062f\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0631\u0628\u0648\u0637 \u0628\u0647 \u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646 \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0648\u0634 \u062f\u0631 \u062f\u0633\u062a\u0631\u0633 \u0646\u06cc\u0633\u062a. \u0628\u0646\u0627\u0628\u0631\u0627\u06cc\u0646\u060c \u062f\u0631 \u0628\u062e\u0634 \u0627\u062e\u062a\u0635\u0627\u0635\u06cc \u0645\u0631\u0628\u0648\u0637 \u0628\u0647 \u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646\u060c \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u0628\u0627 \u062a\u06a9\u06cc\u0647 \u0628\u0631 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062f\u0631\u0648\u0646\u200c\u0632\u0646\u062c\u06cc\u0631\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0645\u0631\u0628\u0648\u0637 \u0628\u0647 \u0633\u0631\u0648\u06cc\u0633\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0634\u062e\u0635 \u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646\u06cc \u062a\u0631\u0633\u06cc\u0645 \u0634\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0627\u0632 \u0622\u0646\u200c\u062c\u0627 \u06a9\u0647 \u062f\u0627\u062f\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0631\u0628\u0648\u0637 \u0628\u0647 \u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646 \u0628\u0627 \u0631\u0648\u0634 \u0645\u062a\u0641\u0627\u0648\u062a\u06cc \u0627\u0632 \u0633\u0627\u06cc\u0631 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647 \u0628\u0631\u0622\u0648\u0631\u062f \u0634\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f\u060c \u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646 \u062f\u0631 \u0646\u0645\u0648\u062f\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0644\u06cc \u0648 \u0645\u0642\u0627\u06cc\u0633\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0627\u0628\u062a\u062f\u0627\u06cc \u0627\u06cc\u0646 \u0641\u0635\u0644 \u0644\u062d\u0627\u0638 \u0646\u0634\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a.<\/p>\n<\/div>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d8%aa%d8%b1%da%a9%db%8c%d9%87-%d9%88%d8%b1%d9%88%d8%af-%d8%b9%d8%b8%db%8c%d9%85-%d8%b3%d8%b1%d9%85%d8%a7%db%8c%d9%87%e2%80%8c%d9%87%d8%a7%db%8c-%d8%b1%d9%85%d8%b2%d8%a7%d8%b1%d8%b2%db%8c-%d8%af%d8%b1-%d9%85%db%8c%d8%a7%d9%86-%d8%a8%d8%ad%d8%b1%d8%a7%d9%86-%d8%a7%d9%82%d8%aa%d8%b5%d8%a7%d8%af%db%8c\"><\/span><strong>\u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0647: \u0648\u0631\u0648\u062f \u0639\u0638\u06cc\u0645 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u062f\u0631 \u0645\u06cc\u0627\u0646 \u0628\u062d\u0631\u0627\u0646 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u06cc<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0647 \u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5 \u0628\u0647 \u06cc\u06a9\u06cc \u0627\u0632 \u0628\u0632\u0631\u06af\u200c\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647\u200c\u06cc MENA \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644 \u0634\u062f\u0647 \u0648 \u062a\u0627 \u0645\u06cc\u0627\u0646\u0647 \u0633\u0627\u0644 \u062d\u062c\u0645 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc\u0634 \u0628\u0647 \u062d\u062f\u0648\u062f <\/span><b>\u06f8\u06f7\u06f8 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0631\u0633\u06cc\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0631\u0634\u062f \u0686\u0634\u0645\u06af\u06cc\u0631 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 \u0647\u0631 \u0686\u06cc\u0632 \u0646\u0627\u0634\u06cc \u0627\u0632 <\/span><b>\u0628\u062d\u0631\u0627\u0646\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u06cc<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0627\u0633\u062a: \u0633\u0642\u0648\u0637 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u0644\u06cc\u0631\u060c \u062a\u0648\u0631\u0645 \u062f\u0648\u200c \u0631\u0642\u0645\u06cc \u0648 \u0628\u06cc\u200c\u0627\u0639\u062a\u0645\u0627\u062f\u06cc \u0639\u0645\u0648\u0645\u06cc \u0628\u0647 \u0646\u0638\u0627\u0645 \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0628\u0627\u0639\u062b \u0634\u062f\u0647 \u0645\u0631\u062f\u0645 \u0648 \u0634\u0631\u06a9\u062a\u200c\u0647\u0627 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0631\u0627 \u0628\u0647\u200c\u0639\u0646\u0648\u0627\u0646 <\/span><b>\u067e\u0646\u0627\u0647\u06af\u0627\u0647 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647 \u0648 \u0632\u06cc\u0631\u0633\u0627\u062e\u062a \u0645\u0627\u0644\u06cc \u062c\u0627\u06cc\u06af\u0632\u06cc\u0646<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0627\u0646\u062a\u062e\u0627\u0628 \u06a9\u0646\u0646\u062f. \u0628\u0627 \u0648\u062c\u0648\u062f \u0646\u0648\u0633\u0627\u0646\u0627\u062a \u0634\u062f\u06cc\u062f \u0627\u0631\u0632\u06cc\u060c \u062c\u0631\u06cc\u0627\u0646 \u0648\u0631\u0648\u062f \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u0628\u0647 \u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0647 \u0647\u0645\u0686\u0646\u0627\u0646 \u0635\u0639\u0648\u062f\u06cc \u0627\u0633\u062a \u0648 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc (Institutional adoption) \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u0628\u0647 \u0633\u0637\u062d\u06cc \u0631\u0633\u06cc\u062f\u0647 \u06a9\u0647 \u062f\u0631 \u0645\u06cc\u0627\u0646 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc \u0646\u0648\u0638\u0647\u0648\u0631 \u06a9\u0645\u200c\u0646\u0638\u06cc\u0631 \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88037 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/23.jpg\" alt=\"\u06a9\u0627\u0647\u0634 \u0646\u0631\u062e \u0631\u0634\u062f \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648 \u062f\u0631 \u0645\u06cc\u0627\u0646 \u0628\u062e\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0645\u062e\u062a\u0644\u0641 \u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0647 \" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/23.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/23-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/23-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/23-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/23-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/23-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/23-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/23-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/23-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/23-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/23-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/23-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/23-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/23-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/23-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u0645\u0627 \u062f\u0631 \u0645\u0642\u0627\u0628\u0644\u060c <\/span><b>\u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u062e\u064f\u0631\u062f \u0628\u0647\u200c\u0637\u0648\u0631 \u0645\u062d\u0633\u0648\u0633\u06cc \u06a9\u0627\u0647\u0634 \u06cc\u0627\u0641\u062a\u0647 \u0627\u0633\u062a.<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644\u06cc\u200c\u06a9\u0647 \u0631\u0634\u062f \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0627\u062a \u062e\u064f\u0631\u062f \u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f3 \u062d\u062f\u0648\u062f \u06f4\u06f1\u066a \u0628\u0648\u062f\u060c \u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0642\u0645 \u062f\u0631 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f4 \u0628\u0647 \u0646\u0632\u062f\u06cc\u06a9 \u06f4\u066a \u0633\u0642\u0648\u0637 \u06a9\u0631\u062f \u0648 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0648\u0686\u06a9 \u062d\u062a\u06cc \u0648\u0627\u0631\u062f \u0631\u06a9\u0648\u062f \u0645\u0646\u0641\u06cc \u0634\u062f\u0646\u062f. \u0627\u06cc\u0646 \u0627\u0641\u062a \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u06a9\u0647 \u0641\u0634\u0627\u0631 \u062a\u0648\u0631\u0645 \u0648 \u06a9\u0627\u0647\u0634 \u062f\u0631\u0622\u0645\u062f\u060c \u062a\u0648\u0627\u0646 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc \u0645\u0631\u062f\u0645 \u0639\u0627\u062f\u06cc \u0631\u0627 \u067e\u0627\u06cc\u06cc\u0646 \u0622\u0648\u0631\u062f\u0647\u060c \u062f\u0631\u062d\u0627\u0644\u06cc\u200c\u06a9\u0647 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u0627\u0646 \u0628\u0632\u0631\u06af \u0647\u0645\u0686\u0646\u0627\u0646 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062d\u0641\u0638 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc\u0634\u0627\u0646 \u0641\u0639\u0627\u0644 \u0645\u0627\u0646\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f. \u0627\u0632 \u0633\u0648\u06cc \u062f\u06cc\u06af\u0631\u060c <\/span><b>\u0645\u0642\u0631\u0631\u0627\u062a \u0633\u062e\u062a\u200c\u06af\u06cc\u0631\u0627\u0646\u0647 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u062c\u062f\u06cc\u062f \u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0647 \u062f\u0631 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f4<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> (\u0634\u0627\u0645\u0644 \u0627\u0644\u0632\u0627\u0645\u0627\u062a KYC\u060c \u0645\u062d\u062f\u0648\u062f\u06cc\u062a \u0628\u0631\u062f\u0627\u0634\u062a \u0648 \u06a9\u0646\u062a\u0631\u0644 \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0627\u062a \u0627\u0647\u0631\u0645\u06cc) \u0646\u06cc\u0632 \u0628\u0647 \u06a9\u0627\u0647\u0634 \u0645\u0634\u0627\u0631\u06a9\u062a \u062e\u064f\u0631\u062f \u06a9\u0645\u06a9 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u062f\u0631 \u0646\u062a\u06cc\u062c\u0647\u060c \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0647 \u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 \u067e\u06cc\u0634 <\/span><b>\u0628\u0647 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u06cc \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0648 \u0645\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u0628\u0631 \u0628\u0627\u0632\u06cc\u06af\u0631\u0627\u0646 \u0628\u0632\u0631\u06af<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644 \u0634\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d8%a7%d9%81%d8%b2%d8%a7%db%8c%d8%b4-%da%86%d8%b4%d9%85%e2%80%8c%da%af%db%8c%d8%b1-%d9%85%d8%b9%d8%a7%d9%85%d9%84%d8%a7%d8%aa-%d8%b3%d9%81%d8%aa%d9%87%e2%80%8c%d8%a8%d8%a7%d8%b2%d8%a7%d9%86%d9%87-%d8%af%d8%b1-%d8%a2%d9%84%d8%aa%e2%80%8c%da%a9%d9%88%db%8c%d9%86%e2%80%8c%d9%87%d8%a7\"><\/span><strong>\u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u0686\u0634\u0645\u200c\u06af\u06cc\u0631 \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0627\u062a \u0633\u0641\u062a\u0647\u200c\u0628\u0627\u0632\u0627\u0646\u0647 \u062f\u0631 \u0622\u0644\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>\u062f\u0631 \u0627\u0648\u0627\u062e\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f4\u060c \u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0647 \u0634\u0627\u0647\u062f \u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u0686\u0634\u0645\u200c\u06af\u06cc\u0631 \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0627\u062a \u0622\u0644\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0628\u0648\u062f\u061b \u0628\u0647\u200c\u0637\u0648\u0631\u06cc\u200c\u06a9\u0647 \u062d\u062c\u0645 \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0627\u062a \u0627\u0632 \u062d\u062f\u0648\u062f \u06f5\u06f0 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u0628\u0647 \u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 \u06f2\u06f4\u06f0 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062a\u0627 \u0627\u0648\u0627\u0633\u0637 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5 \u0631\u0633\u06cc\u062f \u0648 \u062d\u062a\u06cc \u0627\u0632 \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0627\u062a \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u067e\u06cc\u0634\u06cc \u06af\u0631\u0641\u062a. \u0627\u06cc\u0646 \u062c\u0647\u0634 \u0647\u0645\u200c\u0632\u0645\u0627\u0646 \u0628\u0627 \u0641\u0634\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u06cc \u0648 \u06a9\u0627\u0647\u0634 \u0642\u062f\u0631\u062a \u062e\u0631\u06cc\u062f \u0645\u0631\u062f\u0645 \u0631\u062e \u062f\u0627\u062f \u0648 \u0646\u0634\u0627\u0646\u200c\u062f\u0647\u0646\u062f\u0647 \u0686\u0631\u062e\u0634 \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0647\u200c\u06af\u0631\u0627\u0646 \u062e\u0631\u062f \u0628\u0647 \u0633\u0645\u062a \u0633\u0641\u062a\u0647\u200c\u0628\u0627\u0632\u06cc \u067e\u0631\u0631\u06cc\u0633\u06a9 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062c\u0628\u0631\u0627\u0646 \u0632\u06cc\u0627\u0646\u200c\u0647\u0627 \u06cc\u0627 \u06a9\u0633\u0628 \u0633\u0648\u062f \u0633\u0631\u06cc\u0639 \u0627\u0633\u062a. \u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0648\u0646\u062f \u0628\u06cc\u0627\u0646\u06af\u0631 \u062a\u063a\u06cc\u06cc\u0631 \u062c\u0647\u062a \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0627\u0632 \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062d\u0641\u0638 \u0627\u0631\u0632\u0634 \u0628\u0647 \u062c\u0633\u062a\u200c\u0648\u062c\u0648\u06cc \u0633\u0648\u062f\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0648\u062a\u0627\u0647\u200c\u0645\u062f\u062a \u0627\u0633\u062a\u061b \u062a\u063a\u06cc\u06cc\u0631\u06cc \u06a9\u0647 \u0645\u06cc\u200c\u062a\u0648\u0627\u0646\u062f \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062b\u0628\u0627\u062a \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0648 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u0627\u0646 \u062e\u0631\u062f \u062e\u0637\u0631\u0646\u0627\u06a9 \u0628\u0627\u0634\u062f.<\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88038 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/24.jpg\" alt=\" \u0645\u06cc\u0627\u0646\u06af\u06cc\u0646 \u0645\u062a\u062d\u0631\u06a9 \u06f3\u06f1 \u0631\u0648\u0632\u0647 \u062d\u062c\u0645 \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0627\u062a \u0627\u0631\u0632\u0647\u0627\u06cc \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644 \u062f\u0631 \u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0647\" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/24.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/24-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/24-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/24-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/24-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/24-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/24-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/24-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/24-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/24-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/24-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/24-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/24-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/24-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/24-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d8%a7%db%8c%d8%b1%d8%a7%d9%86-%d8%b1%d8%b4%d8%af-%d9%85%d9%82%d8%a7%d9%88%d9%85-%d8%af%d8%b1-%d9%85%db%8c%d8%a7%d9%86%d9%87%e2%80%8c-%d8%aa%d8%ad%d8%b1%db%8c%d9%85%e2%80%8c%d9%87%d8%a7%db%8c-%d9%81%d8%b2%d8%a7%db%8c%d9%86%d8%af%d9%87\"><\/span><strong>\u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646: \u0631\u0634\u062f \u0645\u0642\u0627\u0648\u0645 \u062f\u0631 \u0645\u06cc\u0627\u0646\u0647\u200c \u062a\u062d\u0631\u06cc\u0645\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0641\u0632\u0627\u06cc\u0646\u062f\u0647<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>\u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5\u060c \u0628\u0627 \u0648\u062c\u0648\u062f \u062a\u0634\u062f\u06cc\u062f \u062a\u062d\u0631\u06cc\u0645\u200c\u0647\u0627 \u0648 \u0641\u0634\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u06cc \u0627\u06a9\u0648\u0633\u06cc\u0633\u062a\u0645 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646 \u0631\u0634\u062f \u067e\u0627\u06cc\u062f\u0627\u0631\u06cc \u0631\u0627 \u062d\u0641\u0638 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u062f\u0627\u062f\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc Chainalysis \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u062a\u0627 \u0627\u0648\u0627\u0633\u0637 \u0633\u0627\u0644\u060c \u062d\u062c\u0645 \u0648\u0631\u0648\u062f\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u0628\u0647 \u062e\u062f\u0645\u0627\u062a \u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646\u06cc \u06f1\u06f1.\u06f8\u066a \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631 \u0627\u0632 \u0633\u0627\u0644 \u0642\u0628\u0644 \u0628\u0648\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u062d\u062a\u06cc \u067e\u0633 \u0627\u0632 \u062d\u0645\u0644\u0647\u200c\u06cc \u0633\u0627\u06cc\u0628\u0631\u06cc \u0628\u0647 \u0635\u0631\u0627\u0641\u06cc \u0646\u0648\u0628\u06cc\u062a\u06a9\u0633 \u062f\u0631 \u0627\u0648\u0627\u06cc\u0644 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5 \u06a9\u0647 \u062d\u062f\u0648\u062f \u06f9\u06f0 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646 \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062e\u0633\u0627\u0631\u062a \u0628\u0631 \u062c\u0627\u06cc \u06af\u0630\u0627\u0634\u062a\u060c \u0631\u0648\u0646\u062f \u06a9\u0644\u06cc \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u062f\u0686\u0627\u0631 \u0648\u0642\u0641\u0647 \u062c\u062f\u06cc \u0646\u0634\u062f. \u0627\u06cc\u0646 \u062a\u062f\u0627\u0648\u0645 \u0631\u0634\u062f \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u06a9\u0647 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646\u06cc \u0628\u0647 \u062a\u062d\u0645\u0644 \u0628\u0627\u0644\u0627\u06cc\u06cc \u062f\u0631 \u0628\u0631\u0627\u0628\u0631 \u0631\u06cc\u0633\u06a9\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0639\u0645\u0644\u06cc\u0627\u062a\u06cc \u0648 \u0641\u0634\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0645\u062d\u06cc\u0637\u06cc \u0631\u0633\u06cc\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f \u0648 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u0627\u06a9\u0646\u0648\u0646 \u0628\u0647 \u0628\u062e\u0634\u06cc \u0627\u0632 \u0633\u0627\u062e\u062a\u0627\u0631 \u0645\u0627\u0644\u06cc \u063a\u06cc\u0631\u0631\u0633\u0645\u06cc \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644 \u0634\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a.<\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88041 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/27.jpg\" alt=\"\u062c\u0631\u06cc\u0627\u0646 \u0648\u0631\u0648\u062f\u06cc \u062a\u062c\u0645\u0639\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0628\u0647 \u0633\u0631\u0648\u06cc\u0633\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646\u06cc \" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/27.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/27-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/27-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/27-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/27-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/27-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/27-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/27-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/27-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/27-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/27-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/27-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/27-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/27-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/27-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p>\u062f\u0631 \u0639\u06cc\u0646 \u062d\u0627\u0644\u060c \u062f\u0627\u062f\u0647\u200c\u0647\u0627 \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u06a9\u0647 \u0627\u0631\u062a\u0628\u0627\u0637 \u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646 \u0628\u0627 \u0634\u0628\u06a9\u0647\u200c \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u0628\u0647\u200c\u0637\u0648\u0631 \u067e\u06cc\u0648\u0633\u062a\u0647 \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644 \u06a9\u0627\u0647\u0634 \u0627\u0633\u062a. \u0645\u06cc\u0627\u0646\u06af\u06cc\u0646 \u062a\u0639\u062f\u0627\u062f \u0648\u0627\u0633\u0637\u0647\u200c\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u06a9\u0647 \u0644\u0627\u0632\u0645 \u0627\u0633\u062a \u062a\u0627 \u062f\u0627\u0631\u0627\u06cc\u06cc \u0627\u0632 \u0635\u0631\u0627\u0641\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646\u06cc \u0628\u0647 \u0635\u0631\u0627\u0641\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0642\u0627\u0646\u0648\u0646\u06cc \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u0645\u0646\u062a\u0642\u0644 \u0634\u0648\u062f \u0627\u0632 \u06f1.\u06f6 \u062f\u0631 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f1 \u0628\u0647 \u06f4.\u06f1 \u062f\u0631 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5 \u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u06cc\u0627\u0641\u062a\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0639\u0644\u062a \u0627\u06cc\u0646 \u0627\u0645\u0631\u060c \u0627\u0632 \u06cc\u06a9\u200c\u0633\u0648 \u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u0646\u0638\u0627\u0631\u062a \u0648 \u0627\u0628\u0632\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0636\u062f\u062a\u062d\u0631\u06cc\u0645\u06cc \u062f\u0631 \u0635\u0631\u0627\u0641\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u06cc\u0646\u200c\u0627\u0644\u0645\u0644\u0644\u06cc \u0648 \u0627\u0632 \u0633\u0648\u06cc \u062f\u06cc\u06af\u0631 \u062a\u0644\u0627\u0634 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646\u06cc \u0628\u0631\u0627\u06cc \u062d\u0641\u0638 \u062f\u0633\u062a\u0631\u0633\u06cc \u0627\u0632 \u0645\u0633\u06cc\u0631\u0647\u0627\u06cc \u067e\u06cc\u0686\u06cc\u062f\u0647\u200c\u062a\u0631 \u0648 \u0686\u0646\u062f\u0645\u0631\u062d\u0644\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0627\u0633\u062a.<\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88043 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/29.jpg\" alt=\"\u0627\u06a9\u0648\u0633\u06cc\u0633\u062a\u0645 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646 \u0647\u0645\u0686\u0646\u0627\u0646 \u0627\u0632 \u0635\u0631\u0627\u0641\u06cc\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0642\u0627\u0646\u0648\u0646\u200c\u0645\u0646\u062f \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u0641\u0627\u0635\u0644\u0647 \u0645\u06cc\u200c\u06af\u06cc\u0631\u062f\" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/29.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/29-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/29-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/29-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/29-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/29-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/29-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/29-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/29-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/29-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/29-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/29-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/29-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/29-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/29-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p>\u0627\u06cc\u0646 \u0648\u0636\u0639\u06cc\u062a \u062f\u0648 \u0686\u0647\u0631\u0647 \u0645\u062a\u0646\u0627\u0642\u0636 \u062f\u0627\u0631\u062f\u061b \u0627\u0632 \u06cc\u06a9 \u0633\u0648\u060c \u0646\u0634\u0627\u0646\u200c\u062f\u0647\u0646\u062f\u0647 \u062a\u0627\u0628\u200c\u0622\u0648\u0631\u06cc \u0648 \u062a\u0648\u0627\u0646 \u0627\u06a9\u0648\u0633\u06cc\u0633\u062a\u0645 \u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646 \u062f\u0631 \u062d\u0641\u0638 \u067e\u0648\u06cc\u0627\u06cc\u06cc \u062e\u0648\u062f \u0627\u0633\u062a \u0648 \u0627\u0632 \u0633\u0648\u06cc \u062f\u06cc\u06af\u0631\u060c \u062d\u0627\u06a9\u06cc \u0627\u0632 \u0634\u06a9\u0644\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u06cc \u062c\u062f\u0627 \u0627\u0632 \u062c\u0631\u06cc\u0627\u0646 \u0627\u0635\u0644\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062c\u0647\u0627\u0646 \u0627\u0633\u062a. \u062f\u0631 \u0648\u0627\u0642\u0639\u060c \u0647\u0631\u0686\u0646\u062f \u062d\u062c\u0645 \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0627\u062a \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646 \u0631\u0648 \u0628\u0647 \u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u0627\u0633\u062a\u060c \u0627\u0645\u0627 \u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0634\u062f \u0628\u0627 \u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u0627\u0633\u062a\u0642\u0644\u0627\u0644 \u0627\u0632 \u0646\u0642\u062f\u06cc\u0646\u06af\u06cc \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u0648 \u0632\u06cc\u0631\u0633\u0627\u062e\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u06cc\u0646\u200c\u0627\u0644\u0645\u0644\u0644\u06cc \u0647\u0645\u0631\u0627\u0647 \u0627\u0633\u062a\u061b \u0631\u0648\u0646\u062f\u06cc \u06a9\u0647 \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646 \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644 \u062d\u0631\u06a9\u062a \u0628\u0647\u200c\u0633\u0645\u062a \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc \u0628\u0648\u0645\u06cc \u0648 \u062c\u0632\u06cc\u0631\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0627\u0633\u062a.<\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d8%a7%d9%85%d8%a7%d8%b1%d8%a7%d8%aa-%d9%85%d8%aa%d8%ad%d8%af%d9%87-%d8%b9%d8%b1%d8%a8%db%8c-%d8%a2%d8%b1%d8%a7%d9%85%d8%b4-%d8%af%d8%b1-%d8%b7%d9%88%d9%81%d8%a7%d9%86\"><\/span><strong>\u0627\u0645\u0627\u0631\u0627\u062a \u0645\u062a\u062d\u062f\u0647 \u0639\u0631\u0628\u06cc: \u0622\u0631\u0627\u0645\u0634 \u062f\u0631 \u0637\u0648\u0641\u0627\u0646<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><b>\u0627\u0645\u0627\u0631\u0627\u062a \u0645\u062a\u062d\u062f\u0647 \u0639\u0631\u0628\u06cc<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0628\u0627 \u0648\u062c\u0648\u062f \u062a\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u06cc \u0648 \u0633\u06cc\u0627\u0633\u06cc \u0645\u0646\u0637\u0642\u0647\u060c \u06cc\u06a9\u06cc \u0627\u0632 <\/span><b>\u0628\u0627\u062b\u0628\u0627\u062a\u200c\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc MENA<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0628\u0627\u0642\u06cc \u0645\u0627\u0646\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0627\u06cc\u0646 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u0628\u0627 \u0627\u062c\u0631\u0627\u06cc <\/span><b>\u0642\u0648\u0627\u0646\u06cc\u0646 \u0634\u0641\u0627\u0641 \u0648 \u0633\u06cc\u0627\u0633\u062a\u200c\u0647\u0627\u06cc \u06a9\u0644\u0627\u0646 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u06cc \u0645\u0646\u0633\u062c\u0645<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u062a\u0648\u0627\u0646\u0633\u062a\u0647 \u0628\u06cc\u0634 \u0627\u0632 <\/span><b>\u06f5\u06f6 \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0627\u0631\u062f \u062f\u0644\u0627\u0631 \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u06cc<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u062b\u0628\u062a \u06a9\u0646\u062f\u061b \u0631\u0634\u062f\u06cc <\/span><b>\u06f3\u06f3 \u062f\u0631\u0635\u062f\u06cc<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0646\u0633\u0628\u062a \u0628\u0647 \u0633\u0627\u0644 \u0642\u0628\u0644\u060c \u06a9\u0647 \u0647\u0631\u0686\u0646\u062f \u06a9\u0646\u062f\u062a\u0631 \u0627\u0632 \u062f\u0648\u0631\u0647 \u067e\u06cc\u0634\u06cc\u0646 \u0627\u0633\u062a\u060c \u0627\u0645\u0627 \u0646\u0634\u0627\u0646\u0647 \u062a\u062f\u0627\u0648\u0645 \u0627\u0639\u062a\u0645\u0627\u062f \u0648 \u0631\u0634\u062f \u067e\u0627\u06cc\u062f\u0627\u0631 \u062f\u0631 \u0627\u06a9\u0648\u0633\u06cc\u0633\u062a\u0645 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0627\u06cc\u0646 \u06a9\u0634\u0648\u0631 \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-88044 aligncenter\" src=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/30.jpg\" alt=\"\u0631\u0634\u062f \u062f\u0648\u0631\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0628\u0631 \u0627\u0633\u0627\u0633 \u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u0647 \u062c\u0627\u0628\u0647\u200c\u062c\u0627\u06cc\u06cc\" width=\"1920\" height=\"1080\" srcset=\"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/30.jpg 1920w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/30-300x169.jpg 300w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/30-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/30-768x432.jpg 768w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/30-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/30-640x360.jpg 640w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/30-340x191.jpg 340w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/30-460x259.jpg 460w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/30-112x63.jpg 112w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/30-760x428.jpg 760w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/30-160x90.jpg 160w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/30-290x163.jpg 290w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/30-475x267.jpg 475w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/30-360x203.jpg 360w, https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/30-36x20.jpg 36w\" sizes=\"(max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/><\/p>\n<p>\u062a\u062d\u0644\u06cc\u0644 \u062f\u0627\u062f\u0647\u200c\u0647\u0627 \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648\u06a9\u0627\u0631\u0646\u0633\u06cc \u062f\u0631 \u0627\u0645\u0627\u0631\u0627\u062a \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644 \u062a\u063a\u06cc\u06cc\u0631 \u0645\u0627\u0647\u06cc\u062a \u0627\u0632 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc \u0628\u0647 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u062f \u0631\u0648\u0632\u0645\u0631\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644\u06cc\u200c\u06a9\u0647 \u0631\u0634\u062f \u06a9\u0644\u06cc \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631 \u0627\u0632 \u0633\u0648\u06cc \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0647\u062f\u0627\u06cc\u062a \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u062f\u060c \u062a\u0631\u0627\u06a9\u0646\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062e\u064f\u0631\u062f \u0648 \u062e\u062f\u0645\u0627\u062a \u0628\u0627\u0632\u0631\u06af\u0627\u0646\u06cc \u0631\u0634\u062f \u0686\u0634\u0645\u200c\u06af\u06cc\u0631\u06cc \u062f\u0627\u0634\u062a\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f\u061b \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0627\u062a \u06a9\u0648\u0686\u06a9 \u062a\u0627 \u06f8\u06f8\u066a \u0648 \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0627\u062a \u062e\u064f\u0631\u062f \u0628\u0632\u0631\u06af\u200c\u062a\u0631 \u062d\u062f\u0648\u062f \u06f8\u06f3\u066a \u0627\u0641\u0632\u0627\u06cc\u0634 \u06cc\u0627\u0641\u062a\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f. \u0627\u06cc\u0646 \u0631\u0648\u0646\u062f \u0628\u06cc\u0627\u0646\u06af\u0631 \u0622\u0646 \u0627\u0633\u062a \u06a9\u0647 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 \u0627\u0645\u0627\u0631\u0627\u062a \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644 \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644\u200c\u0634\u062f\u0646 \u0628\u0647 \u0627\u0628\u0632\u0627\u0631 \u0648\u0627\u0642\u0639\u06cc \u067e\u0631\u062f\u0627\u062e\u062a \u0648 \u062a\u062c\u0627\u0631\u062a \u0627\u0633\u062a\u060c \u0646\u0647 \u0641\u0642\u0637 \u0648\u0633\u06cc\u0644\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0633\u0641\u062a\u0647\u200c\u0628\u0627\u0632\u06cc \u06cc\u0627 \u0630\u062e\u06cc\u0631\u0647 \u0627\u0631\u0632\u0634.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%da%86%d9%87-%d8%b3%d9%86%d8%a7%d8%b1%db%8c%d9%88%d9%87%d8%a7%db%8c%db%8c-%d8%b1%d8%a7-%d9%85%db%8c%e2%80%8c%d8%aa%d9%88%d8%a7%d9%86-%d8%a8%d8%b1%d8%a7%db%8c-%d8%a2%db%8c%d9%86%d8%af%d9%87-%d8%b1%d9%85%d8%b2%d8%a7%d8%b1%d8%b2%d9%87%d8%a7-%d9%85%d8%aa%d8%b5%d9%88%d8%b1-%d8%b4%d8%af%d8%9f\"><\/span><strong>\u0686\u0647 \u0633\u0646\u0627\u0631\u06cc\u0648\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u0631\u0627 \u0645\u06cc\u200c\u062a\u0648\u0627\u0646 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0622\u06cc\u0646\u062f\u0647 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u0645\u062a\u0635\u0648\u0631 \u0634\u062f\u061f<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5\u060c \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u062f\u06cc\u06af\u0631 \u067e\u062f\u06cc\u062f\u0647\u200c\u0627\u06cc \u062d\u0627\u0634\u06cc\u0647\u200c\u0627\u06cc \u0646\u06cc\u0633\u062a\u0646\u062f\u061b \u0628\u0647 \u0628\u062e\u0634 \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc \u0627\u0632 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644 \u0634\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0634\u0645\u0627\u0644\u06cc \u0628\u0627 \u0645\u0627\u0644\u06cc\u200c\u0633\u0627\u0632\u06cc \u0648 \u0627\u062f\u063a\u0627\u0645 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u0631 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u060c \u0622\u0633\u06cc\u0627 \u0628\u0627 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0645\u0631\u062f\u0645\u06cc \u0648 \u0632\u06cc\u0631\u0633\u0627\u062e\u062a \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644 \u0648 \u062e\u0627\u0648\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646\u0647 \u0628\u0627 \u062a\u0637\u0628\u06cc\u0642 \u062f\u0631 \u062f\u0644 \u0628\u062d\u0631\u0627\u0646\u060c \u0633\u0647 \u0645\u0633\u06cc\u0631 \u0645\u062a\u0641\u0627\u0648\u062a \u0631\u0627 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0628\u0644\u0648\u063a \u0627\u06cc\u0646 \u0627\u06a9\u0648\u0633\u06cc\u0633\u062a\u0645 \u062a\u0631\u0633\u06cc\u0645 \u06a9\u0631\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u0647\u0645\u200c\u0632\u0645\u0627\u0646\u060c \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0633\u062a\u0648\u0646 \u0646\u0642\u062f\u06cc\u0646\u06af\u06cc \u062c\u062f\u06cc\u062f \u062c\u0647\u0627\u0646 \u0634\u062f\u0647\u200c\u0627\u0646\u062f \u0648 \u0628\u06cc\u062a\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646 \u0647\u0645\u0686\u0646\u0627\u0646 \u062f\u0631\u0648\u0627\u0632\u0647 \u0648\u0631\u0648\u062f \u0645\u06cc\u0644\u06cc\u0648\u0646\u200c\u0647\u0627 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631 \u062a\u0627\u0632\u0647 \u0627\u0633\u062a. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u062c\u0647\u0627\u0646 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062d\u0627\u0644\u0627 \u0646\u0647 \u062d\u0648\u0644 \u06cc\u06a9 \u0645\u0631\u06a9\u0632\u060c \u0628\u0644\u06a9\u0647 \u0628\u0631 \u0627\u0633\u0627\u0633 \u0646\u06cc\u0627\u0632\u0647\u0627 \u0648 \u0634\u0631\u0627\u06cc\u0637 \u0627\u0642\u062a\u0635\u0627\u062f\u06cc \u0645\u062a\u0646\u0648\u0639 \u067e\u06cc\u0634 \u0645\u06cc\u200c\u0631\u0648\u062f\u061b \u0627\u0632 \u0646\u0647\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0648\u0627\u0644\u200c\u0627\u0633\u062a\u0631\u06cc\u062a \u06af\u0631\u0641\u062a\u0647 \u062a\u0627 \u062e\u0627\u0646\u0648\u0627\u0631\u0647\u0627\u06cc \u0648\u06cc\u062a\u0646\u0627\u0645\u06cc \u0648 \u06a9\u0627\u0631\u0628\u0631\u0627\u0646 \u0627\u06cc\u0631\u0627\u0646\u06cc.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u0627\u0632 \u0645\u0646\u0638\u0631 \u0622\u06cc\u0646\u062f\u0647\u060c \u0645\u06cc\u200c\u062a\u0648\u0627\u0646 \u0686\u0646\u062f \u0633\u0646\u0627\u0631\u06cc\u0648\u06cc \u0645\u062d\u062a\u0645\u0644 \u0631\u0627 \u062f\u06cc\u062f. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0633\u0646\u0627\u0631\u06cc\u0648\u06cc \u062e\u0648\u0634\u200c\u0628\u06cc\u0646\u0627\u0646\u0647\u060c \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u062f\u0631 \u0642\u0627\u0644\u0628 \u0686\u0627\u0631\u0686\u0648\u0628\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0634\u0641\u0627\u0641\u060c \u0628\u062e\u0634\u06cc \u0627\u0632 \u0646\u0638\u0627\u0645 \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0631\u0633\u0645\u06cc \u062c\u0647\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u0634\u0648\u0646\u062f \u0648 \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627 \u0628\u0647 \u0634\u0628\u06a9\u0647 \u067e\u0631\u062f\u0627\u062e\u062a \u062c\u0647\u0627\u0646\u06cc \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644 \u062e\u0648\u0627\u0647\u0646\u062f \u0634\u062f.<\/span><span style=\"font-weight: 400;\"><br \/>\n<\/span><span style=\"font-weight: 400;\"> \u0627\u0645\u0627 \u062f\u0631 \u0633\u0646\u0627\u0631\u06cc\u0648\u06cc \u0645\u062d\u062a\u0627\u0637\u0627\u0646\u0647\u060c \u0647\u0645\u06cc\u0646 \u0642\u0627\u0646\u0648\u0646\u200c\u0645\u0646\u062f \u0634\u062f\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062a\u0648\u0627\u0646\u062f \u0631\u0648\u062d \u063a\u06cc\u0631\u0645\u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0631\u0627 \u0645\u062d\u062f\u0648\u062f \u06a9\u0646\u062f \u0648 \u062a\u0645\u0631\u06a9\u0632 \u0642\u062f\u0631\u062a \u0631\u0627 \u0628\u0627\u0632\u062a\u0648\u0644\u06cc\u062f \u06a9\u0646\u062f. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">\u062f\u0631 \u0647\u0631 \u062f\u0648 \u062d\u0627\u0644\u062a\u060c \u062c\u0647\u062a \u062d\u0631\u06a9\u062a \u0631\u0648\u0634\u0646 \u0627\u0633\u062a: \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u062f\u06cc\u06af\u0631 \u0639\u0644\u06cc\u0647 \u0646\u0638\u0627\u0645 \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0646\u06cc\u0633\u062a\u061b \u0628\u0644\u06a9\u0647 \u062f\u0631 \u062d\u0627\u0644 \u0628\u0627\u0632\u0646\u0648\u06cc\u0633\u06cc \u0622\u0646 \u0627\u0633\u062a.<\/span><\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%d9%be%d8%b1%d8%b3%d8%b4-%d9%88-%d9%be%d8%a7%d8%b3%d8%ae-%d9%85%d8%aa%d8%af%d8%a7%d9%88%d9%84-faq\"><\/span><strong>\u067e\u0631\u0633\u0634 \u0648 \u067e\u0627\u0633\u062e \u0645\u062a\u062f\u0627\u0648\u0644 (FAQ)<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<ul>\n<li><strong>\u0648\u0636\u0639\u06cc\u062a \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0627\u0631\u0632 \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644 \u062f\u0631 \u062c\u0647\u0627\u0646 \u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0627\u062e\u06cc\u0631 \u0686\u06af\u0648\u0646\u0647 \u0628\u0648\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a\u061f<br \/>\n<\/strong>\u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0627\u0631\u0632 \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644 \u062f\u0631 \u062c\u0647\u0627\u0646 \u0637\u06cc \u0686\u0646\u062f \u0633\u0627\u0644 \u06af\u0630\u0634\u062a\u0647 \u0631\u0634\u062f \u0642\u0627\u0628\u0644\u200c\u062a\u0648\u062c\u0647\u06cc \u062f\u0627\u0634\u062a\u0647 \u0648 \u0627\u0632 \u0645\u0631\u062d\u0644\u0647\u200c\u06cc \u0635\u0631\u0641\u0627 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u06cc \u0641\u0631\u0627\u062a\u0631 \u0631\u0641\u062a\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0637\u0628\u0642 \u06af\u0632\u0627\u0631\u0634\u200c\u0647\u0627\u06cc \u0628\u06cc\u0646\u200c\u0627\u0644\u0645\u0644\u0644\u06cc\u060c \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627\u06cc\u06cc \u062f\u0631 \u0622\u0633\u06cc\u0627\u060c \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0634\u0645\u0627\u0644\u06cc \u0648 \u062e\u0627\u0648\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646\u0647 \u067e\u06cc\u0634\u062a\u0627\u0632 \u0647\u0633\u062a\u0646\u062f \u0648 \u0627\u0632 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632 \u0646\u0647\u200c\u0641\u0642\u0637 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0647\u200c\u06af\u0631\u06cc\u060c \u0628\u0644\u06a9\u0647 \u0628\u0631\u0627\u06cc \u067e\u0631\u062f\u0627\u062e\u062a\u200c\u0647\u0627\u060c \u062d\u0648\u0627\u0644\u0647\u200c\u0647\u0627\u060c \u067e\u0633\u200c\u0627\u0646\u062f\u0627\u0632\u060c \u067e\u0648\u0634\u0634 \u0631\u06cc\u0633\u06a9 \u062a\u0648\u0631\u0645\u060c \u0648 \u0646\u0648\u0622\u0648\u0631\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0627\u0633\u062a\u0641\u0627\u062f\u0647 \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u0646\u062f.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li><strong>\u06a9\u062f\u0627\u0645 \u0645\u0646\u0627\u0637\u0642 \u062c\u0647\u0627\u0646 \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0631\u0634\u062f \u062f\u0631 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0627\u0631\u0632 \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644 \u0631\u0627 \u062f\u0627\u0631\u0646\u062f\u061f<br \/>\n<\/strong>\u0628\u0647\u200c\u0637\u0648\u0631 \u06a9\u0644\u06cc \u0622\u0633\u06cc\u0627-\u0627\u0642\u06cc\u0627\u0646\u0648\u0633\u06cc\u0647 (APAC) \u0633\u0631\u06cc\u0639\u200c\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0631\u0634\u062f \u0631\u0627 \u062f\u0627\u0631\u062f\u060c \u0622\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u0627\u06cc \u0634\u0645\u0627\u0644\u06cc \u0628\u06cc\u0634\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0641\u0639\u0627\u0644\u06cc\u062a \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0631\u0627 \u062a\u062c\u0631\u0628\u0647 \u0645\u06cc\u200c\u06a9\u0646\u062f \u0648 \u062e\u0627\u0648\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646\u0647 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634\u06cc \u062a\u0631\u06a9\u06cc\u0628\u06cc \u0627\u0632 \u0633\u0641\u062a\u0647\u200c\u0628\u0627\u0632\u06cc\u060c \u067e\u0631\u062f\u0627\u062e\u062a \u0648 \u067e\u0646\u0627\u0647\u06af\u0627\u0647 \u0645\u0627\u0644\u06cc \u0646\u0634\u0627\u0646 \u0645\u06cc\u200c\u062f\u0647\u062f.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li><strong>\u0645\u0647\u0645\u200c\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0639\u0648\u0627\u0645\u0644 \u062a\u0627\u062b\u06cc\u0631\u06af\u0630\u0627\u0631 \u0628\u0631 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0627\u0631\u0632 \u062f\u06cc\u062c\u06cc\u062a\u0627\u0644 \u062f\u0631 \u062c\u0647\u0627\u0646 \u0686\u06cc\u0633\u062a\u061f<br \/>\n<\/strong>\u0639\u0648\u0627\u0645\u0644 \u0627\u0635\u0644\u06cc \u0634\u0627\u0645\u0644 \u062a\u0648\u0631\u0645\u060c \u0628\u06cc\u200c\u062b\u0628\u0627\u062a\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc\u060c \u0642\u0648\u0627\u0646\u06cc\u0646 \u0634\u0641\u0627\u0641\u060c \u062f\u0633\u062a\u0631\u0633\u06cc \u0628\u0647 \u0641\u0646\u0627\u0648\u0631\u06cc\u060c \u0633\u0631\u0639\u062a \u0627\u0646\u062a\u0642\u0627\u0644 \u067e\u0648\u0644\u060c \u0627\u0633\u062a\u06cc\u0628\u0644\u200c\u06a9\u0648\u06cc\u0646\u200c\u0647\u0627\u06cc \u062f\u0644\u0627\u0631\u06cc \u0648 \u0648\u0631\u0648\u062f \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u0647\u200c\u06af\u0630\u0627\u0631\u0627\u0646 \u0646\u0647\u0627\u062f\u06cc \u0627\u0633\u062a.<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u0686\u06cc\u0646\u0627\u0644\u06cc\u0633\u06cc\u0633 (Chainalysis) \u06cc\u06a9\u06cc \u0627\u0632 \u0646\u0647\u0627\u062f\u0647\u0627\u06cc \u0646\u0627\u0645\u200c\u0622\u0634\u0646\u0627 \u062f\u0631 \u0632\u0645\u06cc\u0646\u0647 \u0628\u0631\u0631\u0633\u06cc \u0627\u0637\u0644\u0627\u0639\u0627\u062a \u0648 \u0627\u0646\u062c\u0627\u0645 \u0645\u0637\u0627\u0644\u0639\u0627\u062a\u060c \u06af\u0632\u0627\u0631\u0634\u06cc \u0631\u0627 \u0628\u0627 \u0639\u0646\u0648\u0627\u0646 \u00ab\u062c\u063a\u0631\u0627\u0641\u06cc\u0627\u06cc \u06a9\u0631\u06cc\u067e\u062a\u0648 \u062f\u0631 \u0633\u0627\u0644 \u06f2\u06f0\u06f2\u06f5 &#8211;\u00a0 The 2025 Geography of Crypto Report\u00bb \u0645\u0646\u062a\u0634\u0631 \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0627\u06cc\u0646 \u0645\u0648\u0633\u0633\u0647 \u062f\u0631 \u0627\u06cc\u0646 \u06af\u0632\u0627\u0631\u0634 \u067e\u0630\u06cc\u0631\u0634 \u0631\u0645\u0632\u0627\u0631\u0632\u0647\u0627 \u0631\u0627 \u062f\u0631 \u0633\u0637\u062d \u062c\u0647\u0627\u0646 \u0628\u0631\u0631\u0633\u06cc \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0648 \u06a9\u0634\u0648\u0631\u0647\u0627 \u0648 \u0645\u0646\u0627\u0637\u0642 \u062c\u063a\u0631\u0627\u0641\u06cc\u0627\u06cc\u06cc \u0631\u0627 \u0631\u062a\u0628\u0647\u200c\u0628\u0646\u062f\u06cc \u06a9\u0631\u062f\u0647 \u0627\u0633\u062a. \u0644\u0627\u0632\u0645 [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":55,"featured_media":87980,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":"","post_view":1191},"categories":[1],"tags":[],"bitpin_posts":[],"video_cat":[],"video_tag":[],"article_group":[],"class_list":["post-87978","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-basic"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/87978","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-json\/wp\/v2\/users\/55"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=87978"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/87978\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-json\/wp\/v2\/media\/87980"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=87978"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=87978"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=87978"},{"taxonomy":"bitpin_posts","embeddable":true,"href":"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-json\/wp\/v2\/bitpin_posts?post=87978"},{"taxonomy":"video_cat","embeddable":true,"href":"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-json\/wp\/v2\/video_cat?post=87978"},{"taxonomy":"video_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-json\/wp\/v2\/video_tag?post=87978"},{"taxonomy":"article_group","embeddable":true,"href":"https:\/\/bitpin.ir\/academy\/wp-json\/wp\/v2\/article_group?post=87978"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}